证券时报多媒体数字报

　　基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　二○一一年一月

　　重要提示

　　工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会２０１１年１月４日《关于核准工银瑞信四季收益债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可〔２０１１〕７号文）核准公开募集。

　　工银瑞信基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债券型基金。本基金初始募集净值１元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本基金合同生效后三年内（含三年）为首个封闭期，封闭期间投资者不能申购赎回本基金份额，但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。在距封闭期届满日３０个工作日前，基金管理人将以现场或通讯方式召开基金份额持有人大会，投票决定是否同意本基金继续封闭三年。如果封闭期届满前基金份额持有人大会依据有关法律法规和本基金合同第十章的相关规定成功召开并决定进入下一个三年封闭期，经中国证监会核准，则本基金继续封闭三年，即在上个封闭期届满后的次日随即开始下一个三年封闭期。在本基金保持封闭运作方式期间，需在每个封闭期届满前按照前述程序召开基金份额持有人大会并决定基金运作方式。如果封闭期届满前基金份额持有人大会未能依据有关法律法规和本基金合同第十章的相关规定成功召开或基金份额持有人大会上本基金继续封闭的决议未获得通过，则本基金在上个封闭期届满后的次日转为上市开放式基金（ＬＯＦ），投资者可进行基金份额的申购与赎回，一旦本基金转为上市开放式基金（ＬＯＦ）后，本基金将以上市开放式基金的模式持续运作，无需每隔三年召开一次基金份额持有人大会决定基金运作方式。

　　本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

　　一、绪 言

　　《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”） 、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》等相关法律法规和《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

　　本招募说明书阐述了工银瑞信四季收益债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　二、释 义

　　１、基金或本基金：指工银瑞信四季收益债券型证券投资基金

　　２、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司

　　３、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

　　４、基金合同或本基金合同：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

　　５、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　６、招募说明书：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金招募说明书》，及其定期的更新

　　７、基金份额发售公告：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金份额发售公告》

　　８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订

　　９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订

　　１０、《销售办法》：指中国证监会２００４年６月２５日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订

　　１１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订

　　１２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订

　　１３、《上市规则》：指《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》

　　１４、中国：指中华人民共和国，就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区

　　１５、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　　１６、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

　　１７、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　１８、个人投资者：指年满１８周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国证监会批准可以投资证券投资基金的其他自然人

　　１９、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织机构

　　２０、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者

　　２１、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称

　　２２、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者

　　２３、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　　２４、销售机构：指直销机构和代销机构

　　２５、直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心和网上交易系统）

　　２６、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位

　　２７、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

　　２８、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

　　２９、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

　　３０、会员单位：指经相关证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的交易所会员单位

　　３１、证券账户：指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有证券的账户，包括人民币普通股票账户和证券投资基金账户，记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统

　　３２、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　３３、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户

　　３４、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期

　　３５、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期

　　３６、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

　　３７、封闭期：指根据本合同中关于基金运作方式的约定，对本基金采取封闭式运作的期间，在该期间内基金份额保持不变，基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金

　　３８、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　　３９、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　４０、日：指公历日

　　４１、月：指公历月

　　４２、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日

　　４３、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日），ｎ指自然数

　　４４、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　　４５、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　４６、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》、《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》等相关业务规则和实施细则

　　４７、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为

　　４８、申购：指在基金存续期内（不含封闭期），基金投资者申请购买基金份额的行为

　　４９、赎回：指在基金存续期内（不含封闭期）基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额的行为

　　５０、上市交易：指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为

　　５１、场外：指不通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所

　　５２、场内：指通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所

　　５３、日常交易：场外申购和赎回等场外基金交易，以及场内申购和赎回及买卖等场内基金交易

　　５４、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统

　　５５、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司基金注册登记系统，又简称为ＴＡ系统

　　５６、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份额与基金管理人管理且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额间的转换行为

　　５７、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的１０％

　　５８、系统内转托管：指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为

　　５９、跨系统转登记：指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间进行转登记的行为

　　６０、元：指人民币元

　　６１、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　６２、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　　６３、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　６４、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

　　６５、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　６６、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　　６７、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

