一、重要提示

　　本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　公司负责人董事长曾北川、总裁周雄，主管会计工作负责人总会计师何德见及财务会计部负责人赵东声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

　　二、公司概况

　　（一）公司简介

　　１、公司的法定中文名称：中泰信托投资有限责任公司

　　公司的法定英文名称：ＺＨＯＮＧＴＡＩ ＴＲＵＳＴ ＆ ＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴ ＣＯ．，ＬＴＤ．

　　２、法定代表人：曾北川

　　２、注册地址：上海市浦东大道１号船舶大厦一层

　　４、邮政编码：２００１２０

　　５、国际互联网网址：ＷＷＷ．ＺＨＯＮＧＴＡＩ－ＴＲＵＳＴ．ＣＯＭ

　　６、电子信箱：ＺＨＯＮＧＴＡＩ＠ＺＨＯＮＧＴＡＩ－ＴＲＵＳＴ．ＣＯＭ

　　７、信息披露事务负责人：叶晓军

　　信息披露事务联系人：董云

　　联系电话：０２１－６８８６１８８８－１１７５

　　传真：０２１－６８８６１２９９

　　电子信箱：ＤＯＮＧＹＵＮ＠ＺＨＯＮＧＴＡＩ－ＴＲＵＳＴ．ＣＯＭ

　　８、公司选定的信息披露报纸名称：证券时报

　　９：公司年度报告备置地点：上海市浦东大道１号船舶大厦１６层办公室

　　１０、公司聘请的会计师事务所：亚太中汇会计师事务所有限公司

　　地址： 北京市崇文区天坛内东里３号３楼

　　１１、公司聘请的律师事务所：上海市金茂律师事务所

　　地址：上海市愚园路１６８号１８层

　　（二）组织结构

　　本公司的最高权力机构为公司股东会。公司实行董事会领导下的总裁负责制。组织结构图见图２．２。

　　■

　　三、公司治理

　　（一）公司治理结构

　　１、股东和股东会

　　１、报告期末，股东总数六家；持有公司１０％以上股份的股东情况如下表： 表３．１．１．１

　　■

　　注：２００７年１２月，中国华控通过法院拍卖获得原股东华通国际招商集团股份有限公司持有的１．６％股权，合计持有３１．５７％股权，２００９年１月２２日，上述股权变更获得核准批复并完成工商变更登记。

　　２、公司第一大股东的主要股东情况如下表：

　　表３．１．１．２

　　■

　　３、股东关联关系说明

　　股东中国华闻投资控股有限公司、广联（南宁）投资股份有限公司与上海新黄浦置业股份有限公司存在关联关系：上海新华闻持有上海新黄浦置业股份有限公司１３．４８％股权，为其第一大股东，中国华控和广联（南宁）分别持有上海新华闻５０％的股权。

　　２、董事、董事会及其下属委员会

　　（１） 董事会成员

　　表３．１．２－１

　　■

　　（２）独立董事

　　本公司暂无独立董事。

　　（３）董事会下属委员会

　　表３．１．２－３

　　■

　　３、监事、监事会及其下属委员会

　　（１） 监事会成员

　　表３．１．３－１

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　　（２）监事会下属委员会

　　本公司监事会未设立下属委员会。

　　４、高级管理人员

　　表３．１．４

　　■

　　５、公司员工

　　报告期末，公司共有员工５８人，平均年龄３７岁，大部分员工具有大学本科以上学历。

　　表３．１．５

　　■

　　四、经营管理

　　（一）经营目标、方针、战略规划

　　信托“新政”实行后，公司继续秉承诚信服务、专业理财、创新思维、理性投资的精神，坚持与新老客户、核心产业、区域经济一起成长的理念，注重提高创新能力，正确处理发展与规范管理、规模与效益之间的辨证关系，在充分发展信托业务、资产管理业务、投资业务的基础上，努力实现向理财产品供应商、特定领域资产管理者的转变，将公司建设成为制度健全、内控到位、机制灵活、管理科学、经营规范，具有较强核心竞争力的现代信托企业。

