证券时报多媒体数字报

（上接D7版）

公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财务风险等进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的信息技术平台。由监察稽核部定期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。

（３）内控机制

公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防止超越或违反决策程序的随意决策行为的发生。

操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控防线，以相关部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线，以监察稽核部、风险管理委员会、督察长对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内控防线，并建立内部违规违章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规范操作、有限授权、业务跟踪的原则，制定公司授权管理制度，并严格区分业务授权与管理授权。

（４）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。

（５）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。

３、基金管理人关于内部控制的声明

（１）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。

（２）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（３）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情况

１、基本情况

名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行”）

住所：北京市东城区建国门内大街６９号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街２８号凯晨世贸中心东座

法定代表人：项俊波

成立时间：２００９年１月１５日

注册资本：３２，４７９，４１１．７万元人民币

存续期间：持续经营

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字［１９９８］２３号

联系电话：０１０－６３２０１５１０

传真：０１０－６３２０１８１６

联系人：李芳菲

中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于２００９年１月１５日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。

中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，２００４年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。２００７年中国农业银行通过了美国ＳＡＳ７０内部控制审计，并获得无保留意见的ＳＡＳ７０审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在２０１０年首届“‘金牌理财’ＴＯＰ１０颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。２０１０年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。

中国农业银行证券投资基金托管部于１９９８年５月经中国证监会和中国人民银行批准成立，２００４年９月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

（二）主要人员情况

中国农业银行托管业务部现有员工１３０名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家１０余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有２０年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。

（三）基金托管业务经营情况

截止２０１１年６月９日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共１００只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、裕阳证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深３００指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票型证券投资基金、长盛中证１００指数证券投资基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元比联成长动力灵活配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元比联丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先锋股票型证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、大成行业轮动股票型证券投资基金、交银施罗德上证１８０公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、上证１８０公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深３００指数增强型证券投资基金、南方中证５００指数证券投资基金（ＬＯＦ）、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴业沪深３００指数增强型证券投资基金（ＬＯＦ）、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深证成长４０交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长４０交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金（ＬＯＦ）、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板３００交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板３００交易型开放式指数证券投资基金联接基金。