　　三、基金管理人

　　（一） 基金管理人概况

　　名称：工银瑞信基金管理有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层

　　邮政编码：１００１４０

　　法定代表人：杨凯生

　　成立日期：２００５年６月２１日

　　批准设立机关：中国证监会

　　批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００５］９３号

　　中国银监会银监复［２００５］１０５号

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：贰亿元人民币

　　联系人：朱碧艳

　　联系电话：０１０－５８６９ ８９１８

　　股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的５５％；瑞士信贷占公司注册资本的２５％；中国远洋运输（集团）总公司占公司注册资本的２０％。

　　存续期间：持续经营

　　（三） 主要人员情况

　　１、董事会成员

　　李晓鹏先生：董事长，经济学博士。自２００５年１０月起任中国工商银行股份有限公司副行长。１９８４年加入中国工商银行，２００４年９月任中国工商银行副行长，曾任中国工商银行河南省分行副行长、总行营业部总经理、四川省分行行长、中国华融资产管理公司副总裁、中国工商银行行长助理兼北京市分行行长等职。目前兼任中国工商银行（阿拉木图）股份公司董事长、中国工商银行（中东）有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长、中国银行业协会金融租赁专业委员会主任和行业发展研究委员会主任。

　　Ｎｅｉｌ Ｈａｒｖｅｙ 先生：董事。瑞士信贷董事总经理，长驻香港工作，负责资产管理部的环球新兴市场及亚太区市场业务，是资产管理部的全球管理委员会成员并兼任瑞士信贷亚太地区执行委员会成员。２０１０年重返瑞士信贷工作，在此之前任职于复兴集团（Ｒｅｎａｉｓｓａｎｃｅ Ｇｒｏｕｐ），最后担任复兴集团的副首席执行官及全球主席。在２００６年加盟复兴集团之前，Ｈａｒｖｅｙ先生合作创立了以亚太地区市场为主的多策略对冲基金——Ｂｅｎｎｅｌｏｎｇ资产管理公司。Ｈａｒｖｅｙ先生１９９３年初次加入瑞士信贷香港公司。他在任的十年间，分别在投资银行业务方面担任了多种不同的职务、涉足多个区域。他离任前是香港投资银行部和客户拓展业务的负责人。此外，他创立并管理了瑞士信贷在亚洲（除日本）的固定收益业务，并担任了多个领导职务，包括新兴市场固定收益分配全球负责人，管理中东、非洲、土耳其和拉丁美洲的业务。

　　Ｄａｖｉｄ Ｐｅｔｅｒ Ｗａｌｋｅｒ先生：独立董事，１９７８年至１９８３年任职于Ｊ．Ｐ．Ｍｏｒｇａｎ，负责跨国企业的资金管理咨询研究的推广及进行，以及推广及执行债务融资；１９８３年至１９９０年任职于Ｂａｎｋｅｒｓ Ｔｒｕｓｔ，先后担任资本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太区（日本除外）的银行及证券业务；１９９０年至２００３年５月，任职于瑞士信贷第一波士顿，担任执行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；２００３年６月至今，成立物业发展业务公司，并兼任几家英国公司的董事。

　　陈晓燕女士：董事，学士。１９８２－１９８４年任职于中国人民银行会发局。１９８４－１９８６年任中国工商银行会计部营业处处长。１９８６－１９９８年任中国工商银行会计部副主任。１９９８－１９９９年任中国工商银行银行卡部主任。１９９９－２００１年任中国工商银行资金营运部总经理。２００１年１月至２００９年７月任中国工商银行个人金融业务部总经理。２００９年７月至今任中国工商银行资产业务总监兼资产管理部总经理。

　　刘国恩先生：独立董事，经济学博士，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国医药经济研究中心主任，博士生导师。曾执教美国南加利福尼亚大学（１９９５－１９９９）、美国北卡大学（２０００－２００６，获终身教职）；曾担任中国留美经济学会２００４－２００５届主席以及国际医药经济学会亚太联合会主席。目前担任国务院城镇居民医疗保险试点评估专家组成员等职，同时承担了包括国家发改委、世界银行等直接立项资助的重大课题。

　　牛大鸿先生：独立董事， 博士。１９９５－２０００年ＡＳＩＡＮ ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＰＴＥ ＬＴＤ副总经理、总经理。１９９９－２０００年ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＨＯＬＤＩＮＧＳ （ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ） ＰＴＥ ＬＴＤ副总裁（兼）。２０００年至今ＰＨＱ ＨＯＬＤＩＮＧＳ （ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ） ＰＴＥ ＬＴＤ执行总裁。