　　公司重视吸收先进金融理念和治理经验，进一步完善法人治理结构和内控机制，为下一步发展奠定良好基础。

　　在３－５年内，培植并形成公司的核心业务模式和核心盈利模式，发展公司的核心竞争力；健全和完善公司制度，防范和控制经营风险；建立激励和约束相统一的经营机制，在公司形成合规文化氛围。

　　（二）所经营业务的主要内容

　　报告期内，固有业务除长期金融股权投资外，主要运用是活期存款、协议存款、短期投资。利息收入１０４８万元，实现投资收益３４３０７万元；按照资产质量五级分类标准，在公司总资产１２６９１７．６８万元中，正常类资产８４３１７．６８万元，占比７６．４２％，关注类资产１００００万元，占比１０．６８％，损失类３２６００万元，占比２５．６９％，年末各类准备余额３３２４４．１９万元，拨备覆盖率为１０１．９８％，都已按资产五级分类要求足额计提了各类准备。

　　自营资产运用与分布表

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　　3计提的部分减值准备

　　信托业务方面，报告期完成信托计划兑付７个，合计兑付本金２．８５亿元，实现信托利益１．９３亿元。

　　信托资产运用与分布表

　　■

　　（三）市场分析

　　１、有利因素

　　在当前刺激经济宏观调控的大背景下，信托行业面临前所未有的发展机遇期。一方面，银信、政信合作的深化将推动信托公司职能的转型，将由单纯地融资型向投融资顾问型转变，势必推动现有信托投融资产品更新换代，以更好的满足市场需要。基础设施类集合资金信托规模将实现大幅增长。银信合作将保持持续稳步发展的态势。另一方面，创新类业务中，在国家积极鼓励和支持下，房地产信托基金将有可能率先取得突破。信托公司对创新业务的努力将有可能在２００９年得到丰厚的回报。

　　２、不利因素

　　（１）全球经济的悲观预期影响到企业客户和个人投资者决策和选择，短期内企业客户的融资需求会受到一定程度抑制，投资者的风险偏好明显降低，从而影响对信托理财产品的兴趣和需求。

　　（２）行业发展依然处于初级阶段。主要表现在：与银行、保险、证券等金融机构相比，无论从信托财产的总量，还是信托公司的渠道、盈利能力等方面来看，还存在相当的差距；信托业务规模虽然上了一万亿的台阶，但主要收入来源还是靠固有业务；信托公司虽然经营灵活、业务范围广泛，但还没有形成一个能够支撑起整个行业生存和发展的业务点；信托公司的人才队伍与整个理财行业的发展需求还有很大差距；

　　（３）制约行业发展的信托财产登记，信托财产税收等问题依然没有得到解决，限制了信托产品创新和业务拓展的能力。

　　（四）风险管理

　　１、风险管理概况

　　公司经营活动中可能遇到信用风险、市场风险、操作风险、其他风险等几大类风险。

　　公司风险管理坚持全面性、独立性、连续性、审慎性及有效性的基本原则。风险管理是识别、计量、监测和控制风险的全过程。公司以风险最小化、风险成本最低化为目标，以风险管理为核心开展经营活动。公司坚持业务发展与风险管理同步发展的原则，建立并逐步完善了基于流程的风险管理制度，基本形成了前、中、后台相分离、信托资金运作与自有资金运作相分离的风险管理框架，力求将风险控制制度贯穿到各项业务、各个部门、各个岗位，同时通过风险控制组织体系，保障风险管理制度的适用性和有效性，根据业务调整和管理控制的需要定期对相关风险管理制度进行补充和修订。

　　公司的风险管理组织结构由公司董事会、管理层、风险管理部门、各业务部门及主要业务人员组成， 风险管理职责划分情况如下：

　　董事会：对风险管理承担实施监控的最终责任。负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定公司可以承担的市场风险水平；监控和评价风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在风险管理方面的履职情况；审批重大业务项目实施方案。