（四）基金托管人的内部控制制度

１、内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

２、内部控制组织结构

风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。

３、内部控制制度及措施

具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为，同时记录工作日志。

当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：

１、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；

２、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金管理人进行提示；

３、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。

五、相关服务机构

（一）直销机构

金元比联基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区花园石桥路３３号花旗集团大厦３６０８室

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路３３号花旗集团大厦３６０８室

法定代表人：任开宇

电话：０２１－６８８８２８５０

传真：０２１－６８８８２８６５

联系人：孙筱君

客户服务专线：４００－６６６－０６６６，０２１－６１６０１８９８

网址：ｗｗｗ．ｊｙｋｂｃ．ｃｏｍ

（二）代销机构

１、中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街６９号

法定代表人：项俊波

客户服务电话：９５５９９

公司网址：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

电话：０１０－６８４２４１９９

联系人：李芳菲

２、上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号

办公地址：上海市中山东一路１２号

法定代表人：吉晓辉

电话：（０２１）６１６１８８８８

传真：（０２１）６３６０２４３１

联系人：徐伟、虞谷云

客户服务热线：９５５２８

公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

３、深圳发展银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦

办公地址：广东省深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦

法定代表人：肖遂宁

电话：（０７５５）８２０８８８８８

联系人：张青

客服电话：９５５０１

公司网站：ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

４、中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街２号

法定代表人：董文标

电话：０１０－５７０９２６１５

传真：０１０－５７０９２６１１

联系人：董云巍

客户服务热线：９５５６８

公司网站：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

５、华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号

法定代表人：吴建

电话：（０１０）８５２３８４２２

传真：（０１０）８５２３８４１９

联系人：郑鹏

公司网站：ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

６、金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路３６号证券大厦４层

办公地址：深圳市深南大道４００１ 时代金融中心大厦１７楼

法定代表人：陆涛

联系电话：（０７５５）８３０２５０２２

传真：（０７５５）８３０２５６２５

联系人：马贤清

客户服务热线：４００８－８８８－２２８

公司网址：ｗｗｗ．ｊｙｚｑ．ｃｎ

７、国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

法定代表人：万建华

电话：０２１－３８６７６６６６

传真：０２１－３８６７０６６６

服务热线：４００８８８８６６６

联系人：芮敏祺

网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

８、中信建投证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

法定代表人：张佑君

办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号

联系人：权唐

开放式基金咨询电话：４００－８８８８－１０８

开放式基金业务传真：（０１０）６５１８２２６１

公司网站：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

９、招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８—４５层

法定代表人：宫少林

电话：０７５５－８２９４３６６６

传真：０７５５－８２９４３６３６

联系人：黄健

客户服务热线：９５５６５、４００８８８８１１１

网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

１０、广发证券股份有限公司

注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心２６楼２６１１室

办公地址：广州市天河北路１８３号大都会广场３６、３８、４１、４２楼

法定代表人：王志伟

电话：（０２０）８７５５５８８８

传真：（０２０）８７５５７９８７

联系人：肖中梅

网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

１１、中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦第Ａ层

法定代表人：王东明

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦

联系人：陈忠

电话：０１０－６０８３３７２２

传真：０１０－６０８３３７３９

公司网站：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

１２、中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

法定代表人：顾伟国

客户服务电话：４００８－８８８－８８８

传真：（０１０）６６５６８５３６

联系人：田薇

公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

１３、海通证券股份有限公司

注册地址： 上海市淮海中路９８号

办公地址：上海市广东路６８９号

法定代表人：王开国

电话：０２１－２３２１９０００

传真：０２１－ ２３２１９１００

联系人：李笑鸣

客服电话：９５５５３或拨打各城市营业网点咨询电话

公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

１４、华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

法定代表人：吴万善

联系人：程高峰、万鸣

电话：０２５－８３２９０９７９

传真：０２５－５１８６３３２３

客服电话： ９５５９７

公司网址： ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

１５、华泰联合证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（０１Ａ、０２、０３、０４）、１７Ａ、１８Ａ、２４Ａ、２５Ａ、２６Ａ

办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第５层、１７层、１８层、２４层、２５层、２６层

法定代表人：马昭明

联系电话：（０７５５）８２４９２０００

传真：（０７５５）８２４９２９６２

联系人：盛宗凌

客户服务咨询电话：９５５１３

公司网站：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ

１６、申银万国证券股份有限公司

注册地址：上海市常熟路１７１号

法定代表人：丁国荣

联系电话：（０２１）５４０３３８８８

传真：（０２１）５４０３５３３３

联系人：胡洁静

网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ．ｃｎ

１７、兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路２６８号

邮政编码：３５０００３

法定代表人：兰荣

注册资金：２２亿元人民币

办公地址：浦东新区民生路１１９９弄证大五道口广场１号楼２１层

邮政编码：２００１３５

客服电话：４００８８８８１２３

业务联系电话：０２１－３８５６５７８５

业务联系人：谢高得

兴业证券公司网站：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

１８、国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市寿春路１７９号

法定代表人：凤良志

联系电话：０５５１－２２５７０２１

传真：（０５５１）２２７２１００

联系人：祝丽萍

客户服务咨询电话：９５５７８、４００－８８８－８７７７

公司网站：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

１９、光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号

办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号

法定代表人：徐浩明

客户服务电话：１０１０８９９８、４００８８８８７８８

传真： ０２１－２２１６９１３４

联系人：刘晨

网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

２０、广发华福证券有限责任公司

注册地址：福州五四路新天地大厦７、８、１０层

法定代表人：黄金琳

客户服务电话：９６３２６（福建省外请先拨０５９１）

传真：０５９１－８７３８３６１０

联系人：张腾

公司网址：ｗｗｗ．ｇｆｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

联系人：张萍

客户服务热线：４００８－８８８－２２８

公司网址：ｗｗｗ．ｊｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

２１、信达证券股份有限公司

注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

法定代表人：高冠江

联系人：唐静

联系电话：０１０－６３０８１０００

传真：０１０－６３０８０９７８

客服电话：４００－８００－８８９９

公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

２２、长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

法定代表人：胡运钊

客户服务热线：９５５７９或４００８－８８８－９９９

联系人：李良

电话：０２７－６５７９９９９９

传真：０２７－８５４８１９００

长江证券客户服务网站：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

２３、天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１

办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座４层

法定代表人：林义相

电话：（０１０）６６０４５５６６

传真：（０１０）６６０４５５００

联系人：林爽

客户服务电话：０１０－６６０４５６７８

网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ，ｈｔｔｐ：／／ｊｉｊｉｎ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

