证券时报多媒体数字报

（上接D9版）

３．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（１）本基金投资于其他基金；

（２）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；

（３）动用银行信贷资金从事证券买卖；

（４）将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；

（５）从事证券信用交易；

（６）以基金资产进行房地产投资；

（７）从事有可能使基金承担无限责任的投资；

（８）从事证券承销行为；

（９）将基金资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券；

（１０）违反证券交易业务规则，利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格；

（１１）进行高位接盘、利益输送等损害基金持有人利益的行为；

（１２）通过股票投资取得对上市公司的控制权；

（１３）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持有５％以上投票权的股东恶意串通，致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法利益；

（１４）法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。

４．本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

（１）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议；

（２）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（３）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；

（４）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（５）玩忽职守、滥用职权；

（６）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（７）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

５．基金经理承诺

（１）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（２）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（４）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度

１．风险管理体系

本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：

（１）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范围等内容。

（２）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险，为什么会存在以及如何引起风险。

（３）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果。

（４）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。

（５）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。

（６）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要时适时加以改变。

（７）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。

２．内部控制制度

（１）内部控制的原则

①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。

③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

④有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。

⑤防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。

⑥适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

（２）内部控制的主要内容

①控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权，在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及建议。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

②风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

③操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存人员进行处理。

④信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。

⑤监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。

（３）基金管理人关于内部控制的声明

①本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

②上述关于内部控制的披露真实、准确；

③本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基本情况

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号

首次注册登记日期：１９８３年１０月３１日

变更注册登记日期：２００４年８月２６日

注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元

法定代表人：肖 钢

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【１９９８】２４ 号

托管部门负责人：李爱华

托管部门信息披露联系人：唐州徽

电话：０１０－６６５９４８５５

传真：０１０－６６５９４９４２

发展概况：

１９１２ 年２ 月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从１９１２ 年至１９４９ 年，中国银行先后履行中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能，坚持以服务社会民众、振兴民族金融为己任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。新中国成立后，中国银行长期作为国家外汇专业银行，成为我国对外开放的重要窗口和对外筹资的主要渠道。１９９４ 年，中国银行改为国有独资商业银行。２００３ 年，中国银行启动股份制改造。２００４ 年８ 月，中国银行股份有限公司挂牌成立。２００６ 年６ 月、７ 月，先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家在境内外资本市场上发行上市的商业银行。

中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港澳门台湾及３１个国家和地区为客户提供全面的金融服务，主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务，并通过全资子公司中银国际开展投资银行业务，通过全资子公司中银集团保险及中银保险经营保险业务，通过全资子公司中银集团投资从事直接投资和投资管理业务，通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业务，通过中银航空租赁私人有限公司经营飞机租赁业务。

在近百年的发展历程中，中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、客户至上的宗旨、诚信为本的传统和严谨细致的作风，得到了业界和客户的广泛认可和赞誉，树立了卓越的品牌形象。２０１０年度，中国银行被被Ｇｌｏｂａｌ Ｆｉｎａｎｃｅ（《环球金融》）评为２０１０年度中国最佳公司贷款银行和最佳外汇交易银行，被Ｅｕｒｏｍｏｎｅｙ（《欧洲货币》）评为２０１０ 年度房地产业“中国最佳商业银行”，被英国《金融时报》评为最佳私人银行奖，被Ｔｈｅ Ａｓｓｅｔ（《财资》）评为中国最佳贸易融资银行，被Ｆｉｎａｎｃｅ Ａｓｉａ（《金融亚洲》）评为中国最佳私人银行、中国最佳贸易融资银行，被《２１世纪经济报道》评为亚洲最佳全球化服务银行、最佳企业公民、年度中资优秀私人银行品牌。面对新的历史机遇，中国银行将积极推进创新发展、转型发展、跨境发展，向着国际一流银行的战略目标不断迈进。

（二）基金托管部门及主要人员情况

中国银行于１９９８年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，中国银行于２００５年３月２３日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，下设覆盖集合类产品、机构类产品、全球托管产品、投资分析及监督服务、风险管理与内控、核算估值、信息技术、资金和证券交收等各层面的多个团队，现有员工１１０余人，其中，９０％以上的员工具备本科以上学历。另外，中国银行在重点分行已开展托管业务。

目前，中国银行拥有证券投资基金、一对多专户、一对一专户、社保基金、保险资产、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、信托资产、年金资产、理财产品、海外人民币基金、私募基金等门类齐全的托管产品体系。在国内，中国银行率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，为各类客户提供个性化的托管服务。２０１０年末中国银行在中国内地托管的资产突破万亿元，居同业前列。

（三）证券投资基金托管情况

截止２０１１年３月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优势混合（ＬＯＦ）、大成２０２０生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏封闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深３００指数、国泰金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海富通精选贰号混合、海富通收益增长混合、海富通中证１００指数（ＬＯＦ）、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号混合、华夏回报混合、华夏行业股票（ＬＯＦ）、嘉实超短债债券、嘉实成长收益混合、嘉实服务增值行业混合、嘉实沪深３００指数（ＬＯＦ）、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证１００ＥＴＦ、易方达中小盘股票、易方达深证１００ＥＴＦ联接、万家１８０指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、银华领先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、景顺长城鼎益股票（ＬＯＦ）、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指数、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票（ＬＯＦ）、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股票型、摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏观回报债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接、上证中小盘交易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接、长城中小盘成长股票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城稳定收益债券型、上证１８０金融交易型开放式指数、国泰上证１８０金融交易型开放式指数证券投资基金联接、工银全球股票（ＱＤＩＩ）、嘉实海外中国股票（ＱＤＩＩ）、银华全球优选（ＱＤＩＩ－ＦＯＦ）、长盛环球景气行业大盘精选股票型（ＱＤＩＩ）、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型（ＱＤＩＩ）、信诚金砖四国积极配置（ＱＤＩＩ）、 海富通大中华精选股票型（ＱＤＩＩ）、招商标普金砖四国指数（ＬＯＦ－ＱＤＩＩ）、华宝兴业成熟市场动量优选（ＱＤＩＩ）、大成标普５００等权重指数（ＱＤＩＩ）、长信标普１００等权重指数（ＱＤＩＩ）等１０７只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