　　风险控制与管理委员会：对公司总体风险管理体系的建立和运行情况向董事会提供咨询意见；对公司风险管理制度的执行情况提出咨询意见；针对业务过程中出现的异常情况作出预警并及时提出指导意见。

　　管理层：由公司领导及各部门负责人组成，具体负责定期审查和监督执行风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，并不断完善公司风险管理措施的有效性；及时了解市场风险水平及其管理状况，确保恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类风险；审批权限内业务项目实施方案。

　　固有／信托业务评审委员会：具体负责公司各项业务风险的事前管理和控制，与承担风险的业务部门保持相对独立。对公司所有经立项的固有／信托业务项目，识别其各项风险水平，在综合风险分析和可行性论证后给出评审意见，通过集体决策实现业务项目风险的事前管理和有效控制。

　　稽核审计部：通过实行重大业务项目流程稽核，对单个业务项目进行事中、事后风险管理监督，形成稽核报告向公司管理层进行信息反馈，及时纠正差错、弥补风险管理偏差；通过定期的全面内部审计，对公司各项经营管理活动进行检查，并向公司董事会以及上级监管单位提交审计报告。

　　法律事务部：全面承担公司的合规风险管理和法律事务，对各项业务项目进行法律咨询，评估合规风险并提出风险规避建议，审核各类法律文件。在项目立项后评估业务的合规风险，对外签署法律文件前审核法律文本并签署意见，充分把控业务法律风险。

　　项目负责人／信托执行经理：单个业务项目风险管理和控制具体落实人，承担与其项目相关的风险管理责任。负责所经办的业务项目全程跟踪监督和后期管理。

　　■

　　２、风险状况

　　（１）信用风险状况

　　公司面临的信用风险主要存在于自有资金贷款业务中，由于借款人不能或不愿按期偿还债务而使公司面临信用风险。

　　公司本年度继续执行银监会《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》的规定，实行资产五级分类制度。公司２００８年不良资产期初、期末数分别为３２６００万元、３２６００万元，全部为损失类资产，期末不良风险资产比例为２５．６９％，资产总体质量有所下降。根据《资产五级分类管理办法》的规定，计提风险资产专项准备１８２９４．６７万元，转回１６１．１２万元，期末风险资产专项准备余额为３３２４４．１９万元。

　　（２）市场风险状况

　　市场风险指公司因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动而产生和可能产生的风险。

　　公司本年度固有证券业务规模较小，该业务本年资产总量期末数为５５６８．７２万元，分别为中签新股和持有上市公司发起人股份，市场风险较小。

　　信托业务方面，目前相关证券投资信托业务运行正常。

　　公司固有业务及信托业务尚未涉及外汇业务，受市场汇率变动的直接影响不明显。

　　（３）操作风险状况

　　操作风险是指因业务人员在办理业务过程中，由于内部程序、人员和业务系统的不完善或工作失误，给公司造成的风险。

　　目前固有业务和信托业务方面整体风险水平较低。

　　（４）其他风险状况

　　除上述风险类型外，公司还可能面临法律风险和合规风险等。

　　法律风险是由于违反有关法律法规、监管规定及合同等原因可能造成经济损失或企业信誉损失的风险。合规风险是指因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

　　公司未发生从业人员违反法律法规和职业操守的行为。

　　３、风险管理

　　（１）信用风险管理

　　公司一般准备、专项准备的计提方法和统计方法均按照国家相关法规规定进行制定并执行。

　　为防范和控制业务中可能面临的信用风险，办理业务时严格执行《贷款通则》以及公司有关贷款、担保业务的管理制度，从程序上做到事前、事中、事后控制，并积极采取设置担保、反担保等风险管理措施进行项目风险实体控制。

