证券时报多媒体数字报

１、重要提示

１．１本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

１．２ 公司全体董事出席了审议本次年报的董事会会议。全体监事列席了会议。

１．３本公司独立董事曾勇先生、傅代国先生、周国华先生声明：保证年度报告内容的真实性、准确性和完整性。

１．４ 德勤华永会计师事务所有限公司北京分所根据中国注册会计师独立审计准则对本公司年度财务报告进行审计，出具了无保留意见的审计报告。

１．５ 本公司董事长李建生女士、总经理景开强先生、财务负责人解义才先生和会计机构负责人公司财务中心总经理向道丽女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

２、公司概况

２．１公司简介

２．１．１公司法定中文名称：中铁信托有限责任公司

中文名称缩写：中铁信托

公司法定英文名称：ＣＨＩＮＡ ＲＡＩＬＷＡＹ ＴＲＵＳＴ ＣＯ．，ＬＴＤ．

英文名称缩写：ＣＲＴＣ

２．１．２法定代表人：李建生

２．１．３注册地址：成都市航空路１号国航世纪中心Ｂ座

２．１．４邮政编码：６１００４１

２．１．５公司国际互联网网址：ｗｗｗ．ｃｒｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

２．１．６电子信箱：ｃｒｔｃ＠ｃｒｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

２．１．７公司负责信息披露事务的高级管理人员：陈 赤

联系人：邹纯余

电话／传真：０２８－８６０２９１３１

电子信箱：ｚｃｙ１００２＠１６３．ｃｏｍ

２．１．８公司选定的信息披露报纸：《证券时报》

２．１．９公司年度报告备置地点：成都市航空路１号国航世纪中心Ｂ座２６楼

２．１．１０公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所有限公司北京分所

住所：北京市东城区长安街１号东方经贸城西二办公楼

２．１．１１公司聘请的律师事务所名称：泰和泰律师事务所

住所：成都市鼓楼南街１１７号世界贸易中心Ａ座２５楼

２．２组织结构

图２．２

■

３、公司治理结构

３．１公司前三位股东的主要股东

表３．１

■

３．２董事

３．２．１董事会成员

表３．２－１

■

３．２．２独立董事

表３．２－２

■

３．３监事

表３．３

■

３．４高级管理人员

表３．４

■

３．５公司员工

报告期内在岗员工人数：９２人

平均年龄：３８岁

学历分布比例 表３．５

■

４、经营管理

４．１经营目标、方针、战略规划

４．１．１经营目标

站在全面把握整体金融市场的立场和角度，预测并确认经济周期转换、大类资产市场轮动以及宏观经济金融政策调控的方向与力度，把握不同时期的重大业务机会，防范各种类型的风险，确定公司在各个不同时期对应的主要业务内容和重点投资品种。积极拓展信托业务，加快发展私人股权投资、资产证券化、房地产投资信托和产业投资信托等主动管理型资产管理与投资银行业务，着力加强与优秀企业、商业银行、证券公司、保险公司、基金公司等的战略及业务合作关系。夯实管理基础，增强经营效能，拓宽业务领域，提高运营水平，强化自主管理能力，构建可持续健康发展的业务模式和盈利模式，使公司发展成为风险可控、守法合规、不断创新、具有核心竞争力的专业资产管理机构。

４．１．２经营方针

公司所秉承的经营方针是：稳健、进取、合作共赢。

４．１．３战略规划

近期（１－２年）目标：按照中国银监会的监管导向，逐步建立和完善《信托公司净资本管理办法》框架下的业务管理模式和盈利模式，加强主动管理能力建设，强化精细化管理，提高单位收益率，进一步提升营销拓展能力和风险管控能力。

中期（３－５年）目标：依托已建立起的专业优势和经营基础，巩固在行业内的品牌和信誉，发展成为立足四川、辐射全国、业绩一流、信誉卓著的以提供具有鲜明信托特色的资产管理机构。

长期（６－８年）目标：成为适应金融现代化、全球化、综合化竞争要求的卓越金融机构。

４．２所经营业务主要内容

公司业务分为自营业务和信托业务。

４．２．１自营业务

主要包括基金管理、自营贷款、自营证券、金融产品投资等。

自营资产运用与分布表 表４．２．１

■

４．２．２信托业务

信托业务是本公司的主营业务和主要收入来源，主要包括集合资金信托、单一资金信托、财产信托等。

信托资产运用与分布表 表４．２．２

■

４．３市场分析

４．３．１有利因素

１、２０１１年宏观经济政策的整体收紧带来了银行信贷资金的紧张，国内经济的复苏带来了资金需求的加大。在资金供给收缩和资金需求扩张的过程中，必然给信托公司带来业务机会。