（三）注册登记机构

名称：金元比联基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区花园石桥路３３号花旗集团大厦３６０８室

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路３３号花旗集团大厦３６０８室

法定代表人：任开宇

电话： ０２１－６８８８１８０１

传真： ０２１－６８８８１８７５

（四）律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：韩炯

电话：（０２１）３１３５８６６６

传真：（０２１）３１３５６０００

联系人：黎明

经办律师：吕红、黎明

（五）会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所

注册地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼１６层

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼１６层

法人代表：葛明

电话： ０１０－５８１５３０００

传真： ０１０－８５１８８２９８

联系人：汤骏

经办注册会计师：徐艳、汤骏

六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会２０１１年４月１１日《关于核准金元比联保本混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可［２０１１］５２３号）的核准。

（二）基金类型

保本混合型证券投资基金

（三）基金的运作方式

契约型开放式

（四）基金存续期间

不定期

（五）基金保本周期

指本基金管理人提供保本的期限，本基金的保本周期为三年，自本基金公告的保本周期起始日起至３年后对应日止，如该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。

（六）募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。

（七）募集期限

本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。

本基金自２０１１年７月１８日至２０１１年８月５日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书第七部分第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

（八）募集对象

指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

（九）募集场所

本基金通过销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。

具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。

（十）募集规模

１、本基金的募集规模上限为２０亿元人民币（不包括募集期利息），在募集期内募集规模接近或达到募集规模上限时，基金管理人可以提前终止认购，若终止认购时，募集期内募集规模超过募集规模上限，则对于最后一天提交的认购申请将根据“末日比例确认”的原则予以确认。

２、“末日比例确认”的处理方式

（１）认购期内认购申请不超过２０亿元（含２０亿元）的情形：若认购期内认购申请全部确认后本基金认购总金额不超过２０亿元（含２０亿元），则所有的有效认购申请全部予以确认。

（２）认购期内认购申请高于２０亿元的情形：若认购期内认购申请全部确认后本基金认购的总金额超过２０亿元，将对认购期内最后一个认购日之前的有效认购申请全部予以确认，对最后一个认购日有效认购申请采用“末日比例确认”的原则给予部分确认，未确认部分的认购款项退还给投资者。

末日认购申请确认比例的计算如下：

认购期末日认购申请确认比例＝（２０亿元－认购期内认购末日之前有效认购申请金额）／末日有效认购申请金额。

按照上式计算的确认比例，投资者在认购期末日提交的有效认购申请将部分予以确认。

举例如下：

例１：某投资者投资１０，０００元认购本基金。假设认购期内有效认购金额不足２０亿元，该笔认购将按照１００％比例全部确认，对应认购费率为１％，在认购期间产生利息２元。则其可得到的认购份额为：

净认购金额＝１０，０００／（１＋１％）＝９，９００．９９元，认购费用＝１０，０００－９，９００．９９＝９９．０１元，认购份额＝（９，９００．９９＋２）／１．０００＝９，９０２．９９份。

即：投资者投资１０，０００元认购本基金，可得到９，９０２．９９份基金份额（含募集期利息折算份额部分）。

例２：某投资者投资１０，０００元认购本基金，假设认购期内有效认购申请金额超过２０亿元。若该笔认购申请发生在认购期末日之前，该笔认购将按照１００％比例予以确认，投资者得到的认购份额同例１。

若该笔认购申请发生在认购期末日，且本次认购期末日之前有效认购申请金额达到１５亿元，认购末日的有效认购申请金额为１０亿元，投资者得到的认购份额确认比例为（２０－１５）／１０＝５０％，有效认购申请确认金额为５，０００元。其对应的认购费率为１％，则其可得到的认购份额为：

有效认购申请确认金额＝１０，０００×５０％ ＝５，０００元，净认购金额＝５，０００／（１＋１％）＝４，９５０．５０元，认购费用＝５，０００．００－４，９５０．５０＝４９．５０元，认购份额＝４，９５０．５０／１．０００＝４，９５０．５０份，未确认金额＝１０，０００ －５，０００＝５，０００元。

即：投资者投资１０，０００元认购本基金，可得到４，９５０．５０份基金份额。未确认金额５，０００元将于本基金认购结束后退回投资者账户。若投资者在认购期间多次认购该基金，其有效认购申请将按照单笔有效申请确认比例计算单笔有效认购申请份额。