（四）托管业务的内部控制制度

中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，并在辖内实行业务授权管理和从业人员核准资格管理。中国银行自１９９８年开办托管业务以来严格按照相关法律法规的规定以及监管部门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定并逐步完善了包括托管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等在内的各项业务管理制度，将风险控制落实到每个工作环节；在敏感部位建立了安全保密区和隔离墙，安装了录音监听系统，以保证基金信息的安全；建立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度，保证托管基金资产与银行自有资产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全；制定了内部信息管理制度，严格遵循基金信息披露规定和要求，及时准确地披露相关信息。

最近一年内，中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。

五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

１．直销机构

（１）银华基金管理有限公司北京直销中心

地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１０层

电话：０１０－５８１６２９５０

传真：０１０－５８１６２９５１

联系人：李夕

网址：ｗｗｗ．ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ

全国统一客户服务电话：４００－６７８－３３３３

（２）银华基金管理有限公司深圳直销中心

地址：广东省深圳市深南大道６００８号特区报业大厦１９层

电话：０７５５－８３５１５００２

传真：０７５５－８３５１５０８２

联系人：饶艳艳

（３）银华基金管理有限公司上海分公司

地址：上海市浦东福山路５００号城建国际中心７０２室

电话：０２１－５０８１７００１

传真：０２１－５０８１７０５５

联系人：孙为君

２．代销机构

（１）中国银行

注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号

法定代表人：肖钢

电话：０１０－６６５９６６８８

传真：０１０－６６５９４９４６

客户服务电话：９５５６６（全国）

网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

（２）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街２５号

法定代表人：郭树清

客户服务电话：９５５３３（全国）

网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

（３）中国工商银行股份有限公司

注册地址：中国北京复兴门内大街５５号

法定代表人：姜建清

客户服务电话：９５５８８

网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号

法定代表人：董文标

联系人：董云巍

传真：０１０－５７０９２６１１

客户服务电话：９５５６８

网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号

法定代表人：傅育宁

联系人：邓炯鹏

电话：０７５５－８３０７７２７８

传真：０７５５－８３１９５０５０

客户服务电话：９５５５５

公司网站：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

（６）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号

法定代表人：吉晓辉

客户服务电话：９５５２８

公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（７）深圳发展银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦

法定代表人：肖遂宁

联系人：张青

电话：０７５５－８２０８８８８８

客户服务电话：９５５０１

公司网站： ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（８）平安银行股份有限公司

注册地址：中国深圳市深南中路１０９９号

法定代表人：孙建一

联系人：蔡宇洲

电话：０７５５－２２１９７８７４

传真：０７５５－２５８７９４５３

客户服务热线：４００－６６９－９９９９

公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ／

（９）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦

法定代表人：唐双宁

客户服务热线：９５５９５

公司网站： ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ

（１０）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

法定代表人：胡怀邦

联系人：曹榕

电话：０２１－５８７８１２３４

传真：０２１－５８４０８４８３

客户服务电话：９５５５９

网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

（１１）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座

法定代表人：孔丹

联系人：丰靖

电话：０１０－６５５５７０８３

传真：０１０－６５５５０８２７

客户服务热线：９５５５８

公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

（１２）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号

法定代表人：闫冰竹

联系人：王曦

传真：０１０－６６２２６０４５

客户服务电话：９５５２６

公司网站：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１３）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市江东区中山东路２９４号

法定代表人：陆华裕

联系人：胡技勋

电话：０５７４－８９０６８３４０

传真：０５７４－８７０５００２４

客户服务热线：９６５２８，上海、北京地区：９６２５２８

公司网站：ｗｗｗ．ｎｂｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１４）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号

法定代表人：吴建

客户服务电话：９５５７７

网址：ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１５）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司

注册（办公）地址：新疆乌鲁木齐市新华北路８号

法定代表人：农惠臣

联系人：菅烨

电话：０９９１－８８２４６６７

传真：０９９１－８８２４６６７

客服电话：９６５１８

网址：ｗｗｗ．ｕｃｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１６）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路１６８号