２、经过多年的经营，在“创新、服务、可持续”的经营理念下，公司的营销拓展能力、风险管理能力有较大提升，异地业务的开发管理能力正在加强，公司未来业务发展的空间将更加广阔。

３、公司致力于为客户提供高质量的金融综合服务，积累了一批行业领先的优质企业客户，同时积累了一大批稳定的投资者，将有利于业务的更大发展。

４、２０１０年《信托公司净资本管理办法》的出台，有利于促进信托公司加强主动管理能力建设，培育长期的核心竞争力。

４．３．２不利因素

１、长期以来，信托公司的主要业务领域为房地产、基础设施、证券市场和金融同业合作。但进入２０１０年以来，房地产市场受到中央日益严厉的政策调控，各种针对房地产信托的政策频频出台，房地产信托业务整体风险有所加大；在以政信合作为代表的基础设施领域，国务院《关于加强地方融资平台公司管理有关问题的通知》以及财政部、发改委、人民银行和银监会联合发文对地方政府融资平台进行清理，使原有的政信业务模式受到限制；信托公司证券账户开户问题迟迟不能解决，证券信托业务严重萎缩；传统的银信合作模式面临全面转型的挑战。２０１１年信托业务的发展主线面临不断调整的压力。

２、公司地处经济欠发达的西部，高端个人投资者和机构投资者相对匮乏，开发难度较大，在一定程度上制约了公司的发展。

３、本地法人信托公司和异地信托公司四川省内分支机构的增加将加剧本地市场的竞争。

４．４内部控制概况

４．４．１内部控制环境和内部控制文化

公司具有完善的法人治理结构，股东会、董事会、监事会与经营层按照法律法规、公司章程和其他管理制度的要求各自独立履行职责。

公司内部控制机制为三个层级的风险防范体系：董事会是第一级层次，下设信托委员会、风险管理与审计委员会、薪酬与考核委员会等三个专业委员会，在重大事项的风险控制、内部审计等方面发挥内控主导作用；经营层是第二级层次，在董事会授权范围内对公司整体业务经营进行风险管理和内部控制；部门岗位风险控制是第三级层次，通过明确岗位职责，界定工作权限，制定作业流程，来执行岗位风险控制和风险防范。

公司内控文化的建设主要是通过不断加强对业务流程、内部规章、组织架构、授权制度、技术手段等方面的建设和改进，形成研究、决策、操作、稽核与评价相互制衡的内控机制，不断提高全员风险意识，使核心风险因素为全员所共知，并从业务流程上体现对关键点的控制。

４．４．２内部控制措施

在三个层级的风险防范体系下，公司按照职责分离的原则对风险进行事前识别和评估、事中防范和控制、事后监督和纠正：前台对业务进行受理和初审，以及实施各项业务的具体操作；中台对业务进行决策和事中控制；后台对业务进行财务核算和稽核。公司通过健全的内部约束机制强化了中、后台对前台的控制反映和监督评价。

４．４．３监督评价与纠正

公司的监督评价与纠正工作由风险管理部和审计稽核部履行：风险管理部负责对项目后期的管理进行监控，配合业务部门对项目运行过程中的突发事件制定风险应急措施；风险管理部定期出具动态风险监控报告，要求业务部门及时改进或完善管理措施。审计稽核部侧重进行内部控制和合规性审计稽核，针对信托项目的设立、运行和结束进行常规稽核和专项稽核工作，独立向公司提交《信托业务稽核报告》和《自营业务稽核报告》，对业务部门提出整改意见，对公司就业务操作流程和内部控制制度等方面提出进一步完善的意见。

４．５风险管理概况

４．５．１风险状况

４．５．１．１信用风险状况

信用风险是指公司在经营活动中面临的交易对手不能按合同约定履约给信托当事人和公司带来的损失。报告期内，自营资产采用以风险等级为基础的分类方法评估资产质量，将其分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中后三类称为不良资产。截至２０１０年１２月３１日，自营资产为２０６，３８４万元，其中正常类资产１９３，０５２万元；关注类资产６，１７６万元；次级类资产０万元；可疑类资产３，６２１万元；损失类资产３，５３５万元。公司自营不良资产的期初数和期末数分别为８，１４６万元和７，１５６万元，已足额计提资产损失准备金。报告期内，公司信托资产无不良资产。