计算结果以四舍五入的方法保留到小数点后两位。募集期认购申请确认比例将于募集期结束日起的２个工作日内予以公告。

（十一）认购安排

１、认购时间

本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。

２、投资者认购应提交的文件和办理的手续

详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。

３、认购原则和认购限额

认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项，投资者可以多次认购本基金份额。认购一经受理不得撤销。

（十二）基金份额的面值、认购费用及计算公式

１、基金面值

本基金份额面值为人民币１．０００元，按面值发售。

２、认购费用

本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率如下：

本基金认购费由认购人承担，可用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

３、认购份额的计算

认购本基金的认购费用采用前端收费模式，即在认购基金时缴纳认购费。投资者的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，具体份额以注册登记机构的记录为准。

认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）／基金份额面值

认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）／基金份额面值

净认购金额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；认购份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。

举例说明：

某投资者投资５，０００元认购本基金，募集期利息为２元，则其可得到的基金份额计算如下：

净认购金额＝５，０００／（１＋１．０％）＝ ４，９５０．５０元，认购费用＝５，０００－４，９５０．５０＝４９．５０元，认购份额＝（４，９５０．５０＋２）／１．０００＝４，９５２．５０份。

即：投资者投资５，０００元认购本基金，可得到４，９５２．５０份基金份额。

（十三）认购的方法与确认

１、认购方法

投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。

２、认购确认

基金销售机构受理投资者的认购申请并不表示对该申请已经成功的确认，而仅代表销售机构确实接收到了认购申请。认购的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。投资者可在基金合同生效后第２个工作日到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

（十四）认购的数额约定

代销网点每个账户单笔最低认购金额为人民币１，０００元（含认购费），代销机构另有规定的，从其规定。通过基金管理人直销柜台认购，个人投资者首次最低认购金额为人民币１万元（含认购费），追加认购的单笔最低限额为人民币１，０００元；机构投资者首次最低认购金额为人民币５０万元（含认购费），追加认购的单笔最低限额为人民币１０，０００元。通过基金管理人的网上交易系统认购，首次最低认购金额为人民币１，０００元（含认购费），追加认购的单笔最低限额为人民币１，０００元。

（十五）募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金份额归基金份额持有人所有，不收取认购费用。利息以注册登记机构的记录为准。

募集资金利息的计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

（十六）募集资金

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。

七、基金合同的生效

（一）基金备案和基金合同生效

１、基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规和招募说明书的规定可以决定停止基金发售。基金管理人应当自基金募集期结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

２、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

３、本基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在基金募集期形成的利息在本基金合同生效后折成基金投资者认购的基金份额，归基金投资者所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

（二）基金募集失败

１、基金募集期届满，未达到基金合同的生效条件，或基金募集期内发生不可抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。

２、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期限届满后３０日内返还基金投资者已缴纳的款项，并加计同期银行存款利息。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额

基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５，０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５，０００万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购与赎回场所

本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五部分。

基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。

（二）申购与赎回办理的开放日及时间

本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过３个月的时间内开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前２日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（下简称“网站”）公告。

申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日２日前在指定媒体公告。

（三）申购与赎回的原则

１、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

３、赎回遵循“先进先出”原则，即按照基金投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

４、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

５、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

（四）申购与赎回的程序

１、申购与赎回的申请方式

基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申购或赎回的申请。

投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。

２、申购与赎回申请的确认

Ｔ日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册登记机构在Ｔ＋１日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在Ｔ＋２日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。

３、申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。

投资者Ｔ日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构在Ｔ＋７日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。

（五）申购与赎回的数额限制

１、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额。代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为１，０００元人民币（含申购费），代销机构另有规定的，从其规定；通过基金管理人直销柜台申购，个人投资者首次最低申购金额为人民币１万元（含申购费），追加申购的单笔最低限额为人民币１，０００元；机构投资者首次最低申购金额为人民币５０万元（含申购费），追加申购的单笔最低限额为人民币１０，０００元。通过基金管理人的网上交易系统申购，首次最低申购金额为人民币１，０００元（含申购费），追加申购的单笔最低限额为人民币１，０００元。

２、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于５００份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足１００份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

３、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前２个工作日至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告。

（六）申购费与赎回费

１、申购费（前端）

本基金最高申购费率不超过５％。本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示：

申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记和销售。

２、赎回费

本基金的赎回费率最高不超过５％。本基金的赎回费率具体如下表所列：

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费中２５％归入基金资产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

