重要提示

　　本基金的募集申请经中国证监会2010年10月8日证监许可【2010】[1359]号文核准。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，属证券投资基金中低风险、低收益的品种。投资者购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　第一部分 绪言

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理货币市场证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

　　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

　　本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　第二部分 释义

　　在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

　　1.基金或本基金：指农银汇理货币市场证券投资基金

　　2.基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司

　　3.基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

　　4.基金合同：指《农银汇理货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理货币市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　6.招募说明书：指《农银汇理货币市场证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

　　7.基金份额发售公告：指《农银汇理货币市场证券投资基金份额发售公告》

　　8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及有权机关发布的其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　　9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　10.《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　11.《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　12.《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　　14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

　　15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于开放式证券投资基金的自然人

　　17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　　18.合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

　　19.投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

　　20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得、持有基金份额的投资者

　　21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　　22.销售机构：指直销机构和代销机构

　　23.直销机构：指农银汇理基金管理有限公司

　　24.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

　　25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

　　26.基金注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

　　27.注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为农银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

　　28.基金账户：指基金注册登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　29.基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

　　30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　　31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　32.基金募集期：指自基金份额开始发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

　　33.存续期：指从基金合同生效日起至终止日止的不定期期限

　　34.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　35.T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日

　　36.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

　　37.开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　　38.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　39.《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人、注册登记机构、销售机构和投资者共同遵守

　　40.认购：指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

　　41.申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　42.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　43.基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的公告，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理基金注册登记的其他基金基金份额的行为

　　44.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　45.定期定额投资计划：指投资者通过向有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　　46.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

　　47.元：指人民币元

　　48．销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

　　49．摊余成本法:指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益

　　50．每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金的日已实现收益

　　51．7日年化收益率:指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

　　52.基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率

　　53.A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

　　54.B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

　　55.基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入

　　56.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

　　57.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　58.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　　59.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　60.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　　61.不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

　　第三部分 基金管理人

　　一、公司概况

　　名称：农银汇理基金管理有限公司

　　住所：上海市浦东新区世纪大道1600号浦项商务广场7层

　　办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层

　　法定代表人：杨琨

　　成立日期：2008年3月18日

　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会

　　批准设立文号：证监许可【2008】307号

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：人民币贰亿零壹元

　　存续期限：永久存续

　　联系人：孙昌海

　　联系电话：021－61095588

　　股权结构：

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　

股东	出资额（元）	出资比例
中国农业银行	103,333,334	51.67%
东方汇理资产管理公司	66,666,667	33.33%
中国铝业股份有限公司	30,000,000	15%
合 计	200,000,001	100%

　　注：经国务院批准，中国农业银行已整体改制为中国农业银行股份有限公司。中国农业银行股份公司于2009年1月15日依法成立。

　　二、主要人员情况

　　1、董事会成员：

　　杨琨先生：董事长

　　经济学硕士，高级经济师。1983年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行人事部、代理业务部、市场开发部等部门领导，中国农业银行安徽省分行行长，中国农业银行行长助理。2004年起任中国农业银行副行长，现任中国农业银行股份有限公司执行董事、副行长。2008年3月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。 　

　　Jean-Yves Colin先生：副董事长

　　经济学硕士。 1990年加入Caisse Nationale de Crédit Agricole，历任资本市场部门高级经理、投资银行部负责人。1997年加入东方汇理资产管理公司，历任风控绩效和审计部门负责人、东方汇理资产管理公司执行副总裁，法国农业信贷银行集团合规部负责人。现任东方汇理资产管理公司高级顾问。

　　许红波先生：董事，总经理。

　　工学学士，高级工程师。1982年至1998年在水利部工作，先后担任处长、副司长等职务，1998年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行市场开发部、机构业务部副总经理、总行总经理级干部。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司总经理。

　　Thierry Mequillet先生：董事

　　工商管理硕士。1979年开始从事银行工作，在Credit Agricole Indosuez 工作近15年并担任多项管理职务。1994年加入东方汇理资产管理香港有限公司，任香港地区总经理。1999年起任东方汇理资产管理香港有限公司亚太区行政总裁。

