基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二○一○年八月
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会２００７年７月２日证监基金字［２００７］１８５号文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
投资人认购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。
本基金合同生效后一年之内（含一年）为封闭期，在此期间投资者不能申购赎回基金份额，也不能在证券交易所转让基金份额。基金合同生效满一年以后，本基金转为开放式基金，投资人方可进行基金份额的申购与赎回。
本招募说明书所载内容截止日为２０１０年７月１７日，有关财务数据和净值表现数据截止日为２０１０年６月３０日。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
１、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层
法定代表人：杨凯生
成立日期：２００５年０６ 月２１日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【２００５】９３号
中国银行业监督管理委员会银监复［２００５］１０５号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
组织形式：有限责任公司
注册资本：２亿元人民币
联系人： 朱碧艳
联系电话：０１０－５８６９８９１８
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的５５％；瑞士信贷占公司注册资本的２５％；中国远洋运输（集团）总公司占公司注册资本的２０％。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
１．董事会成员
杨凯生先生：董事长，博士。１９７５年起从事工业企业生产工艺和成本预算管理工作，１９８５年进入银行，历任中国工商银行监察室副主任、规划信息部主任、深圳分行行长，１９９６年任中国工商银行副行长，１９９９年９月任中国华融资产管理公司总裁。２００４年９月再次兼任中国工商银行副行长。２００５年１０月至今任中国工商银行股份有限公司副董事长、执行董事、行长。现为武汉大学经济学院兼职教授，中国国际经济贸易仲裁委员会第十六届委员会副主任。
Ｎｅｉｌ Ｈａｒｖｅｙ 先生，董事。瑞士信贷董事总经理，长驻香港工作，负责资产管理部的环球新兴市场及亚太区市场业务，是资产管理部的全球管理委员会成员并兼任瑞士信贷亚太地区执行委员会成员。２０１０年重返瑞士信贷工作，在此之前任职于复兴集团（Ｒｅｎａｉｓｓａｎｃｅ Ｇｒｏｕｐ），最后担任复兴集团的副首席执行官及全球主席。在２００６年加盟复兴集团之前，Ｈａｒｖｅｙ先生合作创立了以亚太地区市场为主的多策略对冲基金——Ｂｅｎｎｅｌｏｎｇ资产管理公司。Ｈａｒｖｅｙ先生１９９３年初次加入瑞士信贷香港公司。他在任的十年间，分别在投资银行业务方面担任了多种不同的职务、涉足多个区域。他离任前是香港投资银行部和客户拓展业务的负责人。此外，他创立并管理了瑞士信贷在亚洲（除日本）的固定收益业务，并担任了多个领导职务，包括新兴市场固定收益分配全球负责人，管理中东、非洲、土耳其和拉丁美洲的业务。
Ｄａｖｉｄ Ｐｅｔｅｒ Ｗａｌｋｅｒ先生：独立董事，１９７８年至１９８３年任职于Ｊ．Ｐ．Ｍｏｒｇａｎ，负责跨国企业的资金管理咨询研究的推广及进行，以及推广及执行债务融资；１９８３年至１９９０年任职于Ｂａｎｋｅｒｓ Ｔｒｕｓｔ，先后担任资本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太区（日本除外）的银行及证券业务；１９９０年至２００３年５月，任职于瑞士信贷第一波士顿，担任执行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；２００３年６月至今，成立物业发展业务公司，并兼任几家英国公司的董事。
陈晓燕女士：董事，学士。１９８２－１９８４年任职于中国人民银行会发局。１９８４－１９８６年任中国工商银行会计部营业处处长。１９８６－１９９８年任中国工商银行会计部副主任。１９９８－１９９９年任中国工商银行银行卡部主任。１９９９－２００１年任中国工商银行资金营运部总经理。２００１年１月至２００９年７月任中国工商银行个人金融业务部总经理。２００９年７月至今任中国工商银行资产业务总监兼资产管理部总经理。
李扬先生：独立董事， 博士。１９８９－２００３任年中国社会科学院财贸经济研究所副所长。２００３至２００９年８月任中国社会科学院金融研究所所长。２００９年８月至今任中国社会科学院副院长。
牛大鸿先生：独立董事， 博士。１９９５－２０００年ＡＳＩＡＮ ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＰＴＥ ＬＴＤ副总经理、总经理。１９９９－２０００年ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＨＯＬＤＩＮＧＳ （ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ） ＰＴＥ ＬＴＤ副总裁（兼）。２０００年至今ＰＨＱ ＨＯＬＤＩＮＧＳ （ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ） ＰＴＥ ＬＴＤ执行总裁。
蔡昀，董事，学士。１９９０－１９９３年任职于中远总公司审计处。１９９３－１９９４年任职于中远（集团）总公司审计处员工。１９９４－１９９６年任职于中远英国公司。１９９６－１９９８年任中远（集团）总公司监督部审计室副主任。１９９８－１９９９年任中远（集团）总公司监督部审计处处长。１９９９－２００６年任中远英国公司副总经理。２００６年１１月至今任中远（集团）总公司财务部副总经理。
赵跃女士：董事，硕士。１９８７－１９９４年在中国工商银行信托投资公司工作。１９９４－１９９８年在工商国际金融有限公司工作，１９９８．０１－１９９８．０９ 任工商国际金融有限公司常务董事、副总经理。１９９８－２００２年任中国工商银行证券基金托管部总经理。２００２－２００４年任中国工商银行资产托管部副总经理（总经理级）。２００４年至今任中国工商银行养老金业务部（原企业年金中心）总经理。
郭特华女士： 董事，总经理，博士。１９８９－１９９８年中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，１９９８－２００５ 年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。
