证券时报多媒体数字报

§１重要提示

１．１ 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２ 本行第一届董事会第二十次会议于２０１１年４月２７日审议通过了本行《２０１１年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。

１．３ 本季度财务报告未经审计。

１．４ 本行法定代表人项俊波、主管财会工作副行长潘功胜及财会机构负责人张克秋保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§２公司基本情况

２．１ 公司基本信息

２．２财务概要

本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。

２．２．１主要财务数据及财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示

非经常性损益项目列示如下：

２．２．２按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

２．３ 报告期末股东总数及前１０名无限售条件股东持股情况

截至报告期末，本行股东总数为５０３，４９２户。其中Ｈ股股东３２，１２１户，Ａ股股东４７，１３７１户。

前１０名股东持股情况（以下数据来源于２０１１年３月３１日在册股东情况）

注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

（２）香港中央结算代理人有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至２０１１年３月３１日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的Ｈ 股股份合计数。

（３）上述股东中，除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

前１０名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于２０１１年３月３１日在册股东情况）

注：Ｈ股股东持股情况根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

§３季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币计价。）

截至２０１１年３月３１日止三个月，本集团实现净利润３４０．７３亿元，较上年同期增长３６．４１％，主要是由于利息净收入和手续费及佣金净收入保持快速增长。年化平均总资产回报率为１．２８％，同比提高０．１９个百分点，年化加权平均净资产收益率为２４．３７％。实现基本每股收益０．１０元。

净利息收益率、净利差分别为２．７９％、２．７１％。

利息净收入７０５．２９亿元，同比增长３１．７１％。手续费及佣金净收入１７７．４９亿元，同比增长６３．４８％。业务及管理费２８２．６１亿元，同比增长２６．２０％；成本收入比３１．５６％，同比下降２．２８个百分点。资产减值损失１２１．４８亿元，同比增加３６．４８亿元。

报告期末，总资产１０９，５９９．２８亿元，比上年末增加６，２２５．２２亿元，增长６．０２％。发放贷款和垫款总额５２，１８１．５４亿元，比上年末增加２，６１４．１３亿元。其中，公司类贷款３７，８８６．９６亿元，个人贷款１２，３７０．２１亿元，票据贴现９５２．７６亿元，境外及其他贷款９７１．６１亿元。贷存比为５５．７１％，较上年末下降０．０６个百分点。投资净额２４，８０３．６０亿元，较上年末减少４７０．７１亿元，下降１．８６％。

总负债１０３，８３３．５８亿元，比上年末增加５，８８１．８８亿元，增长６．００％。吸收存款９３，６５９．７７亿元，比上年末增加４，７８０．７２亿元，增长５．３８％，其中定期存款３７，７１２．３６亿元，活期存款５２，８７６．２４亿元，其他存款３，０７１．１７亿元。

股东权益５，７６５．７０亿元，比上年末增加３４３．３４亿元，增长６．３３％。其中股本３，２４７．９４亿元，资本公积９６８．１８亿元，盈余公积１７２．４２亿元，一般风险准备５８３．５３亿元，未分配利润７９５．３３亿元。

三农金融业务发放贷款和垫款总额１６，０１９．７５亿元，较上年末增加９６６．８９亿元，增长６．４２％；吸收存款３８，５２７．５５亿元，较上年末增加２，４０４．０９亿元，增长６．６６％。

资产质量持续改善，不良贷款余额和不良率保持“双降”。不良贷款余额为９１６．９８亿元，比上年末减少８７．０７亿元；不良贷款率为１．７６％，比上年末下降０．２７个百分点；拨备覆盖率为１９７．４４％，比上年末提高２９．３９个百分点。

报告期末，资本充足率１１．４０％，核心资本充足率９．６１％，比上年末分别下降０．１９个百分点和０．１４个百分点。

§４重要事项

４．１主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过３０％的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

人民币百万元，百分比除外

人民币百万元，百分比除外

４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

４．２．１ 收购嘉禾人寿

２０１１年２月１１日，本行董事会决定认购嘉禾人寿保险股份有限公司新发行股份１，０３６，６５３，０６１股，认购价格为人民币２．５元／股，合计认购金额约为人民币２５．９２亿元。本次交易完成后，本行所持股份占嘉禾人寿保险股份有限公司股份总额的５１％。本次交易尚待有权监管机构的批准。

４．２．２ 发行次级债

２０１１年３月２日，本行２０１１年度第一次临时股东大会审议批准本行于股东大会批准之日起２４个月内发行不超过人民币５００亿元的次级债券。本次次级债券发行所募集资金将用于充实本行附属资本，以提高本行资本充足率。

４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用 □不适用

股东持续到报告期内承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截至２０１１年３ 月３１日止，本行股东所作承诺均得到履行。

４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用 √不适用

４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§５ 发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）以及本行网址（ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网址（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）以及本行网址（ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）。

中国农业银行股份有限公司董事会

２０１１年４月２７日

股票代码：６０１２８８ 股票简称：农业银行 编号：临２０１１－０１３号

中国农业银行股份有限公司

董事会决议公告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第一届董事会第二十次会议于２０１１年４月２７日在本行总行以现场方式召开。会议应出席董事１２名，实际出席１２名。会议召开符合法律、法规、规章及《中国农业银行股份有限公司章程》的规定。

本次会议由项俊波董事长主持，会议审议并通过了关于《中国农业银行股份有限公司２０１１年第一季度报告》的议案。议案表决情况：本议案有效表决票１２票，同意１２票，反对０票，弃权０票。具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司董事会

二〇一一年四月二十七日

股票代码：６０１２８８ 股票简称：农业银行 编号：临２０１１－０１４号

中国农业银行股份有限公司

监事会决议公告

中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第一届监事会第二十次会议于２０１１年４月２７日在中国农业银行总行以现场方式召开。会议应出席监事５名，实际亲自出席监事５名，车迎新监事长主持会议。会议的召开符合法律、法规、规章和《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。

本次监事会会议审议并以全票通过以下议案：

一、关于《中国农业银行股份有限公司２０１１年第一季度报告》的议案

议案表决情况：本议案有效表决票５票，同意５票，反对０票，弃权０票。

二、关于中国农业银行股份有限公司非执行董事袁临江先生离任审计的议案

议案表决情况：本议案有效表决票５票，同意５票，反对０票，弃权０票。

三、关于《中国农业银行股份有限公司董事会、监事会、高级管理层及其成员２０１０年度履职评价报告》的议案

议案表决情况：本议案有效表决票５票，同意５票，反对０票，弃权０票。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司监事会

二〇一一年四月二十七日