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(股票代码:601318) 中国平安保险(集团)股份有限公司2010年度报告摘要 2011-03-30 来源:证券时报网 作者:
§1 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告摘要摘自年度报告全文,报告全文同时刊载于http://www.sse.com.cn。投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读年度报告全文。 本公司第八届董事会第十四次会议于2011年3月29日审议通过了本公司《2010年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事19人,实到董事15人,委托4人(董事王冬胜先生和汤德信先生委托董事伍成业先生出席会议并行使表决权;董事郭立民先生委托副董事长陈洪博先生出席会议并行使表决权;董事夏立平先生委托董事陈甦先生出席会议并行使表决权)。 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。 本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 中国平安保险(集团)股份有限公司董事会 本公司董事长兼首席执行官马明哲,首席财务官姚波,总精算师张振堂及副首席财务执行官麦伟林保证本年度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 ■ 2.2 联系人和联系方式 ■ §3 会计数据和业务数据摘要 3.1 主要会计数据 单位:人民币百万元 ■ ■ 3.2 主要财务指标 单位:人民币元 ■ ■ (1) 2008年数据已根据本公司执行2号解释相关规定后的会计政策进行追溯调整。 3.3 其他主要业务数据和监管指标 单位:人民币百万元 ■ ■ ■ 注: (1) 2008年数据已根据本公司执行2号解释相关规定后的会计政策进行追溯调整; (2) 退保率=退保金╱(寿险责任准备金期初余额+长期健康险责任准备金期初余额+长期险保费收入); (3) 综合成本率 =(赔付支出-摊回赔付支出+提取保险责任准备金-摊回保险责任准备金+分保费用+非投资相关的营业税金及附加+保险业务手续费及佣金支出+非投资相关的业务及管理费-摊回分保费用+非投资资产减值损失)╱已赚保费; (4) 综合赔付率 =(赔付支出-摊回赔付支出+提取保险责任准备金-摊回保险责任准备金)╱已赚保费; (5) 净利润包含对本公司之联营企业深圳发展银行按权益法确认的投资收益,其他数据均指平安银行。 3.4 非经常性损益项目 适用 □不适用 单位:人民币百万元 ■ 注: 本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号-非经常性损益》的规定执行。本公司作为综合性金融集团,投资业务是本公司的主营业务之一,持有或处置交易性金融资产及可供出售金融资产而产生的公允价值变动损益或投资收益均属于本公司的经常性损益。 §4 股本变动及股东情况 4.1 股份变动情况表 (一) 股份变动情况表 √适用 □不适用 单位:股 ■ (二)限售股份变动情况表 √适用 □不适用 ■ 注: (1) 深圳市新豪时投资发展有限公司已于2010年9月更名为林芝新豪时投资发展有限公司; (2) 深圳市景傲实业发展有限公司已于2010年9月更名为林芝景傲实业发展有限公司。 4.2 股东数量和持股情况 ■ 前十名股东持股情况 ■ 前十名无限售条件股东持股情况 ■ 上述股东关联关系或一致行动关系的说明: 汇丰保险和汇丰银行均属于汇丰控股有限公司的全资附属子公司。 林芝新豪时投资发展有限公司、林芝景傲实业发展有限公司和深圳市江南实业发展有限公司之间因实际出资人存在重叠而形成关联。 除上述情况外,本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。 4.3 控股股东及实际控制人简介 4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况 □适用 不适用 4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍 本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。 本公司第一及第二大股东分别为汇丰控股有限公司的两家全资附属子公司-汇丰保险及汇丰银行,截至2010年12月31日,两家公司合计持有本公司H股股份1,232,815,613股,约占公司总股本76.44亿股的16.13%。 持有5%以上股权的股东的最终控制人与公司之间关系方框图如下: ■ 持有本公司股权5%以上的股东情况 本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。持有公司5%以上股份的股东有: (1) 中国平安第一及第二大股东分别为汇丰控股有限公司(公众上市公司)的两家全资附属子公司汇丰保险及汇丰银行,合计持有中国平安H股股份1,232,815,613股,约占公司总股本的16.13%。 