　　（２）市场风险管理

　　固有业务方面，公司始终贯彻“安全、增值”的投资原则，以金融机构长期股权投资为资金的主要运用方向，辅之以利用货币市场工具等短期资金运用，市场风险总体可控。

　　信托业务方面，公司作为受托人从事证券投资信托业务时，依据谨慎管理的义务，制订严格的证券投资管理流程，明确各级审批权限和内容；投资决策、投资执行以及风险控制职能分离政策；严格实行操作岗位分离、信息保密制度；建立股票选库制度，以及风险止损控制制度等，通过上述措施及结构化等信托架构设计，维护受益人利益，另外，加强对证券投资信托业务中投资顾问的遴选工作，甄别具备合格资质的投资顾问。

　　（３）操作风险管理

　　固有业务和信托业务分别由不同的高级管理人员主管，分设不同业务和管理部门，两类业务人员不互相兼职，分设财务会计部和信托财务部对两类业务进行核算，做到了人员、业务、信息隔离，符合信托相关法律法规及管理政策的规定，能够有效隔离两类业务风险的传递和扩大。

　　具体业务的操作环节方面，已经形成了一整套基本完备的规章制度和体系；部门及岗位设置经调整，更加适应公司业务开展和管理要求；业务操作系统基本搭建，形成了符合内控要求的前台、中台、后台流程操作模式。

　　（４）其他风险管理

　　法律风险：通过设置法律事务部，在项目审批前提供法律顾问服务，最后在签署法律文件时进行文本审核。

　　合规风险：公司已任命合规负责人，并确定由法律事务部具体承担合规风险日常管理职责，在风险管理中，及时掌握和了解有关公司所有业务的政策动向；严格在现有政策允许范围内开展业务；政策不明的，实际执行前要向监管机构进行咨询并征得同意，未经征询，不得办理。在业务审批前，对业务人员提交的项目方案给出合规风险评估意见。

　　五、报告期末及上年度末的比较式会计报表

　　（一）自营资产（经审计）

　　１、会计师事务所审计全文

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　　２、资产负债表

　　资产负债表（资产部分）

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　　资产负债表（负债与所有者权益部分）

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　　３、利润表

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　　（二）信托资产

　　１、信托项目资产负债汇总表（２００８年度）

　　法定代表人：曾北川 财务负责人：何德见 会计人员：曾中美

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　　２、信托项目利润及利润分配汇总表

　　信托项目利润及利润分配表

　　编制单位：中泰信托投资有限责任公司 ２００８年度 金额单位：人民币元

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　　法定代表人：曾北川 财务负责人：何德见 会计人员：曾中美

　　六、会计报表附注

　　（一）会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

　　１、会计报表不符合会计核算基本前提的事项

　　本公司于２００８年１月１日起开始执行财政部于２００６年２月１５日颁布的《企业会计准则》。以２００８年１月１日为执行企业会计准则体系的首次执行日，确认２００８年１月１日的资产负债表期初数，并以此为基础，根据实际发生的交易和事项，分析《企业会计准则第３８号——首次执行企业会计准则》第五条至第十九条对比较期间利润表和报告期期初资产负债表的影响，按照追溯调整的原则，将调整后的比较期间利润表和资产负债表，作为比较期间的财务报表。

　　本公司财务报表已按《企业会计准则第３０号——财务报表列报》的规定进行列报。

　　（二）重要会计政策和会计估计说明。

　　１、计提资产减值准备的范围和方法

　　（１）损失准备计提范围

　　公司提取损失准备的资产为由公司承担风险和损失的固有资产，按照信托业“一法两规”开展信托业务受托的信托资产，因其风险和损失由委托人承担，公司不提取损失准备。公司对下列承担风险和损失的资产提取损失准备：

