基金经理
基金经理 卢赤斌
硕士学位,11年证券从业经历。1998年至2004年曾先后在美国先锋集团(The Vanguard Group)投资系统部和股票基金管理部工作。2004年7月加入华安基金管理有限公司,在基金投资部负责交易型开放式指数证券投资基金的研发工作。2006年4月13日起至今担任华安上证180ETF基金经理。
基金经理 许之彦
理学博士,5年证券、基金从业经验,CQF(国际数量金融工程师)。曾在广发证券和中山大学经济管理学院博士后流动站从事金融工程工作,2005年加入华安基金管理有限公司,现任金融工程部负责人。2008年4月25日起至今担任华安中国A股指数增强基金基金经理。
基金简介
基金全称:华安上证180交易型开放式指数证券投资基金联接基金
基金代码:040180
基金托管人:中国建设银行
目标ETF:华安上证180ETF
投资目标:通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度,实现对标的指数的有效跟踪,并在谋求基金资产长期增值的基础上择机实现一定的收益和分配。
投资范围:本基金以华安上证180 ETF、上证180指数成分股、备选成分股为主要投资对象,其中投资于华安上证180 ETF的资产比例不低于基金资产净值的90%;现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;同时为更好地实现投资目标,本基金也可少量投资于新股(首次发行或增发等)及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,该部分资产比例不高于基金资产净值的5%。
风险收益特征:本基金为华安上证180ETF的联接基金,具有较高风险、较高预期收益的特征,其风险和预期收益均高于混合基金、债券型基金和货币市场基金。
收益分配:在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年最多分配12次,每次基金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的10%。
业绩比较基准:95%×上证180指数收益率+5%×商业银行税后活期存款利率
费率结构:
认购/申购 认购 申购 持有期限(Y) 赎回
金额(M) 费率 费率 费率
M<100万元 1.0% 1.2% Y<1年 0.50%
100万元≤M<300万元 0.6% 0.8% 1年≤Y<2年 0.25%
300万元≤M<500万元 0.3% 0.4% Y≥2年 0
M≥500万元 每笔 每笔1000元
1000元
选择华安上证180ETF联接基金的四大理由
一、直通车——银行客户终于可以买到ETF
特殊设计的ETF基金每逢牛市业绩总是一马当先,但银行客户却无法直接购买,华安上证180ETF联接基金实现了“让客户在银行买到ETF基金”!
二、好指数——7年涨幅超越上证指数44%
本基金的实质是投资于上证180指数,该指数贴近沪市总体特征,市场代表性极佳;行业覆盖全面;是优质的宽基指数,投资好标的。
三、成本低——管理费率和托管费率合计不超过万分之六
90%以上的资产(投资于180ETF)豁免管理费和托管费,其他部分按照目前指数基金的最低水平收取0.5%/年的管理费和0.1%/年的托管费。
四、大公司——华安基金被动投资管理经验丰富
华安基金很早就开始从事指数化投资,2002年公司开发了内地第一只开放式指数基金——华安上证180指数增强型证券投资基金(即今天华安中国A股增强指数基金的前身),2006年,又推出了上证180ETF基金,7年的运作积累了丰富的指数基金管理经验。
境内首只获准发行的联接基金
华安上证180ETF联接基金是境内首只获批的联接基金。联接基金其实质仍然是指数基金,是指数基金中的一种特殊类型。
之所以新基金要联接ETF,主要是由于ETF产品的特殊设计,其申购参与门槛较高,通常需要几十万元以上的资金才可参与一级市场的申购赎回,其交易门槛虽然低,但也局限在券商渠道才能进行,投资人只有开通了证券帐户,通过股票二级市场的买卖才能参与ETF基金的交易。此外,由于特殊的实物申购赎回安排,ETF基金可以将100%的资产投资于标的指数成分股,而其他指数基金需要预留5%的现金等价物应对申购赎回,所以在牛市中ETF基金往往是跑的最快的基金类型,截止6月30日的晨星开放式基金业绩排行榜上,“今年以来总回报率”排名前十位的股票型基金中,有3只是ETF基金。
华安上证180ETF在一级市场申购的起点是300万份,以目前的市价计算,大约是二百多万元。这对很多中小投资人来说可望而不可及。而ETF基金因其特殊的产品设计机制,每逢牛市业绩总是一马当先。截至2009年6月30日的晨星开放式基金业绩排行榜上,“今年以来总回报率”排名中,华安上证180ETF在全部200多只股票型基金中名列第四,在全部指数型基金中名列第二!面对牛市中增长最快的投资品种,传统银行客户却无法直接购买,而错失投资良机。因此,华安基金设计了上证180ETF的联接基金,帮助银行客户绕道参与交易所交易型基金的投资,丰富银行客户的投资选择。