证券时报多媒体数字报

　　１、重要提示

　　本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　独立董事华民先生、杨松令先生、于萍女士认为本报告内容是真实、准确、完整的。

　　本公司总裁崔泽军、主管会计工作的副总裁李信凤及计划财务部总经理石翠云声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　２、公司概况

　　２．１公司简介

　　中原信托有限公司始建于１９８５年８月。２００２年１０月中国人民银行批准公司重新登记，并改制为有限责任公司，成为专门从事信托业务的信托金融机构。２００７年１０月中国银监会批准公司变更名称为现名，并核准了新的业务范围，换发了《中华人民共和国金融许可证》。２００８年５月中国银监会批准公司增资扩股，注册资本由５９２２７．２万元增加到１２０２００万元（其中外汇１５００万美元）。

　　公司中文名称：中原信托有限公司

　　中文简称：中原信托

　　英文名称：Ｚｈｏｎｇｙｕａｎ Ｔｒｕｓｔ ＣＯ．， Ｌｔｄ．

　　英文缩写：Ｚｈｏｎｇｙｕａｎ Ｔｒｕｓｔ

　　法定代表人：黄曰珉

　　注册地址：中国河南省郑州市郑汴路９６号

　　邮政编码：４５０００４

　　公司国际互联网网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｚｙｘｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　电子信箱：ｉｎｆｏ＠ｚｙｘｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　信息披露事务负责人：刘 飞

　　电话：０３７１－６６５２ １１２２ 传真：０３７１－６６５１ ３１８０ 电子邮箱：ｌｆ＠ｚｙｘｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　信息披露报纸：上海证券报 证券时报

　　年度报告备置地点：中原信托总裁办公室（郑州市郑汴路中原信托大厦８０２室）

　　公司聘请的会计师事务所：中审亚太会计师事务所有限公司

　　地址：北京市海淀区复兴路４７号天行健商务大厦２２－２３层

　　公司聘请的律师事务所：北京市大成律师事务所郑州分所

　　地址：郑州市紫荆山路６０号金成国贸大厦１９层

　　２．２ 组织结构

　　图2.2

　　■

　　３、公司治理结构

　　３．１股东

　　３．１．１．１ 截至报告期末公司股东共三家。股东情况如下： 表３．１．１

　　■

　　以上股东不存在关联关系。

　　３．１．２公司第一大股东的主要股东的基本情况 表３．１．２

　　■

　　３．２董事

　　３．２．１董事会成员 表３．２．１

　　■

　　３．２．２独立董事 表３．２．２

　　■

　　３．３ 监事会成员 表３．３

　　■

　　３．４高级管理人员 表３．４

　　■

　　３．５公司员工 表３．５

　　■

　　４、经营管理

　　４．１ 经营目标、方针、战略规划

　　经营目标：有效提升自主管理型信托业务，实现固有资产优化配置，为社会提供高品质的财富管理、财产管理服务。

　　经营方针：抓住“十二五”规划实施和中原经济区建设的机遇，创新信托产品，实施差异化竞争，培养提高资产管理能力，发展壮大高端客户群体，打造专业化的产品、服务和员工队伍。

　　战略规划：有效整合资源，构建有特色的信托服务平台和核心竞争力，提供专业财富管理和财产管理服务，服务中国社会高端机构和个人投资者对高品质金融理财的需求。

　　４．２经营业务的主要内容

　　本公司的业务主要是信托业务和自营资产管理业务。报告期内，公司信托业务的主要品种有中原理财－成长系列信托、中原理财－宏业系列信托、中原理财－安益系列信托以及服务高端机构和个人客户特定需求的单一信托业务等；自营资产管理业务主要包括股权投资、债券投资、股票投资、贷款等。

　　自营资产运用与分布表

　　■

　　信托资产运用与分布表

　　■

　　４．３市场分析

　　（１）有利因素：①在积极的财政政策和适度宽松的货币政策的推动下，２０１０年国内的经济形势有了明显的好转，投资、消费、出口均出现强劲复苏，经济增长水平进一步提高。②信托业监管战略与时俱进，《信托公司净资本管理办法》正式颁布实施，行业监管更趋科学化、规范化，监管机构对信托公司的定位更加清晰，为信托业的发展创造了良好的制度环境，有利于指导和规范信托业务的发展。③随着国民投资意识的逐步增强，收入结构逐步调整，财产性收入占比提高，投资者理财需求扩大，风险意识增强，信托市场已逐步形成。