２． 监事会成员
张衢先生：监事会主席，博士。１９９７年任中国工商银行浙江省分行行长、党组书记。１９９８－２０００年任中国工商银行广东省分行行长、党组书记、党委书记。２０００．１１－２００５．１０ 中国工商银行副行长、党委委员。２００５－２００８年任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委员（２００８．０５起不再担任党委委员职务）。
陈欣羚（Ｊｏａｎｎｅ Ｃｈａｎ）女士：监事，法律／经济双学士，澳大利亚注册特许会计师。１９９６年－２０００年期间于澳大利亚康联（Ｃｏｌｏｎｉａｌ）集团工作，先后担任多个职位，包括驻墨尔本基金部投资会计师，驻悉尼银行部企业会计师，驻墨尔本基金部企划分析师，及驻墨尔本国际人寿保险部财务分析师；２０００年－２００３年期间，任普华永道会计师事务所（企业咨詢部）高级经理；２００３年－２００５年期间，任荷兰国际集团（ＩＮＧ）亚太区财务经理；自２００５年至今，任瑞士信贷资产管理北亚区行政主管／中国合资项目联络专员，董事。
李西贝先生：监事，大专。１９９８－２００１年中远工业公司人事部经理。２００１－２００２年 中远（集团）总公司党组纪检组审理处处长。２００２－２００５年中远（集团）总公司监督部副总经理、监察室副主任。２００６年至今中远（集团）总公司纪检工作部副部长。２０１０年１月２７日开始任中远（集团）总公司监督部总经理、监察室主任。
江明波先生，毕业于复旦大学，获理学硕士学位。２０００年７月至２００１年１２月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员。２００１年１２月至２００６年１２月，任职于鹏华基金管理有限公司，２００１年１２月至２００３年７月担任债券研究员；２００３年７月至２００３年１１月担任基金经理助理；２００３年１１月２６日至２００７年１月２０日担任普天债券基金经理；２００４年６月至２００６年１２月，担任全国社保基金债券组合和回购组合基金经理；２００６年８月至２００６年１２月担任机构理财部总监助理；２００４年６月至２００６年１２月担任固定收益小组负责人。２００８年４月１４日至今，担任工银瑞信信用添利基金基金经理。２００８年１１月至２００９年１１月，担任专户投资部副总监。２００９年１１月至２０１０年６月，担任专户投资部固定收益总监。２０１０年６月起，担任专户投资部总监。
刘坤女士：监事，硕士、中国注册会计师协会会员、英国特许公认会计师公会会员。２００２年至２００７年，任职于华安基金管理有限公司北京分公司，担任高级经理；２０００年至２００２年，任职于环球太阳海网络电视有限公司，担任高级财务经理；１９９８年至２０００年，任职于北京东方龙马系统集成有限公司，担任财务经理。１９９５年至１９９８年，任职于北京康拓科技开发集团总公司，担任主管会计。１９９１年至１９９４年，任职于北京康捷电子工程有限公司，担任主管会计。２００７年１１月加入工银瑞信基金管理有限公司，担任高级管理会计。
３． 其他高级管理人员
朱碧艳女士： 督察长，硕士，国际注册内部审计师。１９９７－１９９９年中国华融信托投资公司证券总部经理，２０００－２００５年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
夏洪彬先生：副总经理，工商管理硕士。１９９９年至２００３年任职于瑞士信贷资产管理公司，历任高级风险分析师、副总裁；２００３年至２００５年，任职于瑞士信贷第一波士顿，曾担任ＣＳＦＢ／Ｔｒｅｍｏｎｔ对冲基金指数的数量分析员、基金经理、副总裁。２００６年加入瑞士信贷集团资产管理部，历任副总裁、董事。
肖在翔先生：副总经理，毕业于中国社会科学院研究生院。１９８０年至１９８２年任职于中国人民银行，１９８４年至２００７年任职于中国工商银行，历任储蓄部储蓄业务处处长，零售业务部副总经理，个人金融业务部副总经理。
４．本基金基金经理
杨军先生，毕业于北京大学，获得经济学硕士学位。１９９３年８月至１９９７年７月，任职于中国宝安集团，担任研究员；１９９７年７月至２００２年１１月，任职于深圳经济特区证券公司，历任营业部副总经理、投资部副总经理；２００２年１２月至２００３年３月，任职于广发基金管理有限公司，担任投资经理；２００３年３月至２０１０年１月，任职于长城基金管理有限公司，历任研究员、基金经理；２０１０年１月加入工银瑞信基金管理有限公司。２０１０年５月１８日至今，担任工银瑞信红利股票型证券投资基金基金经理。
章叶飞先生，毕业于中国人民大学，获经济学硕士学位。２００４年６月至２００６年８月，任职于红塔证券股份有限公司，历任研究员、投资经理助理。２００６年８月加入工银瑞信基金管理有限公司，２００６年８月至２００９年２月，任职于研究部，担任研究员；２００７年１０月起兼任工银红利股票型基金基金经理助理；２００９年２月至今，任职于权益投资部。２０１０年５月１８日至今，担任工银瑞信红利股票型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
詹粤萍女士，２００７年７月１８日至２００８年２月１５日担任本基金基金经理。
杨建勋先生，２００７年７月１８日至２０１０年５月１８日担任本基金基金经理。
５． 投资决策委员会成员
主任：总经理郭特华女士。
成员：首席经济学家陈超先生，权益投资总监何江旭先生，权益投资部总监曹冠业先生，国际业务总监郝康先生，专户投资部总监江明波先生，专户权益投资总监郝联峰先生，专户投资部权益投资总监何肖颉先生，固定收益部总监杜海涛先生，研究部总监詹粤萍女士。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
本基金之基金托管人为中国建设银行股份有限公司，基本情况如下：
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：２００４年０９月１７日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号
联系人：尹东
联系电话：（０１０） ６７５９ ５００３
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
１、直销机构
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
法定代表人：杨凯生
客户服务电话：４００－８１１－９９９９、０１０－５８６９８９１８
传 真：０１０－６６５８３１００
联系人：杨光
网 址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ
２、代销机构