４．５．１．２市场风险状况

市场风险是指公司在信托和自营业务中，因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动对公司盈利能力和财务状况的影响，可以分为金融资产价格风险、汇率风险、利率风险等。２０１０年公司在面临多种不确定因素的市场环境下继续谨慎开展了新股申购业务，未在证券二级市场开展股票买入业务，因此证券市场的股价变动对公司的盈利和财务状况的影响有限；同时公司大多数证券信托业务的市场风险由受益人承担，公司依靠收取受托人固定报酬作为盈利主要渠道，故股价变动的影响有限；公司目前暂未开展外币业务，市场汇率变动不会给公司的盈利和财务状况造成影响；公司集合资金信托业务中贷款类业务占比不高，且信贷业务的执行利率多数为固定利率，因此利率变动对公司盈利能力和财务状况的直接影响较小；公司主要业务为融资业务，２０１０年央行不断提高基准贷款利率有利于提高信托融资业务收益，但同时理财客户也相应提高了信托产品实现收益的预期；公司的主营业务之一是投行业务，主要业务收入来源于财务顾问费、咨询费等收入，因而其行业费率的变动（特别是银信合作业务受监管政策影响）对公司的盈利能力和财务状况具有一定影响。

４．５．１．３操作风险状况

操作风险是指公司由于内部程序缺失、人员信息系统的不完善、运营环节的工作错误，或外部事件造成的影响或损失。２０１０年，公司在做好本地业务风险控制的同时，根据业务发展的实际，对原《项目管理办法》进行了修订，增加了异地业务拓展及管理内容，进一步加强了对异地业务的风险控制。

４．５．１．４其他风险状况

主要是政策法律风险和道德风险。政策法律风险指因国家政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生变化，或法律及其配套制度的不完善或修订，给信托业务带来的风险。道德风险是指公司员工在获取信息不对称的情况下，采取以自身效用最大化的自私行为，侵占公司和客户的利益，给公司财产和信托财产带来的损失。报告期内，公司未发生因其他风险所造成的损失。

４．５．２风险管理

４．５．２．１信用风险管理

公司的信用风险控制策略是重点做好前台的尽职调查工作，论证项目可行性，在项目立项阶段从产品设计上设定风险控制关键点；同时加强中、后台的监控，建立严密的事中决策和控制机制。

公司加强对交易对手的评估和识别工作，实事求是地对融资方、关联方、控制方、担保方的资信状况进行分析；落实合法、有效的信用增级措施（保证、抵押、质押），对同一债权设置保证、抵押、质押等多重担保，确保第二还款来源充足，风险可控；办理抵押贷款注意对抵押物权属有效性、变现能力以及合法性进行审查；办理保证贷款对保证人资格、资信状况进行审查；严格执行审贷分离和集体审议制度。

公司强化了项目后期管理和风险监控的职能，项目组人员通过贷后管理跟踪项目进度，建立风险预警机制，及时掌握交易对手情况变化；对自营资产按风险等级进行五级分类，加强风险监控，防止信用风险的发生。

４．５．２．２市场风险管理

通过多领域的业务组合来分散风险。业务开展中，在公司较为精通的业务领域内，逐渐建立有固定业务关系的目标客户群，减少因不熟悉行业情况而造成的风险和损失。加强对交易对手在其所处行业的市场竞争能力的分析，准确把握资金进入时机，密切跟踪市场，及时调整投资策略和投资组合，密切关注经济运行状况，严格规避宏观政策调控带来的不良影响。根据项目的期限长短以及交易对手的财务状况和资金调剂能力，合理约定信托资金的还款方式、价格、期限及有效的内控措施，避免市场风险带来的信托财产收益的不确定性。

４．５．２．３操作风险管理

建立科学的风险内控体系，明确各项业务的操作规程；继续完善法人治理结构，从体制上严防操作风险的产生；积极培育全员风险管理文化，在公司树立强化风险防范的理念；优化内部风险管控模式。