３、若保本周期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，本基金转型为“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”。该基金的最高申购费率不超过５％，且对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示：

金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金的最高赎回费率不超过５％，具体如下表所示：

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费中２５％归入基金资产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

４、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前２个工作日在至少一家中国证监会指定的媒体公告并报中国证监会备案。

（七）申购份数与赎回金额的计算

１、本基金申购份额的计算

申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。

申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额／赎回当日基金份额净值

申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额／Ｔ日基金份额净值

净申购金额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后两位；申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后两位；申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

举例说明：假定Ｔ日的基金份额净值为１．０３０元，申购金额１０万元，计算如下：

适用申购费率为１．２％，净申购金额＝１００，０００／（１＋１．２％）＝９８，８１４．２３元，申购费用＝１００，０００－９８，８１４．２３＝１，１８５．７７元，申购份数＝９８，８１４．２３／１．０３０＝９５，９３６．１５份。

２、本基金赎回金额的计算

采用“份额赎回”方式，赎回价格以Ｔ日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：

赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；

赎回费用＝赎回总额×赎回费率；

赎回金额＝赎回总额－赎回费用。

赎回总额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

举例说明：假定Ｔ日的基金份额净值为１．０３０元，赎回份数分别为１０，０００份，各时期赎回金额如下：

３、基金份额净值计算

Ｔ日基金份额净值＝Ｔ日基金资产净值／Ｔ日发行在外的基金份额总数。

Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

４、申购份额、余额的处理方式

申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后２位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

５、赎回金额的处理方式

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后２位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

（八）申购与赎回的注册登记

１、投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自Ｔ＋２日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

２、投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。

３、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前３个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。

（九）保本周期内拒绝或暂停申购的情形及处理

发生下列情况时，基金管理人应拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请：

１、因不可抗力导致基金无法正常运作；

２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

３、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

４、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管理人认为会损害已有基金份额持有人利益的申购；

５、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上公告、报中国证监会备案。

（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：

１、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

３、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

４、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

５、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，若出现上述第３项所述情形，按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告、报中国证监会备案。

（十一）巨额赎回的认定及处理方式

１、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。

２、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

（１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（２）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的１０％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；基金投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

３、巨额赎回的公告

当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在２日内通过中国证监会指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案，并通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个工作日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。

连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间２０个工作日，并应当在指定媒体和基金管理人网站上进行公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

１、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并依照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停公告。

２、如发生暂停的时间为１日，第２个工作日基金管理人应依照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近１个开放日的基金份额净值。

３、如发生暂停的时间超过１日但少于２周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２个工作日在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额净值。

４、如发生暂停的时间超过２周，暂停期间，基金管理人应每２周至少刊登暂停公告１次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２个工作日在指定媒体和基金管理人网站上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额净值。

（十三）基金的转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并及时告知基金托管人与相关机构。

（十四）转托管

本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《金元比联基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。

如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。

（十五）定期定额投资计划

在各项条件成熟的情况下，基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。

（十六）基金的非交易过户

指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情况而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额投资者。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起２个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。

基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。

（十七）基金的冻结与解冻

基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。

基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。

当基金份额处于冻结状态时，基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额的赎回申请、转换出申请、非交易过户以及基金的转托管申请。

九、保本与保证

（一）保本

１、本基金第一个保本周期的保本

（１）保本

在第一个保本周期的保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本额的，基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日起的２０个工作日（含第２０个工作日）内将该差额支付给基金份额持有人，担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。

基金份额持有人在保本周期内申购、转换入，或在当期保本周期到期日前赎回或转换出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款的情形的，相应基金份额不适用保本条款。保本周期到期日后，基金资产净值的任何波动风险由基金份额持有人自行承担。

（２）适用保本条款的情形

１）基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。

２）对于认购并持有到期的基金份额，基金份额持有人赎回、转换出本基金、转入本基金的下一保本周期或是继续持有转型后的“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”的行为不影响本基金的保本条款对该等基金份额在保本周期到期日的适用。

（３）不适用保本条款的情形

下列任一情形发生时，基金管理人不承担保本义务：

１）保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于认购保本额。

２）基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出本基金的基金份额；

３）基金份额持有人在保本周期内申购、转换入的基金份额；

４）在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形；

５）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任；

６）在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减少；

７）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。

（４）担保费的支付

１）本基金第一个保本周期的担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，按本条第２）款公式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的五个工作日内向担保人支付担保费。担保人于收到款项后的五个工作日内向基金管理人出具合法发票。