（１） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京复兴门内大街５５号
办公地址：中国北京复兴门内大街５５号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：９５５８８（全国）
网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２） 中国建设银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人： 郭树清
客户服务电话： ９５５３３
网址： ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
（３） 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号
法定代表人：肖钢
客户服务电话：９５５６６
网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ
（４） 中国农业银行
住所：北京市东城区建国门内大街６９号
办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号
法定代表人：项俊波
客户服务电话：９５５９９
网址： ｗｗｗ．９５５９９．ｃｎ
（５） 交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路１８８号
法定代表人：胡怀邦
注册时间：１９８７年３月３０日
注册资本：人民币４８９．９４亿元
组织形式：股份有限公司
营业期限：持续经营
电话：５８７８１２３４
传真：５８４０８４８３
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
客户服务电话：９５５５９
（６） 招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市深南大道７０８８ 号招商银行大厦
办公地址： 深圳市深南大道７０８８ 号招商银行大厦
法定代表人：秦晓
联系人：邓炯鹏
客户服务统一咨询电话：９５５５５
网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
（７） 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦
法定代表人：唐双宁
联系人：李伟
电话：０１０－６８０９８７７８
传真：０１０－６８５６０３１２
客服电话：９５５９５（全国）
网址：ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ
（８） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号
法定代表人：阎冰竹
电话：０１０－６６２２６０４４、６６２２３２５１
传真：０１０－６６２２６０４５、６６２２６０４７
客服电话：０１０－９６１６９
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ
（９） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街２号
法定代表人：董文标
客户服务电话：９５５６８
传真：０１０－８３９１４２８３
联系电话：０１０－５８３５１６６６
联系人：吴海鹏、董云巍
公司网站：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１０）深圳发展银行股份有限公司
地址： 深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼 （Ｆｒａｎｋ Ｎ． Ｎｅｗｍａｎ）
邮政编码： ５１８００１
联系人： 周勤
传真电话： ０７５５－８２０８０７１４
客服电话： ９５５０１
公司网址： ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１１）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座
法定代表人： 孔丹
客服电话：９５５５８
联系人：金蕾
电话：０１０－６５５５７０１３
传真：０１０－６５５５０８２７
网址：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（１２）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号
办公地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号
法定代表人：刘宝凤
客服电话：４００－８８８－８８１１
联系人：王宏
联系电话：０２２－５８３１６６６６
传真：０２２－５８３１６２５９
网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１３）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号
办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：徐浩明
电话：（０２１）２２１６９９９９
传真：（０２１）２２１６９１３４
公司网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ
（１４）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９层
法定代表人：祝幼一
联系人：芮敏祺
电话：０２１－３８６７６１６１
传真：０２１－３８６７０１６１
客户服务热线：４００－８８８８－６６６
公司网站：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ
（１５）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：顾伟国
联系人：李洋
电话：（０１０）６６５６８０４７
公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１６）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街１８８号
法定代表人：张佑君
开放式基金咨询电话：４００－８８８８－１０８
开放式基金业务传真：（０１０）６５１８２２６１
联系人：魏明
公司网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
