投资者基本情况：

　　投资者类型：成长型

　　操作偏好：股票或指数型

　　年龄：30-35性别：男

　　工作：公务员月收入：6000

　　家庭成员：2人

　　持有基金现状：25.59%兴业趋势投资（LOF）；23.38%兴业社会责任、45.97%光大保德信量化核心、5.06%万家上证180指数

　　组合和基金分析：

　　从大类资产配置来看，所持基金全部为股票仓位较高的偏股型基金，这在股指强劲上扬的时期有利于最大程度的把握反弹收益，但总体来看，组合基金类型过于单一，不利于分散风险，而且基金业绩波动性偏大，可能导致长期投资收益不佳。

　　从行业配置来看，金融保险行业占据第一，其次为金属非金属、机械设备仪表、采掘、房地产等，基本符合今年以来周期性板块领涨的行情，而重仓股方面则相对分散，部分股票今年以来业绩表现弱于大势，在一定程度上影响基金收益。（见表1）

　　可以看出，组合中的兴业趋势投资和兴业社会责任近一年来业绩持续表现相对稳健，可以继续持有，而光大保德信量化风险偏高，万家上证180在指数型基金中业绩平平，可以再赎回后关注嘉实沪深300，并配置10%的债券型基金平衡组合风险。

　　基于以上的分析以及您个人的风险承受能力情况，对您的组合调整建议如下：（见表２）

　　兴业趋势投资风格相对稳健，仓位的控制比较灵活。兴业趋势基金的投资方向侧重大盘蓝筹，下半年中国经济企稳回暖，企业的业绩表现良好，市场行情整体向好，但是股市震荡调整不可避免，兴业趋势业绩一贯稳健，建议继续持有。

　　兴业社会责任追求当期投资收益实现与长期资本增值，进入2009年以来，该基金注意到国内市场流动性充裕和经济回暖的迹象，提高了股票的仓位，上半年仓位保持在84%左右，获得了良好的业绩，此外基金重仓医药生物制品，在目前股指震荡调整的时期有一定的防御特征，可以继续持有。

　　光大保德信量化核心属于一只成长型的基金，操作风格一贯激进，即便在2008年股市深幅调整的时期，其股票仓位始终维持在90%左右，在行业配置上超配金融保险，行业集中度偏高，而且鲜有调整，因此基金业绩波动的幅度偏大，目前股指震荡调整，对此类高风险基金建议回避。

　　万家上证180是国内首只采取完全被动复制跟踪上证180指数的基金，成立至今始终与该指数保持着极小的跟踪误差，万家上证180成份股集中的前三大行业依次为金融服务、公用事业、交通运输，这种缺乏特色的行业结构决定了万家上证180的业绩在指数型基金里面始终处于中游水平，建议可以调整为嘉实沪深300。

　　（诊断机构：众禄基金研究中心）

　　表1:

个基众禄评级一览

基金表现 选股风格 操作风格 基金经理 基金家族 分红偏好 基金规模

基金代码 基金名称 收益 风险 规模 属性 股票仓位 行业集中度 股票集中度 持仓偏好 综合能力 稳定性 整体收益 整体风险 业绩差异度 分红偏好 基金规模 评级

１６３４０２ 兴业趋势投资 较高 较高 大盘 价值 中度 集中 中等 持有 较强 稳定 较高 较低 中等 偏好 大 推荐

３４０００７ 兴业社会责任 高 中等 中盘 混合 中度 中等 集中 －－ 强 中等 较高 较低 中等 中等 较小 推荐

３６０００１ 光大保德信量化核心 较低 高 大盘 价值 重仓 集中 中等 持有 中等 稳定 较低 高 小 中等 较大 回避

５１９１８０ 万家上证１８０指数 －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－ －－

资料来源：众禄基金研究中心 数据日期：２００９－８－１２，最近１２个月的评级

　　表2:

基金 客户持有比例 调整建议 调整后持仓比例

兴业趋势投资 ２５．５９％ 持有 ２５．５９％

兴业社会责任 ２３．３８％ 持有 ２３．３８％

光大保德信量化 ４５．９７％ 赎回 ０．００

万家上证１８０指数 ５．０６％ 赎回 ０．００

嘉实沪深３００ ０．００ 申购 ４０．００

建信稳定增利 ０．００ 申购 １１．０３