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国泰金鹰增长9周年:谋虑投资者的幸福之道 2011-05-09 来源:证券时报网 作者:
编者按:2011年5月8日,国内第一只开放式股票型基金国泰金鹰增长基金迎来成立9周年纪念。在被所有具有基金评价资格的评级机构(银河、晨星、天相、海通、招商、济安、上证)一致获评为最高五星级基金(三年期)的同时,截至2011年1季度末的公开数据显示,该基金规模已经连续10个季度实现正增长。 作为和股市变化息息相关的行业,基金业如何摆脱对股市周期性变化的依赖获得持续增长?我们试图以小见大,鉴古励今,见证国泰金鹰增长规模持续增长之道。
长跑冠军赢在稳健 任何一只基金,要获得投资者的认可,业绩无疑是根本,国泰金鹰增长基金亦不例外。 作为国内第一只开放式股票型基金,成立9年来国泰金鹰增长虽然在不同时期历经多位基金经理,但保持不变的是长期稳健的良好业绩表现。 据银河证券截至4月29日的数据统计显示,国泰金鹰增长基金成立以来收益率达到452.22%,近3年年化收益率在200只纳入统计的股票型基金中排名第6。 最让投资者感到欣慰的是国泰金鹰增长业绩的稳定性。历史数据显示,除遭遇2008年系统性金融危机而未实现正回报外,其余8年国泰金鹰增长每一年都为投资人赚取了正收益。 而上海证券近期的一项基金业绩数据统计,则从另一侧面反映出国泰金鹰增长良好的业绩稳定性,该研究中心的研究结果显示,在过去3年中(截至2011年3月31日),连续3年均超越自身业绩比较基准的股票型基金只有30只,占比为12.2%,而国泰金鹰增长基金亦是其中之一。 保持基金投资业绩长期稳定并不容易。好买基金研究中心的一项研究表明,通过对从2005年至去年的基金排名测算显示,在考察基金是否“连续赢”这个指标上,绝大部分基金是不具有持续性的。 好买基金的数据显示,若按年看,大致只有0.62%的基金能持续保持很好的业绩,而若根据这个是否“连续赢”的指标来选择基金,从2006年开始到2010年,这种指标选择出来的组合相比偏股基金平均收益水平有106.8%的超额收益。 凭借长期稳定和良好的业绩表现,国泰金鹰增长在今年成立9周年之际,首次实现大满贯,被银河、晨星、天相、海通、招商、济安、上证等评级机构一致评定为最高五星级基金评级。 持续深入投资者关系维护 虽然取得了长期稳健的良好业绩表现,但作为基金管理人,国泰基金同样关注的是如何建立一批对于基金公司足够信任,愿意以长期持有的理念和实际行动来与基金和基金公司共同成长的持有人队伍。 购买基金已成为大众最主要的理财工具之一,但在9年前愿意把自己的储蓄转换为基金份额的投资者并不多。也正是基于此,心怀感恩之心,国泰金鹰增长成立9年以来坚持每年举办周年庆活动,邀请不同时期的持有人代表走入公司,走进大讲坛,领入颁奖典礼现场,坐到基金经理周围,用最直接亲切的方式加强持有人关系维护。 以去年为例,国泰基金分别举办了针对国泰金鹰增长老客户的“老大的幸福”和“幸福定投达人”的活动,寻找到3000多名在国泰金鹰增长成立起就一直持有至今的基金持有人,分享相伴牛熊市的投资感悟,倡导长期投资理念。 在国泰基金人眼中,他们是公司最宝贵的财富。而在今年,“幸福接力”成为国泰金鹰增长成立9周年的传播关键词,寓意该基金过去9年所带给投资者的幸福能够继续传承。 美誉度带来客户二次购买 众所周知,唯有产品得到客户的高度认可才会促成二次购买。作为国内“老十家”之一,成立13年的国泰基金历经市场磨砺,越来越认识到基金公司的品牌形象,与投资人的交叉点就在于优秀稳定的投资业绩和高效贴心的专业服务,前者和后者都没有捷径可言。 对于持有人关系维护的不断深入和加强也为国泰基金带来了预料之中的惊喜效果。 来自于公司的统计数据显示,国泰金鹰增长基金去年来自渠道的个人投资者中,老持有人追加投资的比例达到59%。该基金近年来规模的持续增长,有相当部分来自于老账户的重复购买,而行业的大背景却是老基金份额的持续下滑。 幸福之门被敲开 据Wind数据,最新公布的2011年1季度基金行业统计显示,61家基金公司规模份额相比2010年末缩水356亿份,降至23871亿份。 这已经是行业规模季度性的连续下滑。而与之形成鲜明对比的是,国泰金鹰增长基金资产总规模从去年底的29.13亿元上升到近35亿元,比上一季度大幅增长20.15%。 逆市净申购并不偶然,在过去2年行业整体净赎回的趋势下,国泰金鹰增长基金资产规模一直呈现不断上升的趋势,已经连续10个季度实现净申购。据WIND数据统计,国泰金鹰增长基金2010年年初的资产总规模为11.3亿元,持续良好的业绩辅以对于投资者关系维护的重视,分额增长的幸福之门终被敲开。在过去1年中,国泰金鹰增长的季度规模增长率分别为39.82%、7.78%、20.43%、42.03%,而其中又有不少来自于每月定投扣款。 “幸福定投”是国泰基金去年推而广之的定投品牌,取“幸福”两字,寓意定投国泰基金的投资人不仅能够获得投资收益,同样能够收获幸福生活。 国泰基金在“幸福定投”甫一推出时就把国泰金鹰增长作为幸福定投的种子基金,长期业绩的稳定以及每年均能够超越业绩基准的表现让推荐多了份底气。 国泰基金以“谋虑尽善、未来尽美”诠释了公司新的品牌口号,这或许也是成立9年的国泰金鹰增长基金近几年业绩和规模不断向好的缩影:在投资上,用更大专业和勤勉让业绩持续稳定;在持有人关系维护上,用更多的心思和耐心,谋虑他们的幸福之道。 水能载舟亦能覆舟。基金公司管理规模的增长,不仅仅依靠发行新产品,同样可以来自于投资业绩带来的净值增长和对持有人关系维护的不断深入带来的老基金持续申购。唯有投资人的幸福生活才能换来基金行业的未来更加美好! (CIS) 本版导读:
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