　　（２）不利因素：①国际上主要发达经济体复苏乏力；国内通货膨胀压力加大，经济形势较为复杂。②经济结构调整的宏观背景下，部分行业的信贷风险不断累积，隐患上升。 ③信托业两极分化趋势正在随着金融业综合经营步伐的加快而加快，市场份额迅速向发达地区的信托公司和依托银行、保险、央企等机构股东的信托公司聚集，公司身处经济不发达地区，区域性经营特征明显，在市场竞争中处于劣势地位。

　　４．４内部控制概况

　　４．４．１内部控制环境和内部控制文化

　　公司不断优化内部控制体系，内控制度已贯穿在部门、岗位和工作的各个环节之中，并且通过考核制度确保内部控制的各项要求得到监督和落实。①法人治理结构健全，股东会、董事会有效行使决策职能，监事会充分发挥监督职能。②董事会及高管层下设风险控制与合规管理委员会、审计委员会、信托委员会、项目审查委员会、证券投资决策委员会、资产清收委员会等多个专业委员会。委员会各司其职，充分发挥职能，有效地防范和化解风险。③明确尽职调查和风险管理的问责制，确保公司风险管理事前有防范、事中有控制、事后有评价与反馈，建立了“顺序递进、权责统一、严格有效”的三道监控防线。公司已形成了诚信、稳健经营的文化氛围。

　　４．４．２内部控制措施

　　①风险控制与合规管理部和内部审计部作为公司内控管理的主要职能部门，拟定和修订内控制度，监督检查和评价内控的科学性、规范性和可操作性。

　　②建立了由公司章程、部门职责、职位说明书、业务管理制度、操作流程或指引等基本授权体系，对各部门、岗位制定了明确的职责和权限，通过《中原信托有限公司授权管理办法》，对授权作了更为系统的界定和规范；信托业务和固有业务部门分设，信托业务和固有业务的高管人员、业务人员、财务人员相互独立。

　　③制定了包括行政管理制度、业务管理制度和财务管理制度等一百多项内部控制制度，加上各部门层面的管理制度，已基本涵盖了业务发展、风险管理、资产管理、部门设置、人员安排以及事前决策与防范、事中执行与控制、事后监督、反馈与纠正等所有部门和管理环节。

　　④公司坚持项目两级评审制度，审慎决策；建立中、后台对前台的监督制约机制，通过风险控制、内部审计等手段对前台业务进行有效监督、制约。

　　４．４．３监督评价与纠正

　　通过对内控机制的不断完善，逐步形成了以内部审计为主，业务授权控制、会计控制及业务流程环节控制等相互作用的内控监督评价与纠正机制，及时发现、纠正内控缺陷。对于检查发现的问题，相关部门及时提出改进措施和管理建议并上报管理层，监督评价机制的适时跟进，增强对操作风险的实时掌控能力，使内部监督制约机制更加健全有效。

　　２０１０年度，内部审计部共开展了包括信托业务尽职管理、信托产品营销与客户管理、固有业务管理、反洗钱以及离职人员任期经济责任等在内的２３项审计工作和１项效能监察工作，充分发挥内部审计在加强公司内部控制、防范经营风险和促进尽职管理等方面的应有作用。

　　４．５风险管理概况

　　４．５．１风险状况

　　４．５．１．１信用风险状况

　　信用风险指因交易对手违约带来的风险。报告期末公司固有业务信用风险资产（包括贷款、拆借、租赁）按照资产五级分类标准分类的情况为：正常１２７６０万元、关注０万元、次级０万元、可疑０万元、损失０万元。其中：不良信用资产的期初数为４７５万元，期末数为０万元，报告期末准备金余额为３０６４．７万元。报告期末公司信托业务信用风险资产按照资产五级分类标准均为“正常”。