　　蔡昀先生：董事，学士。１９９０－１９９３年任职于中远总公司审计处。１９９３－１９９４年任职于中远（集团）总公司审计处。１９９４－１９９６年任职于中远英国公司。１９９６－１９９８年任中远（集团）总公司监督部审计室副主任。１９９８－１９９９年任中远（集团）总公司监督部审计处处长。１９９９－２００６年任中远英国公司副总经理。２００６年１１月至今任中远（集团）总公司财务部副总经理。

　　赵跃女士：董事，硕士。１９８７－１９９４年在中国工商银行信托投资公司工作。１９９４－１９９８年在工商国际金融有限公司工作，１９９８．０１－１９９８．０９ 任工商国际金融有限公司常务董事、副总经理。１９９８－２００２年任中国工商银行证券基金托管部总经理。２００２－２００４年任中国工商银行资产托管部副总经理（总经理级）。２００４年至今任中国工商银行养老金业务部（原企业年金中心）总经理。

　　郭特华女士： 董事，总经理，博士。１９８９－１９９８年中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，１９９８－２００５ 年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。

　　２、监事会成员

　　张衢先生：监事会主席，博士。１９９７．５－１９９８．８任中国工商银行浙江省分行行长、党组书记。１９９８．８－２０００．１１任中国工商银行广东省分行行长、党委书记。２０００．１１－２００５．１０ 中国工商银行副行长、党委委员。２００５．１０－２００８．５年任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委员。

　　Ｓａｒａｈ Ｐｅａｒｓｏｎ女士：监事，法学学士。拥有英格兰、香港和澳大利亚（新南威尔士州）的执业事务律师资格。现任瑞士信贷董事总经理兼首席运营官，负责亚太区及全球新兴市场的资产管理业务。Ｐｅａｒｓｏｎ女士于１９９４年加盟伦敦瑞士信贷金融产品 （Ｃｒｅｄｉｔ Ｓｕｉｓｓｅ Ｆｉｎａｎｃｉａｌ Ｐｒｏｄｕｃｔｓ）， １９９６年至２０１０年年中曾先后派驻香港、新加坡、东京和悉尼。出任现有职务前，Ｐｅａｒｓｏｎ女士曾任亚太区区域总顾问六年，并在２００６年至２０１０年期间担任瑞士信貸澳洲區首席运营官以及亚太区副信誉风险核准人。加入瑞士信贷之前，Ｐｅａｒｓｏｎ女士曾在高伟绅律师事务所的伦敦银行部门担任事务律师。

　　王妍敏女士：监事，硕士，会计师。１９９７．０８－１９９９．０４中远（集团）总公司资产管理中心员工。１９９９．０４－２００９．０２中远（集团）总公司监督部员工。２００９．０２至今任中远（集团）总公司监督部财务审计室副经理。２０１０年７月起兼任中远慈善基金会监事。

　　江明波先生：毕业于复旦大学，获理学硕士学位。２０００年７月至２００１年１２月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员。２００１年１２月至２００６年１２月，任职于鹏华基金管理有限公司，２００１年１２月至２００３年７月担任债券研究员；２００３年７月至２００３年１１月担任基金经理助理；２００３年１１月２６日至２００７年１月２０日担任普天债券基金经理；２００４年６月至２００６年１２月，担任全国社保基金债券组合和回购组合基金经理；２００６年８月至２００６年１２月担任机构理财部总监助理；２００４年６月至２００６年１２月担任固定收益小组负责人。２００８年４月１４日至今，担任工银瑞信信用添利基金基金经理。２００８年１１月起，担任专户投资部副总监。２００９年１１月起，担任专户投资部固定收益总监。２０１０年６月起，担任专户投资部总监。

　　刘坤女士：监事，硕士，中国注册会计师协会会员、英国特许公认会计师公会会员。２００２年至２００７年，任职于华安基金管理有限公司北京分公司，担任高级经理；２０００年至２００２年，任职于环球太阳海网络电视有限公司，担任高级财务经理；１９９８年至２０００年，任职于北京东方龙马系统集成有限公司，担任财务经理。１９９５年至１９９８年，任职于北京康拓科技开发集团总公司，担任主管会计。１９９１年至１９９４年，任职于北京康捷电子工程有限公司，担任主管会计。２００７年１１月加入工银瑞信基金管理有限公司，担任高级经理。２０１０年８月起担任财务部业务主管。

　　３、其他高级管理人员

　　朱碧艳女士：督察长，硕士，国际注册内部审计师。１９９７－１９９９年中国华融信托投资公司证券总部经理，２０００－２００５年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