汇丰保险于1969年6月17日成立,普通股实收资本为1,468.74万英镑,注册地址为8 Canada Square, London, E14 5HQ, United Kingdom。其主营业务为金融保险。汇丰保险是汇丰控股有限公司的全资附属子公司,专注于发展汇丰集团的全球保险业务。 汇丰银行于1866年8月14日(香港注册日期)成立,普通股及优先股之注册资本分别为300亿港元及134.505亿美元,普通股及优先股之实收资本分别为224.94亿港元及125.335亿美元,注册地址为香港皇后大道中1号。其主营业务为银行及金融服务业务。汇丰银行及各附属公司在亚太区19个国家和地区设有约1,040家分行和办事处,并在全球另外6个国家设有约20家分行和办事处。汇丰银行是汇丰控股有限公司的创始成员及其在亚太区的旗舰,也是香港最大的本地注册银行及三大发钞银行之一。 汇丰控股有限公司于1959年1月1日成立,普通股实收资本为8,843,007,951美元,注册地址为8 Canada Square, London, E14 5HQ, United Kingdom,主营业务为金融服务。汇丰集团是世界上规模最大的银行及金融服务机构之一,国际网络跨全球87个国家和地区,办事处约8,000个,涵盖欧洲、香港、亚太其他地区、中东、北美洲及拉丁美洲。汇丰透过四个客户群及环球业务为大约1亿客户提供全面的金融服务,这些客户群及环球业务计有:个人理财(包括消费融资)、工商业务、环球银行及资本市场,以及私人银行业务。 (2) 深圳市投资控股有限公司持有中国平安A股股份481,359,551股,占公司目前总股本的6.30%,其控股股东为深圳市国有资产监督管理局。 深圳市投资控股有限公司是国有独资有限责任公司,成立于2004年10月13日,注册地为深圳市福田区深南路投资大厦18楼,注册资本为人民币56亿元,实收资本为人民币56亿元,法定代表人为范鸣春。经营范围为:为市属国有企业提供担保;对市国资委直接监管企业之外的国有股权进行管理;对所属企业进行资产重组、改制和资本运作;投资;市国资委授权的其他业务。 §5 董事、监事及高级管理人员 5.1 董事、监事及高级管理人员持股变动和报酬情况 5.1.1 董事、监事及高级管理人员基本情况 ■ ■ (1) 直接持股情况 董事、监事和高级管理人员直接持股的情况如下。除此以外,其他董监事及高级管理人员均无直接持股。 ■ * 周永健与Chow Suk Han Anna共同持有此等H股股份。 (2) 间接持股情况 本公司部分董事、监事及高级管理人员、总精算师通过员工投资集合和深圳市江南实业发展有限公司间接持有本公司股份。 员工投资集合的集体参与人受益拥有本公司现有股本总额的7.88%,深圳市江南实业发展有限公司持有本公司股份139,112,886股。本公司董事、监事及高级管理人员、总精算师间接持股情况如下: 持有员工投资集合之权益份额的情况 ■ 实际持有深圳市江南实业发展有限公司的比例 ■ 5.1.2董事、监事及高级管理人员的报酬情况 公司整体薪酬体系继续贯彻“导向清晰、体现差异、激励绩效、反映市场、成本优化”的理念,聘请人力资源专业咨询公司,根据合理的市场水平确定并调整董事、监事、高级管理人员及总精算师的薪酬,并报送董事会、股东大会通过后执行。 各位董事、监事、高级管理人员及总精算师在公司领取的报酬情况如下: ■ ■ (1) 职务为截至本年报发布日的任职情况,薪酬按报告期内相关任职期间计算。 (2) 任汇川先生于2009年6月出任本公司监事,2010年3月辞任,2010年6月至2011年3月担任本公司副总经理,2011年3月起担任本公司总经理,本表统计的是1-2月和6-12月数据。 (3) 孙建平先生于2010年3月出任本公司监事,本表统计的是3-12月数据。 (4) 张振堂先生于2010年6月出任本公司总精算师,本表统计的是6-12月数据。 (5) 李源祥先生、叶素兰女士自2011年1月起担任本公司副总经理。 5.2 董事、监事及高级管理人员变动情况 1. 由于深业集团有限公司派出董事胡爱民先生已从深业集团有限公司退休,经深业集团有限公司推荐,本公司于2009年12月18日召开的2009年第二次临时股东大会上审议通过,同意委任郭立民先生接替胡爱民先生出任公司的非执行董事。郭立民先生的董事任职资格已于2010年2月11日经中国保监会核准。 2. 任汇川先生由于工作需要于2010年3月辞去本公司监事职务,本公司于2010年3月19日召开了员工代表大会选举孙建平先生接替任汇川先生出任公司第六届监事会职工代表监事。 3. 经汇丰保险推荐,本公司于2010年6月29日召开的2009年年度股东大会上审议通过了委任汤德信先生接替白乐达先生出任本公司非执行董事的议案。汤德信先生的董事任职资格已于2010年8月10日经中国保监会核准,并于同日正式接替白乐达先生出任公司的非执行董事。 4. 任汇川先生自2010年6月至2011年3月担任本公司副总经理,2011年3月起担任本公司总经理,张子欣先生自2011年3月起不再担任本公司总经理。任汇川先生的总经理资格已于2011年1月28日经中国保监会核准。 