证券时报多媒体数字报

　　基金管理人：万家基金管理有限公司

　　基金托管人：中国邮政储蓄银行有限责任公司

　　二〇一一年五月

　　重要提示

　　本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可［２０１１］２４２号文核准募集，核准日期为２０１１年２月１６日。

　　本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或会高于或会低于投资者先前所支付的金额。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是一只债券型基金，在封闭期内，添利Ａ份额表现为低风险、收益稳定的特征，但在本基金资产出现极端损失情况下，添利Ａ仍可能面临无法取得约定应得收益乃至本金受损的风险；添利Ｂ份额则表现出较高风险、较高收益的特征，由于本基金的资产及收益的分配将优先满足添利Ａ的约定应得收益分配，在本基金资产出现极端损失而仅能乃至未能满足添利Ａ的约定应得收益与投资本金的情况下，添利Ｂ可能面临本金亏损。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资者作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

　　一、绪言

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《万家添利分级债券型证券投资基金基金合同》编写。

　　本招募说明书阐述了万家添利分级债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

　　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　二、释义

　　在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

　　１．基金或本基金：指万家添利分级债券型证券投资基金

　　２．基金管理人：指万家基金管理有限公司

　　３．基金托管人：指中国邮政储蓄银行有限责任公司

　　４．基金合同或本基金合同：指《万家添利分级债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

　　５．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家添利分级债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　６．招募说明书：指《万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

　　７．基金份额发售公告：指《万家添利分级债券型证券投资基金基金份额发售公告》

　　８．上市交易公告书：指《万家添利分级债券型证券投资基金之添利Ｂ基金份额上市交易公告书》

　　９．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　　１０．《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１１．《销售办法》：指中国证监会２００４年６月２５日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１２．《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１３．《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１４．中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　　１５．银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

　　１６．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　１７．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

　　１８．机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　　１９．合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

　　２０．投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

　　２１．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

　　２２．基金份额分级：指本基金通过基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两个级别，即稳健收益级基金份额和积极收益级基金份额

　　２３．添利Ａ：指本基金的稳健收益级基金份额

　　２４．添利Ｂ：指本基金的积极收益级基金份额

　　２５．添利Ａ的约定年收益率：指本基金在封闭期内为每份添利Ａ份额所设定的每年应获得的收益率，添利Ａ份额约定年基准收益率为一年期银行定期存款利率加上１．１％

　　２６．添利Ａ约定应得收益：指按照本基金的资产及收益分配规则，添利Ａ份额在封闭期末应获得的约定基准收益的总金额

　　２７．添利Ｂ应得资产及收益：指在封闭期末，本基金净资产优先分配予添利Ａ基金份额的本金及约定应得收益后的剩余净资产

　　２８．基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　　２９．销售机构：指直销机构和代销机构

　　３０．直销机构：指万家基金管理有限公司

　　３１．代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，其中深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具有中国证监会认可的证券经营资格且具有基金代销业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位

　　３２．基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

　　３３．场外：指通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回等业务的场所

　　３４．场内：指通过深圳证券交易所内的会员单位利用交易所开放式基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所

　　３５．上市交易：基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为

　　３６．注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

　　３７．注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

　　３８．证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统

　　３９．注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统

　　４０．基金账户：指注册登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　４１．基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

　　４２．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　　４３．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　４４．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

　　４５．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　　４６．封闭期：指基金合同生效以后三年（含三年）的期间内，本基金采取封闭式运作，期间添利Ａ基金份额持有人在本基金合同规定的开放日可申请申购、赎回本基金份额，添利Ｂ在此期间不开放申购、赎回业务

　　４７．开放期：指基金转换运作方式为上市开放式基金（ＬＯＦ）后的存续期间

　　４８．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　４９．Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日

　　５０．Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

　　５１．开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　　５２．交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　５３．《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守

　　５４．认购：指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

　　５５．申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　５６．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　５７．基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为

　　５８．系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为

　　５９．跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间进行转登记的行为

　　６０．定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　　６１．基金份额转换日：为基金合同生效之日起至三年封闭期末对应日。如该对应日为非工作日，则封闭期到期日顺延到下一个工作日

　　６２．基金份额转换：指在封闭期末按照基金合同规定的份额转换规则，添利Ａ和添利Ｂ基金份额在转换日自动转换为上市开放式基金（ＬＯＦ）份额

　　６３．巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

　　６４．元：指人民币元

　　６５．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　６６．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　　６７．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　６８．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　　６９．基金份额参考净值：在Ｔ日基金份额净值计算的基础上，采用“虚拟清算”原则，即假定Ｔ日为本基金在封闭期内的提前终止日，本基金按照基金合同约定的份额收益分配和资产分配规则进行资产分配从而计算得到Ｔ日本基金两级基金份额的估算价值。基金份额参考净值是对两类基金份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价值

　　７０．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　７１．指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　　７２．不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

　　三、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称：万家基金管理有限公司

　　住所：上海市浦东新区福山路４５０号新天国际大厦２３层

　　办公地址：上海市浦东新区福山路４５０号新天国际大厦２３层

　　法定代表人：毕玉国

　　总经理：杨峰

　　成立日期：２００２年８月２３日

　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【２００２】４４号

　　经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：壹亿元人民币

　　存续期间：持续经营

　　联系人：兰剑

　　电话：０２１－３８６１９８１０ 传真：０２１－３８６１９８８８

　　股权结构：

　　万家基金管理有限公司于２００２年８月２３日正式成立，注册资本１亿元人民币。目前管理九只开放式基金，分别为万家１８０指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家公用事业行业股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选股票型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金和万家中证红利指数证券投资基金（ＬＯＦ）。