４．５．２．４其他风险管理

公司根据法律法规和银监会要求制定公司规章和内控制度，公司法律顾问和风险管理部负责对业务的合法合规性进行审查，以规范业务行为，控制业务范围，确保业务部门严格按照现有法规进行信托业务创新；强化合法合规经营的理念，建立健全各项规章制度，通过严格的内控体系对员工的行为进行规范；完善人事管理制度，建立合理的奖惩制度并严格执行，落实责任追究制度；加强思想政治工作和职业道德教育，增强员工的工作责任心，树立勤勉尽责的思想；加强内部稽核。

５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

５．１自营资产

５．１．１会计师事务所审计结论

德勤华永会计师事务所有限公司北京分所认为，中铁信托的财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了中铁信托２０１０年１２月３１日的公司及合并财务状况以及２０１０年度的公司及合并经营成果和公司及合并现金流量。

５．１．２资产负债表

编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币　元 表５．１．２

公司及合并资产负债表

２０１０年１２月３１日

合 并 公 司

附注 年末数 年初数 年末数 年初数

人民币元 人民币元 人民币元 人民币元

资产：

货币资金 １ ７８４，７４７，９０４．０２ ４９２，８３５，３７２．２３ ６３３，５３０，７４８．８１ ３２１，２０２，０７５．９８

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产 ２ １０８，４１０，２７９．５０ ２０，０９０．００ １０８，４１０，２７９．５０ ２０，０９０．００

