证券时报多媒体数字报

　　(上接B11版)

　　１．基金管理人应当在每年结束之日起９０日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；

　　２．基金管理人应当在上半年结束之日起６０日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；

　　３．基金管理人应当在每个季度结束之日起１５个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；

　　４．基金合同生效不足２个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

　　５．基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

　　（八）临时报告与公告

　　在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在２日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案：

　　１．基金份额持有人大会的召开及决议；

　　２．终止基金合同；

　　３．转换基金运作方式；

　　４．更换基金管理人、基金托管人；

　　５．基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

　　６．基金管理人股东及其出资比例发生变更；

　　７．基金募集期延长；

　　８．基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；

　　９．基金管理人的董事在一年内变更超过５０％；

　　１０．基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过３０％；

　　１１．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；

　　１２．基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；

　　１３．基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；

　　１４．重大关联交易事项；

　　１５．基金收益分配事项；

　　１６．管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

　　１７．基金资产净值计价错误达基金资产净值０．５％；

　　１８．基金改聘会计师事务所；

　　１９．基金变更、增加或减少代销机构；

　　２０．基金更换注册登记机构；

　　２１．本基金开始办理申购、赎回；

　　２２．本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；

　　２３．本基金发生巨额赎回并延期支付；

　　２４．本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；

　　２５．本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

　　２６．当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过０．５％的情形；

　　２７．中国证监会或本基金合同规定的其他事项。

　　（九）澄清公告

　　在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

　　（十）基金份额持有人大会决议

　　基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前３０日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。

　　（十一）中国证监会规定的其他信息

　　（十二）信息披露文件的存放与查阅

　　基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金资产净值、每万份基金已实现收益和７日年化收益率公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

　　投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。

　　本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。

　　第十七部分 风险揭示

　　一、投资于本基金的风险

　　本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。

　　１、市场风险

　　金融市场价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

　　１）政策风险

　　货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。

　　２）利率风险

　　金融市场利率波动会导致股票市场及利息收益的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。

　　３）信用风险

　　指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金资产损失和收益变化。

　　４）通货膨胀风险

　　由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。

　　５）再投资风险

　　再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前少的收益率。

　　６）法律风险

　　由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致了基金资产损失的风险。

　　２、管理风险

　　在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的获取和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。

　　３、流动性风险

　　本基金是开放式基金，基金规模将随着投资人对基金份额的申购与赎回而不断变化，若是由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。具体表现为：

　　１）当发生巨额申购时，本基金由于不能顺利买进，使得本基金的持仓比例被动地发生变化，可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标，影响基金的投资业绩；

　　２）当发生巨额赎回时，如果市场流动性较差，本基金为了兑现持有人的赎回，必须以较高的代价卖出，从而影响基金的投资业绩。

　　４、其它风险

　　１）技术风险

　　计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

　　２）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。

　　３）金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损。

　　５、特有风险

　　本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。

　　二、声明

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　本基金投资于证券市场，基金已实现收益会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，基金运作风险等等。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