　　夏洪彬先生：副总经理，工商管理硕士。１９９９年至２００３年任职于瑞士信贷资产管理公司，历任高级风险分析师、副总裁；２００３年至２００５年，任职于瑞士信贷第一波士顿，曾担任ＣＳＦＢ／Ｔｒｅｍｏｎｔ对冲基金指数的数量分析员、基金经理、副总裁。２００６年加入瑞士信贷集团资产管理部，历任副总裁、董事。

　　肖在翔先生：副总经理，毕业于中国社会科学院研究生院。１９８０年至１９８２年任职于中国人民银行，１９８４年至２００７年任职于中国工商银行，历任储蓄部储蓄业务处处长，零售业务部副总经理，个人金融业务部副总经理。

　　４、本基金拟任基金经理

　　何秀红女士，毕业于中山大学，金融学专业，获经济学硕士学位。２００７年６月至２００９年７月，任职于广发证券股份有限公司，担任债券研究员。２００９年７月，加入工银瑞信基金管理有限公司，任职于固定收益部，担任固定收益研究员。

　　５、投资决策委员会成员

　　郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。

　　何江旭先生，毕业于上海财经大学，金融学专业，获硕士学位。１９９４年８月至１９９７年７月，任职于浙江金达期货经纪有限公司，担任交易员。１９９７年７月至１９９８年５月，任职于君安证券公司，担任投资顾问。１９９８年５月至２０００年５月，任职于国信证券公司，担任客户经理；２０００年５月至２００９年１１月任职于国泰基金管理有限公司，历任基金经理、基金管理部总监兼权益投资副总监。２０００年５月至２００２年１１月，历任研究部经理、研究部总监助理。其中２００２年１１月５日至２００４年７月１９日，担任基金金鑫的基金经理；２００３年１月２９日至２００４年３月２０日，担任基金金鼎的基金经理；２００４年７月２１日至２００８年４月３日，担任国泰金马稳健回报基金的基金经理；２００７年４月３０日至２００８年５月１７日，担任国泰金鹰增长基金的基金经理；２００７年５月２１日至２００９年１２月２日，担任国泰金牛创新成长基金的基金经理。２００９年１２月，加入工银瑞信基金管理有限公司。２０１０年４月１２日至今，担任工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金经理。

　　江明波先生，简历同上。

　　陈超先生，首席经济学家，毕业于中国人民银行研究生部，获经济学博士学位。２０００年８月至２００５年２月，任职于中国人民银行，担任主任科员。２００５年２月至２００７年９月，任职于中央汇金投资有限责任公司，担任副主任。２００７年９月至２００９年１０月，任职于中国投资有限责任公司，担任高级经理。２００９年１０月，加入工银瑞信基金管理有限公司，担任首席经济学家。

　　曹冠业先生，毕业于上海交通大学，获材料科学和技术经济双学士学位；２００１年毕业于法国马赛经济科技法律大学，获工商管理硕士和法学硕士学位；并获注册金融分析师（ＣＦＡ）和金融风险管理师（ＦＲＭ）资格。１９９８年４月至１９９８年９月，任职于中海信托，担任证券投资部分析员。２００１年５月至２００１年９月，任职于法国雷诺机车集团从事投资研究工作。２００１年９月至２００６年１０月，任职于法国东方汇理资产管理公司巴黎总部和香港公司。２００１年９月至２００２年８月，担任国际协调发展部亚太区主管；２００２年８月至２００４年１１月，担任结构基金部基金经理；２００４年１１月至２００５年１２月，担任亚太结构基金投资主管；２００５年１２月至２００６年１０月，担任亚太股票投资部投资经理。２００６年１０月２５日至２００７年８月２８日，任职于香港恒生投资管理公司，担任香港中国股票和ＱＦＩＩ基金投资经理。２００７年８月至今，任职于工银瑞信基金管理有限公司。２００７年１１月２９日至２００９年５月１７日，担任工银核心价值基金基金经理。２００８年２月１４日至２００９年１２月２５日，担任工银全球基金基金经理。２００９年５月１８日至今，担任工银成长基金基金经理。２０１０年６月２５日起，担任权益投资部总监。