法定代表人：宁黎明

客户服务电话：０２１－９６２８８８

网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｓｈａｎｇｈａｉ．ｃｏｍ

（１７）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东大道９８１号

法定代表人：胡平西

基金业务联系人：周睿

客服电话：０２１－９６２９９９

公司网站：ｗｗｗ．ｓｒｃｂ．ｃｏｍ

（１８）东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市运河东一路１９３号

法定代表人：廖玉林

客户服务热线：０７６９－９６２２８、０７６９－２２１１８１１８

网址：ｗｗｗ．ｄｏｎｇｇｕａｎｂａｎｋ．ｃｎ

（１９）杭州银行股份有限公司

注册（办公）地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

法定代表人：马时雍

电话：０５７１－８５１０８３０９

传真：０５７１－８５１５１３３９

联系人：严峻

客户服务电话： ０５７１－９６５２３，４００－８８８８－５０８

网址：ｗｗｗ．ｈｚｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２０）大连银行股份有限公司

注册地址：大连市中山区中山路８８号天安国际大厦４９楼

办公地址：大连市中山区中山路８８号天安国际大厦９楼

法定代表人：陈占维

联系人：李鹏

电话：０４１１－８２３０８６０２

传真：０４１１－８２３１１４２０

客户服务电话：４００－６６４－００９９

网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｄｌ．ｃｏｍ

（２１）渤海银行股份有限公司

注册（办公）地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号

法定代表人：刘宝凤

客服电话：４００－８８８－８８１１

联系人：王宏

联系电话：０２２－５８３１６６６６

传真：０２２－５８３１６２５９

网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２２）重庆银行股份有限公司

注册（办公）地址：重庆市渝中区邹容路１５３号

法定代表人：马千真

联系人：孔文超

电话：０２３－６３７９２４０６

传真：０２３－６３７９２４１２

客服电话：９６８９９（重庆地区）、４００－７０９－６８９９（其他地区）

网址：ｗｗｗ．ｃｑｃｂａｎｋ．ｃｏｍ

（２３）哈尔滨银行股份有限公司

注册（办公）地址：哈尔滨市道里区尚志大街１６０号

法定代表人：郭志文

联系人：王超

电话：０４５１－８６７７９００７

传真：０４５１－８６７７９００７

客户服务电话：９５５３７，４００－６０９－６３５８

网址：ｗｗｗ．ｈｒｂｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２４）华泰证券股份有限公司

注册（办公）地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

法定代表人：吴万善

电话：０２５－８３２９０８３４

传真：０２５－８４５７９７６３

客户服务电话： ９５５９７

联系人：程高峰

网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２５）华泰联合证券有限责任公司

注册（办公）地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（０１Ａ、０２、０３、０４）、１７Ａ、１８Ａ、２４Ａ、２５Ａ、２６Ａ

法定代表人：马昭明

电话：０７５５－８２４９２０００

传真：０７５５－８２４９２９６２

联系人：盛宗凌

客户服务电话：９５５１３

网址：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ

（２６）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９楼

法定代表人：万建华

电话：０２１－３８６７６６６６

传真：０２１－３８６７０６６６

联系人：芮敏祺

客户服务电话：４００－８８８８－６６６

网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

（２７）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼

办公地址：广东广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼

法定代表人：王志伟

统一客户服务热线：９５５７５或致电各地营业网点

开放式基金业务传真：０２０－ ８７５５５４１７

联系人：黄岚

网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２８）中银国际证券有限责任公司

注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦３９层

法定代表人：许刚

客户服务电话：４００－６２０－８８８８

联系人：张静

网址：ｗｗｗ．ｂｏｃｉｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

（２９）光大证券股份有限公司

注册（办公）地址：上海市静安区新闸路１５０８号

法定代表人：徐浩明

电话：０２１－２２１６９９９９

传真：０２１－２２１６９１３４

联系人：刘晨

客户服务电话：４００－８８８－８７８８，１０１０８９９８，９５５２５

公司网站：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

（３０）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路９８号

办公地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦１０层

法定代表人：王开国

电话：０２１－２３２１９０００

联系人：李笑鸣

客户服务咨询电话：９５５５３，４００－８８８－８００１

网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

（３１）金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路３６号证券大厦４层

办公地址：深圳市深南大道４００１号时代金融中心１７楼

法定代表人：陆涛

电话：０７５５－８３０２５６９５

传真：０７５５－８３０２５６２５

联系人：金春

客户服务热线：４００－８８８－８２２８

公司网站：ｗｗｗ．ｊｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３２）国海证券有限责任公司

注册（办公）地址：广西南宁市滨湖路４６号

法定代表人：张雅锋

开放式基金咨询电话：０７５５－８３７０９３５０

开放式基金业务传真：０７５５－８３７００２０５

联系人：牛孟宇

客户服务电话：９５５６３

公司网站：ｗｗｗ．ｇｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３３）东莞证券有限责任公司

注册地址：东莞市莞城可园南路１号

办公地址：东莞市莞城可园南路１号金源中心２２楼

法定代表人：张运勇

客户服务电话：０７６９－９６１１３０

电话：０７６９－２２１１６５５７

传真：０７６９－２２１１９４２３

联系人：张巧玲

网址：ｗｗｗ．ｄｇｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３４）德邦证券有限责任公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼

办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６楼

法定代表人：姚文平

客户服务电话：４００－８８８－８１２８

电话：０２１－６８７６１６１６

传真：０２１－６８７６７９８１

网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３５）财通证券有限责任公司

注册（办公）地址：杭州市解放路金钱大厦１１１号

法定代表人：沈继宁

客户服务电话：０５７１－９６３３６、９６２３３６（上海地区）

电话：０５７１－８７９１５１２９

联系人：乔骏

网址：ｗｗｗ．ｃｔｓｅｃ．ｃｏｍ

(36)长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

法定代表人：胡运钊

电话：０２７－６５７９９９９９

传真：０２７－８５４８１９００

客户服务热线：９５５７９或４００－８８８８－９９９

联系人：李良

网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

（３７）南京证券有限责任公司

注册（办公）地址：江苏省南京市大钟亭８号

法定代表人：张华东

客户服务电话：４００－８２８－５８８８

传真：０２５－５２３１０５８６

联系人：水晨

公司网站：ｗｗｗ．ｎｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３８）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２－２９层