　　基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。

　　本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基金，须自行承担投资风险。

　　除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。

　　第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算

　　一、基金合同的变更

　　１．基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

　　（１）转换基金运作方式；

　　（２）变更基金类别；

　　（３）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

　　（４）变更基金份额持有人大会程序；

　　（５）更换基金管理人、基金托管人；

　　（６）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；

　　（７）本基金与其他基金的合并；

　　（８）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

　　（９）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

　　但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

　　（１）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

　　（２）在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或变更收费方式；

　　（３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

　　（４）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

　　（５）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

　　（６）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

　　２．关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起２日内在至少一种指定媒体公告。

　　二、本基金合同的终止

　　有下列情形之一的，本基金合同将终止：

　　１．基金份额持有人大会决定终止的；

　　２．基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

　　３．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

　　４．中国证监会规定的其他情况。

　　三、基金财产的清算

　　１．基金财产清算组

　　（１）基金合同终止之日起３０个工作日内，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

　　（２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

　　（３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

　　２．基金财产清算程序

　　基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

　　（１）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

　　（２）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

　　（３）对基金财产进行清理和确认；

　　（４）对基金财产进行估价和变现；

　　（５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

　　（６）聘请律师事务所出具法律意见书；

　　（７）将基金财产清算结果报告中国证监会；

　　（８）参加与基金财产有关的民事诉讼或仲裁；

　　（９）公布基金财产清算结果；

　　（１０）对基金剩余财产进行分配。

　　３．清算费用

　　清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

　　４．基金财产按下列顺序清偿：

　　（１）支付清算费用；

　　（２）交纳所欠税款；

　　（３）清偿基金债务；

　　（４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

　　基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。

　　５．基金财产清算的公告

　　基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

　　６．基金财产清算账册及文件的保存

　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

　　第十九部分 基金合同的内容摘要

　　一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

　　（一）基金份额持有人的权利

　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：

　　１．分享基金财产收益；

　　２．参与分配清算后的剩余基金财产；

　　３．依法申请赎回其持有的基金份额；

　　４．按照规定要求召开基金份额持有人大会；

　　５．出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

　　６．查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

　　７．监督基金管理人的投资运作；

　　８．对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

　　９．法律法规和基金合同规定的其他权利。

　　（二）基金份额持有人的义务

　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：

　　１．遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

　　２．提供基金管理人和监管机构要求提供的信息，以及不时的更新和补充，并保证其真实性；

　　３．交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

　　４．在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

　　５．不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

　　６．执行生效的基金份额持有人大会决议；

　　７．返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

　　８．法律法规和基金合同规定的其他义务。

　　（三）基金管理人的权利

　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：

　　１．自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；

　　２．依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

　　３．发售基金份额；

　　４．依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

　　５．在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；

　　６．根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

　　７．在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

　　８．在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

　　９．自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

　　１０．选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；

　　１１．选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

　　１２．在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

　　１３．依法召集基金份额持有人大会；

　　１４．法律法规和基金合同规定的其他权利。

　　（四）基金管理人的义务

　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

　　１．依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　２．办理基金备案手续；

　　３．自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

　　４．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

　　５．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

　　６．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

　　７．依法接受基金托管人的监督；

　　８．计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和７日年化收益率，确定基金份额申购、赎回价格；

　　９．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

　　１０．按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

　　１１．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　１２．编制中期和年度基金报告；

　　１３．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

　　１４．保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

　　１５．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　１６．依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

　　１７．依据《基金法》等的规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　１８．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　１９．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

　　２０．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

　　２１．基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

　　２２．按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

　　２３．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

　　２４．执行生效的基金份额持有人大会决议；

　　２５．不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

　　２６．依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；

　　２７．法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

　　（五）基金托管人的权利

　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：

　　１．依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

　　２．监督基金管理人对本基金的投资运作；

　　３．自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

　　４．在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

　　５．根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

　　６．依法召集基金份额持有人大会；

　　７．按规定取得基金份额持有人名册资料；

　　８．法律法规和基金合同规定的其他权利。

　　（六）基金托管人的义务

　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：

　　１．安全保管基金财产；

　　２．设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

　　３．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

　　４．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

　　５．保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

　　６．按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

　　７．保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

　　８．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

　　９．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　１０．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

　　１１．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

　　１２．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和７日年化收益率和基金份额申购、赎回价格；

　　１３．按照规定监督基金管理人的投资运作；

　　１４．按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

　　１５．依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

　　１６．按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

　　１７．因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

　　１８．基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

　　１９．参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

　　２０．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

　　２１．执行生效的基金份额持有人大会决议；

　　２２．不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

　　２３．建立并保存基金份额持有人名册；

　　２４．法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

　　（七） 基金合同当事各方的权利义务以基金合同为依据，不因基金财产账户名称变更而有所改变。

　　二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

　　（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的授权代表在授权范围内有权代表基金份额持有人在基金份额持有人大会中行使权利。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。

　　（二）召开事由

　　１．当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额１０％以上（含１０％，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：

　　（１）终止基金合同；

　　（２）转换基金运作方式；

　　（３）变更基金类别；

　　（４）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

　　（５）变更基金份额持有人大会程序；

　　（６）更换基金管理人、基金托管人；

　　（７）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

　　（８）本基金与其他基金的合并；

　　（９）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

　　（１０）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

　　２．出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同或其他相关法律文件，不需召开基金份额持有人大会：

　　（１）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

　　（２）在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或变更收费方式；

　　（３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

　　（４）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

　　（５）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

　　（６）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

　　（三）召集人和召集方式

　　１．除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

　　２．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。

　　３．代表基金份额１０％以上的基金份额持有人就同一事项认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额１０％以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开。

　　４．代表基金份额１０％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额１０％以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前３０日向中国证监会备案。

　　５．基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

　　（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

　　１．基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前３０日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

　　（１）会议召开的时间、地点和出席方式；

　　（２）会议拟审议的主要事项；

　　（３）会议形式；

　　（４）议事程序；

　　（５）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

　　（６）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

　　（７）表决方式；

　　（８）会务常设联系人姓名、电话；

　　（９）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

　　（１０）召集人需要通知的其他事项。

　　２．采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

　　３．如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人经通知而拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

