证券代码：002157 证券简称：正邦科技 编号： 2009-049

　　江西正邦科技股份有限公司

　　第二届董事会第二十七次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

　　江西正邦科技股份有限公司("公司")第二届董事会第二十七次会议通知于2009年10月16日以电子邮件和专人送达的方式发出，会议于2009年10月28日在公司会议室以现场会议方式召开。会议应到董事5人，实到董事5人。会议由董事长李旭荣先生主持。公司监事、高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开符合《公司法》与《公司章程》的有关规定。

　　会议审议通过了以下决议：

　　一、会议以5票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《江西正邦科技股份有限公司2009年第三季度报告》；

　　《2009年第三季度报告》全文刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn），同时《2009年第三季度报告》正文刊登在2009年10月29日的《证券时报》上，供投资者查阅。

　　二、会议以5票赞成，0 票反对，0 票弃权，审议通过了《关于投资设立吉安县兴农小额贷款有限责任公司的议案》。

　　公司拟投资设立吉安县兴农小额贷款有限责任公司（注册资本拟定为人民币5,000万元，公司出资1,000 万元，占总股本的20%，为第一大股东），并授权董事长或董事长书面授权的代表签署相关设立文件。

　　详见刊登于2009年10月29日《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的公司2009-051号《关于投资设立吉安县兴农小额贷款有限责任公司的公告》。

　　特此公告

　　江西正邦科技股份有限公司

　　董事会

　　二00九年十月二十八日

证券代码：002157 证券简称：正邦科技 编号：2009-051

　　江西正邦科技股份有限公司关于

　　投资设立吉安县兴农小额贷款有限责任公司的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

　　一、对外投资概述

　　（1）江西正邦科技股份有限公司（"公司"）拟投资设立吉安县兴农小额贷款有限责任公司（"小额贷款公司"，暂定名，具体名称由工商局核准后确定）。小额贷款公司注册资本拟定为人民币5,000万元，公司出资1,000 万元，占总股本的20%，为第一大股东。

　　（2）公司第二届董事会第二十七次会议审议通过了本投资议案。本次对外投资已经获得江西省人民政府金融工作办公室（"金融工作办公室"）的批准。

　　2009年9月23 日，江西省人民政府金融工作办公室下发了《关于吉安县兴农小额贷款有限责任公司筹建的批复》，同意本公司为主发起人，在江西省吉安市吉安县发起筹建小额贷款公司。本公司将向吉安县工商行政管理局提交成立小额贷款公司的注册登记申请资料，办理登记手续并领取营业执照。

　　（3）本次对外投资不构成关联交易。

　　二、投资主体介绍

　　本次投资发起人共9名，包括本公司、江西麦科面业有限公司、山东和美华集团有限公司、安徽海成生物化学有限公司、江西金大投资有限公司、江西永惠实业有限公司、江西百维生物科技有限公司等7名法人和周锦明、郭祥义等2名自然人，其中，本公司为主发起人。最终的投资方名单已经金融工作办公室核准。

　　三、投资标的的基本情况

　　（1）出资方式：公司以现金出资，全部来源于自有资金，不直接或间接使用募集资金。

　　公司目前不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金或将募集资金投向变更为补充流动资金的情形。

　　公司承诺：在此次投资设立小额贷款公司后的十二个月内，不使用闲置募集资金暂时补充流动资金或将募集资金投向变更为补充流动资金。

　　（2）小额贷款公司基本情况：拟设立的小额贷款公司为有限责任公司，注册资本人民币5,000万元，其中，公司出资1,000万元，占总股本的20%；江西麦科面业有限公司出资500 万元，占总股本的10%；山东和美华集团有限公司出资500万元，占总股本的10%；安徽海成生物化学有限公司出资500 万元，占总股本的10%；江西金大投资有限公司出资500万元，占股本的10%；江西永惠实业有限公司出资500 万元，占股本的10%；江西百维生物科技有限公司出资500 万元，占股本的10%；自然人周锦明、郭祥义分别出资500 万元和500 万元，分别占总股本的10%和10%。前述内容已获得金融工作办公室核准。

　　（3）注册地点和营业地点拟设在吉安县赣江大道南路。小额贷款公司的经营范围拟定为：为"三农"和中小企业发展提供小额贷款服务。

　　根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行联合发布的《关于小额贷款公司试点的指导意见》和江西省政府办公厅下发的《江西省关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》、《江西省小额贷款公司试点暂行管理办法》，江西各地逐步开展了小额贷款公司的试点工作。小额贷款公司所处的吉安市经济基础较好，"三农"建设起步早、步伐大，而面向"三农"的金融服务不能满足发展需求的矛盾也日益突出，涉农中小企业同样面临着融资难、贷款难的问题。国家为此在中小企业金融支持方面出台一系列政策，包括开办小额贷款公司等措施。公司涉足农村小额贷款领域可在一定程度上弥补农村金融功能的缺陷，支持新农村建设和涉农中小企业的发展。另一方面，由于小额贷款公司利率上限较其他金融机构高，同时由于吉安市对资金的需求度较高，预期此次对外投资可获得较好的收益。公司拟设立的小额贷款公司注册资本为人民币5,000万元，在吉安市范围内从事小额贷款业务。公司将从在商业银行、担保公司和其他金融行业有多年工作经验的核心人员中物色小额贷款公司高级管理人员和风控部门负责人，确保人员配备达到相关规定的标准。拟设立的小额贷款公司将会根据相关要求，建立健全一系列的风险控制制度，主要有实行"审贷分离"的审查构架；实行保证金制度和抵押担保制度，有效转移风险；建立直观科学的风险预警体系，建立企业承贷能力分析指标体系等。

　　四、投资的目的、存在的风险及对公司的影响

　　本公司投资设立小额贷款公司有以下目的：一方面是利用吉安市民营经济发达、中小企业数量众多、小额贷款市场需求大的有利条件，在提供小额贷款金融服务的过程中取得一定的投资收益；另一方面，小额贷款公司属于非银行金融机构，本公司投资设立小额贷款公司，有利于公司积累投资和管理金融业务的经验，降低单一经营主业的经营风险。

　　目前，本次对外投资存在的风险主要为：小额贷款服务尚处在试点阶段，内部管理、风险管控等方面可供参照的经验较少，未来可能存在业务经营方面的风险。本次投资短期内不会对公司的财务状况和经营成果形成重大影响。

　　公司提醒投资者谨慎决策，注意投资风险。

　　五、备查文件

　　1、公司二届董事会二十七次会议决议。

　　2、江西省人民政府金融工作办公室《关于吉安县兴农小额贷款有限责任公司筹建的批复》（赣府金办复[2009]23号）。

　　特此公告

　　江西正邦科技股份有限公司

　　董事会

　　二00九年十月二十八日