　　债权类资产，包括贷款（含抵押、质押、担保等贷款）、担保垫款、拆出资金等；

　　应收利息（不含贷款应收利息）、应收股利、应收租赁款等。

　　权益类资产，包括股权投资和债权投资（不含采用成本与市价孰低法确定期末价值的证券投资和购买的国债本息部分的投资）。

　　（２）损失准备的计提比例

　　公司对提取损失准备的资产，根据资产的风险大小确定损失准备的计提比例。各类风险资产损失准备的计提比例分别为：

　　正常类：期末余额的１％；

　　关注类：期末余额的２％；

　　次级类：期末余额的２５％；

　　可疑类：期末余额的５０％；

　　损失类：期末余额的１００％；

　　凡是采用市价与成本孰低原则，按市价核算的风险资产，不再按比例计提损失准备。

　　（３）损失准备的计提方法

　　公司在中期末和年度末计提损失准备。每年中期和年末，公司按相关规定和制度，对各项风险资产进行五级分类。参照资产风险五级分类结果根据相关资产公允价值与帐面价值的差额计提损失准备，当已计提损失准备的资产价值回升或风险减小时，相应转回或减少计提的损失准备。

　　２、交易性金融资产

　　如果金融资产的取得主要是为了近期内以公允价值出售，或金融资产是采用短期获利模式进行管理的金融工具投资组合的一部分，则将其归入此类别。衍生金融工具也被分类为交易性金融资产。

　　交易性金融资产在获得时按照公允价值进行初始确认，相关交易费用直接计入当期损益。持有期间取得的利息或现金股利，确认为投资收益。资产负债表日以公允价值列示，公允价值变动形成的利得或损失均直接计入当期损益。处置时，公允价值与初始入账金额之间差额应确认为投资收益，同时调整公允价值变动损益。

　　３、持有至到期投资

　　持有至到期投资是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。

　　持有至到期投资类金融资产在取得时按照公允价值及交易成本的合计金额入账，支付的价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息，单独确认为应收项目。在持有期间按照摊余成本和实际利率计算确认利息收入，计入投资收益。在资产负债表日以扣除该类资产减值准备后的摊余成本列示。处置时，所取得价款与该投资账面价值之间的差额计入投资收益。

　　４、可供出售金融资产

　　可供出售金融资产是指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及应收款项、持有至到期投资、交易性金融资产之外的非衍生金融资产；可供出售金融资产通常持有期限不确定，有可能依据流动性需求或利率、汇率及权益价格的变动而被出售。

　　可供出售金融资产在取得时按照公允价值及交易成本的合计金额入账。支付的价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息或已宣告但尚未发放的现金股利，单独确认为应收项目。可供出售金融资产持有期间取得的利息或现金股利，计入投资收益。在资产负债表日按照公允价值列示，因公允价值变动而产生的利得或损失在资产被转让或被认定为减值之前，按照扣除所得税影响后的金额确认在资本公积（其他资本公积）中；待实际转让或被认定为减值时，再将以前直接计入资本公积（其他资本公积）确认的公允价值变动累计额对应处置部分转入投资损益。处置可供出售金融资产取得的价款与该金融资产账面价值之间的差额，计入投资损益。

　　５、长期投资核算方法

　　（１）长期股权投资的初始计量

　　长期股权投资取得时按照下列规定确定其初始投资成本：

　　①以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为初始投资成本。初始投资成本包括与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出；

　　②以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本；

　　③投资者投入的长期股权投资，按照投资合同或协议约定的价值作为初始投资成本；

　　④通过非货币性资产交换取得的长期股权投资，其初始投资成本按照《企业会计准则第７号——非货币性资产交换》确定；

　　⑤通过债务重组取得的长期股权投资，其初始投资成本按照《企业会计准则第１２号——债务重组》确定；

　　⑥企业合并形成的长期股权投资，按照下列规定确定其初始投资成本：

　　ａ．同一控制下的企业合并，合并方以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的，在合并日按照取得被合并方所有者权益账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。合并方以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照取得被合并方所有者权益账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。

　　ｂ．非同一控制下的企业合并，购买方在购买日按照《企业会计准则第２０号——企业合并》确定的合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。

　　实际支付的价款或对价中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或利润，作为应收股利处理。

　　（２）长期股权投资的核算方法——成本法

　　本公司对下列长期股权投资采用成本法核算：

　　①投资企业能够对被投资单位实施控制的长期股权投资；

　　②投资企业对被投资单位不具有共同控制或重大影响，并且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资。