　　（五）基金份额持有人出席会议的方式

　　１．会议方式

　　（１）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

　　（２）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。

　　（３）通讯方式开会指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的非现场方式在表决截止日以前提交至召集人指定的地址或系统。通讯方式开会应按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式进行表决。

　　（４）会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开。

　　２．召开基金份额持有人大会的条件

　　（１）现场开会方式

　　在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

　　１）对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的５０％以上（含５０％，下同）；

　　２）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

　　（２）通讯开会方式

　　在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

　　１）召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在２个工作日内连续公布相关提示性公告；

　　２）召集人按基金合同规定通知基金托管人或／和基金管理人（分别或共同称为“监督人”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

　　３）召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；

　　４）本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的５０％以上；

　　５）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。

　　（六）议事内容与程序

　　１．议事内容及提案权

　　（１）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。

　　（２）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额１０％以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

　　（３）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

　　关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

　　程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

　　（４）单独或合并持有权益登记日基金总份额１０％以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于６个月。法律法规另有规定的除外。

　　（５）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前３０日及时公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有３０日的间隔期。

　　２．议事程序

　　（１）现场开会

　　在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。

　　大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额５０％以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

　　召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单位名称）等事项。

　　（２）通讯方式开会

　　在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后第２个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。

　　３．基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

　　（七）决议形成的条件、表决方式、程序

　　１．基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

　　２．基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

　　（１）一般决议

　　一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的５０％以上通过方为有效，除下列（２）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；

　　（２）特别决议

　　特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。

　　３．基金份额持有人大会决定的事项，应当在通过之日起五日内依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。

　　４．采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

　　５．基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

　　６．基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

　　（八）计票

　　１．现场开会

　　（１）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

　　（２）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。

　　（３）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

　　２．通讯方式开会

　　在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权３名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。

　　（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

　　１．基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起５日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

　　２．生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。

　　３．基金份额持有人大会决议应自生效之日起２日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

　　（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。

　　三、基金合同解除和终止的事由、程序

　　（一）本基金合同的终止

　　有下列情形之一的，本基金合同将终止：

　　１．基金份额持有人大会决定终止的；

　　２．基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

　　３．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

　　４．中国证监会规定的其他情况。

　　（二）基金财产的清算

　　１．基金财产清算组

　　（１）基金合同终止之日起３０个工作日内，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

　　（２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

　　（３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

　　２．基金财产清算程序

　　基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

　　（１）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

　　（２）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

　　（３）对基金财产进行清理和确认；

　　（４）对基金财产进行估价和变现；

　　（５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

　　（６）聘请律师事务所出具法律意见书；

　　（７）将基金财产清算结果报告中国证监会；

　　（８）参加与基金财产有关的民事诉讼或仲裁；

　　（９）公布基金财产清算结果；

　　（１０）对基金剩余财产进行分配。

　　３．清算费用

　　清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

　　４．基金财产按下列顺序清偿：

　　（１）支付清算费用；

　　（２）交纳所欠税款；

　　（３）清偿基金债务；

　　（４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

　　基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。

　　５．基金财产清算的公告

　　基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

　　６．基金财产清算账册及文件的保存

　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

　　四、争议解决方式

　　对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

　　争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

　　本基金合同受中国法律管辖。

　　五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

　　基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。

　　第二十部分 基金托管协议的内容摘要

　　一、托管协议当事人

　　（一）基金管理人（或简称“管理人”）

　　名称：信诚基金管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区世纪大道８号上海国金中心汇丰银行大楼９层

　　办公地址：上海市浦东新区世纪大道８号上海国金中心汇丰银行大楼９层

　　邮政编码：２００１２０

　　法定代表人：张翔燕

　　成立日期：２００５年９月３０日

　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字［２００５］１４２号

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：贰亿元

　　存续期间：持续经营

　　经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。

　　（二）基金托管人（或简称“托管人”）

　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

　　住所：北京市西城区金融大街２５号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

　　邮政编码：１０００３３

　　法定代表人：郭树清

　　成立日期：２００４年０９月１７日

　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号

　　组织形式：股份有限公司

　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元

　　存续期间：持续经营

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

　　二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

　　（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

　　本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：

　　１．现金；

　　２．通知存款；

　　３．短期融资券；

　　４．１ 年以内（含１ 年）的银行定期存款、大额存单；

　　５．剩余期限在３９７ 天以内（含３９７ 天）的债券；

　　６．期限在１ 年以内（含１ 年）的债券回购；

　　７．期限在１ 年以内（含１ 年）的中央银行票据（以下简称“央行票据”）；

　　８．剩余期限在３９７ 天以内（含３９７ 天）的资产支持证券；

　　９．中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

　　对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

　　根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：

　　１．本基金不得投资于以下金融工具：

　　（１）股票；

　　（２）可转换债券；

　　（３）剩余期限超过３９７ 天的债券；

　　（４）信用等级在ＡＡＡ 级以下的企业债券；

　　（５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

　　（６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

　　（７）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

　　法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

　　２．本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

　　（１）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１２０ 天；

　　（２）本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的３０％；

　　（３）本基金持有的剩余期限不超过３９７ 天但剩余存续期超过３９７ 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％；