发放贷款和垫款 ３ １７７，９７９，３０２．９８ ２１１，３６５，９５２．３８ １７７，９７９，３０２．９８ ２１１，３６５，９５２．３８

可供出售金融资产 ４ ７４４，６３６，０００．４１ ６７２，４０４，０３５．２４ ７１４，８２０，７３６．１８ ６３７，４０１，２５９．６８

长期股权投资 ５ － － ２００，０４３，５４１．５０ ２００，０４３，５４１．５０

投资性房地产 ６ ５１，７３０，５１４．３７ ５３，４９４，４６７．９３ ５１，７３０，５１４．３７ ５３，４９４，４６７．９３

固定资产 ７ ７６，７５８，３１１．９２ ８２，７４８，３１１．６５ ４４，５３９，０３４．７０ ４７，００９，０１８．２５

在建工程 － ６７９，３６０．００ － ６７９，３６０．００

无形资产 ８ ４８，１４２，６５６．０５ ４８，３２８，１３３．２２ ４５，３２４，６１６．１６ ４４，８１１，８８７．２８

递延所得税资产 ９ ４２，２０７，７１２．１４ ３６，７６０，５４６．１２ ３６，７５４，４４４．１９ ２８，８７９，９０１．３２

其他资产 １０ １６６，３０２，９５９．００ １９９，３７４，６９７．２６ ５０，７１０，１２９．２０ ８１，２７９，５６９．２７

资产总计 ２，２００，９１５，６４０．３９ １，７９８，０１０，９６６．０３ ２，０６３，８４３，３４７．５９ １，６２６，１８７，１２３．５９

负债：

预收账款 １２ １４５，１７４，７５６．４７ ８３，５２９，９４９．１１ １４５，１７４，７５６．４７ ８３，５２９，９４９．１１

应付职工薪酬 １３ ４３，９１８，０１３．８９ ３３，６３７，０７５．１０ ３０，４８３，２３８．３６ １８，６１０，３１１．５０

应交税费 １４ １２１，６２１，８３１．２５ ６４，２１１，５７７．９８ １１８，０８９，３７１．９０ ５９，４８７，４１９．７０

应付股利 １５ ９９，９９８，８８７．３５ １２５，４７０，７９１．２９ ９９，９９８，８８７．３５ １２５，４７０，７９１．２９

递延所得税负债 ９ １，１５６，０１１．５１ ３，７２４，２５４．６８ １，１５６，０１１．５１ －

其他负债 １６ １８６，５９７，９１４．０７ ４７，３４７，７８０．３３ １７９，７５６，６６３．０６ ３９，６８０，７９２．２７

负债合计 ５９８，４６７，４１４．５４ ３５７，９２１，４２８．４９ ５７４，６５８，９２８．６５ ３２６，７７９，２６３．８７

所有者权益：

实收资本 １７ １，２００，０００，０００．００ １，２００，０００，０００．００ １，２００，０００，０００．００ １，２００，０００，０００．００

资本公积 １８ ２４，４９２，８３２．３９ ２３，５２４，９８４．５９ １９，０３１，２３４．５０ １５，１４５，４１１．５７

盈余公积 １９ ８７，３６７，１５０．４０ ５７，８１５，２０３．０４ ７１，８１７，８３１．６５ ４３，２２８，８６９．２９

风险准备金 ２０ １２３，７３３，６３０．６３ ９５，６３８，５２１．８２ ４８，２８８，２１５．４４ ３２，９３８，５５１．６３

未分配利润 ２１ １１３，５０８，９０５．９８ ２，９１０，６５３．８８ １５０，０４７，１３７．３５ ８，０９５，０２７．２３

归属于母公司所有者权益合计 １，５４９，１０２，５１９．４０ １，３７９，８８９，３６３．３３ １，４８９，１８４，４１８．９４ １，２９９，４０７，８５９．７２