法定代表人：潘鑫军

电话： ０２１－６３３２５８８８－３１０８

传真： ０２１－６３３２６１７３

联系人：吴宇

客户服务电话：９５５０３

网址：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３９）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区翠园路１８１号商旅大厦

法定代表人：吴永敏

电话：０５１２－６５５８１１３６

传真：０５１２－６５５８８０２１

联系人：方晓丹

客户服务热线：０５１２－３３３９６２８８

网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｄｗｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４０）上海证券有限责任公司

注册（办公）地址：上海市西藏中路３３６号

法定代表人：郁忠民

电话：０２１－５３５１９８８８

传真：０２１－５３５１９８８８

客服电话：４００－８９１－８９１８、０２１－９６２５１８

联系人：张瑾

公司网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．９６２５１８．ｃｏｍ

（４１）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

深圳市福田区深南大道凤凰大厦１栋９层

法定代表人：牛冠兴

电话：０７５５－８２８２５５５１

传真：０７５５－８２５５８３５５

统一客户电话：４００－８００－１００１

网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４２）中航证券有限公司

注册（办公）地址：南昌市抚河北路２９１号

法定代表人：杜航

电话：０７９１－６７６８７６３

传真：０７９１－６７７０１７８

联系人：余雅娜

客户服务电话：４００－８８６６－５６７

网址：ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ

（４３）国元证券股份有限公司

注册（办公）地址：安徽省合肥市寿春路１７９号

法定代表人：凤良志

电话：０５５１－２２７２１００

传真：０５５１－２２７２１００

联系人：祝丽萍

客户服务电话：４００－８８８８－７７７

网址：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４４）长城证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层

法定代表人：黄耀华

联系人：匡婷

电话：０７５５－８３５１６２８９

传真：０７５５－８３５１５５６７

客户服务热线：０７５５－３３６８００００、４００－６６６６－８８８

公司网站：ｗｗｗ．ｃｇｗｓ．ｃｏｍ

（４５）万联证券有限责任公司

注册（办公）地址：广州市中山二路１８号广东电信广场３６、３７层

法定代表人：张建军

联系人：罗创斌

电话：０２０－３７８６５０７０

传真：０２０－２２３７３７１８－１０１３

客户服务电话：４００－８８８８－１３３

网址：ｗｗｗ．ｗｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４６）中国建银投资证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２１层

办公地址：深圳市福田区益田路６００３号荣超商务中心Ａ栋第１８层至２１层

法定代表人：杨明辉

联系人：刘毅

电话：０７５５－８２０２３４４２

传真：０７５５－８２０２６５３９

客户服务电话：４００６－００８－００８

网址：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ

（４７）爱建证券有限责任公司

注册（办公）地址：上海市南京西路７５８号２４楼

法定代表人：张建华

电话：０２１－３２２２９８８８

联系人：陈敏

业务联系电话：０２１－３２２２９８８８

网址：ｗｗｗ．ａｊｚｑ．ｃｏｍ

（４８）厦门证券有限公司

注册地址：厦门市莲前西路２号莲富大厦１７楼

法定代表人：傅毅辉

联系人：卢金文

电话：０５９２－５１６１６４２

传真： ０５９２－５１６１１４０

客服电话：０５９２－５１６３５８８

网址：ｗｗｗ．ｘｍｚｑ．ｃｎ

（４９）广州证券有限责任公司

注册（办公）地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼１７楼

法定代表人：吴志明

电话：０２０－８７３２２６６８

传真：０２０－８７３２５０３６

联系人：林洁茹

客户服务电话：０２０－９６１３０３

网址：ｗｗｗ．ｇｚｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５０）天风证券有限责任公司

注册（办公）地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路２号高科大厦四楼

法定代表人：余磊

联系人：翟璟

电话：０２７－８７６１８８８２

传真：０２７－８７６１８８６３

客户服务电话：０２８－８６７１１４１０／０２７－８７６１８８８２

网址：ｗｗｗ．ｔｆｚｑ．ｃｏｍ

（５１）中信建投证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街１８８号

法定代表人：张佑君

传真：０１０－６５１８２２６１

联系人：权唐

客户服务电话：４００－８８８８－１０８

网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

（５２）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦Ａ层

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦２０层

法定代表人：王东明

电话：０１０－６０８３８８８８

传真：０１０－８４８６５５６０

联系人：陈忠

客户服务电话：９５５５８

网址：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｓ．ｃｏｍ

（５３）中信万通证券有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层

法定代表人：张智河

电话：０５３２－８５０２２３２６

传真：０５３２－８５０２２６０５

客户服务电话：０５３２－９６５７７

联系人：吴忠超

网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５４）中国银河证券股份有限公司

办公（注册）地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

法定代表人：顾伟国

客户服务电话：４００－８８８－８８８８

电话：０１０－６６５６８４３０

传真：０１０－６６５６８５３６

联系人：田薇

网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５５）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街４２号写字楼１０１室

办公地址：天津市南开区宾水西道８号

法定代表人：杜庆平

电话：０２２－２８４５１８６１

传真：０２２－２８４５１８９２

联系人：王兆权

客户服务电话：４００－６５１５－９８８

公司网址：ｗｗｗ．ｂｈｚｑ．ｃｏｍ

（５６）宏源证券股份有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路２３３号

办公地址：北京市西城区太平桥大街１９号

法定代表人：冯戎

联系电话：０１０－８８０８５８５８

传真：０１０－８８０８５１９５

联系人：李巍

客户服务电话：４００－８００－０５６２

网址：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ

（５７）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路１０号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路１０号１７层