　　（４）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过３９７ 天；

　　（５）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％；

　　（６）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的１０％；

　　（７）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

　　（８）除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的２０％；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值２０％的，基金管理人应当在５ 个交易日内进行调整；

　　（９）中国证监会规定的其他比例限制。

　　除上述第（８）条外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在１０ 个交易日内进行调整，以达到上述标准。法律法规另有规定时，从其规定。

　　３．本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：

　　（１）国内信用评级机构评定的Ａ－１ 级或相当于Ａ－１ 级的短期信用级别；

　　（２）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一：

　　①国内信用评级机构评定的ＡＡＡ 级或相当于ＡＡＡ 级的长期信用级别；

　　②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为Ａ－级，则低于中国主权评级一个级别的为ＢＢＢ＋级）。

　　同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。

　　本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起２０ 个交易日内对其予以全部减持。

　　４．本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的ＡＡＡ 级或相当于ＡＡＡ 级的信用级别。

　　本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起３个月内对其予以全部卖出。

　　如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后，本基金投资将不再受相关限制。

　　（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。

　　若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。

　　（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前３个工作日内与基金托管人协商解决。

　　基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

　　（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资银行存款进行监督。

　　１．基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

　　（１）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

　　（２）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。

　　（３）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个人行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

　　（４）基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露，进行风险揭示。

　　２．基金管理人在投资银行存款之前，需与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协议。如将资金存放于存款银行总行，则应与其签订具体存款协议；如将资金存放于其授权分行书面指定的分支机构，则存款银行总行应出具承诺函确认对存款承担偿付义务，承诺函中需明确定期存款的金额、期限、利率、具体存款银行名称等与基金定期存款有重要关系的事项，并由存款银行签订具体存款协议。具体存款协议应包括但不限于以下内容：

　　（１）存款账户必须以基金名义开立，并加盖本基金公章和基金管理人公章，账户名称为基金名称。

　　（２）协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间，存款银行经办行名称、地址及进款账户。

　　（３）协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户，且本基金账户为唯一回款账户。

　　（４）资金汇划须通过人民银行支付结算系统，存款银行经办行须满足基金托管人的查询要求，在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、账号。

　　（５）定期存款存续期间，存款银行经办行须向基金托管人提供实时查询定期存款余额的途径并确保查询。

　　（６）未支取存款受损责任由存款银行承担。

　　（７）如办理定期存款凭证挂失，须由经基金管理人和基金托管人分别授权的人员持授权委托书共同办理。

　　（８）为防范特殊情况下的流动性风险，存款银行须提供部分提前支取时的支付保证承诺和利息计付等具体安排。

　　３．办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，需由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理，基金管理人和基金托管人还要将授权委托书的复印件交由对方备份。基金管理人上述事项授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同一人。基金管理人不得单独申请存款凭证挂失。

　　４．本基金投资于银行存款后，基金管理人全部提前支取、部分提前支取或到期支取时，需提前发送投资指令到基金托管人处，以便基金托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。如基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，基金管理人负责补足已提取资金部分的息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额）。

　　５．本基金投资于银行存款应符合以下规定：

　　（１）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资人托管人资格的商业银行。

　　（２）本基金定期存款的期限不得超过一年（含一年），且到期后不得展期。

　　（３）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的百分之三十。

　　（４）存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的百分之五。

　　（５）本基金投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的百分之三十。

　　基金托管人将据此监督。

　　６．本基金投资于银行存款时，应本着便于基金的安全保管和日常监督核查的原则，尽量选择基金托管人营业地址所在地的分支机构。

　　７．法律法规或者监管部门对上述业务另有规定的，从其规定。

　　（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　　（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

　　（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。

　　（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

　　三、基金管理人对基金托管人的业务核查

　　（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和７日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