（１７）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８—４５层
法定代表人：宫少林
电话：０７５５－８２９４３６６６
传真：０７５５－８２９４３６３６
联系人：黄健
客户服务热线：９５５６５、４００８８８８１１１
公司网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１８）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路９９号标力大厦
办公地址：浦东新区民生路１１９９弄证大·五道口广场１号楼２１层
法定代表人：兰荣
注册资金：１４．９亿元人民币
客服电话：４００８８８８１２３
业务联系电话：０２１－３８５６５７８５
业务联系人：谢高得
网站ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１９）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦Ａ层
法定代表人：王东明
电话：０１０－８４６８３８９３
联系人：陈忠
公司网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（２０）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号
办公地址：上海市广东路６８９号
法定代表人：王开国
客户服务热线：４００－８８８８－００１、０２１－９６２５０３
公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
（２１）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室）
办公地址：青岛市东海西路２８号
法定代表人：史洁民
联系电话：０５３２－８５０２２２７３
传真：０５３２－８５０２２６０５
联系人：刘光明
公司网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
客户咨询电话：０５３２－９６５７７
（２２）长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：４００－８８８８－９９９或０２７－８５８０８３１８
联系人：李良
电话：０２１－６８７５１９２９
传真：０２１－５１０６２９２０
网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ
（２３）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路１７１号
办公地址：上海市常熟路１７１号
法定代表人：丁国荣
电话：０２１－５４０３３８８８
传真：０２１－５４０３５３３３
客服电话：０２１－９６２５０５
网址：ｗｗｗ．ｓｗ２０００．ｃｏｍ．ｃｎ
（２４）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街１１１号邮编０１００１０
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街１１１号邮编０１００１０
法定代表人：刘汝军
电话：０４７１－４９１３９９８
传真：０４７１－４９３０７０７
联系人：常向东
客户服务电话： ０４７１－４９６１２５９
网址：ｗｗｗ．ｃｎｈｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２５）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
法定代表人：牛冠兴
注册资本：１５．１亿元人民币
开放式基金咨询电话：４００８００１００１
开放式基金业务传真：０７５５－８２５５８３５５
联系人：陈剑虹
联系电话：０７５５－８２５５８３０５
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２６）国元证券股份有限公司
公司注册及办公地址；安徽省合肥市寿春路１７９号
邮政编码：２３０００１
法定代表人：凤良志
联系人：程维
联系电话：０５５１－２２０７９３６
传真电话：０５５１－２２０７９６５
客户服务电话：全国：４００８８８８７７７
安徽省：９６８８８
公司网址：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２７） 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层
法人代表人：何如
注册资本：７０００００万元
基金业务联系人：齐晓燕
联系电话：０７５５－８２１３０８３３
传真：０７５５－８２１３３３０２
全国统一客户服务电话：９５５３６
公司网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２８）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦
办公地址：南京市中山东路９０号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：０２５－８４４５７７７７
联系人：樊昊
客服电话：０２５－９５５９７（江苏省外需加区号）
网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２９）国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层
办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层
法定代表人：常喆
网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ
客户服务电话：４００－８１８－８１１８
（３０）华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层
办公地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层
法定代表人：马昭明
联系人：盛宗凌
电话：０７５５－８２４９２０００
传真：０７５５－８２４９２９６２
公司网站：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ
客服电话：９５５１３，４００－８８８８－５５５
（３１）国联证券股份有限公司
法定代表人：雷建辉
注册地址：无锡市县前东街１６８号
办公地址：无锡市县前东街８号６楼、７楼
联系人：袁丽萍