法定代表人：石保上

客户服务电话：９６７２１８ 、４００－８１３－９６６６

电话：０３７１－６５５８５６７０

传真：０３７１－６５５８５６６５

联系人：程月艳、耿铭

网址：ｗｗｗ．ｃｃｎｅｗ．ｃｏｍ

（５８）国都证券有限责任公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

法定代表人：常喆

客户服务电话：４００－８１８－８１１８

网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ

（５９）山西证券股份有限公司

注册（办公）地址：太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼

法定代表人：侯巍

联系电话：０３５１－８６８６６５９

传真：０３５１－８６８６６１９

联系人：郭熠

客户服务电话：４００－６６６－１６１８

网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ

（６０）大同证券经纪有限责任公司

注册地址：山西省大同市大北街１３号

办公地址：太原市长治路１１１？号山西世贸中心Ａ？座Ｆ１２、Ｆ１３

法定代表人：董祥

电话：０３５１－４１３０３２２

联系人：薛津

客户服务电话：０３５１－４１６７０５６

网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｄｔｓｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ／

（６１）齐鲁证券有限公司

注册地址：济南市经七路８６号

办公地址：济南市经七路８６号２３层

法定代表人：李玮

电话：０５３１－６８８８９１５５

传真：０５３１－６８８８９７５２

联系人：吴阳

客户服务电话：９５５３８

网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６２）江海证券有限公司

注册（办公）地址：哈尔滨市香坊区赣水路５６号

法定代表人：孙名扬

联系人：张宇宏

联系电话：０４５１－８２３３６８６３

联系传真：０４５１－８２２８７２１１

客服电话：４００－６６６－２２８８

网址：ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６３）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１

办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座４层

法定代表人：林义相

客服电话： ０１０－６６０４５６７８

传真： ０１０－６６０４５５００

联系人：林爽

联系电话：０１０－６６０４５６０８

天相投顾网－网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

天相基金网－网址：ｈｔｔｐｓ：／／ｊｉｊｉｎ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

（６４）信达证券股份有限公司

办公（注册）地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

法定代表人：高冠江

联系人：唐静

联系电话：０１０－６３０８１０００

联系传真：０１０－６３０８０９７８

客服热线：４００－８００－８８９９

网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

（６５）华龙证券有限责任公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号

办公地址：兰州市城关区东岗西路６３８号财富大厦

法定代表人：李晓安

联系人：李昕田

联系电话：０９３１－４８９０２０８

联系传真：０９３１－４８９０６２８

客服电话：０９３１－４８９０２０８、４８９０１００、４８９０６１９、４８９０６１８

网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

（６６）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛北街２６号

办公地址：北京市西城区金融大街８号Ａ座３层

法定代表人：丁之锁

联系人：林长华

电话：０１０－５８５６８１８１

传真：０１０－５８５６８０６２

客户服务电话：０１０－５８５６８１１８

网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６７）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市自由大路１１３８号

法定代表人：矫正中

联系人：潘锴

开放式基金咨询电话：０４３１－８５０９６７０９

客户服务电话：４００－６００－０６８６ ０４３１－８５０９６７３３

网址： ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

（６８）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层

法定代表人：何如

电话：０７５５－８２１３０８３３

传真：０７５５－８２１３３９５２

联系人：齐晓燕

客户服务电话：９５５３６

网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６９）申银万国证券股份有限公司

注册（办公）地址：上海市常熟路１７１号

法定代表人：丁国荣

电话：０２１－５４０３３８８８

传真：０２１－５４０３８８４４

客服电话：９５５２３或４００－８８９－５５２３

电话委托：０２１－９６２５０５

网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ

（７０）瑞银证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１２层、１５层

办公地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１５层

法定代表人：刘弘

客户电话：４００－８８７－８８２７

网址：ｗｗｗ．ｕｂｓｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ．ｃｏｍ

（７１）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路２６８号

办公地址：上海市浦东新区民生路１１９９弄·五道口广场１号楼２１层

法定代表人：兰荣

客户服务电话：４００－８８８－８１２３

网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（以上排名不分先后）

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。

３．网上直销

个人投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅本公司网站公告。

网址：ｗｗｗ．ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ

（二）注册登记机构

名称：银华基金管理有限公司

注册地址：广东省深圳市深南大道６００８号特区报业大厦１９ 层

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２ 办公楼１５ 层

法定代表人：彭越

联系人：伍军辉

电话：０１０－５８１６３０００

传真：０１０－５８１６２８２４

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：韩炯

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：黎明

经办律师：吕红、黎明

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称：德勤华永会计师事务所有限公司北京分所

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方经贸城西二办公楼７层、８层、９层、１５层１－３室

法定代表人：陈建明

电话：０１０－８５２０７７８８

传真：０１０－８５１８１２１８

签章注册会计师：郭新华、赵妍

联系人：郭新华

六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，经中国证监会２０１１年５月１３日证监许可２０１１【６９６】号文核准募集。

（二）基金类型

保本混合型证券投资基金

（三）基金的运作方式

契约型开放式

（四）基金存续期间

不定期

（五）基金份额初始面值

本基金基金份额初始面值为人民币１．００元，按基金份额初始面值发售。

（六）募集方式

本基金将通过基金管理人的直销机构、网上直销交易系统及基金代销机构的代销网点或按基金管理人直销机构、代销机构提供的其他方式办理公开发售。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

（八）募集期限

本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。

本基金自２０１１年５月２３日至２０１１年６月２３日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书“七、基金合同的生效”第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况，在符合相关法律法规的情况下，在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