少数股东权益 ２２ ５３，３４５，７０６．４５ ６０，２００，１７４．２１ － －

所有者权益合计 １，６０２，４４８，２２５．８５ １，４４０，０８９，５３７．５４ １，４８９，１８４，４１８．９４ １，２９９，４０７，８５９．７２

负债和所有者权益总计 ２，２００，９１５，６４０．３９ １，７９８，０１０，９６６．０３ ２，０６３，８４３，３４７．５９ １，６２６，１８７，１２３．５９

附注为财务报表的组成部分

法定代表人：李建生 主管会计工作负责人：解义才 会计机构负责人：向道丽

５．１．３利润表

编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币　元 表５．１．３

公司及合并利润表

２０１０年１２月３１日止年度

合 并 公 司

附注 本年累计数 上年累计数 本年累计数 上年累计数

人民币元 人民币元 人民币元 人民币元

营业收入 ５５０，５７６，８８６．４５ ４００，５６１，２１１．２３ ４４４，７３３，７３６．６０ ２８６，３０１，３８２．０６

利息净收入 ２３ ７５，３０３，２０３．６５ ６３，２８３，９６８．２０ ７２，６４４，７２８．８１ ６０，０１７，３７２．６２

利息收入 ７８，１４７，７２２．６１ ６３，３４０，６２４．３１ ７５，４８９，２４７．７７ ６０，０７４，０２８．７３

利息支出 ２，８４４，５１８．９６ ５６，６５６．１１ ２，８４４，５１８．９６ ５６，６５６．１１

手续费及佣金净收入 ２４ ４６２，２８３，１７９．５５ ３３０，９９８，２８６．５１ ３３２，９８９，０３０．３０ １７５，６５９，４１５．８８

手续费及佣金收入 ４６２，２８３，１７９．５５ ３３０，９９８，２８６．５１ ３３２，９８９，０３０．３０ １７５，６５９，４１５．８８

手续费及佣金支出 － － － －

投资收益 ２５ １４，７７８，１０２．００ ３，９４０，９６４．９１ ４０，９８１，５６０．１５ ４８，９３７，９６０．４４

公允价值变动损益 ２６ （５，８０６，６８４．４６） （４６，３６２．８８） （５，８０６，６８４．４６） （４６，３６２．８８）

其他业务收入 ４，０１９，０８５．７１ ２，３８４，３５４．４９ ３，９２５，１０１．８０ １，７３２，９９６．００

营业支出 ２１９，５１７，８１０．７９ ２１６，８５１，９２５．３２ １０５，１２２，１７４．７６ １０５，１６０，４５６．７６

营业税金及附加 ２７ ３０，４８７，４６７．６８ ２１，２０２，７１６．３１ ２３，７２７，２４０．４６ １３，１２５，０９５．０４

业务及管理费 ２８ １６７，６２７，９８２．８７ １４９，０９５，７３７．１４ ５９，９９２，５７４．０６ ４５，４８１，８８９．８５

资产减值损失 ２９ １９，６３８，４０６．６８ ４５，４９２，６７５．０６ １９，６３８，４０６．６８ ４５，４９２，６７５．０６

其他业务成本 １，７６３，９５３．５６ １，０６０，７９６．８１ １，７６３，９５３．５６ １，０６０，７９６．８１

营业利润 ３３１，０５９，０７５．６６ １８３，７０９，２８５．９１ ３３９，６１１，５６１．８４ １８１，１４０，９２５．３０

加：营业外收入 ３０ ３１，８９８，８３８．６９ １７，６９９，２７４．３９ ３１，６５４，０２３．３１ １７，４９８，３４３．７９

减：营业外支出 １，２３５，９０９．４１ １，５６８，３２０．９１ ２１，０９８．００ ３２８，５２８．７２

利润总额 ３６１，７２２，００４．９４ １９９，８４０，２３９．３９ ３７１，２４４，４８７．１５ １９８，３１０，７４０．３７

减：所得税费用 ３１ ８９，１５９，４４４．６６ ４０，６０２，０６０．２４ ８５，３５４，８６３．５１ ３８，２８６，９８５．４９

净利润 ２７２，５６２，５６０．２８ １５９，２３８，１７９．１５ ２８５，８８９，６２３．６４ １６０，０２３，７５４．８８

归属于母公司所有者的净利润 ２６８，２４４，１９５．６２ １５０，２４８，８８６．３０ ２８５，８８９，６２３．６４ １６０，０２３，７５４．８８

少数股东损益 ４，３１８，３６４．６６ ８，９８９，２９２．８５ － －

其他综合收益 ３２ （４，８１０．５８） １０，７５４，９７５．５９ ３，８８５，８２２．９３ （４１７，７８８．４３）

综合收益总额 ２７２，５５７，７４９．７０ １６９，９９３，１５４．７４ ２８９，７７５，４４６．５７ １５９，６０５，９６６．４５

归属于母公司所有者的

综合收益总额 ２６９，２１２，０４３．４２ １５８，２１０，６７０．８９ ２８９，７７５，４４６．５７ １５９，６０５，９６６．４５

归属于少数股东的综合收益总额 ３，３４５，７０６．２８ １１，７８２，４８３．８５

附注为财务报表的组成部分

法定代表人：李建生 主管会计工作负责人：解义才 会计机构负责人：向道丽

５．１．４所有者权益变动表

编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币　元 表５．１．４

公司及合并所有者权益变动表

２０１０年１２月３１日止年度

合并

２０１０年度

归属于母公司所有者权益

信托赔偿

附注 实收资本 资本公积 盈余公积 准备金 风险准备金 未分配利润 少数股东权益 所有者权益合计

人民币元 人民币元 人民币元 人民币元 人民币元 人民币元 人民币元 人民币元

一、２０１０年１月１日余额 １，２００，０００，０００．００ ２３，５２４，９８４．５９ ５７，８１５，２０３．０４ ２１，４７４，０９４．３７ ７４，１６４，４２７．４５ ２，９１０，６５３．８８ ６０，２００，１７４．２１ １，４４０，０８９，５３７．５４

二、本年增减变动金额 － ９６７，８４７．８０ ２９，５５１，９４７．３６ １４，２９４，４８１．１８ １３，８００，６２７．６３ １１０，５９８，２５２．１０ （６，８５４，４６７．７６） １６２，３５８，６８８．３１

（一）净利润 － － － － － ２６８，２４４，１９５．６２ ４，３１８，３６４．６６ ２７２，５６２，５６０．２８

（二）其他综合收益 ３２ － ９６７，８４７．８０ － － － － （９７２，６５８．３８） （４，８１０．５８）

（一）和（二）小计 － ９６７，８４７．８０ － － － ２６８，２４４，１９５．６２ ３，３４５，７０６．２８ ２７２，５５７，７４９．７０

（三）利润分配 － － ２９，５５１，９４７．３６ １４，２９４，４８１．１８ １３，８００，６２７．６３ （１５７，６４５，９４３．５２） （１０，２００，１７４．０４） （１１０，１９９，０６１．３９）

１．提取法定盈余公积 － － ２９，５５１，９４７．３６ － － （２９，５５１，９４７．３６） － －

２．提取风险准备金 － － １４，２９４，４８１．１８ １３，８００，６２７．６３ （２８，０９５，１０８．８１） － －

３．对股东分配 － － － － － （９９，９９８，８８７．３５） （１０，２００，１７４．０４） （１１０，１９９，０６１．３９）

三、２０１０年１２月３１日余额 １，２００，０００，０００．００ ２４，４９２，８３２．３９ ８７，３６７，１５０．４０ ３５，７６８，５７５．５５ ８７，９６５，０５５．０８ １１３，５０８，９０５．９８ ５３，３４５，７０６．４５ １，６０２，４４８，２２５．８５

