证券时报多媒体数字报

　　１、重要提示

　　１．１本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　１．２独立董事王连洲、郭文氢、赵欣舸、余云辉认为本报告内容是真实、准确、完整的。

　　１．３公司负责人董事长郑安国，主管会计工作负责人副总裁张晓喆及会计部门负责人计划财务部总经理陆晓霞声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　２、公司概况

　　（１）公司历史沿革

　　华宝信托有限责任公司是于１９９８年６月５日经中国人民银行总行以银复（１９９８）１５８号文《关于舟山市信托投资公司股权转让等事项的批复》批准，由宝钢集团有限公司（原上海宝钢集团公司）在购并原舟山市信托投资公司的基础上经过更名、迁址、增资扩股设立的非银行金融机构。２００７年３月２日，根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》的法律法规规定，华宝信托有限责任公司首家向中国银行业监督管理委员会申请变更公司名称、业务范围并换发新的金融许可证。公司于２００７年４月３日经中国银行业监督管理委员会以银监复（２００７）１４４号文《中国银监会关于华宝信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》首家获准变更公司名称、业务范围并领取新的金融许可证。

　　（２）公司的法定中文名称：华宝信托有限责任公司

　　中文名称缩写：华宝信托

　　公司的法定英文名称：Ｈｗａｂａｏ Ｔｒｕｓｔ Ｃｏ．， Ｌｔｄ．

　　英文名称缩写：Ｈｗａｂａｏ Ｔｒｕｓｔ

　　（３）法定代表人：郑安国

　　（４）注册地址：上海市浦电路３７０号宝钢大厦７Ｆ

　　（５）邮政编码：２００１２２

　　（６）国际互联网网址：ｗｗｗ．ｈｗａｂａｏｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

　　（７）电子信箱：ｈｂｓｅｒｖｉｃｅ＠ｈｗａｂａｏｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

　　（８）负责信息披露的高管人员：张晓喆

　　联系人：徐修城

　　联系电话：０２１－３８５０６７７８

　　传真：０２１－６８４０３９９９

　　电子信箱：ｈｂｓｅｒｖｉｃｅ＠ｈｗａｂａｏｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

　　（９）信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《金融时报》、《上海金融报》

　　（１０）年度报告备置地点：上海市浦电路３７０号宝钢大厦７Ｆ

　　（１１）聘请的会计师事务所：中瑞岳华会计师事务所

　　住所：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ａ座８层

　　（１２）聘请的律师事务所：中伦律师事务所

　　住所：上海浦东新区银城中路２００号中银大厦１１楼

　　２．２组织结构

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　　３、公司治理

　　３．１股东

　　表３．１

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　　注：★表示最终实际控制人。

　　３．２董事

　　表３．２－１（董事长、董事）

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　　表３．２－２（独立董事）

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　　３．３监事

　　表３．３（监事会成员）

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　　３．４高级管理人员

　　表３．４

　　■

　　３．５公司员工

　　表３．５

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　　４、经营管理

　　４．１经营目标、方针、战略规划

　　公司以具有核心竞争力和一流品牌的资产管理机构为长期战略目标，围绕资本市场，通过覆盖货币、资本、实业三大领域，以资产管理和信托服务为主线，提供较低风险较高收益的信托产品，实现不同投资者的资产管理目的。

　　２０１０年，公司按照既定战略，围绕核心业务并根据监管政策的变化，抓住市场需求，在固有资产投资、银信理财合作、证券信托产品、股票质押融资、养老金和员工福利、项目融资、资产管理、投资银行业务等各大业务领域积极开拓，较好地执行了公司的战略规划。

　　年内因银监会监管政策变化以及净资本管理规定的出台，公司银信融资类产品领域的业务受限，且短期内难以大规模扩张，公司已及时将相关资源转移到其他业务领域，加大创新产品开发力度，培育发展主动管理能力和销售能力。

　　４．２所经营业务的主要内容

　　（１）资本充足率、资产质量和盈利状况

　　按照合并报表口径，期末公司固有资产４２．９２亿元，固有负债１０．２８亿元，少数股东权益３．９０亿元，所有者权益（扣除少数股东权益）２８．７４亿元。公司资本充足，所有者权益（扣除少数股东权益）比率为６６．９７％。