开放式基金咨询电话：４００８８８５２８８， ０５１０－８２５８８１６８
公司网站： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｌｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３２）中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市丰台区北路８１号
办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６－９层
邮政编码：１００１４０
负 责 人：赵大建
投诉电话：４００－８８９－５６１８
公司网站：ｗｗｗ．ｅ５６１８．ｃｏｍ
（３３）广发证券股份有限公司
法定代表人：王志伟
注册地址：广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼
联系人：黄岚
统一客户服务热线：９５５７５或致电各地营业网点
公司网站：广发证券网 ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３４）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
法定代表人：黄耀华
联系人：匡婷
电话：０７５５－８３５１６２８９
传真：０７５５－８３５１６１９９
客户服务热线：０７５５－３３６８００００ 、４００ ６６６６ ８８８
长城证券网站：ｗｗｗ．ｃｃ１６８．ｃｏｍ．ｃｎ
（３５）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市陆家嘴环路１６６号未来资产大厦２３层
法定代表人： 陈林
注册资本：伍亿元人民币
经营范围：证券经纪；中国证监会许可的其它业务
组织形式：有限责任公司
营业期限：永续经营
客户服务电话：４００８２０９８９８
公司网站： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ／
（３６）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街４２号写字楼１０１室
法定代表人：张志军
组织形式：股份有限公司
联系人：王兆权
客户服务电话： ４００６５１５９８８
公司网址：ｗｗｗ．ｂｈｚｑ．ｃｏｍ
（３７）齐鲁证券有限公司
注册地址：济南市经十路１２８号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：０５３１－８１２８３９０６
传真：０５３１－８１２８３９００
客户服务热线： ９５５３８
公司网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３８）东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路５９号常信大厦１８楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路５９号常信大厦１８楼
法定代表人：朱科敏
联系人：李涛
电话：０５１９－８８１５７７６１
传真：０５１９－８８１５７７６１
公司网络地址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
客户服务热线：０５１９－８８１６６２２２ ０２１－５２５７４５５０ ０３７９－６４９０２２６６
免费服务热线：４００－８８８－８５８８
（３９）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路２３３号宏源大厦
办公地址：北京海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座
法定代表人：汤世生
联系人：李巍
联系电话：０１０－８８０８５３３８
传真：０１０－８８０８５２４０
公司网站：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ
客服电话：４００８－０００－５６２
（４０）中国建银投资证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２０层
法定代表人：杨小阳
电话：（０７５５）８２０２６５２１
传真：（０７５５）８２０２６５３９
联系人：刘权
客户服务热线：４００－６００－８００８
网址：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ
（４１）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼（５１８０４８）
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：４００８８１６１６８
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ＰＩＮＧＡＮ．ｃｏｍ
（４２）中航证券有限公司
注册地址：南昌市抚河北路２９１号
法定代表人：姚江涛
联系人： 戴蕾
电话： ０７９１－６７９４７４４
传真： ０７９１－６７８９４１４
客户服务热线：０７９１－６７８１１１９
公司网站： ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ
（４３）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号
法定代表人：郁忠民
网址：ｗｗｗ．９６２５１８．ｃｏｍ．ｃｎ
客户服务电话：０２１－９６２５１８
（４４）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层
办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层
法定代表人：崔海涛
联系人：黄英
联系电话：０１０－６６５５５８３５
传真：０１０－６６５５５２４６
公司网站：ｗｗｗ．ｄｘｚｑ．ｎｅｔ．ｃｎ
（４５）山西证券股份有限公司
办公（注册）地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
组织形式：股份有限公司
注册资本：２０亿元人民币
存续期间：持续经营
客服电话：４００－６６６－１６１８
联系人：张治国
联系电话：０３５１－８６８６７０３
网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ
（４６）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼
办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６楼
法定代表人：方加春
注册资本：１０．０８亿元人民币
组织形式：有限责任公司
营业期限：持续经营
电话：０２１－６８７６１６１６
传真：０２１－６８７６７９８１
客户服务电话：４００８８８８１２８
公司网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（４７）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层
法定代表人：王益民
联系人：吴宇
电话：０２１－６３３２５８８８
传真：０２１－６３３２６１７３
客户服务热线：９５５０３
公司网站：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（４８）广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层
办公地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８、１０层
邮政编码：３５０００３
注册资本：５．５亿元人民币
组织形式：有限责任公司
法定代表人：黄金琳
电 话：０５９１－８７８４１１６０
传 真：０５９１－８７８４１１５０
公司网址：ｗｗｗ．ｇｆｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（４９）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼
办公地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼，１７楼
法定代表人： 吴志明
电话：０２０－８７３２２６６８
传真：０２０－８７３２５０３６
联系人：樊刚正
客户服务电话： ０２０－９６１３０３
网址：ｗｗｗ．ｇｚｓ．ｃｏｍ．ｃｎ
（５０）中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座
邮政编码：３１０００８
联系人：俞会亮
联系电话：０５７１－８５７７６１１５
公司网站：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
客户服务中心电话：０５７１－９６５９８
（５１）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区三里河东路５号中商大厦１０层
办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：０１０－６３０８１０００
传真：０１０－６３０８０９７８
客服电话：４００－８００－８８９９
公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ
（５２）中国国际金融有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街１号国贸大厦２座２７层及２８层
法定代表人：李剑阁
经营范围：证券经纪、承销业务，及中国证监会批准的其他业务
营业期限：持续经营
联系人：王雪筠
（５３）方正证券有限责任公司
注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层
法定代表人：雷杰
联系人：彭博
联系电话：０７３１－８５８３２３４３
客服电话：９５５７１
公司网址：ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ
（５４）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市渝中区临江支路２号合景国际大厦Ａ幢
法人代表人：王珠林
联系人：徐雅筠
联系电话：０２３－６３７８６０６０
传真：０２３－６３７８６２１５
客服电话：４００８０９６０９６
公司网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（５５）厦门证券有限公司
注册地址：厦门市莲前西路２号莲富大厦十七楼
法定代表人：傅毅辉
联系人：卢金文
联系方式：０５９２－５１６１６４２
网址：ｗｗｗ．ｘｍｚｑ．ｃｎ
客户服务电话：０５９２－５１６３５８８
（５６）华龙证券有限责任公司
注册（办公）地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
联系电话：０９３１－４８９０１００
传真：０９３１－４８９０１１８
客服电话：０９３１－４８９０１００、４８９０６１９、４８９０６１８
公司网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ
（５７）联讯证券有限责任公司
注册地址：广东省惠州市下埔路１４号
法定代表人： 徐刚
联系人：丁宁
电话：０１０－６４４０８８２０
传真：０１０－６４４０８２５２
客服电话：４００－８８８８－９２９
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｌｘｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（５８）西藏同信证券有限责任公司
客户服务电话：４００－８８１－１１７７
网址：ｗｗｗ．ｘｚｓｅｃ．ｃｏｍ
（５９）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛北街２６号
办公地址：北京市西城区月坛北街２６号
法定代表人：丁之锁
联系人：梁宇
联系电话：０１０－５８５６８００７
联系传真：０１０－５８５６８０６２
公司网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
客服电话：０１０－５８５６８１１８
（６０）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路１１３８号
办公地址：长春市自由大路１１３８号
法定代表人：矫正中
联系人： 潘锴
电话：０４３１－８５０９６７０９
客户服务电话：４００６０００６８６
网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
住 所：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
办公地址：北京经济技术开发区地盛南街１号国光高科大厦４Ｆ
法定代表人：杨凯生
电 话：０１０－６６５８３０９９
传 真：０１０－６６５８３３４８