　　４．５．１．２市场风险状况

　　公司面临的市场风险主要是股票价格风险、利率风险等。报告期内公司固有资金股票投资虽略有亏损，但对公司业绩影响不大。对于股票质押融资业务，公司注重选择基本面良好的股票，限定较低的股票质押率，实施保证金追加机制，并为质押合同办理具有强制执行效力的公证文书，目前质押股票二级市场价格基本上均远高于质押价格，风险在可控范围内。

　　４．５．１．３操作风险状况

　　公司可能面临的操作风险主要是流程风险、执行风险、信息风险、人员风险等。报告期内，公司没有发生因该类风险所造成的损失。

　　４．５．１．４其他风险状况

　　公司面临的其他风险主要有合规风险、法律风险、流动性风险、声誉风险、道德风险等。公司能够根据外部监管政策和法律法规的变化及时调整公司相关制度，主动配合监管部门对公司业务的监管，对涉及关联交易等合规风险的敏感问题积极主动与监管部门沟通，没有发生重大合规风险和法律风险。

　　４．５．２风险管理

　　４．５．２．１信用风险管理

　　首先，公司实行贷款总量控制，在规定现阶段信用风险承担限额与管理策略的基础上，细化和明确主要业务品种的风险管理措施和业务控制规模，从总量及其分布上降低和分散信用风险；其次，严格项目审查和审批流程，强化项目担保措施，每笔业务均要经过业务部门认真调研和评估、风险与合规管理部门的初评审、主管领导审批、项目审查委员会审核及公司总裁审批等五道调研和审批程序后，才能付诸实施，从源头上控制信用风险；再次，强化事中尽职管理，密切关注国家宏观调控政策影响及交易对手的经营情况和各项财务指标等关键风险因素变化，从管理上降低信用风险发生概率；最后，制定风险处置预案，明确问题项目管理程序、损失准备政策等，及时化解信用风险，降低损失程度。根据年度经营情况，公司未计提一般准备，按净利润的５％计提信托赔偿准备金，报告期内计提２０１０年度信托赔偿准备金６５６．５７万元，期末信托赔偿准备金３４１５．５０万元，报告期内未使用信托赔偿准备金，所提取信托赔偿准备金存放于商业银行。

　　抵（质）押品以选取不存在所有权争议、市场价值可测、易于管理、易于变现的资产为确认原则。抵（质）押率的确定根据项目具体情况和抵（质）押资产特点而定，如土地、在建工程抵押率不超过５０％；商业物业抵押率不超过６０％；股票质押融资质押率不超过５０％等。

　　保证贷款管理原则为：优先选取清偿能力强、信用状况良好的法人作为贷款保证人；定期对保证人的资信状况、代偿能力、履约情况等进行检查，督促保证人严格按照保证合同约定履行相关义务。

　　４．５．２．２市场风险管理

　　公司管理市场风险的主要策略有：对市场风险实行限额管理，根据业务性质、规模、复杂程度及公司风险承受能力设定并定期审查和更新限额，调整市场风险管理策略，将固有资金证券投资业务的比重控制在与我们投资管理、承担风险能力相适应的水平；加强宏观经济金融形势、调控政策以及行业周期性的研究，增强证券投资决策的预见性，提高反应速度；利用公司引入的证券投资及风险管理系统，提高证券估值效率和风险评估的科学性，强化止赢止损等风险防范措施；动态关注生产型交易对手的产销情况，重点关注国家宏观调控力度较大的房地产行业销售状况，定期开展房价压力测试，制定风险处置预案，有效防范房地产价格波动带来的风险；建立股票质押融资项目风险预警台帐，逐日盯市，动态监测项目安全边际；关注国家货币政策变化，确保受益人预期收益和公司信托报酬的实现；强化日常风险监控与报告制度的执行，确保市场风险报告与处置流程通畅，确保高级管理层能够及时监控公司市场风险状况。