　　公司对不良资产计提资产损失准备充足，整体资产质量较好。

　　按照合并口径，报告期内公司实现收入合计１５０，５０５．５９万元，利润总额８１，６２２．５９ 万元，净利润５９，３１６．１８万元。公司２０１０年总资产利润率（税前利润／年均总资产）为１５．４５％，资本利润率（净利润／年均所有者权益）为１９．７１％，主营业务收益率（净利润／营业总收入）为３９．４８％。

　　（２）经营的主要业务、品种

　　业务主要分为资产管理和信托服务两个大类：

　　资产管理：目前主要从事面向资本市场的股票、基金、债券及组合投资以及项目融资等业务。

　　信托服务：目前主要开展私募基金、年金及福利计划及平台等业务。

　　（３）资产组合与分布

　　母公司自营资产中，货币资产占总资产比例为１４．５６％，贷款及应收款占０．０４％，交易性金融资产占２１．６５％，可供出售金融资产占３９．７３％，长期股权投资占２２．８２％，其他资产占１．２０％。

　　自营资产运用与分布表（母公司） （单位：万元）

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　　信托资产运用与分布表 （单位：万元）

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　　４．３市场分析

　　宏观经济：２０１０年，中国宏观经济步入稳定复苏的轨道，同时许多结构性矛盾的相互交织，经济下行力量和上行力量同时存在。下半年通胀压力显著上升，２００８～２００９年实施的大规模刺激政策逐步退出。如果说２００９年是中国经济最困难的一年，２０１０年则是最复杂的一年。如何平衡控制通胀预期和促进经济平稳较快增长，是政府调控重点和未来一段时间的政策难点。

　　证券市场：宏观经济运行的复杂性，带来证券市场宽幅震荡。沪指从年初的３，２７７点，到年末的２，８０８点，经过了大跌大涨的洗礼之后，沪指２０１０年以来下跌１４．３１％，在全球股票指数涨幅排名中列倒数第三。证券市场分化严重，在整体市场表现较差的情况下，创业板、中小板指数以及大批股票在２０１０年创出历史新高。从整体市场环境来看，２０１０年证券市场运行环境逊于２００９年。

　　理财产品环境：信托理念和信托产品日渐普及，高端化趋势加速，富裕机构及高端个人成为主要展业对象，行业竞争和跨行业竞争日趋激烈。一是，金融危机后，国内银行开始组建自己的研发团队和管理团队，对产品进行自主研发、自主投资和自主管理，以满足客户需求；二是，基金公司开放“一对多”专户理财，券商和银行凭借渠道优势，继续对信托公司形成挤压；三是，各家信托公司积极研究市场、产品和同业公司发展模式，产品、营销及管理方法均有很大提升，跨地域展业持续升温，京沪成为兵家必争之地。

　　法律法规：２０１０年信托行业监管进一步深入，监管规范政策频频发布。如结构化信托业务监管，房地产信托业务监管，规范银信理财合作业务，净资本管理等。特别是，２０１０年９月７日银监会正式的颁布《信托公司净资本管理办法》，意味着银信合作业务受到限制，信托公司一味做大规模的粗放式发展方式面临瓶颈。

　　１、有利条件

　　随着中国经济规模的增长和居民收入水平的提高，理财的需求逐步被释放出来。目前中国的财富总额以及富裕家庭的数目正在迅猛地增长，中国２００９年的高净值个人达到了４７．７万人，全球排名前四，仅次于美国、日本和德国。目前监管机构给定的信托计划投资者的范围基本为可投资资产在３００万以上的高端客户，信托产品作为唯一连接货币市场、资本市场和实业市场的理财产品，随着理财市场的发展，信托的综合优势将得以充分发挥。２０１１年经济和政策比２０１０年更加不明朗，市场表现将会更为复杂，为受托理财提供更大的空间，证券投资类信托产品的种类也会更丰富。

　　信托业具有的制度优势和平台优势，令信托公司在金融创新方面极具潜力与活力， ＲＥＩＴｓ、信托型股权投资基金、ＱＤＩＩ、股指期货等将为信托业带来新的发展契机，进一步推动信托业的平稳快速发展。