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名 称：北京市德恒律师事务所
住 所：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层
负责人：王丽
电 话：（０１０）６６５７５８８８
传 真：（０１０）６５２３２１８１
经办律师：徐建军、李晓明
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１２３３号汇亚大厦１６０４－１６０８室
办公地址：上海市卢湾区湖滨路２０２号企业天地２号楼普华永道中心１１楼
法定代表人：杨绍信
经办注册会计师：许康玮 陈宇
联系电话：（０２１）２３２３８８８８
传 真：（０２１）２３２３８８００
联系人：陈宇
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信红利股票型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：股票型基金
六、基金的投资目标
在合理控制风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的投资业绩。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：封闭期间，股票等权益类资产占基金资产的比例为６０％－１００％，现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为０％－４０％，权证投资占基金资产净值的比例不超过３％；开放期间，股票等权益类资产占基金资产的比例为６０％－９５％，现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为５％－４０％，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％，权证投资占基金资产净值的比例不超过３％。若法律法规或中国证监会对基金投资权证的比例有新的规定，适用新的规定。股票指数期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
八、基金的投资策略
本基金专注基本面研究，遵循系统化、程序化的投资流程以保证投资决策的科学性与一致性。
１． 资产配置策略
本基金将运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，分别从宏观经济情景、各类资产收益风险预期等方面进行深入分析，在股票与债券资产之间进行策略性资产配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化投资组合。
２． 股票资产投资策略
本基金采用定量和定性相结合的个股精选策略，通过红利股筛选、竞争优势评价和盈利预测的选股流程，精选出兼具稳定的高分红能力、较强竞争优势和持续盈利增长的上市公司股票作为主要投资对象，以增强本基金的股息收益和资本增值能力。本基金投资于红利型股票的比例不低于本基金持有的股票资产的８０％。
（１）红利股筛选
本基金综合考察上市公司分红记录和分红预期等指标来确定基金初选股票备选库。具体选股标准包括满足以下一项或多项特征的股票：
１）过去三年内至少存在二次分红记录， 其中分红包括现金股利和股票股利；
２）过去两年平均分红率高于市场平均水平；
３）预期公司具有高于市场平均水平的股利收益。
（２）竞争优势评价
企业在行业中的相对竞争力是决定其成败的关键。本基金将从企业的基本战略、产品市场份额、成本状况、技术水平及创新能力，以及企业的经营管理水平等多方面，考察企业在行业中的竞争地位。在上述分析的基础上，本基金还将考察企业的盈利能力、财务状况和资产经营效率等财务经营指标，筛选出在财务和管理品质上符合本基金投资要求的上市公司，构成本基金的基础股票备选库。
在基础股票备选库的基础上，通过实地调研考察上市公司，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上市公司，以合理价格买入其股票并进行中长期投资。
（３）价值评估
在定性分析的基础上，本基金采用现金流折现模型、相对估值法等方法评估上市公司的内在价值。同时，本基金还将参考ＨＯＬＴ价值评估系统所进行的股票价值评估结果。ＨＯＬＴ是本基金管理人从外方股东瑞士信贷引入的其独有的公司绩效与价值评估系统。ＨＯＬＴ 分析上市公司的现金流投资回报率（Ｃａｓｈ Ｆｌｏｗ Ｒｅｔｕｒｎ ｏｎ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ， ＣＦＲＯＩ？），并应用现金流折现（Ｄｉｓｃｏｕｎｔｅｄ Ｃａｓｈ Ｆｌｏｗ）模型对股票进行估值。
（４）股票选择及组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对投资组合进行优化。
３． 债券投资策略
基于策略性资产配置的需要，本基金在预期股票市场阶段性回报率低于债券资产回报率时，本基金将会将一部分基金资产投资于国债、金融债、中央银行票据及企业债券等固定收益资产。本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员分别从利率、信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略，具体包括利率策略、信用策略、债券选择策略等。本基金在固定收益证券总体指导性投资策略基础上，结合本基金流动性要求的特点，形成具体投资策略。
４． 权证及其他金融工具投资策略
本基金将按照相关法律法规通过利用权证、股票指数期货及其他金融工具进行套利、避险交易，控制基金组合风险，获取超额收益。
本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。
本基金投资于股票指数期货主要用于避险交易及套利交易。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：新华富时１５０红利指数收益率。
新华富时１５０红利指数是在新华富时目前的指数体系成分股的框架下，进一步依照个股分红情况编制而成。在样本股选取方面，该指数构建在沪深两市Ａ股的基础上，更全面考察全市场上市公司分红状况；同时，该指数重点考虑连续三年有分红记录的公司，可以更好考察上市公司分红的稳定性。此外，该指数在初期样本股基础上，进行流动性检验，更好掌握样本股质量。因此，新华富时１５０红利指数适合作为本基金的股票投资业绩比较基准。