５．２信托资产

５．２．１信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表

编制单位：中铁信托有限责任公司 ２０１０年１２月３１日 金额单位：人民币万元

■

法人代表：李建生 信托财务分部负责人：邓文英 制表：姜锦

５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配表

编制单位：中铁信托有限责任公司 ２０１０年１２月３１日 金额单位：人民币万元

■

法人代表：李建生 信托财务分部负责人：邓文英 制表：姜锦

６、会计报表附注

６．１简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

无。

６．２或有事项说明

截至２０１０年１２月３１日止，本公司不存在作为被告或者无独立请求权第三方的未决诉讼。对于本公司作为原告方的未决诉讼，本公司已根据实际情况对相关贷款计提贷款减值准备，未决诉讼不会对公司产生进一步的重大财务影响。

截至２０１０年１２月３１日止，本公司并无其他重大的担保事项及其他需要说明的或有事项。

６．３重要资产转让及其出售的说明

２０１０年公司完成一处抵偿资产的转让：成都市青石桥成物大厦第七层８９２．１８平方米、第九层６９５．５５平方米、第十层６９５．５５平方米房产。该资产在聘请了有资质的华信会计师事务所进行价值评估，并上报经营层和董事会批准后，于２０１０年４月以９２０万元的净收价格公开拍卖成交。

６．４会计报表中重要项目的明细资料

６．４．１自营资产经营情况

６．４．１．１按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

单位：万元 表６．４．１．１

■

注：不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

６．４．１．２各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

单位：万元 表６．４．１．２

■

６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

单位：万元 表６．４．１．３

■

６．４．１．４按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等（从大到小顺序排列）

单位：万元 表６．４．１．４

■

６．４．１．５前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等（从大到小顺序排列）

单位：万元 表６．４．１．５

■

６．４．１．６表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

单位：万元 表６．４．１．６

■

６．４．１．７公司当年的收入结构

单位：万元 表６．５．１．７

■

６．４．２信托资产管理情况

６．４．２．１信托资产的期初数、期末数

单位：万元 表６．４．２．１

■

６．４．２．１．１主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元 表６．４．２．１．１

■

６．４．２．１．２被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

单位：万元 表６．４．２．１．２

■

６．４．２．２本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

６．４．２．２．１本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

单位：万元 表６．４．２．２．１

■

６．４．２．２．２本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元 表６．４．２．２．２

■

６．４．２．２．３本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元 表６．４．２．２．３

■

６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

单位：万元 表６．４．２．３

■

６．４．２．４本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）

本公司遵守信托法和信托文件对受托人义务的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。管理信托财产时，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，没有因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

６．５关联方关系及其交易的披露

６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

表６．５．１

■

６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

表６．５．２

■

６．５．３本公司与关联方的重大交易事项

６．５．３．１固有财产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表６．５．３．１

■

６．５．３．２信托资产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数本期发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表６．５．３．２

■

６．５．３．３信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额

６．５．３．３．１固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表６．．５．３．３．１

■

６．５．３．３．２信托项目之间的交易金额：期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表６．．５．３．３．２

■

６．５．４关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

报告期内，本公司无上述情况。

６．６会计制度的披露

固有业务、信托业务均执行财政部于２００６年２月１５日颁布的企业会计准则。

７、财务情况说明书

７．１利润实现和分配情况

根据有关规定提足相关准备后，母公司报告期实现利润总额３７，１２４万元，税后净利润２８，５８９万元，按规定计提法定盈余公积２，８５９万元，一般准备金１０６万元，信托赔偿准备金１，４２９万元，２０１０年已分配１０，０００万元，年末未分配利润１５，００５万元。

合并后资产总额２２０，０９２万元，负债总额５９，８４７万元，少数股东权益５，３３５万元，所有者权益１６０，２４５万元。所有者权益中实收资本１２０，０００万元，资本公积２，４４９万元，盈余公积８，７３７万元，未分配利润１１，３５１万元。

合并后净利润为２７，２５６万元，合并后归属母公司所有者的净利润为２６，８２４万元。

７．２主要财务指标

表７．２

■

７．３对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

无。

８、特别事项简要揭示

８．１前五名股东报告期内变动情况及原因

８．１．１前五名股东变更

无。

８．１．２控股股东变更

无。

８．２董事、监事、高级管理人员变动情况及原因

报告期内董事变动情况：公司于２０１０年１２月２６日召开的第三届董事会第二十五次会议审议通过了《关于审议李建生女士辞任的议案》，同意李建生女士因工作原因辞去公司董事长职务，李建生女士离任董事长职务自新的董事长选举产生并且其任职资格经监管部门核准后正式生效；审议通过了《关于选举公司董事长的议案》，选举王俊明先生为公司董事长，王俊明先生在其董事长任职资格经监管部门核准后正式履职，截至报告期内，王俊明先生的任职资格在申请核准过程中。