２）每日担保费计算公式＝担保费计提日前一日基金资产净值×２．４％。×１／当年日历天数。

２、本基金自第二个保本周期起后续各保本周期的保本

（１）保本

自第二个保本周期起后续各保本周期，本基金的保本范围如下：

对于默认选择将基金份额自上一保本周期转入当期保本周期的基金份额持有人，本基金的保本范围为自上一保本周期转入当期保本周期并经当期保本周期开始前的到期换算日换算且于当期保本周期持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于基金份额持有人转入当期保本周期的保本额的差额部分。

对于过渡期申购期申购的基金份额持有人，本基金的保本范围为该基金份额持有人于过渡期申购期申购并经当期保本周期开始前的到期换算日换算且于当期保本周期持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于基金份额持有人过渡期申购期申购的保本额的差额部分。

对于过渡期申购期内选择将基金份额由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金的基金份额持有人，本基金的保本范围为于过渡期申购期由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金并经当期保本周期开始前的到期换算日换算且于当期保本周期持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于基金份额持有人过渡期申购期转换入的保本额的差额部分。

自第二个保本周期起的后续各保本周期的保本保障机制，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的《保证合同》或《风险买断合同》决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。保本周期到期日后，基金资产净值的任何波动风险由基金份额持有人自行承担。

（２）适用保本条款的情形

１）基金份额持有人于过渡期申购期内申购并持有到期的基金份额；

２）自上一保本周期转入当期保本周期的基金份额低于本基金过渡期规模上限时，转入并于当期保本周期持有到期的基金份额；

３）自上一保本周期转入当期保本周期的基金份额不低于本基金过渡期规模上限时，指经本基金管理人对上一保本周期转入当期保本周期的基金份额按比例确认的可享受保本条款并于当期保本周期持有到期的基金份额；

４）于过渡期申购期由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金并于当期保本周期持有到期的基金份额；

５）对于上述１）至４）中的基金份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换出本基金、或默认选择转入本基金的下一保本周期或是继续持有转型后的“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”的行为不影响本基金的保本条款对该等基金份额在保本周期到期日的适用。

（３）不适用保本条款的情形

１）在保本周期到期日，基金份额持有人于过渡期申购期申购并经当期保本周期开始前的到期换算日换算且于当期保本周期持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于基金份额持有人过渡期申购期申购的保本额的；

２）在保本周期到期日，基金份额持有人于过渡期申购期由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金并经当期保本周期开始前的到期换算日换算且于当期保本周期持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于基金份额持有人过渡期申购期转换入的保本额的；

３）在保本周期到期日，自上一保本周期转入当期保本周期并经当期保本周期开始前的到期换算日换算且于当期保本周期持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于基金份额持有人转入当期保本周期的保本额的；

４）基金份额持有人在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出本基金的基金份额；

５）基金份额持有人在保本周期内申购、转换入的基金份额；

６）自上一保本周期转入当期保本周期的基金份额不低于本基金过渡期规模上限时，转入的基金份额中未经本基金管理人比例确认为可享受保本条款的基金份额；

７）在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形；

８）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人或保本义务人不同意继续承担保本义务的；

９）保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减少；

１０）因不可抗力的原因导致基金投资亏损，或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或按基金合同规定的其他情形基金管理人免于履行赔偿义务、担保人免于履行保本义务或保本义务人免于履行保本清偿义务的；

（４）保证费用或风险买断费用或其他担保费用的费率和支付方式

自本基金第二个保本周期起，后续各保本周期的保证费用或风险买断费用或其他担保费用的费率和支付方式以届时基金管理人发布的公告为准。

３、保本案例

１、案例一

（１）假设

１）本基金在２０１１年２月７日开始募集，３月７日募集结束。

２）本基金在２０１１年３月９日成立，则保本到期日为２０１４年３月１０日（２０１４年３月８日、９日为周末）。

３）２０１４年３月１１日开始至３月２４日为本基金的保本到期选择期。

４）投资者甲于２０１１年２月７日（认购期内）投资１，０００元认购本基金（假设投资者甲认购资金于募集期的利息为１元），本基金２０１１年１２月３日分红为０．０３元每基金份额，投资者乙于２０１１年１２月４日申购本基金１０００元（该日基金份额净值为１．２５０元），投资者丙于２０１１年１２月７日，选择自本基金管理人管理的其他基金转换入本基金１０００份（本基金该日基金份额净值为１．３００元，假设此笔转换支付申购补差费１０元）。投资者甲于２０１２年１月８日赎回本基金１００份，其剩余的基金份额持有到期；