　　（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

　　（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

　　四、基金财产的保管

　　（一）基金财产保管的原则

　　１．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

　　２．基金托管人应安全保管基金财产。

　　３．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

　　４．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

　　５．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。

　　６．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。

　　７．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

　　（二）基金募集期间及募集资金的验资

　　１．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

　　２．基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的２名或２名以上中国注册会计师签字方为有效。

　　３．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜。

　　（三）基金银行账户的开立和管理

　　１．基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

　　２．基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

　　３．基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

　　４．在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。

　　（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

　　１．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

　　２．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

　　３．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。

　　４．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

　　５．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

　　（五）债券托管专户的开设和管理

　　基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

　　（六）其他账户的开立和管理

　　１．因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。

　　２．法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

　　（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

　　基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司／深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

　　（八）与基金财产有关的重大合同的保管

　　与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后１５年。

　　五、基金资产净值计算与复核

　　１．基金资产净值

　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

　　每万份基金已实现收益是指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，每万份基金已实现收益的计算精确到０．０００１元人民币，小数点后第５位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

　　７日年化收益率是指以最近７ 日（含节假日）收益所折算的年资产收益率，基金７日年化收益率的计算精确到０．００１％，百分号内小数点后第４位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

　　每万份基金已实现收益和７日年化收益率的计算方法如下：

　　日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益 ／ 当日该类基金份额总额×１０，０００

　　其中，当日该类基金份额总额包括截至上一工作日（包括节假日）未结转份额。

　　本基金收益分配是按日结转份额的，７日年化收益率是以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折算出的年收益率。计算公式为：

　　■

　　其中，Ｒｉ为最近第ｉ个自然日（包括计算当日）的每万份基金已实现收益。

　　２．复核程序

　　基金管理人每个工作日计算每万份基金已实现收益及７日年化收益率，经基金托管人复核，按规定公告。

　　六、基金份额持有人名册的登记与保管

　　基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于１５年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

　　在基金托管人要求或在６月３０日及１２月３１日结束后的３０个工作日内或发生对投资人有重大影响的事项时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，除非法律、法规、规章另有规定，有权机关另有要求。

　　七、争议解决方式

　　因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

　　争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

　　本协议受中国法律管辖。

　　八、托管协议的变更与终止

　　（一）托管协议的变更程序

　　本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。

　　（二）基金托管协议终止出现的情形

　　１．基金合同终止；

　　２．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

　　３．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

　　４．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

　　第二十一部分 对基金份额持有人的服务

　　基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下：

　　（一）资料寄送

　　投资人更改个人信息资料，请利用以下方式进行修改：到原开立基金账户的销售网点， 登录信诚基金网站进行或投资人本人致电客服中心。在从销售机构获取准确的客户地址和邮编的前提下，基金管理人将负责寄送基金投资人对账单：

　　基金管理人每年（１月份）向所有的基金份额持有人以书面或电子文件形式寄送一次对账单。对账单在每年（１２月份）结束后的７个工作日内寄出。

　　（二）网上交易服务

　　投资人可通过信诚基金网站办理基金份额的基金开户、认购、申购、赎回、撤单、转换、修改分红方式等业务。

　　本公司与中国建设银行、农业银行和招商银行合作，面向中国建设银行龙卡持卡人、农业银行金穗卡（借记卡、准贷记卡）持卡人和招商银行一卡通持卡人推出基金网上交易业务。持有以上银行卡的投资人，通过本公司网站（ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｐｒｕｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ．ｃｎ）登陆网上交易，按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、交易及查询等业务。有关详情可参见相关公告。

　　在条件成熟的时候，本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，适时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类，敬请投资人留意相关公告。

　　（三）定期定额投资计划

　　本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务，即投资人可通过固定的渠道，采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。

　　（四）基金转换

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

　　（五）电话查询服务

　　信诚基金免长途费客服专线４００－６６６００６６，为客户提供安全高效的电话自助语音或人工查询服务。

　　（六）在线服务

　　基金管理人利用自己的网站（ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｐｒｕｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ．ｃｎ）为基金投资人提供网上查询、网上资讯、在线客服等服务。

　　（七）资讯服务

　　基金管理人将为持有人不定期寄送资讯刊物。

　　（八）客户投诉和建议处理

　　投资人可以通过基金管理人提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。

　　第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

　　本招募说明书存放在基金管理人和基金代销机构的办公场所和营业场所，基金投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

　　基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

　　第二十三部分 备查文件

　　（一）中国证监会核准信诚货币市场证券投资基金募集的文件

　　（二）《信诚货币市场证券投资基金基金合同》

　　（三）《信诚货币市场证券投资基金托管协议》

　　（四）关于申请募集信诚货币市场证券投资基金之法律意见书

　　（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

　　（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

　　（七）《信诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》

　　（八）中国证监会要求的其他文件

　　上述备查文件存放在基金管理人和基金代销机构的办公场所和营业场所，基金投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

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