　　（３）长期股权投资的核算方法——权益法

　　本公司对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资，采用权益法核算。

　　采用权益法核算时，长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。

　　取得长期股权投资后，以取得投资时被投资单位各项可辨认资产等的公允价值为基础，对被投资单位的净利润进行调整后，按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益的份额，确认投资损益并调整长期股权投资的账面价值。被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应分得的部分，相应减少长期股权投资的账面价值。

　　（４）确定对被投资单位具有共同控制、重大影响的依据

　　当本公司与两个或多个企业或个人共同投资建立企业，并按合同约定对该企业的财务和经营政策共同决定时，视为对该企业具有共同控制。

　　当本公司对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，符合下列条件之一时，视为对其具有重大影响：

　　①拥有被投资单位２０％或以上至５０％表决权资本时；

　　②在被投资单位的董事会或类似机构的权力机构中派有代表；

　　③与被投资单位参与政策制定过程；

　　④与被投资单位互相交换管理人员；

　　⑤被投资单位依赖本公司的技术资料。

　　（５）长期投资减值准备的计提

　　中期末及年末，本公司对长期股权投资计提减值准备。

　　６、固定资产计价和折旧方法

　　（１）固定资产的标准：本公司固定资产指为经营管理而持有的，使用期限超过１个会计年度的有形资产。

　　（２）固定资产分类：房屋及建筑物、电器及通讯设备、电脑设备、安全保卫设备、办公设备、专用运钞车、其它运输工具和其他固定资产。

　　（３）固定资产的计价方法：按取得时的实际成本计价。

　　（４）固定资产折旧采用平均年限法按分类折旧率计提，各类固定资产的分类、估计经济使用年限和预计净残值率如下：

　　■

　　７、合并会计报表的编制方法

　　（１）合并范围的确定原则

　　本公司将对其有实际控制权的被投资单位纳入合并范围。

　　（２）合并财务报表的编制方法

　　合并财务报表以公司和子公司的财务报表为基础，根据其他有关资料，按照权益法调整母公司对子公司的长期股权投资后编制。合并时抵销母公司与子公司、子公司相互之间发生内部交易对合并财务报表的影响，并计算少数股东权益后，由母公司合并编制。

　　（３）合并范围：本公司将投资额占被投资单位有表决权资本总额５０％以上或虽不足５０％但具有实际控制权的子公司纳入合并财务报表编制范围。

　　（４）编制方法：按财政部颁发的《合并财务报表》会计准则的规定，将母公司财务报表和纳入合并范围的子公司财务报表汇总后，在抵销公司间重大交易、债权债务等交易事项的基础上编制合并财务报表。

　　（５）本次纳入合并范围的公司：２００８年１月１日、２００８年１２月３１日纳入合并范围的公司均为厦门联信投资管理有限公司、上海久峰投资咨询有限公司、大成基金管理有限公司三家子公司。

　　８、收入确认原则和方法

　　①提供劳务：在劳务已经提供、收到价款或取得收取款项的证据时，确认劳务收入的实现。

　　②提供与金融业务相关的服务：在与交易相关的经济利益能够流入企业且收入和成本的金额能够可靠地计量时，确认提供与金融业务相关的服务收入的实现。

　　③提供贷款：在贷款已经提供、收到利息或取得收取利息的证据时，确认利息收入的实现。

　　９、信托报酬确认原则和方法

　　本公司依据收入确认的原则确定信托报酬的实现，并根据信托文件的约定计提信托报酬。

　　（三）或有事项说明

　　１． ２００８年１２月２４日，本公司就与海南海金宁实业有限公司金融借款合同纠纷向上海市第一中级人民法院提起民事诉讼，２００８年１２月３０日已由上海市第一中级人民法院受理，目前，该案件尚未判决。

　　２． ２００８年１月，上海电气集团财务有限责任公司就信托业务与本公司签订的《资金信托合同》向上海市第一中级人民法院提起诉讼，按相关合同约定，本公司于２００８年７月１日从上海新黄浦（集团）有限责任公司收回该款项，并归还上海电气集团财务有限责任公司，该诉讼自然终结。