　　优良的资产、规范诚信的经营、良好的品牌形象与商誉、专业化的人才队伍，以及控股股东宝钢集团有限公司的大力支持，为我司业务拓展和健康成长奠定了基础。

　　２、不利条件

　　２０１０年出台的系列规范监管政策限制了信托公司的快速发展，信托公司需要大力提高自身的创新能力和自主管理能力。目前整个社会对信托业的认知度仍然不高，信托市场还不完善，信托公司的盈利模式仍不稳定，信托功能没得到充分发挥，信托服务的覆盖面仍过于狭窄，信托制度的潜力尚待挖掘，信托行业的独立价值仍不显著。

　　而且，通过资本纽带呈现出的金融混业经营趋势，以及在资产管理、年金等业务上与银行、基金公司、证券公司和保险公司等专业理财机构存在的跨行业竞争格局，加大了公司的外部竞争压力。

　　４．４内部控制概况

　　（１）内部控制环境和内部控制文化

　　公司根据国家有关法律、法规和公司章程，构建了完备的法人治理结构。设立了股东会、董事会和监事会，“三会”分工明确并相互制衡、各司其职、规范运作，分别行使决策权、执行权和监督权。

　　股东会是公司的权力机构；董事会是公司的常设决策机构，向股东会负责；监事会是公司的监督机构，负责对公司董事、高级管理人员及公司财务进行监督。董事会下设信托委员会、人事薪酬委员会、审计与风险管理委员会三个专门委员会，加强对公司长期发展战略、高管任职与考核、重大投资风险控制、重大关联交易的审议、信息披露等方面的管理和监督，以进一步完善治理结构、促进董事会科学高效决策。其中审计与风险管理委员会负责审查企业内部控制，监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况，协调内部控制审计及其他相关事宜。

　　公司根据自身业务特点和内部控制要求设立了科学、规范的机构及岗位。合规和风险管理部负责组织协调内部控制的建立实施及日常工作。稽核监察部作为内部审计机构对内部控制的有效性进行监督检查。内部审计机构对监督检查中发现的内部控制缺陷，按照企业内部审计工作程序进行报告；对监督检查中发现的内部控制重大缺陷，有权直接向董事会及其审计委员会、监事会报告。

　　公司明确界定各部门、各岗位的目标、职责和权限，建立相应的授权、检查和逐级问责制度，确保不相容岗位的相互分离及其在授权范围内履行职能；公司控制架构完善，并制定各层级之间的控制程序，保证董事会及高级管理人员下达的指令能够被有效执行。

　　公司提倡“合规人人有责”和业务部门是内部控制及风险管理的第一道防线的内控文化。

　　（２）内部控制措施

　　公司管理层下设投资决策委员会和合规审查委员会，在董事会的授权范围内以明晰的分级授权制度、健全的投资控制体系、及时完整的过程控制和事后评价，使研究、决策、操作、审核、评价体系既相互配合，又相互制衡。

　　在日常业务中，公司对固有资产和信托资产设立了相互独立的运作部门，分别是负责固有财产运作的投资管理部和负责信托财产运作的信托资产管理部。同时在财务核算等环节，通过核算岗位隔离与财务信息隔离，进一步保证了公司固有财产与信托财产的独立管理。

　　在信托资产运营环节，分别设立了研究部门、决策部门、交易部门和运营部门，实现了研究和决策分离、投资和交易分离、财产运营和监控保管分离。部门间有效配合且相互制衡，确保投资风险可控。

　　在证券交易过程中，公司通过完善资产管理系统，实现了所有证券交易的系统化，使所有证券交易行为均处于系统的有效控制之下。在资产管理系统中，通过股票池、投资比例指标和人员授权等方面的管理，保证了证券投向、投资比例和不同岗位的投资权限均处于公司的有效控制之下。

　　在业务流程上，公司通过事前、事中、事后控制三者结合进行综合风险防范，其中尤其强调即时的过程控制，各部门发生异常情况后即时汇报，在风险出现苗头后能立即做出反应，采取相应措施，确保公司内部控制的有效性。

　　除上述控制措施外，公司还建立了重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案，明确责任人员、规范处理程序，确保突发事件得到及时妥善处理。