５）投资者甲、乙和丙在保本周期到期选择期内的２０１４年３月１１日同一天赎回。

（２）投资者的保本额

投资者甲：

净认购金额＝１，０００／（１＋１％）＝９９０．１０元

认购费＝１０００－９９０．１０＝９．９０元

募集期利息＝１元

认购份额＝（９９０．１０＋１）／１．０００＝９９１．１０份

认购并持有到期的基金份额＝９９１．１０－１００＝８９１．１０份

保本额＝８９１．１０／９９１．１０×（９９０．１０＋９．９０＋１）＝９００．００元

投资者乙、丙：

本基金管理人不向保本周期内申购、转换入本基金的基金份额提供保本的保证，故不计算其保本额

（３）保本周期到期的赔付

投资者甲：

１）假设保本周期到期日，基金份额净值为１．２５０元

Ａ＝该日可赎回金额＝８９１．１０×１．２５０＝１１１３．８８元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝８９１．１０×０．０３＝２６．７３元

Ｃ＝保本额＝９００．００元

Ａ＋Ｂ＞Ｃ

保本赔付差额＝０

故投资者甲于２０１４年３月１１日赎回其持有的基金份额，保本赔付差额为０；

投资者乙、丙：不适用本基金保本条款；

２）假设保本周期到期日，基金份额净值为０．８００元

Ａ＝该日可赎回金额＝８９１．１０×０．８００＝７１２．８８元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝８９１．１０×０．０３＝２６．７３元

Ｃ＝保本额＝９００．００元

Ａ＋Ｂ＜Ｃ

保本赔付差额＝９００．００－（７１２．８８＋２６．７３）＝１６０．３９元

故投资者甲于２０１４年３月１１日赎回其持有的基金份额，本基金管理人将向投资者甲赔付１６０．３９元，第一个保本周期的担保人对此提供不可撤销的连带保证责任；

投资者乙、丙：不适用本基金保本条款；

２、案例二：

（１）假设

１）本基金首个保本周期于２０１４年３月１０日到期。２０１４年３月１１日开始至３月２４日为保本到期选择期，２０１４年３月２５日至当年４月１０日为过渡期申购期，２０１４年４月１０日为到期换算日（当日基金资产净值为１６．９８亿元，基金份额总额为１５亿份，基金份额净值为１．１３２元）。

２）第二保本周期自２０１４年４月１１日起至２０１７年４月１０日至。保本到期选择期为２０１７年４月１１日至２０１７年４月２４日

３）投资者丁于２０１４年３月２４日选择将其持有的本基金基金份额１０００份转入本基金的下一保本周期；投资者戊于２０１４年３月２５日（过渡期申购期内）投资１，０００元申购本基金（当日基金份额净值为１．１３１元），投资者己于２０１４年３月２５日（过渡期申购期内）选择将其持有的本基金管理人管理的其他基金转换入本基金，共计１０００份，支付申购补差费１０元；本基金２０１４年１２月４日分红为０．０３元每基金份额；投资者丁、戊、己于２０１５年８月６日分别赎回基金份额１００份（当日基金份额净值为１．３００元）；