（九）募集对象

本基金募集对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

（十）募集场所

在基金募集期内，本基金将通过基金管理人直销机构的直销中心、网上直销交易系统及基金代销机构的代销网点或按基金管理人直销机构、代销机构提供的其他方式办理基金销售业务。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务。销售机构名单和联系方式参见本招募说明书“五、相关服务机构”。

基金管理人的直销机构、基金代销机构办理基金认购业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见本基金的基金份额发售公告或当地代销机构公告。

基金管理人可以根据情况变更、增减代销机构，并另行公告。

（十一）募集规模

本基金募集份额总额不少于２亿份，募集金额不少于２亿元人民币，募集份额上限为５０亿份（不包括募集期认购利息折算的基金份额），募集金额上限为５０亿元人民币（不包括募集期认购利息）。

募集规模控制的具体办法参见基金份额发售公告。基金合同生效后，基金规模不受上述募集规模上限的限制。

（十二）投资者对基金份额的认购

１．认购时间安排：

本基金认购时间：２０１１年５月２３日至２０１１年６月２３日。如遇突发事件，发售时间可适当调整。

各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本基金的基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。

根据法律法规的规定与基金合同的约定，如果达到基金合同生效条件，本基金合同经备案后生效。如果未达到前述条件，基金可在上述定明的期限内继续销售，直到达到条件并经备案后宣布基金合同生效。

具体发售方案以基金份额发售公告为准，请基金投资者就发售和购买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。

２．认购原则：

（１）本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式；

（２）投资者认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款；

（３）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销，认购费率按每笔认购申请单独计算；

（４）认购期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设上限，但需满足本基金关于募集上限和基金备案条件的相关规定；

（５）销售网点（包括直销机构的直销中心、网上直销交易系统和代销机构的代销网点）受理认购申请并不表示对该申请已经成功的确认，而仅代表销售网点确实接收到认购申请。

３．认购限额：

在本基金代销机构的代销网点及网上直销交易系统进行认购时，投资者以金额申请，每个基金账户首笔认购的最低金额为人民币１，０００元，每笔追加认购的最低金额为人民币１，０００元。直销机构或各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设上限，但需满足本基金关于募集上限和基金备案条件的相关规定。

基金管理人可根据市场情况，调整本基金认购和追加认购的最低金额。

４．投资者认购应提交的文件和办理的手续：

投资者认购本基金应首先办理开户手续，开立基金账户（已开立银华基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户），然后办理基金认购手续。

投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告或各代销机构相关业务办理规则。

（十三）基金的面值、认购价格和认购费用

１．基金的面值：基金份额初始发售面值为１．００元人民币

２．认购价格：每份基金份额１．００元人民币

３．认购费用

投资者认购需缴纳认购费用。投资者需缴纳的认购费用按认购金额的大小划分为五档，认购费率如下表所示：

本基金的认购费由提出认购申请并成功确认的投资者承担。基金认购费用不列入基金财产，认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。投资者重复认购时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。

（十四）认购的计算

认购份额计算结果保留到小数点后２位，小数点后２位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

基金份额的认购份额的计算公式为：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

（注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额＝认购金额－固定认购费金额）

认购费用＝认购金额－净认购金额

（注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用＝固定认购费金额）

认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）／基金份额初始面值

例：某投资者投资８００，０００元认购本基金基金份额，其对应的认购费率为０．８％，假设其认购资金的利息为２９５．００元，则其可得到的基金份额数计算如下：

净认购金额＝８００，０００／（１＋０．８％）＝７９３，６５０．７９元

认购费用＝８００，０００－７９３，６５０．７９＝６，３４９．２１元

认购份额＝（７９３，６５０．７９＋２９５．００）／１．００＝７９３，９４５．７９份

即：投资者投资８００，０００元认购本基金基金份额，在认购期结束时，加上认购资金在认购期内获得的利息所折算的份额，投资者账户登记有本基金７９３，９４５．７９份。

（十五）认购的确认

对于Ｔ日交易时间内受理的认购申请，注册登记机构将在Ｔ＋１日就申请的有效性进行确认，投资者应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询认购有效性的确认情况。但注册登记机构对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资者的认购申请，认购申请的成功确认应以注册登记机构在本基金合同生效后的登记确认结果为准。投资者应在本基金成立后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况。

（十六）募集资金利息的处理方式

投资者有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资者所有，如本基金合同生效，有效认购款项的利息将折算为基金份额计入基金份额持有人的账户，由利息所转的份额以基金注册登记机构的记录为准。认购利息折算的份额保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

（十七）募集资金的管理

本基金募集行为结束前，投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购期结束后，由注册登记机构计算投资者认购应获得的基金份额，基金管理人应在１０日内聘请会计师事务所进行认购款项的验资。

七、基金合同的生效

（一）基金备案的条件

１．本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

２．基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

３．本基金募集行为结束前，投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。有效认购款项在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

（二）基金募集失败

１．基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。

２．如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后３０日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期活期存款利息（税后）。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额

基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５，０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５，０００万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。

法律法规另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购与赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和代销机构）进行。具体的销售网点名单参见本招募说明书“五、相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回。

（二）基金销售对象

符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

（三）申购与赎回办理的开放日及时间

１．开放日及开放时间

本基金的开放日为本合同生效后基金管理人公告办理申购或赎回之日， 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，视为下一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

２．申购与赎回的开始时间

本基金的申购自基金合同生效日起不超过３个月的时间开始办理。

本基金的赎回自基金合同生效日起不超过３个月的时间开始办理。

在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人在开始办理申购赎回的具体日期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

（四）申购与赎回的原则

１．“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值为基准进行计算；

２．基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

３．投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付款项后，申购申请方为有效；

４．基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，份额登记日期在先的基金份额先赎回，份额登记日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；