　　（３）监督评价与纠正

　　公司的稽核监察部门负责对公司内部控制的监督评价与纠正。

　　公司具有较为完善的内部控制机制，公司稽核监察部是公司独立的监督部门，直接向董事会汇报，是对公司经营活动全过程进行的一种内在经济监督，以防范风险、纠正违规、加强内控为工作目标，对公司内控制度、业务经营、财务活动等实施稽核监督。公司合规和风险管理部负责对公司规章制度和操作流程的健全性、有效性进行不断梳理整合，使公司的内部控制更加有效、趋于完善。

　　４．５风险管理概况

　　１）风险状况

　　（１）信用风险状况

　　信用风险主要是指交易对手违约造成损失的风险，主要表现为公司在开展固有业务和信托业务时，可能会因交易对手违约而给公司或信托财产带来风险。报告期内，公司发生的各类业务均履行了严格的内部评审程序，合法合规，担保措施充足，交易对手信用等级较高，信用风险可控。报告期末公司信用风险暴露数为０。按母公司口径，不良信用风险资产期初数为１，４３９．５３万元，期末数为１，４３９．５３万元。

　　（２）市场风险状况

　　市场风险是指公司在运营过程中可能因股价、市场汇率、利率及其他价格因素等变动而产生的风险。具体表现为经济运作周期变化、金融市场利率波动、通货膨胀、房地产交易、证券市场变化等造成的风险，这些风险可能影响信托财产的价值及信托收益水平，也可能影响公司固有资产价值或导致损失。如股市波动，对公司的盈利能力和财务状况可能产生不利影响。２０１０年公司密切关注各类市场风险，及时调整产品战略，勤勉、尽职履行受托人职责。报告期内公司未发生因该类风险所造成的损失。

　　（３）操作风险状况

　　操作风险是指公司内部业务流程、计算机系统、员工在操作中的不完善或失误，可能给公司造成损失的风险；公司外部因素例如通讯系统故障等可能给公司造成损失或影响公司正常运行的风险。

　　报告期内，公司未发生此类风险给公司及受益人造成损失。

　　（４）其他风险状况

　　其他风险主要包括法律风险、声誉风险、员工道德风险等。法律风险指公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险。声誉风险指由于公司内部管理或服务出现问题而引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降，从而对公司外部市场地位产生消极和不良影响的风险。员工道德风险是指公司员工在执行业务过程中，由于法律意识淡漠、自律性差、责任心不强等因素的影响，可能存在的违法违规、操作失误等行为给公司造成损失损害的风险。报告期内公司未发生此类风险。

　　２）风险管理

　　（１）信用风险管理

　　公司通过事前评估、事中控制、事后监督的风险管理体系来防范和规避信用风险，具体措施包括：①严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展各项业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；②对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、详实的尽职调查报告；③完善投决会议事规则，坚持横向、纵向相结合和集体决策的评审制度，多方面介入排查风险；④严格落实贷款担保等措施，注意对抵押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；⑤强调事中管理和监控，通过项目实施过程中的业务跟踪及定期的资产五级分类进行风险事中控制；公司贷款资产减值准备计提标准为：正常类，计提比例１％；关注类，计提比例１０％；次级类，计提比例３０％；可疑类，计提比例６０％；损失类，计提比例１００％；⑥要求业务部门定期进行后期检查，形成项目检查报告，若发现问题及时采取措施有效防范和化解各类信用风险；⑦严格按财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》等相关要求，足额计提相关资产减值准备；每年从税后利润中按１０％（２００９及以前年度为５％）的比例提取信托赔偿准备金，以提高公司抵御风险的能力。

　　（２）市场风险管理

　　公司制定并不断完善与总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致的市场风险管理原则和程序，对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时准确识别业务中市场风险的类别和性质。具体措施包括：①对宏观经济走势、政策变化、投资策略演变及其他影响市场变化的因素进行持续分析研究，为投资决策提供参考；②关注国家宏观政策变化，规避限制类行业和相关项目；③进行资产组合管理，并动态调整资产配置方案，以规避或降低市场风险；④控制行业集中度，控制总体证券投资规模、设定证券投资限制指标和止损点；⑤加强对投资品种的研究和科学论证，按严格的流程进行控制；⑥密切监控已开展业务的运行情况，根据市场风险情况及时做出投资调整、提前结束等风险管理措施，避免或降低市场风险引起的损失。同时公司通过业务模式的创新（如结构化信托、法人股信托、资产证券化）强调业务结构多元化和不同业务之间风险的对冲度，提高公司抵御市场风险的整体能力。