　　４．５．２．３操作风险管理

　　操作风险管理是公司风险管理的重点，公司主要采取以下措施强化操作风险管理：一是根据监管政策变化，动态修订和完善内控制度体系。二是细化业务操作流程，进一步明确了岗位职责和操作规范。三是加强业务流程的信息化管理，对操作风险进行有效防范，提升了风险防控能力和执行效力。四是完善公司治理，强化制衡机制，防范可能来自股东或高管人员的操作风险。五是持续加强员工培训，增强员工的责任意识和道德水准，坚持轮岗和内部审计制度等。六是强化各类法律文本的规范化、标准化建设。

　　４．５．２．４其他风险管理

　　继续加强对有关法律法规的动态学习，严格按照相关法律法规的规定开展业务，强化对信托业务立项调研、评审、审批、报备、实施、信息披露、清算等全过程合规性的内部审计监督，全面推行合规风险管理；加强员工对信托监管政策、合同法、物权法、新会计准则及业务涉及法律法规和有关政策的培训，提高员工法律防范意识和风险管理能力；强调固有资产运用中的投资限额管理，合理配置各类资产比例，防范流动性风险；加强员工职业道德教育和公司文化教育，增强员工的工作责任心和团队意识，维护公司信誉，防范声誉风险。

　　５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　５．１自营资产

　　５．１．１会计师事务所审计结论

　　中审亚太会计师事务所有限公司审计了中原信托有限公司２０１０年度财务报表，包括２０１０年１２月３１日的资产负债表，２０１０年度的利润表、现金流量表、股东权益变动表及财务报表附注。会计师事务所认为，中原信托有限公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了中原信托有限公司２０１０年１２月３１日的财务状况以及２０１０年度的经营成果和现金流量。

　　５．１．２资产负债表

　　资 产 负 债 表

　　编制单位：中原信托有限公司 ２０１０年１２月３１日 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：鲁耀

　　５．１．３利润和利润分配表

　　利 润 及 利 润 分 配 表

　　制表单位：中原信托有限公司 ２０１０年度 金额单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：鲁耀

　　５．２信托资产

　　５．２．１信托项目资产负债汇总表

　　信 托 项 目 资 产 负 债 表

　　编制单位：中原信托有限公司 ２０１０年１２月３１日 单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：张跃强 制表：韩川晶

　　５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

　　信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 表

　　编报单位：中原信托有限公司 ２０１０年度 单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：张跃强 制表：韩川晶

　　６、会计报表附注

　　６．１简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

　　本公司于２００８年１月１日起执行新《企业会计准则》，按照新《企业会计准则》要求进行会计核算。

　　６．２ 或有事项说明

　　本会计期未发生对外担保及其他或有事项。

　　６．３ 重要资产转让及其出售的说明

　　本会计期无重大资产转让及其出售事项。

　　６．４ 会计报表中重要项目的明细资料

　　６．４．１披露自营资产经营情况

　　６．４．１．１按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

　　表６．４．１．１（单位：万元）

　　■

　　注：不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

　　６．４．１．２各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备。

　　表６．４．１．２（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。 表６．４１．３（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．４前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例及投资收益情况等。 表６．４．１．４（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．５前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。

　　表６．４．１．５（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．６表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务。 表６．４．１．６（单位：万元）

　　■

　　６．４．１．７公司当年的收入结构。

　　表６．４．１．７（单位：万元）

　　■

　　６．４．２信托资产管理情况

　　６．４．２．１信托资产的期初数、期末数。

　　表６．４．２．１（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．１．１主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

　　表６．４．２．１．１（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．１．２被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

　　表６．４．２．１．２（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．２本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

　　６．４．２．２．１本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。

　　表６．４．２．２．１（单位：万元）

　　■

　　注：加权平均实际年化收益率＝（信托项目１的实际年化收益率×信托项目１的资产总计＋信托项目２的实际年化收益率×信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的实际年化收益率×信托项目ｎ的资产总计）／（信托项目１的资产总计＋信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的资产总计）×１００％

　　６．４．２．２．２本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

　　表６．４．２．２．２（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．２．３本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

　　表６．４．２．２．３（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目个数、合计金额。 表６．４．２．３（单位：万元）