　　陈基华先生：董事

　　经济学硕士。1994年起先后担任中国诚信证券评估有限公司执行经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、沙特阿拉伯ALJ（中国）有限公司中国区财务总监及吉通网络通信股份有限公司财务总监。2001年起任中国铝业股份有限公司董事、副总裁兼财务总监。

　　华若鸣女士：董事

　　高级工商管理硕士，高级经济师。1989年起在中国农业银行总行工作，先后任中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理、总行电子银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中心总经理、外汇交易中心总经理、票据营业部总裁。

　　季立刚先生：独立董事

　　法学教授，博士生导师。历任复旦大学法学院助教、讲师、副教授，1991年起开始律师执业，曾长期担任上海市复旦律师事务所主任。曾先后在德国康斯坦茨大学和美国耶鲁大学做访问学者。2006年获“上海市优秀中青年法学家”荣誉称号。现任复旦大学法学院副院长，兼任中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员。

　　孟焰先生：独立董事

　　教授，博士生导师，享受国务院政府特殊津贴。自1982年起任职于中央财经大学，曾担任中央财经大学会计系副主任、主任。财政部会计准则咨询专家，财政部独立审计准则咨询专家，中国会计学会常务理事。现任中央财经大学会计学院院长。

　　Michael Pettis先生：独立董事

　　金融MBA。曾就职于Manufacturer Hanover Trust、瑞士信贷第一波士顿，并曾在Bear Stearns 公司任董事总经理及负责人。曾先后执教于哥伦比亚大学国际公共事务学院和商学院，现为北京大学光华管理学院的全职访问教授。

　　2、公司监事

　　唐建邦先生：监事会主席

　　博士、研究员。1970年起任教于清华大学。1983年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行科技部、信息部、国际业务部等部门领导职务。1998年任中国农业银行行长助理，2000年至2008年4月任中国农业银行副行长。

　　Jean-Yves Glain先生：监事

　　硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人。现任东方汇理资产管理公司巴黎总部国际协调发展部负责人。

　　毛远建先生：监事

　　高级政工师。历任中国铝业集团公司人事部副主任，中国铝业股份有限公

　　司人力资源部副总经理。曾任中国铝业股份有限公司人力资源部总经理。

　　于意女士：监事

　　管理学硕士。2002年4月－2004年7月就职于上海银行，先后在资金财务部和国际业务部任职； 2004年8月-2007年8月在中银国际基金管理公司工作，担任运营部主管。现任农银汇理基金管理有限公司运营部负责人。

　　燕斌先生：监事

　　哲学专业硕士。1997年7月-1999年7月在中国建设银行天津分行工作，担任法律顾问职务；1999年7月-2002年4月在中国信达资产管理公司天津办事处工作，担任高级经理助理；2002年7月-2007年9月在上海华虹有限公司工作。现就职于农银汇理基金管理有限公司销售部。

　　3、公司高级管理人员

　　杨琨先生：董事长

　　经济学硕士，高级经济师。1983年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行人事部、代理业务部、市场开发部等部门领导，中国农业银行安徽省分行行长，中国农业银行行长助理。2004年起任中国农业银行副行长。现任中国农业银行股份有限公司执行董事、副行长。2008年3月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。 　

　　许红波先生：总经理

　　工学学士，高级工程师。1982年至1998年在水利部工作，先后担任处长、副司长等职务，1998年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行市场开发部、机构业务部副总经理、总行总经理级干部。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司总经理。

　　Laurent Tournier先生：副总经理

　　管理学硕士。1987年至2000年担任摩根大通银行欧洲结算系统公司北美地区公关经理、北亚地区销售和公关经理、副总裁。2000年加入法国农业信贷银行集团，历任东方汇理银行（香港）项目主管、东方汇理银行（巴黎）托管部业务发展总监、东方汇理资产管理公司北京代表处首席代表。2008年3月起担任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2009年8月起担任农银汇理基金管理有限公司副总经理。

　　孙昌海先生：督察长

　　金融学硕士。1998年9月起任华安基金管理有限公司督察员；2001年3月起任上海浦东保险经纪有限公司董事长；2002年7月起任东吴证券有限责任公司基金公司筹备组副组长；2004年8月至2008年1月任东吴基金管理有限公司督察长。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。

　　4、基金经理

　　(下转D18 版)