　　（３）操作风险管理

　　公司通过合理的部门和岗位设置，业务操作流程优化，规章制度建设，加强员工培训提高员工素质和技能，推进系统化建设，将流程有效地嵌入到系统中，减少人工干预，制订应急预案等措施有效地控制操作风险。

　　２０１０年公司通过对岗位规程的梳理和发布，有效地提高了岗位操作的可靠性和岗位知识的传承，在防范操作风险上起到了积极作用。

　　（４）其他风险管理

　　公司通过对宏观政策和行业政策的跟踪、研究，提高预见性，控制政策风险。对于法律风险，公司严格按照相关监管规章，对所有拟开展业务进行合规性审查，确保公司业务开展符合国家相关法律法规规定，并不断优化产品结构和法律文本设计，严格按公司法律文件审批程序进行审批后办理业务；对于声誉风险，公司把声誉构建与公司发展战略和企业文化进行有机结合，对可能影响公司声誉的业务坚决予以回避，尽职管理受托资产，并充分披露，塑造公司专业和诚信的社会形象；对于员工道德风险，公司通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程，从制度、教育、监督、纪律处罚等多方面着手，不断优化激励约束机制，对员工及其行为进行约束和规范，控制道德风险。

　　５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　５．１自营资产

　　５．１．１会计师事务所审计意见全文

　　审 计 报 告

　　中瑞岳华审字［２０１１］第００４２１号

　　华宝信托有限责任公司董事会：

　　我们审计了后附的华宝信托有限责任公司（以下简称“贵公司”） 及其子公司（统称“贵集团”）财务报表，包括２０１０年１２月３１日的合并及公司的资产负债表，２０１０年度的合并及公司的利润表、合并及公司的现金流量表和合并及公司的所有者权益变动表以及财务报表附注。

　　一、管理层对财务报表的责任

　　按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括：（１）设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（２）选择和运用恰当的会计政策；（３）作出合理的会计估计。

　　二、注册会计师的责任

　　我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

　　审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

　　我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

　　三、审计意见

　　我们认为，上述财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了贵集团和贵公司２０１０年１２月３１日的财务状况以及２０１０年度的经营成果和现金流量。

　　５．１．２资产负债表

　　合并资产负债表

　　２０１０年１２月３１日

　　编制单位：华宝信托有限责任公司 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：郑安国 主管会计工作负责人： 张晓喆 会计机构负责人： 陆晓霞

　　母公司资产负债表

　　２０１０年１２月３１日

　　编制单位：华宝信托有限责任公司 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：郑安国 主管会计工作负责人： 张晓喆 会计机构负责人： 陆晓霞

　　５．１．３利润表

　　合 并 利 润 表

　　２０１０年度

　　编制单位：华宝信托有限责任公司 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：郑安国 主管会计工作负责人： 张晓喆 会计机构负责人： 陆晓霞

　　母公司利润表

　　２０１０年度

　　编制单位：华宝信托有限责任公司 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：郑安国 主管会计工作负责人： 张晓喆 会计机构负责人： 陆晓霞

　　５．１．４所有者权益变动表

　　■

　　■

　　■

　　■

　　５．２信托资产

　　５．２．１信托项目资产负债汇总表

　　信托项目资产负债汇总表

　　２０１０年１２月３１日

　　编制单位：华宝信托有限责任公司 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：郑安国 主管会计工作负责人： 张晓喆 会计机构负责人： 陆晓霞

　　５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

　　信托项目利润及利润分配汇总表

　　２０１０年度

　　编制单位：华宝信托有限责任公司 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：郑安国 主管会计工作负责人： 张晓喆 会计机构负责人： 陆晓霞