５．当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时间结束后不得撤销；

６．基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

（五）申购与赎回的程序

１．申购与赎回申请的提出

投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。否则所提交的申购、赎回申请无效。

２．申购与赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金注册登记机构在Ｔ＋１日对基金投资者申购、赎回申请的有效性进行确认。投资者应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。

基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购与赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。

在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整并公告。

３．申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额交款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户。

投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过７个工作日（包括该日）的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。

投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

（六）申购与赎回的数额限制

１．在本基金代销机构的代销网点及网上直销交易系统进行申购时，投资者以金额申请，每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币１，０００元，每笔追加申购的最低金额为人民币１，０００元。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务，基金管理人直销机构的直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。

２．基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于５００份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足５００份的，余额部分基金份额必须全部一同赎回。

３．投资者将申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。

４．本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制。

５．基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。

（七）申购费用和赎回费用及其用途

１．本基金的申购费率和赎回费率

（１）申购费率

本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小划分为五档，且随申购金额的增加而递减，具体费率如下表所示：

（２）赎回费率

投资者赎回基金份额收取赎回费用，该费用随基金份额的持有期限的增加而递减，具体费率如下表所示：

注：１年指３６５天，２年指７３０天。

２．如保本期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的约定变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”， 其申购费率和赎回费率如下：

本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小划分为五档，且随申购金额的增加而递减，具体费率如下表所示：

（２）赎回费率

投资者赎回基金份额收取赎回费用，该费用随基金份额的持有期限的增加而递减，具体费率如下表所示：

注：１年指３６５天，２年指７３０天。

３．本基金申购费在投资者申购基金份额时收取。本基金的赎回费在投资者赎回基金份额时收取。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

４．本基金的申购费用由提出申购申请并成功确认的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

５．本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

６．基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率、赎回费率和收费方式。费率如发生变更，并最迟于新的费率或收费方式实施日前按相关法律法规的要求在指定媒体上公告。

７．基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，与代销机构协商一致后，根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率和赎回费率，并另行公告。

８．对于本基金变更为非保本的“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”后的短期交易投资者，基金管理人可以依法按以下费用标准收取赎回费：

（１）对于持续持有期少于７日的投资者，收取不低于赎回金额１．５％的赎回费；

（２）对于持续持有期少于３０日的投资者，收取不低于赎回金额０．７５％的赎回费。

按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产。

根据相关法律法规规定履行适当程序后，本基金将根据基金合同的约定收取短期赎回费。

（八）申购份额与赎回金额的计算方式

１．本基金申购份额的计算：

申购的有效份额为净申购金额除以受理申请当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均保留到小数点后２位，小数点后２位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：

净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）

（注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额）

申购费用＝申购金额－净申购金额

（注：对于适用固定金额申购费的申购，申购费用＝固定申购费金额）

申购份额＝净申购金额／Ｔ日基金份额净值

例一：某投资者投资６，０００元申购本保本基金的基金份额，其对应的申购费率为１．２％，假设申购当日基金份额净值为１．０６０元，则其可得到的申购份额计算如下：

净申购金额＝６，０００／（１＋１．２％）＝５，９２８．８５元

申购费用＝６，０００－５，９２８．８５＝７１．１５元

申购份额＝５，９２８．８５／１．０６０＝５，５９３．２５份

即：投资者投资６，０００元申购本保本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为１．０６０元，则其可得到５，５９３．２５份基金份额。

例二：若本保本基金保本期到期后，由于未能符合保本基金存续条件，变更为“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”。某投资者投资６，０００元申购“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额，其对应的申购费率为１．５％，假设申购当日基金份额净值为１．０６０元，则其可得到的申购份额计算如下：

净申购金额＝６，０００／（１＋１．５％）＝５，９１１．３３元

申购费用＝６，０００－５，９１１．３３＝８８．６７元

申购份额＝５，９１１．３３／１．０６０＝５，５７６．７２份

即：投资者投资６，０００元申购“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”基金份额，假设申购当日基金份额净值为１．０６０元，则其可得到５，５７６．７２份基金份额。

２．本基金赎回金额的计算：

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用后的余额，赎回金额计算结果保留到小数点后２位，小数点后２位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

本基金赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以Ｔ日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式如下：

赎回总金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额—赎回费用

例三：某投资者赎回本保本基金的基金份额１０，０００份，持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为１．０％，假设赎回当日基金份额净值为１．１４８元，则其得到的净赎回金额计算如下：

赎回总金额＝１０，０００×１．１４８＝１１，４８０元

赎回费用＝１１，４８０×１．０％＝１１４．８０元

净赎回金额＝１１，４８０－１１４．８０＝１１，３６５．２０元

即：投资者赎回本保本基金的基金份额１０，０００份，持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为１．０％，假设赎回当日基金份额净值为１．１４８元，则其可得到的净赎回金额为为１１，３６５．２０元。

例四：若本保本基金保本期到期后，由于未能符合保本基金存续条件，变更为“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”。某投资者赎回“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额１０，０００份，持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为０．２５％，假设赎回当日基金份额净值为１．１４８元，则其得到的净赎回金额计算如下：

赎回总金额＝１０，０００×１．１４８＝１１，４８０元

赎回费用＝１１，４８０×０．２５％＝２８．７０元

净赎回金额＝１１，４８０－２８．７０＝１１，４５１．３０元

即：投资者赎回“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”基金份额１０，０００份，持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为０．２５％，假设赎回当日基金份额净值为１．１４８元，则其可得到的净赎回金额为为１１，４５１．３０元。

