§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2 本行第二届董事会第十五次会议表决通过了本行2010年第三季度报告。会议应到董事16名,实际到会董事16名。本行监事列席了本次会议。
1.3 本报告期财务报告未经审计。
1.4 本报告中本行、本公司、中信银行均指中信银行股份有限公司;本集团指中信银行股份有限公司及其附属子公司。
1.5 本行董事长孔丹、行长陈小宪、主管财务工作副行长曹国强、计划财务部总经理王康,保证本行2010年第三季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
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2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 本集团按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
单位:人民币百万元
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注:本集团于2009年10月23日收购取得中信国金70.32%的权益,因此,2009年7-9月及1-9月有关会计数据和财务指标已经追溯调整。
2.2.2 管理层讨论与分析
截至2010年9月30日,本集团资产总额达19,476.15亿元人民币,比上年末增长9.72%;负债总额达18,265.75亿元人民币,比上年末增长9.51%;客户贷款和垫款总额12,004.79亿元人民币,比上年末增长12.65%;客户存款总额达16,380.68 亿元人民币,比上年末增长22.07%。
年初至报告期末,本集团实现净利润174.20亿元人民币,比去年同期增长48.19%,归属于本行股东净利润171.93亿元人民币,比去年同期增长47.60%。其中,第三季度本集团实现净利润65.81亿元人民币,比去年同期增长53.98%,归属于本行股东净利润65.08亿元人民币,比去年同期增长51.45%。净利润增长的主要原因包括:一是在严格控制信贷风险的前提下,继续适度增加信贷投放,生息资产规模同比增长较多,同时通过调整结构,不断提升净利息收益率,利息净收入比去年同期增长37.35%;二是大力发展中间业务,非利息净收入比去年同期增长49.61%;三是严格控制成本费用增长,成本收入比较去年同期下降3.03个百分点。
截至报告期末,本集团不良贷款率为0.81%,比上年末下降0.14个百分点;拨备覆盖率达176.13%,比上年末上升26.77个百分点。
截至报告期末,本集团资本充足率为11.66%,比上年末提高0.94个百分点;核心资本充足率为8.80%,比上年末下降0.37个百分点。
2.3 报告期末股东总数及前十名流通股东持股情况
单位:股
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§3 公司重要事项
3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用??□不适用
本集团本季度变动较大的项目及变动原因如下:
单位:人民币百万元
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3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行A股和H股配股方案的议案已于2010年8月11日获得本行第二届董事会第十三次会议批准,并于2010年9月30日获得本行2010年第三次临时股东大会、2010年第一次A股类别股东大会和2010年第一次H股类别股东大会审议通过。根据该配股方案,本行将按每10股配售不超过2.2股的比例向全体股东配售共计不超过8,587,335,691股股票,A股和H股配股比例相同,最终配股比例须待董事会自行或经董事会授权的任一董事或高级管理人员在发行前根据市场情况与保荐人/主承销商协商确定。其中:A股可配股份数量不超过5,858,939,146股,H股可配股份数量不超过2,728,396,545股。
本行已取得中国财政部和中国银行业监督管理委员会对上述配股方案的批准,并将向中国证券监督管理委员会、香港联合交易所有限公司等境内外监管机构提交申请。目前,本次发行所需的监管批准正在积极推进中。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内,股东无新承诺事项,持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明书及2010年半年度报告披露内容相同,股东所作承诺履行正常。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 证券投资情况
3.5.1 本集团持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
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3.5.2 本集团持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况
√适用 □不适用
单位:人民币元
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注:截至报告期末,本行子公司振华财务除持有上述中国联通的股票外,还持有净值为3.11亿元人民币的私募基金。
3.6 报告期内现金分红政策的执行情况
本公司2009年度利润分配方案于2010年6月23日获得公司2009年度股东年会审议通过。报告期内,向截至2010年7月21日下午上海证券交易所收市后、在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司全体A股股东,以及2010年5月22日登记在本公司股东名册的全体H股股东,派发2009年度红利。每10股派发现金红利0.88元人民币(税前),共计派发现金总额为34.35亿元人民币(H股股东以港币支付)。
董事长:孔丹
中信银行股份有限公司董事会
二○一○年十月二十九日
A股证券代码:601998 A股股票简称:中信银行 编号:临2010-037
H股证券代码:998 H股股票简称:中信银行
中信银行股份有限公司
第二届董事会第十五次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
中信银行股份有限公司第二届董事会第十五次会议于2010年10月15日发出书面会议通知,2010年10月29日以通讯表决方式召开并形成会议决议。会议应表决董事16人,实际参加表决董事16人,公司部分监事和高管列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》及《中信银行股份有限公司章程》的相关规定。会议审议通过了以下议案:
一、《中信银行2010年第三季度报告》
表决结果:赞成16票 反对0票 弃权0票
具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
二、《中信银行操作风险管理政策(试行)》
表决结果:赞成16票 反对0票 弃权0票
三、《中信银行职工福利支出管理办法(2010年修订版)》
表决结果:赞成16票 反对0票 弃权0票
特此公告
中信银行股份有限公司董事会
二〇一〇年十月三十日