　　（四）重要资产转让及其它有关说明

　　１． ２００７年１１月５日本公司与上海新黄浦置业股份有限公司签署了《股权转让协议书》，即本公司向上海新黄浦置业股份有限公司转让持有的爱建证券有限责任公司５．９１％的股权。交易价格按照目前爱建证券净资产值作适当的溢价，即以１３，０００万元作为交易价格，以现金的方式分三期收取：自《股权转让协议书》签署之日起三个工作日内，收取股权转让款人民币２，０００万元；自《股权转让协议书》生效之日起三个工作日内，收取股权转让款人民币８，０００万元；自转让股权在工商登记管理部门完成变更手续之日起三个工作日内，收取余款人民币３，０００万元。上述事项于２００８年５月１５日经中国证券监督管理委员会证监许可［２００８］６９６号文件批复核准通过，于２００８年６月已完成股权转让。

　　２． ２００７年１２月１８日，本公司股东中国华闻投资控股有限公司以２，７２０万元的价格从上海拍卖行有限责任公司成功取得本公司另一股东华通国际招商集团公司持有的本公司的１．６０％的股权，中国华闻投资控股有限公司持有本公司股份变更为３１．５７％，截止报告写作日，上述股权转让已办理股权过户手续。

　　（五）本公司会计报表中重要项目的明细资料

　　１、自营资产经营情况

　　（１）风险资产（按资产风险分类的结果）的期初数、期末数。

　　表６．５．１．１

　　■

　　不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

　　（２）资产损失准备计提、转回及核销情况

　　表６．５．１．２

　　■

　　（３）本期投资情况

　　①交易性金融资产

　　■

　　②持有至到期投资

　　■

　　可供出售金融资产

　　■

　　注：可供出售权益工具主要系本公司持有的中国太平洋保险（集团）股份有限公司限售股份于２００８年１２月２５日解禁上市流通后，本公司将其由长期股权投资重分类为可供出售金融资产。

　　（４）长期股权投资情况

　　①按成本法核算的长期股权投资

　　表６．５．１．４

　　■

　　注：①本公司持有的中国太平洋保险（集团）股份有限公司限售股份于２００８年１２月２５日解禁上市流通后，本公司将其由长期股权投资重分类为可供出售金融资产。

　　（５）自营贷款情况

　　表６．５．１．５（金额：万元）

　　■

　　注：截止２００８年１２月３１日，上述贷款已全部逾期，应收利息４，９７６．２２万元从２００７年７月份开始至今没有支付，鉴于上述公司经营困难，经本公司董事会同意批准，华星建设工程有限公司、深圳市凯泰隆实业发展有限公司、海南金盟发实业有限公司、海南海金宁实业有限公司贷款资产质量由可疑类划分至损失类，黄山长江徽杭高速公路有限公司贷款资产质量由关注类划分损失类，故全额计提坏账准备。

　　２、披露信托资产管理情况

　　（１）信托资产的期初数、期末数

　　表６．５．２．１

　　■

　　（２）本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额、加权平均实际收益率

　　表６．５．２．２

　　■

　　注：加权平均实际收益率＝（信托项目１的实际收益率×信托项目１的资产总计＋信托项目２的实际收益率×信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的实际收益率×信托项目ｎ的资产总计）／（信托项目１的资产总计＋信托项目２的资产总计…信托项目ｎ的资产总计）×１００％