　　（二）主要人员情况

　　１、基金管理人董事会成员

　　董事长毕玉国先生，中共党员，研究生，高级会计师，曾任莱钢集团莱钢股份公司炼铁厂财务科科长，莱钢集团莱钢股份公司财务处成本科科长，莱钢集团财务部副部长，莱钢驻日照钢铁有限公司财务总监，齐鲁证券经纪有限公司计划财务部总经理。现任齐鲁证券有限公司副总经理兼财务负责人，２０１１年３月起任本公司董事长。

　　董事杨峰先生，中共党员，理学博士。历任山东大学助教、讲师、副教授等职，２０００年７月至２００２年北京大学博士后流动站、深圳证券交易所博士后工作站博士后，２００２年３月至２００４年３月在泰达荷银基金管理有限公司任组织与战略规划部总经理、公司职工监事等职，２００４年３月至２００５年９月在大成基金管理有限公司任规划发展部副总监（总监级）主持工作，２００５年９月起任万家基金管理有限公司总经理助理，２００８年４月起任公司副总经理，２０１１年３月起任本公司总经理。

　　董事陈晓龙先生，中共党员，研究生，硕士学位，经济师。曾任上海久事公司资产管理二部总经理助理、上海浦江镇投资发展有限公司副总经理等职，现任上海久事公司资产经营部经理。

　　董事魏颖晖先生，中共党员，大学本科，学士学位，经济师，曾任职于江西长运股份有限公司、江南证券有限责任公司，现任江南信托投资股份有限公司资金部经理。

　　独立董事刘兴云先生，中共党员，管理学博士，教授，曾任山东财政学院会计系副主任、党总支书记、教务长、副校长，中央人民政府驻香港特别行政区联络办公室行政财务部副部长、巡视员兼副部长，现任山东财政学院校长兼党委副书记，并从事企业财务管理方向的理论研究。

　　独立董事蔡荣生先生，中共党员，经济学博士，教授，曾任职于长春一汽集团、中共中央台湾工作办公室、国务院台湾事务办公室，现任中国人民大学招生就业处处长、商学院教授。

　　独立董事邓辉先生，中国民主促进会会员，法学博士，教授，曾任江西财经大学法学院副院长，现任江西财经大学法学院院长，江西省立法研究会副会长、中国法学会证券法学研究会常务理事、中国法学会商法学研究会理事。

　　２、基金管理人监事会成员

　　监事会主席李振伟先生，中共党员，大学本科，学士学位，高级经济师。１９９８年６月起从事证券监管工作，先后任证监会济南证管办党委办公室、上市处主任科员，证监会济南证管办上市处、机构处副处长，证监会山东证监局机构处副处长、处长，本公司总经理等职。２０１０年１２月起任本公司监事会主席。

　　监事崔朋朋先生，中共预备党员，工商管理硕士，经济师，先后任职于山东智星计算机总公司、中创软件、山东山大华特科技股份有限公司、将军控股有限公司。现任山东省国有资产投资控股有限公司项目经理、副部长。

　　监事兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，现为本公司信息披露负责人、合规稽核部副总监。

　　３、基金管理人高级管理人员

　　董事长：毕玉国先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

　　总经理：杨峰先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

　　督察长：甘世雄先生，中共党员，硕士。曾任山东金泰集团股份有限公司副总裁、天同证券有限责任公司业务总监、投资银行总部总经理，从事股份制改造及股票发行、购并重组工作多年。２００４年至今担任公司督察长。

　　４、本基金基金经理简历

　　邹昱，复旦大学财务金融硕士。２００６年７月至２００８年３月在南京银行股份有限公司从事固定收益研究。２００８年４月进入万家基金管理有限公司，从事固定收益投资研究工作，并担任基金经理助理。现任固定收益部总监、万家货币和万家稳健增利债券基金基金经理。

　　５、投资决策委员会成员

　　委员会主任：杨峰

　　委员：欧庆铃、邹昱、张伟杰、鞠英利

　　杨峰先生，万家基金管理有限公司总经理

　　欧庆铃先生，万家基金管理有限公司投资管理部总监、万家１８０指数证券投资基金、万家精选股票型证券投资基金基金经理

　　邹昱先生，万家基金管理有限公司固定收益部总监、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家货币市场证券投资基金基金经理

　　张伟杰先生，万家基金管理有限公司投资管理部副总监兼研究部副总监

　　鞠英利先生，万家公用事业行业股票型证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金基金经理

　　６、上述人员之间不存在近亲属关系。

　　（三）基金管理人的职责

　　１．依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　２．办理基金备案手续；

　　３．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

　　４．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　５．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　６．编制季度、半年度和年度基金报告；

　　７．计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；

　　８．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

　　９．召集基金份额持有人大会；

　　１０．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　１１．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　１２、执行生效的基金份额持有人大会决定；

　　１３．有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

　　（四）基金管理人承诺

　　１．本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

　　２．本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

　　（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　　（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

　　（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　　（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　（５）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

　　３．本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

　　（下转D14版）