　　郝康先生，毕业于澳大利亚莫纳西大学，获哲学博士学位，拥有超过１２年海外金融从业经历。１９９５年５月至１９９７年８月，任职于美洲银行，担任高级经理。１９９７年９月至２０００年８月，任职于首源投资管理公司，担任基金经理。２００１年２月至２００４年６月，任职于联和运通投资顾问管理公司，担任执行董事。２００４年７月至２００６年１２月，任职于北京博动科技有限责任公司，担任执行董事和财务总监。２００７年８月至今，任职于工银瑞信基金管理有限公司权益投资部。２００８年２月１４日至今，担任工银全球基金基金经理。２０１０年６月２５日起，担任国际业务总监。

　　杜海涛先生，毕业于复旦大学，获工商管理硕士学位。１９９７年７月至２００２年１０月，任职于长城证券有限责任公司，担任债券与金融工程研究员。２００２年１０月至２００３年６月，任职于宝盈基金管理有限公司，担任基金经理助理。２００３年６月至２００６年５月，任职于招商基金管理有限公司。２００３年６月至２００５年５月，担任债券研究员；２００５年５月１３日至２００６年５月２６日，担任招商现金增值基金基金经理。２００６年９月２１日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经理。２００７年５月１１日至今，担任工银瑞信增强收益债券型基金基金经理。２０１０年８月１６日至今，担任工银瑞信双利债券型基金基金经理。２００８年６月至２００９年１１月，担任固定收益部副总监。２００９年１１月起，担任固定收益部总监。

　　上述人员之间均不存在近亲属关系。

　　（四）基金管理人职责

　　１、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　２、办理基金备案手续；

　　３、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；

　　４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　６、编制中期和年度基金报告；

　　７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

　　８、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；

　　９、召集基金份额持有人大会；

　　１０、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　１１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　１２、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　（五）基金管理人承诺

　　１、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

　　２、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。

　　３、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

　　（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　　（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

　　（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　　（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　（５）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

　　４、为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

　　（１）承销证券；

　　（２）向他人贷款或者提供担保；

　　（３）从事承担无限责任的投资；

　　（４）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

　　（５）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

　　（６）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

　　（７）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券；＠（８）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　（９）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　５、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

　　（１）越权或违规经营；

　　（２）违反基金合同或托管协议；

　　（３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

　　（４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

　　（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

　　（６）玩忽职守、滥用职权；

　　（７）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

　　（８）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

　　（９）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

　　（１０）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

　　（１１）贬损同行，以提高自己；

　　（１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

　　（１３）以不正当手段谋求业务发展；

　　（１４）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

　　（１５）其他法律、行政法规禁止的行为。

　　６、基金经理承诺

　　（１）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。

　　（２）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。

　　（３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

　　（４）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

　　（六）基金管理人的内部控制制度

　　１、内部控制制度概述

　　为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利益，本公司建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

　　公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。公司基本管理制度包括风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、档案管理制度、信息技术管理制度、财务管理制度、监察稽核制度、人力资源管理制度、危机处理制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行了具体规定。

　　（１）风险管理制度

　　风险管理制度由风险管理的目标和原则、风险管理的机构设置、风险类型的界定、风险管理的措施、风险管理的制度、风险管理制度的监督与评价等部分组成。风险管理的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险管理制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

　　（２）投资管理制度

　　基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、投资研究、投资决策与执行、投资的风险控制与绩效评估、投资授权制度、股票池管理、投资指令审核、投资指令实时监控、投资限制管理、投资禁止行为等方面内容，适用于基金投资的全过程。

　　（３）监察稽核制度

　　公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，对董事会负责，报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。

　　公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

　　２、内部控制的原则

　　（１）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　（２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

　　（３）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　（４）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　（５）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　３、内部控制的主要内容

　　（１）控制环境

　　董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。

　　公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

　　公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

　　（２）风险评估

　　ａ）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；

　　ｂ）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估；

　　ｃ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

　　（３）控制活动

　　控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。

　　控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。

　　（４）信息与沟通

　　公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。

　　（５）内部监控

　　内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。

　　４、基金管理人关于内部控制的声明

　　（１）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

　　（２）上述关于内部控制的披露真实、准确；

　　（３）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

　　四、基金托管人

　　名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行”）

　　住所：北京市东城区建国门内大街６９号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街２８号凯晨世贸中心东座

　　法定代表人：项俊波

　　成立时间：２００９年１月１５日

　　注册资本：３２，４７９，４１１．７万元人民币

　　存续期间：持续经营

　　(下转Ｄ６版)