　　６、会计报表附注

　　６．１年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。

　　报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

　　６．２或有事项说明

　　截至２０１０年１２月３１日止，公司为舟山市海运公司提供２４３万元借款担保（舟山市海峡汽车轮渡有限责任公司为此事向本公司提供了反担保）。

　　注：该担保系宝钢集团有限公司１９９８年并购舟山信托前的历史遗留问题。

　　６．３重要资产转让及其出售的说明

　　本公司２０１０年未发生重要资产的转让。

　　６．４会计报表中重要项目的明细资料（以下为母公司口径）

　　６．４．１自营资产经营情况

　　６．４．１．１按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初、期末数

　　表６．４．１．１（单位：万元）

　　■

　　注：不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

　　６．４．１．２各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

　　表６．４．１．２（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。

　　表６．４．１．３（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．４自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益比例、主要经营活动及投资收益情况等。

　　表６．４．１．４（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．５自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。

　　自营２０１０年末无贷款。

　　６．４．１．６表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露。

　　表６．４．１．６（单位：万元）

　　■

　　注：表中担保业务为１９９８年公司并购重组前为舟山市海运公司提供的２４３万元借款担保，舟山市海峡汽车轮渡有限责任公司为此事向本公司提供了反担保。

　　６．４．１．７公司当年的收入结构。

　　表６．４．１．７（单位：万元）

　　■

　　注：１、投资银行业务收入为我司信托业务收取的财务顾问费；

　　２、以上收入结构表为规定格式，故此处收入合计未含汇兑损益。

　　本年度公司（母公司口径）实现信托业务收入总额３１，５３７．３１万元，其中以手续费及佣金确认的信托业务收入金额２６，３６２．８４万元，以业绩报酬形式确认的信托业务收入金额５，１７４．４７万元，无以其他形式确认的信托业务收入。

　　６．４．２披露信托资产管理情况

　　６．４．２．１信托资产的期初数、期末数。

　　表６．４．２．１（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．１．１主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。

　　表６．４．２．１．１（单位：万元）

　　■

　　注：证券投资类中未包含我司作为投资管理人的规模为２８，２４９．１１万元信托资产，如包含则主动管理类信托资产期末数合计为９０７，２７６．９２万元。

　　６．４．２．１．２被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。

　　表６．４．２．１．２（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．２本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

　　本公司本年度终止的信托合同份数为１８３份，本金合计为２，２７５，０７９．８２ 万元，加权平均实际年化收益率为５．８９％。（注：加权平均年化收益率＝∑年化收益÷∑平均本金，其中平均本金按期初、期末本金算术平均计算）

　　６．４．２．２．１本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

　　表６．４．２．２．１（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．２．２本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

　　表６．４．２．２．２（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．２．３本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

　　表６．４．２．２．３（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

　　表６．４．２．３（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．４信托业务创新成果和特色业务有关情况。

　　公司领先推动股指期货和公益信托等创新产品的开展，得到了监管部门的认可和支持；同时也与一些机构探讨开发信托业务参与股指期货套保和套利产品。

　　公司正在稳步推进“爱世界”和“捡回珍珠”等公益信托项目，争取打造国内第一单正式经国家民政部审批通过的公益信托产品。

　　６．４．２．５本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

　　本公司遵守信托法和信托文件对受托人义务的规定，为受益人的最大利益处理信托事务，管理信托财产时，恪守职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，没有损害受益人利益的情况。本公司无因自身责任而导致的信托资产损失情况。

　　６．５关联方关系及其交易的披露

　　６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

　　表６．５．１（单位：万元）

　　■

　　注：“关联交易”定义应以《公司法》和《企业会计准则第３６号－关联方披露》有关规定为准。

　　６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

　　表６．５．２

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　　６．５．３逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

　　６．５．３．１固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

　　表６．５．３．１（单位：万元）

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　　６．５．３．２信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

　　表６．５．３．２（单位：万元）

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　　６．５．３．３信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。

　　６．５．３．３．１固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

　　表６．５．３．３．１（单位：万元）

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　　注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围

　　６．５．３．３．２信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数（单位：万元）。

　　表６．５．３．３．２

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　　注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围。