　　（３）本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额

　　表６．５．２．３

　　■

　　（４）本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

　　本期信托资产无损失情况发生。

　　（５）信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。

　　本年度提取信托赔偿准备金９３４．０７万元，因未发生管理失职的情况，本年度未使用信托赔偿准备金。公司按照银监会的有关规定管理信托赔偿准备金。

　　（六）关联方关系及其交易的披露

　　１、关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

　　表６．６．１

　　■

　　定价政策：按照市场公允价格确定；如果缺乏市场公允价格的，比照相关类似业务或资产的市价确定；如果上述两种价格都不存在，则按照中介机构出具的评估价确定。

　　２、关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

　　表６．６．２

　　■

　　３、本公司与关联方的重大交易事项

　　（１）固有财产与关联方：

　　表６．６．３．１（金额：万元）

　　■

　　交易明细见表６．５．１．５。

　　■

　　注：与控股股东中国华闻投资控股有限公司的１亿元往来款已于２００９年１月２２日收回。

　　（2） 信托资产与关联方：

　　表６．６．３．２

　　■

　　交易明细如下：

　　表６．６．３．３

　　■

　　4期初数与2006年12月31日金额的差异是公司根据监管意见和公司重组结果修正。

　　（３）固有财产与信托财产：

　　固有资产与信托资产之间的交易期初和期末均没有余额。

　　表６．６．３．４

　　■

　　（４）信托资产与信托财产：

　　表６．６．３．５

　　■

　　４、本期关联方逾期未偿还本公司资金及本公司为关联方担保发生垫款的事项。

　　本期共有关联方逾期未偿还本公司的贷款本金７０００万元。本公司本期没有为关联方担保发生垫款的事项。

　　表６．６．３．６

　　■

　　（七）会计制度的披露

　　１、公司执行的会计制度

　　本公司从２００８年１月１日起执行新的《企业会计准则》。

　　２、信托业务执行的会计制度

　　信托业务从２００８年１月１日起执行新的《企业会计准则》和《信托业务会计核算办法》。

　　七、财务情况说明书

　　（一）利润实现和分配情况

　　１、利润实现情况

　　表７．１１（单位：万元）

　　■

　　２、利润分配情况

　　表７．１２（单位：万元）

　　■

　　本年度暂不进行利润分配。

　　（二） 主要财务指标

　　表７．２

　　■

　　八、特别事项揭示

　　（一）前五名股东报告期内变动情况及原因

　　２００９年１月，中国华控通过司法拍卖获得原股东华通国际招商集团股份有限公司持有的１．６％股权获得监管核准，工商手续变更完毕。

　　（二）高级管理人员变动情况及原因

　　报告期内：

　　２００８年８月，因工作原因，谷嘉旺辞去公司董事、董事长职务。

　　２００８年８月，由股东单位提名，推选曾北川为公司董事，董事会选举其为董事长，其任职资格已获核准，工商变更手续已完成。

　　（三）公司的重大诉讼事项

　　１． ２００８年１２月２４日，本公司就与海南海金宁实业有限公司金融借款合同纠纷向上海市第一中级人民法院提起民事诉讼，２００８年１２月３０日已由上海市第一中级人民法院受理，目前，该案件尚未判决。

　　２． ２００８年１月，上海电气集团财务有限责任公司就信托业务与本公司签订的《资金信托合同》向上海市第一中级人民法院提起诉讼，按相关合同约定，本公司于２００８年７月１日从上海新黄浦（集团）有限责任公司收回该款项，并归还上海电气集团财务有限责任公司，该诉讼自然终结。

　　（四）更名及换发新的金融许可证

　　截止本摘要披露日，公司获得中国银监会批复，同意公司变更公司名称为：中泰信托有限责任公司；变更业务经营范围；并换领新的金融许可证。工商变更手续正在办理过程中。

　　九、监事会意见

　　（一）公司依法运作情况

　　公司监事会认为：报告期内，业务发展方面，公司积极处置风险业务，信托收入基本持平，经营业绩保持稳定；年度财务决算报告反映了公司年度经营成果和年末财务状况；内部管理方面，公司克服突发危机的影响，保持了公司平稳运转和员工队伍的稳定，加强了业务规范管理；公司董事会、管理层能够认真履职，较有效的执行了股东会、董事会有关决议。

　　（二）财务报告的真实性

　　亚太中汇会计师事务所为公司２００８年度财务报告出具了无保留意见的审计报告，监事会认为该财务报告真实反映公司的财务状况和经营成果。