证券时报多媒体数字报

　　A股证券代码：601998 A股股票简称：中信银行 编号：临2011-17

　　H股证券代码：998 H股股票简称：中信银行

　　中信银行股份有限公司

　　第二届董事会第二十一次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　中信银行股份有限公司（简称"公司"）第二届董事会第二十一次会议于2011年4月11日发出书面会议通知，2011年4月29日以通讯表决方式召开并形成决议。会议应参加表决董事16人,实际参加表决董事16人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》及《中信银行股份有限公司章程》的相关规定。会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过《中信银行2011年第一季度报告》的议案，具体内容请见公司随同本公告在上海证券交易所网站披露的相关信息；

　　表决结果：赞成16票 反对0票 弃权0票

　　二、审议通过《中信银行流动性风险管理应急计划（2011年版）》；

　　表决结果：赞成16票 反对0票 弃权0票

　　三、审议通过《中信银行股份有限公司内部控制规范实施工作方案》；

　　表决结果：赞成16票 反对0票 弃权0票

　　四、审议通过《中信银行股份有限公司对外股权投资管理办法》。

　　表决结果：赞成16票 反对0票 弃权0票

　　特此公告。

　　中信银行股份有限公司董事会

　　二〇一一年四月三十日

　　A股证券代码：601998 A股股票简称：中信银行 编号：临2011-18

　　H股证券代码：998 H股股票简称：中信银行

　　中信银行第二届监事会第十六次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中信银行股份有限公司（简称"公司"）第二届监事会第十六次会议于2011年4月29日以通讯表决方式召开。会议应表决监事8名，实际表决监事8名，会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：

　　审议通过《关于<中信银行股份有限公司2011年第一季度报告>的议案》。通过履职监督及审议议案，公司监事确认：

　　1、季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的相关规定；

　　2、季度报告在编排顺序、格式和内容上符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

　　3、未发现参与季度报告编制和审议的公司相关人员有违反保密规定的行为。

　　赞成：8票 反对：0票 弃权：0票

　　特此公告。

　　中信银行股份有限公司监事会

　　二〇一一年四月三十日

　　§１ 重要提示

　　１．１ 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

　　１．２ 本公司第二届董事会第二十一次会议表决通过了公司２０１１年第一季度报告。会议应到董事１６名，实际到会董事１６名。本行监事列席了本次会议。

　　１．３ 本报告期财务报告未经审计。

　　１．４ 本公司董事长孔丹、行长陈小宪、主管财务工作副行长曹国强、计划财务部总经理王康，保证本行２０１１年第一季度报告中财务报告的真实、完整。

　　１．５ 本报告中，“本公司”、“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司及其附属子公司。

　　§２ 公司基本情况

　　２．１ 公司基本信息

　　■

　　２．２ 主要会计数据及财务指标

　　２．２．１按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

　　单位：人民币百万元

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　　２．２．２管理层讨论与分析

　　截至报告期末，本集团资产总额 ２１，４４３．９８亿元，比上年末增长３．０３％；负债总额２０，１３０．７２亿元，比上年末增长２．８８％；客户贷款和垫款总额１２，９７８．６３亿元，比上年末增长２．６６％；客户存款总额达１８，００２．６５亿元，比上年末增长４．０１％。

　　年初至报告期末，本集团实现归属于本行股东的净利润６５．０５亿元，比上年同期增长５０．８６％，净利润同比增长主要原因：一、在严格控制信贷风险、保证存贷比监管达标的前提下，本集团生息资产规模同比增长达１８．４％，同时本集团进一步强化利率定价管理和加大结构调整力度，有效保障了净利差与净息差水平持续提升，利息净收入同比增幅３４．３８％；二、本集团推进中间业务发展成效显著，非利息净收入同比增长６４．８５％；三、合理优化费用资源配置，成本收入比保持较低水平，投入产出效率进一步提高。

　　截至报告期末，本集团不良贷款率为０．６６％，比上年末下降０．０１个百分点；拨备覆盖率达２３１．２２％，比上年末上升１７．７１个百分点。

　　截至报告期末，本集团资本充足率为１１．０５％，比上年末下降０．２６个百分点，核心资本充足率为８．２１％，比上年末下降０．２４个百分点。下降的主要原因是根据监管要求，首次将市场风险资本计入风险资产，并调整政府融资平台相关业务风险资产权重，导致加权风险资产余额上升。

　　２．３ 报告期末股东总数及前十名流通股东持股情况

　　单位：股

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　　§３ 公司重要事项

　　３．１ 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

　　√适用 □不适用

　　本集团本季度变动较大的项目及变动原因如下：

　　单位：人民币百万元

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　　３．２ 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　√适用 □不适用

　　本行Ａ股和Ｈ股配股方案的议案已于２０１０年８月１１日获得本行第二届董事会第十三次会议审计通过，并于２０１０年９月３０日获得本行２０１０年第三次临时股东大会、２０１０年第一次Ａ股类别股东大会和２０１０年第一次Ｈ股类别股东大会审议通过。

　　根据该配股方案，本行将按每１０股配售不超过２．２股的比例向全体合资格股东配售共计不超过８，５８７，３３５，６９１股股份，Ａ股和Ｈ股配股比例相同，最终配股比例由股东大会授权董事会自行或经董事会授权的任一董事或高级管理人员在发行前根据市场情况与保荐人／主承销商协商确定。其中：Ａ股可配股份数量不超过５，８５８，９３９，１４６股，Ｈ股可配股份数量不超过２，７２８，３９６，５４５股。

　　本行已取得中国财政部和中国银监会对上述配股方案的批准，并已向中国证监会等监管机构提交申请。目前，本次发行所需的监管审批工作正在积极推进中。

　　３．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

　　√适用 □不适用

　　报告期内，股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明书及２０１０年年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。

　　３．４ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　□适用 √不适用

　　３．５ 证券投资情况

　　３．５．１ 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

　　√适用 □不适用

　　单位：人民币元

　　■

　　３．５．２ 公司持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况

　　√适用 □不适用

　　单位：人民币元

　　■

　　注：除上表所述股权投资外，截至报告期末，本行子公司振华财务还持有净值为人民币３．３３亿元的私募基金。

　　董事长：孔丹

　　中信银行股份有限公司董事会

　　二〇一一年四月二十九日