报告期内监事无变动情况。

报告期内高级管理人员变动情况：公司于２０１０年１２月２６日召开的第三届董事会第二十五次会议审议通过了《关于聘任解义才先生职务的议案》，聘任解义才先生为公司副总经理，解义才先生在其副总经理任职资格获监管部门核准后正式履职；审议通过了《关于聘任王石先生职务的议案》，聘任王石先生为公司副总经理，王石先生在其副总经理任职资格获监管部门核准后正式履职。

８．３公司的重大未决诉讼事项

报告期内有两笔重大未决诉讼事项：

１、绵阳市福潮高新建材制品有限公司旧款纠纷案

绵阳市福潮高新建材制品有限公司于２００８年８月向我公司借款２０００万元，该借款人未按借款合同约定还本付息，我公司于２００９年７月，直接向绵阳市中级人民法院申请了执行。法院依法查封了借款人名下的砖厂厂房及机器设备，但两次拍卖均未成交。２０１０年１０月，借款人向法院转款１０００万元，并向法院提交了偿还债务的保证书。２０１０年１２月，我公司从绵阳中院划回该案执行款１０７０万，并将向法院申请进入第三次拍卖

２、成都银利公司借款纠纷案

成都市中级人民法院于２００４年下达了（２００４）成执字第５０９号民事裁定书，将成都银利公司的成都银座大厦裙楼的第４层５８０平方米，第５层１５００平方米，第６层２９０平方米，共计２３７０平方米房产裁定给我公司抵偿欠款。中国长城资产管理公司于２００９年申请执行成都银利公司时于２００９年９月１４日下达了（２００９）遂中执字第２１号执行裁定书，将该处资产查封，我公司立即向遂宁法院提出异议。

经过遂宁法院的合议后下达了（２００９）遂中执字第２１－１号执行裁定书，撤销了（２００９）遂中执字第２１号执行截裁定书，长城资产管理公司向四川省高院申请了复议，省高院下达了（２０１０）川执复字第２号执行裁定书，撤销了（２００９）遂中执字第２１－１号执行裁定书，遂宁中院在收到省高院的裁定书后，又下达了（２００９）遂中执字第２１－２号执行裁定书，仍撤销了（２００９）遂中执字第２１号执行裁定书。

２０１０年３月１５日，长城资产管理公司向遂宁中级人民法院提交了民事诉讼状，以查封的土地使用权与成都市中院裁定的房屋所有权有区别为由，提请遂宁中院撤销（２００９）遂中执字第２１号执行裁定书。（银利公司在银座大厦裙楼被中院裁定给银利公司的三家大债权人，其中成都银行系银利公司及我公司是解决银利公司的贷款欠债，而青森置业为当时银座厦的装修工程款，该处资产只被三家债权人分配，不涉及其它债权。）

８．４公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司及其董事、监事和高级管理人员未发生受到处罚的情况。

８．５银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况说

２０１０年４月，四川银监局对公司实施了现场检查，并根据检查情况下发了《现场检查意见书》（川银监检【２０１０】５７号），提出了如下整改意见：加强董事会及其下设机构的履职、完善人事和薪酬管理制度、优化调整内部控制、严控信托项目风险、严格责任追究。报告期内，针对上述监管意见，公司高度重视，董事会、经营层及各部门都组织了学习和讨论，对存在的问题进行了及时纠正，并制定了整改措施。

８．６本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

无。

８．７银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

９、公司监事会意见

公司监事会认为，本报告期内，董事会运作规范、决策合理、程序合法，认真执行股东会的各项决议。没有发现公司董事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规、《公司章程》或损害公司利益的行为。公司财务制度健全、内控制度完善，财务状况良好。财务报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。公司发生的关联交易均按市场公允价格确定，未发现违规关联交易；公司没有重大收购资产事项；出售资产交易价格合理，未发现内幕交易、损害部分股东的权益或造成公司资产流失的情形。公司已建立了较为完善的内部控制制度体系并能得到有效执行。

中铁信托有限责任公司

二○一一年四月十二日