　　■

　　６．４．２．４信托业务创新成果和特色业务有关情况

　　１、公司私募股权投资（ＰＥ）、房地产基金信托（ＲＥＩＴＳ）、受托境外理财（ＱＤＩＩ）等创新业务：报告期末，本公司存续私募股权投资（ＰＥ）项目一个，即 “中原理财－聚富资本１期股权投资集合资金信托计划”，规模４７６０万元，已于本报告期内完成了投资。

　　２、公司创新业务：公司加大信托产品创新力度，２０１０年开发了开放式信托产品，通过单一委托人设立信托，信托存续期间可按照事先约定追加投资，信托资金组合运用，增加了产品的灵活性，满足了客户投资需求。

　　３、本公司专长业务和研发成果：报告期内，公司积极实施差异化竞争，大力发展上市公司股权质押信托业务和房地产信托业务，形成产品线和品牌效应。其中：上市公司股权质押信托业务是以上市公司股票为标的质押物，根据交易对手的不同特点及融资需要，提供贷款、股权收益权投资等多种方式的融资服务。基于公司有业务团队专门致力于该类业务的研究、市场开发及拓展，通过对交易结构、模式的不断探索和创新该类业务已经形成了可持续的、稳健的产品线，在市场上有着良好的口碑，报告期内累计开发该类信托产品近４０期，成为公司稳定的重点信托业务品种之一。

　　报告期内，本公司以博士和硕士群体为骨干的业务研发团队，紧密结合创新发展实际，加强对宏观经济金融形势和信托行业发展的研究，形成了一批具有一定理论水平和现实指导意义的业务研发报告，对促进业务健康发展发挥了积极作用，其中《引入ＲＥＩＴＳ改造城中村》发表于金融时报、《利用房地产信托推动城中村改造》发表于中国信托业年鉴，其它优秀研发报告有《关于阳光私募的投资研究报告》、《结构化证券投资业务模式研究》、《信托产品营销策略研究》、《关于构建全面风险管理体系的若干思考》、《金融股权价值评估方法研究》、《中国股市长期投资收益的实证研究》等。

　　６．４．２．５本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）。

　　公司根据国家对信托行业相关法律法规的规定，在管理、运用、处分信托财产时，履行了恪尽职守，诚实、信用、谨慎、有效的义务，具体为：

　　（１）遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务的义务；

　　（２）将受托人的固有财产与信托财产进行分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账的义务。

　　截至２０１０年１２月３１日，本公司未出现因自身责任导致信托资产损失的情况发生。

　　６．５关联方关系及其交易的披露

　　６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

　　表６．５．１（单位：万元）

　　■

　　注：关联交易是指信托公司以自有资产、信托资产为关联方提供投融资等服务，或以担保等方式为关联方融资提供便利的业务。关联交易的统计范围应基本与银监会非现场监管信息系统中关于关联交易的范围和口径一致，也可增加为关联方提供咨询等其他非投融资类业务服务的信息。

　　６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法人代表、注册地址、注册资本及主营业务等。

　　表６．５．２（单位：万元）

　　■

　　６．５．３本公司与关联方的重大交易事项

　　６．５．３．１固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

　　表６．５．３．１（单位：万元）

　　■

　　６．５．３．２信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生汇总额、期末汇总数。

　　表６．５．３．２（单位：万元）

　　■

　　６．５．３．３固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

　　表６．５．３．３（单位：万元）

　　■

　　６．５．３．４信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

　　表６．５．３．４（单位：万元）

　　■

　　６．５．４逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

　　报告期内无关联方逾期未偿还本公司资金的情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

　　６．６会计制度的披露

　　６．７．１ 自营业务

　　本公司执行２００６年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

　　６．７．２ 信托业务

　　本公司执行２００５年版《信托业务会计核算办法》及相关规定。

　　７、财务情况说明书

　　７．１利润实现和分配情况

　　２０１０年度公司实现利润总额１６，０２９．８４万元，所得税费用２，８９８．５２万元，实现净利润１３，１３１．３２万元，按１０％计提法定盈余公积１，３１３．１３万元，按５％计提信托赔偿准备金６５６．５７万元，期末未分配利润１１，１６１．６２万元。