5. 李源祥先生、叶素兰女士自2011年1月起担任本公司副总经理。李源祥先生、叶素兰女士的副总经理资格已于2010年12月30日经中国保监会核准。 6. 本公司副总经理姚波先生于2010年6月卸任本公司总精算师职务,由张振堂先生接任本公司总精算师。 7. 梁家驹先生自2010年6月起不再担任本公司常务副总经理。 8. Richard JACKSON先生自2010年5月起不再担任本公司首席金融业务执行官。 §6 董事会报告 6.1 管理层讨论与分析 6.1.1 总体经营情况 本公司借助旗下主要子公司即平安寿险、平安产险、平安信托、平安证券、平安银行、平安养老险、平安健康险、平安资产管理及平安资产管理(香港)通过多渠道分销网络以统一的品牌向客户提供多种金融产品和服务。 2010年,是平安“捷报频传,全面超越”的一年,保险、银行和投资三大业务均实现了持续、快速、健康的发展。平安寿险规模保费突破人民币1,500亿元,平安产险保费跃上人民币600亿平台,综合成本率创历史最优;战略投资深发展取得重大进展,平安银行业绩亦实现快速增长,信用卡累计发卡超600万张,发卡三年内首次实现盈利;证券投行创历史佳绩,信托业务转型成果显著,基金公司正式获批成立,交叉销售进一步强化,后援第二阶段集中已卓有成效,综合金融战略实施稳步推进,公司综合竞争力不断增强。 业务快速发展的同时,公司整体保持较高的盈利能力,全年实现净利润人民币179.38亿元,较上年增长23.9%;截至2010年12月31日,公司总资产为人民币11,716.3亿元,较2009年末增长25.2%;股东权益为人民币1,168.8亿元,较2009年末增长27.4%。 1.合并经营业绩 单位:人民币百万元 ■ 2.分部净利润 单位:人民币百万元 ■ (1) 其他业务主要包括总部、信托及资产管理等业务。 人寿保险业务净利润由2009年的人民币103.74亿元下降18.9%至2010年的人民币84.17亿元,尽管首年规模保费快速增长对利润带来积极贡献,但该贡献被总投资收益下降及保险合同准备金计量基准收益率曲线走低导致的准备金增提等因素所抵减。财产保险业务净利润由2009年的人民币6.75亿元大幅增加至2010年的人民币38.65亿元,主要原因是平安产险抓住有利市场机遇积极推进业务发展,并着力提升承保盈利能力,保费收入大幅增加而综合成本率下降。银行业务的净利润由2009年的人民币10.80亿元大幅增加至2010年的人民币28.82亿元。其中,深发展于2010年5月成为本公司的联营企业,因此确认的应占联营企业损益为人民币11.45亿元。此外,平安银行盈利能力提升,净利差提高而成本与收入比例下降,净利润由2009年的人民币10.80亿元增加60.8%至2010年的人民币17.37亿元。平安证券投行业务再创佳绩,净利润由2009年的人民币10.72亿元增加48.7%至2010年的人民币15.94亿元。 3.保险资金投资组合 保险业务是本集团的核心业务,本公司及旗下保险业务子公司的可投资资金形成保险资金,保险资金的运用受相关法律法规的限制。保险资金投资资产占本集团投资资产的绝大部分。本节分析保险资金投资组合情况。 2010年,世界经济形势更趋复杂,中国政府积极把握政策实施的力度、节奏和重点,把处理好保持经济平稳较快发展、调整经济结构和管理通胀预期的关系作为宏观调控的核心,国民经济运行总体态势良好。但与此同时,宏观调控政策收紧、房地产市场调整、股指期货和融资融券推出等因素也对资本市场产生了重大影响,加剧了市场波动,对投资构成挑战。本公司深入研究宏观形势变化,积极把握市场机会,优化资产配置,取得较好投资收益。 投资收益 单位:人民币百万元 ■ (1) 包含存款利息收入、债券利息收入、权益投资股息收入以及投资性房地产租赁收入等; (2) 包含证券投资差价收入及公允价值变动损益; (3) 上述投资收益的计算未考虑以外币计价的投资资产产生的净汇兑损益。作为分母的平均投资资产,参照Modified Dietz方法的原则计算。 净投资收益由2009年的人民币188.63亿元增加34.4%至2010年的人民币253.43亿元,主要原因是投资资产规模增长使得固定到期日投资利息收入相应增加,同时权益投资的分红收入较去年增加。净投资收益率由2009年的3.9%上升至2010年的4.2%,主要原因是权益投资的分红收入较去年增加。 受国内股票市场波动影响,净已实现及未实现的收益由2009年的人民币124.31亿元大幅下降至2010年的人民币43.72亿元,可供出售权益投资的减值损失由2009年的人民币3.92亿元增加37.8%至2010年的人民币5.40亿元。 受上述因素综合影响,总投资收益2010年为人民币292.72亿元,2009年则为人民币307.28亿元。总投资收益率由2009年的6.4%下降至2010年的4.9%。 投资组合 公司主动改善投资组合资产配置以应对新的市场形势,固定到期日投资占总投资资产的比例由2009年12月31日的76.0%提高至2010年12月31日的77.8%,而权益投资的占比则由10.8%下降至9.8%。 (下转D62版) 本版导读:
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