　　６．５．４逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

　　本报告期公司无上述情况。

　　６．６会计制度的披露

　　本报告期公司固有业务（自营业务）及信托业务均执行２００６版《企业会计准则》。

　　７、财务情况说明书

　　７．１利润实现和分配情况。

　　根据公司２０１０年度的经营实绩，对２０１０年度利润进行如下分配：

　　１、当年利润总额：５６，７６６．３１万元；

　　２、所得税费用：９，６０９．０９万元（已考虑纳税调整和递延税款）；

　　３、净利润：４７，１５７．２２万元；

　　４、提取法定盈余公积金：４，７１５．７２万元；

　　５、按照《信托公司管理办法》规定，按照税后利润１０％提取信托赔偿准备金４，７１５．７２万元；

　　６、按照《非银行金融机构外汇业务管理规定》规定，按照税后外汇利润的５０％提取外汇资本准备金４２．８３万元；

　　７、按照《金融企业呆账准备提取管理办法》、《银行信贷损失计提指引》规定，按照贷款、长期股权等风险资产期末余额的１％提取一般风险准备１５．５９万元；

　　８、２０１０年当年我司可分配利润３７，６６７．３６万元；

　　９、２０１０年因华宝投资对华宝证券增资，我司对华宝证券持股比例由９９．９２２％降至４０．５５９％，相应核算办法也由成本法转为权益法，并进行追溯调整。该事项导致未分配利润增加１２，４０９．５５万元（追溯６，１７８．８９万＋当年６，２３０．６６万，其中当年数已包含在上述第８条中）；

　　１０、２０１０年末我司累计可分配利润４３，８４６．２５万元，其中因对华宝证券核算方法转变形成的未分配利润１２，４０９．５５万元，并未实际得到分配，考虑到我司如对此部分进行利润分配的话需要实际垫付现金，将直接影响经营活动和净资本总额。故对华宝证券权益法核算影响的利润部分暂不作分配；

　　１１、综上，２０１０年分配利润３１，４３６．７０万元，其中宝钢集团有限公司３０，８０７．９７万元，舟山财政６２８．７３万元。

　　７．２主要财务指标

　　表７．２

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　　注：资本利润率＝净利润／所有者权益平均余额×１００％

　　人均净利润＝净利润／年平均人数

　　平均值采取年初、年末余额简单平均法。

　　公式为：ａ（平均）＝（年初数＋年末数）／２

　　７．３对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

　　无。

　　８、特别事项揭示

　　８．１本报告期内公司无股东变动情况。

　　８．２董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。

　　（１）董事变动情况及原因

　　原董事长于业明因工作调动，辞去董事长职务。股东会已审议通过郑安国担任新任董事长，监管部门２０１０年３月已核准。

　　原独立董事丁远因工作原因，辞去独立董事职务。股东会已审议通过赵欣舸担任新任独立董事，监管部门２０１０年３月已核准。

　　（２）高级管理人员变动情况及原因

　　原总经理占兴华因工作调动，不再担任总经理职务。２０１０年１１月董事会已审议通过钱骏担任总经理，任职资格已经报监管部门核准。

　　因工作需要及总经理提名，董事会２０１０年１１月审议通过王波担任公司副总经理、王锦凌担任总经理助理，相关任职资格已经报监管部门核准。

　　８．３公司的重大未决诉讼事项。

　　本报告期内公司无重大未决诉讼事项。

　　８．４对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明。

　　会计师事务所对我司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　８．５本报告期内无公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况。

　　８．６银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况。

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　　８．７本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。

　　原董事长于业明同志因工作变动，辞去董事长职务，公司董事会和股东会会议审议通过，同意其辞去本公司董事长职务，并根据股东推荐，选举郑安国同志担任本公司董事长。该内容于２０１０年４月１５日，在上海证券报Ｂ８版予以公告。

　　８．８本报告期内无银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。

　　８．９其他重大事项说明。

　　２０１１年１月１７日，公司完成了增资，注册资本由人民币１０亿元（含１，５００万美元）增加到人民币２０亿元（含１，５００万美元）。

　　９、公司监事会意见

　　监事会认为，本报告期内，公司决策程序合法，内部控制制度较为完善，没有发现公司董事、经理和其他高级管理人员在执行公司职务时有违法违纪和有损公司及股东利益的行为。公司财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。