　　７．２主要财务指标 表７．２

　　■

　　注：资本利润率＝净利润／所有者权益平均余额×１００％

　　人均净利润＝净利润／年平均人数

　　平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。

　　公式为：ａ（平均）＝（ａ０／２＋ａ１＋ａ２＋ａ３＋ａ４／２）／４

　　７．３对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　报告期内，无需要特别说明的对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

　　８、特别事项揭示

　　８．１ 前五名股东报告期内变动情况及原因。

　　报告期内，本公司股东未发生变动。

　　８．２ 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。

　　报告期内，本公司董事、监事及高级管理人员变动情况如下：

　　聘任李信凤女士担任副总裁兼总会计师。

　　报告期内其他董事、监事及高级管理人员未发生变动。

　　８．３公司的重大诉讼事项。

　　报告期内，本公司未发生重大诉讼事项。

　　８．４对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明。

　　中审亚太会计师事务所对我公司２０１０年度财务报表出具了标准无保留意见审计报告。

　　８．５公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况。

　　报告期内，本公司及其高级管理人员未受到处罚。

　　８．６银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况。

　　２０１０年５月２４日至６月２３日，河南银监局对公司信政业务、银信业务等情况开展了专项现场检查，并下发了《河南银监局关于中原信托有限公司信政业务、银信业务等风险专项检查发现问题和整改意见的通知》（豫银监通〔２０１０〕６５号），对公司提出了在信政业务和银信业务中进一步加强风险管理、完善相关制度、规范尽职调查、提高自主管理能力等意见和建议。对此公司高度重视，研究、制定、实施了系统的整改措施。（１）密切关注融资平台公司负债风险，加强信政业务管理。持续跟踪地方政府规范融资平台工作的进展情况，防范地方政府在规范融资平台过程中产生债权悬空风险；与理财产品发行银行保持密切联系，及时了解掌握需要借新还旧的项目情况以及理财产品发行银行的措施安排，做好极端情况下的风险处置预案；审慎开展与地方融资平台公司新的合作业务，认真贯彻落实《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔２０１０〕１９号文），与地方政府融资平台公司开展业务必须符合国家产业政策要求，信托贷款必须与项目挂钩，项目资本金必须足额到位；按照风险全覆盖原则，落实有效担保，增加土地等足值抵（质）押品。（２）大力发展主动管理类信托业务，提高公司核心竞争力。目前公司已基本形成中原理财－成长、宏业、宏利和安益四个集合信托产品线和服务高端客户的单一信托产品。下一步，公司将重点从信托业务突出自主管理能力、固有业务形成以优质金融股权投资为主的资产配置、建立有效的风险控制与合规管理体系和建设一支优秀的人才队伍等四个方面打造公司的核心竞争力。（３）加强合规性管理，促进公司依法合规开展业务。一是加强合规制度培训，增强员工合规意识；二是完善项目评审机制，防范合规风险；三是发挥审计监督作用，促进合规管理工作。（４）做细、做实项目后期管理工作，不断提高项目管理水平。一是信托项目成立后，定期进行风险排查和压力测试，按季形成书面的风险分析报告，同时对证券投资信托和股权质押信托业务逐日监控质押股票的安全边界；二是充分发挥项目管理台账在尽职管理中的作用，不但记录财产运用、回收、分配和信息披露等管理过程，还要求信托经理认真填写管理日志，详细记录包括电话沟通、现场排查、委托第三方调查、抵（质）押品监控、证券投资逐日盯市等项目管理事项，要求内部审计部将项目管理台账尤其是管理日志记录的完整性作为重点审计内容，要求相关业务主管领导不定期对项目管理台账进行随机抽查；三是完善业务流程及相关制度，强化信托经理的责任意识。

　　８．７本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。

　　无。

　　８．８银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。

　　无。

　　９、公司监事会意见

　　监事会认为：本报告期内，公司经营活动依法运作，操作规范，未发现违反《公司法》、《公司章程》、财务会计制度及国家法律、法规的行为，财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。公司董事、高级管理人员勤勉履职、守法经营、规范管理、开拓创新，维护了公司全体股东的根本利益，未发现违反《公司法》、《公司章程》及国家法律、法规的行为。