将来如出现更具代表性的红利股指数、债券市场指数，基金管理人可根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的基准指数或其权重构成。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人在调整前３个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。
十、基金的风险收益特征
本基金属于股票型基金中的红利主题型基金，其风险与预期收益高于债券型基金以及混合型基金。
十一、基金的投资组合报告
本投资组合报告期为２０１０年４月１日起至６月３０日止。
１． 报告期末基金资产组合情况
■
２ 报告期末按行业分类的股票投资组合
■
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
３ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
■
４报告期末按债券品种分类的债券投资组合
■
５ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
■
６ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
７ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
８ 投资组合报告附注
■
■
８．３ 其他资产构成
■
８．４ 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
８．５ 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
■
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
１、本基金合同生效日为２００７年７月１８日，基金合同生效以来（截至２０１０年６月３０日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
■
２、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（２００７年７月１８日至２０１０年６月３０日）
■
注：本基金合同于２００７年７月１８日生效，按基金合同规定，本基金自基金合同生效起６个月内为建仓期。截至报告期末本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二条（三）投资范围、（八）投资限制中规定的各项比例。本基金的投资组合比例为：开放期间，股票等权益类资产占基金资产的比例为６０％－９５％，现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为５％－４０％，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％，权证投资占基金资产净值的比例不超过３％。若法律法规或中国证监会对基金投资权证的比例有新的规定，适用新的规定。法律法规及本基金合同规定的其他比例限制。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
１．基金费用的种类
（１）基金管理人的管理费；
（２）基金托管人的托管费；
（３）基金财产拨划支付的银行费用；
（４）基金合同生效后的基金信息披露费用；
（５）基金份额持有人大会费用；
（６）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
（７）基金的证券交易费用；
（８）在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
（９）依法可以在基金财产中列支的其他费用。
２．上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
３．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（１）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的１．５０％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金管理费
Ｅ为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（２）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．２５％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金托管费
Ｅ为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（３）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
４．不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
５． 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日２日前在指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
１、本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募说明书第八章第（七）款及第（八）款的相关规定。
２、本基金的转换费用的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本公司相关公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：
１、在“三、基金管理人”部分，更新了相关内容。
２、在“四、基金托管人”部分，更新了相关内容。
３、在“五、相关服务机构”部分，更新了相关内容。
４、在“八、基金份额的申购、赎回与转换”部分，根据公告，更新了相关内容。
５、在“九、基金的投资”部分，更新了截至２０１０年６月３０日的投资组合报告。
６、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至２０１０年６月３０日本基金的业绩表现。
７、在“十一、基金的财产”部分，更新了相关内容。
８、在“二十三、其他应披露的事项”部分，增加了本次更新内容期间的与本基金相关的公告。
９、在“附件一：基金合同摘要”和“附件二：基金托管协议摘要”部分，更新了有关表述。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ。
工银瑞信基金管理有限公司
二○一○年八月三十日