３．本基金基金份额净值的计算：

Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金资产承担。

（九）申购和赎回的注册登记

１．经基金销售机构同意，投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。

２．投资者Ｔ日申购基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自Ｔ＋２日起有权赎回该部分基金份额。

３．投资者Ｔ日赎回基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。

４．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

（十）巨额赎回的认定及处理方式

１．巨额赎回的认定

在本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金份额总数的１０％，为巨额赎回。

２．巨额赎回的处理方式

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

（１）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（２）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额１０％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

当出现巨额赎回时，基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及届时开展转换业务的公告。

（３）暂停接受和延缓支付：本基金连续２个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过２０个工作日，并应当在至少一种指定媒体上公告。

３．当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种指定媒体予以上公告。

（十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

１．在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

（１）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；

（２）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

（３）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

（４）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

（５）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；

（６）保本期到期前６个月内，基金管理人根据基金存续规模以及下一个保本期担保人可能提供的担保规模上限有合理理由认为继续接受申购（含转换转入）可能导致下一个保本期可享受保本条款的基金份额的保本金额超过担保规模上限的；

（７）为保障基金份额持有人利益，基金管理人可在保本期到期前３０个工作日内视情况暂停本基金的申购（含转换转入）业务；

（８）因发生基金份额折算无法受理投资者的申购和赎回申请；

（９）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者账户。发生上述除（５）以外的暂停申购申请且基金管理人决定暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

２．在以下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：

（１）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；

（２）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

（３）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；

（４）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；

（５）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。除非发生巨额赎回，已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。

３．暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

４．暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应依法公告并报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

（１）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种指定媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。

（２）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

（３）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率调整为每个月一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

（十二）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。

（十三）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

（十四）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十五）基金的非交易过户

基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中：

“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；

“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。

办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。

对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。

（十六）基金的冻结与解冻

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现金红利部分，按照按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分配与支付。

（十七）基金的质押

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

九、基金的保本和保本保障机制

（一）基金的保本

１．保本条款

在保本期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其保本金额的，基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日，下同）内将该差额支付给基金份额持有人（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期）。

持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据基金保本期到期日基金份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、在过渡期内申购以及从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额与保本期到期日基金份额净值的乘积（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期）。

保本金额：指本基金募集期内认购本基金的投资者认购并持有到期的基金份额的认购金额（即认购保本金额，包括该等基金份额的净认购金额和募集期间的认购利息，不含认购费用），在过渡期内进行申购的投资者申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的可赎回金额，以及从本基金上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的基金份额持有人在当期保本期持有到期的基金份额在折算日所代表的可赎回金额（过渡期内进行申购的投资者申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的可赎回金额以及从本基金上一个保本期默认选择转入下一个保本期的基金份额持有人在当期保本期持有到期的基金份额在折算日所代表的可赎回金额不适用于第一个保本期）。

保本期：指本基金的保本期限。本基金的保本期每三年为一个周期。本基金第一个保本期自基金合同生效之日起至３年后对应日的前一日止，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日；本基金第一个保本期后的各保本期自本基金公告的保本期起始之日起至三年后对应日的前一日止的期间，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本期即为当期保本期。

２．保本案例

假设某投资者在募集期以８００，０００元认购本基金，认购资金的利息为２９５．００元，认购的基金份额为７９３，９４５．７９份（认购份额计算方法见“基金的募集”）。其将认购份额在第一个保本期持有到期，在第一个保本期内本基金每基金份额累计分红额为０．１５元／份，某投资者的保本金额 ＝ 净认购金额 ＋认购期间利息＝７９３，６５０．７９＋２９５．００＝７９３，９４５．７９元。

（１）假设本基金第一个保本期到期日的基金份额净值为０．８０元

某投资者在第一个保本期认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额在第一个保本期内的累计分红款项之和计算的总金额＝（ ０．８０＋０．１５）× ７９３，９４５．７９＝７５４，２４８．５０元＜某投资者的保本金额（７９３，９４５．７９元）。即在第一个保本期到期日，某投资者认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额在第一个保本期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，则基金管理人应补足该差额，并在保本期到期日后２０个工作日内将该差额支付给基金份额持有人，担保人对此提供不可撤销的连带保证责任。

（２）假设本基金第一个保本期到期日的基金份额净值为０．９０元

某投资者认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额在第一个保本期内的累计分红款项之和计算的总金额＝（ ０．９０＋０．１５）×７９３，９４５．７９＝８３３，６４３．０８元＞某投资者的保本金额（７９３，９４５．７９元）。即在第一个保本期到期日，某投资者认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额在第一个保本期内的累计分红款项之和计算的总金额不低于其保本金额，属于不适用保本条款的情形。

３．适用保本条款的情形

（１）对于本基金第一个保本期而言，基金份额持有人在本基金募集期内认购并持有到期的基金份额。

（２）对于本基金第一个保本期后的保本期而言，基金份额持有人在本基金过渡期内申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从本基金上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额），按照基金合同第十五章第（二）条第１款第３项第二段约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。

４．不适用保本条款的情形

（１）基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和不低于其保本金额的（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期）；

（２）基金份额持有人在保本期内申购或转换转入的基金份额；

（３）基金份额持有人在本基金募集期间认购的、基金份额持有人在本基金上一个保本期过渡期内申购或者基金份额持有人从本基金的上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的，但在基金保本期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份额；

（４）在保本期内发生基金合同约定的基金合同终止的情形；

（５）在保本期内本基金与其他基金合并或本基金更换基金管理人，担保人或保本义务人不同意承担保证或偿付责任的；

（下转D11版）