４）投资者丁、戊和己在保本周期到期选择期内的２０１７年４月１１日同一天赎回其剩余基金份额。

（２）投资者的保本额

投资者丁：

基金份额到期换算比例＝（１，６９８，０００，０００／１，５００，０００，０００）／１．０００＝１．１３２

到期换算日的基金份额数＝１０００×１．１３２＝１１３２份

持有到期份额数＝１１３２－１００＝１０３２份

保本额＝１０３２×１．０００＝１０３２．００元

投资者戊：

净申购金额＝１０００／（１＋１．２０％）＝９８８．１４元

申购费＝１０００－９８８．１４＝１１．８６元

申购份额＝９８８．１４／１．１３１＝８７３．６９份

基金份额到期换算比例＝（１，６９８，０００，０００／１，５００，０００，０００）／１．０００＝１．１３２

到期换算日基金份额数＝８７３．６９×１．１３２＝９８９．０２份

持有到期基金份额数＝９８９．０２－１００＝８８９．０２份

保本额＝８８９．０２／９８９．０２×１１．８６＋（８８９．０２×１．０００）＝８９９．６８元

投资者己：

转换入本基金份额＝１０００份

申购补差费＝１０元

基金份额到期换算比例＝（１，６９８，０００，０００／１，５００，０００，０００）／１．０００＝１．１３２

到期换算日基金份额数＝１０００×１．１３２＝１１３２份

持有到期份额数＝１１３２－１００＝１０３２份

保本额＝１０３２／１１３２×１０＋（１０３２×１．０００）＝１０４１．１２元

（３）保本周期到期的赔付

投资者丁：

１）假设保本周期到期日，基金份额净值为１．２５０元

Ａ＝该日可赎回金额＝１０３２×１．２５０＝１２９０元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝１０３２×０．０３＝３０．９６元

Ｃ＝保本额＝１０３２．００元

Ａ＋Ｂ＞Ｃ

保本赔付差额＝０

故投资者丁于２０１７年４月１１日赎回其持有的基金份额，保本赔付差额为０；

２）假设保本周期到期日，基金份额净值为０．８００元

Ａ＝该日可赎回金额＝１０３２×０．８００＝８２５．６０元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝１０３２×０．０３＝３０．９６元

Ｃ＝保本额＝１０３２．００元

Ａ＋Ｂ＜Ｃ

保本赔付差额＝１０３２．００－（８２５．６０＋３０．９６）＝１７５．４４元

故投资者丁于２０１７年４月１１日赎回其持有的基金份额，本基金管理人将向投资者丁赔付１７５．４４元，担保人对此提供不可撤销的连带保证责任。保本保障机制发生变更的，赔付方式亦将相应发生变更。

投资者戊：

１）假设保本周期到期日，基金份额净值为１．２５元

Ａ＝该日可赎回金额＝８８９．０２×１．２５＝１１１１．２８元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝８８９．０２×０．０３＝２６．６７元

Ｃ＝保本额＝８９９．６８元

Ａ＋Ｂ＞Ｃ

保本赔付差额＝０

故投资者戊于２０１７年４月１１日赎回其持有的基金份额，保本赔付差额为０；

２）假设保本周期到期日，基金份额净值为０．８０元

Ａ＝该日可赎回金额＝８８９．０２×０．８０＝７１１．２２元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝８８９．０２×０．０３＝２６．６７元

Ｃ＝保本额＝８９９．６８元

Ａ＋Ｂ＜Ｃ

保本赔付差额＝８９９．６８－（７１１．２２＋２６．６７）＝１６１．７９元

故投资者戊于２０１７年４月１１日赎回其持有的基金份额，本基金管理人将向投资者戊赔付１６１．７９元，担保人对此提供不可撤销的连带保证责任。保本保障机制发生变更的，赔付方式亦将相应发生变更。

投资者己：

１）假设保本周期到期日，基金份额净值为１．２５０元

Ａ＝该日可赎回金额＝１０３２×１．２５０＝１２９０元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝１０３２×０．０３＝３０．９６元

Ｃ＝保本额＝１０４１．１２元

Ａ＋Ｂ＞Ｃ

保本赔付差额＝０

故投资者己于２０１７年４月１１日赎回其持有的基金份额，保本赔付差额为０；

２）假设保本周期到期日，基金份额净值为０．８００元

Ａ＝该日可赎回金额＝１０３２．００×０．８００＝８２５．６０元

Ｂ＝持有到期的基金份额于持有期内的分红＝１０３２×０．０３＝３０．９６元

Ｃ＝保本额＝１０４１．１２元

Ａ＋Ｂ＜Ｃ

保本赔付差额＝１０４１．１２－（８２５．６０＋３０．９６）＝１８４．５６元

故投资者己于２０１７年４月１１日赎回其持有的基金份额，本基金管理人将向投资者戊赔付１８４．５６元，担保人对此提供不可撤销的连带保证责任。保本保障机制发生变更的，赔付方式亦将相应发生变更。

（二）本基金第一个保本周期《保证合同》主要内容摘要

中国投资担保有限公司为本基金第一个保本周期的担保人，将就本基金的第一个保本周期内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额（本招募说明书中，认购并持有到期的基金份额包含该持有人的净认购金额对应份额与募集期内产生的利息所折算成的基金份额部分）所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。担保人的保本范围及保证期间以《保证合同》为准。《保证合同》主要内容如下（如无特别说明，“《保证合同》主要内容摘要”的保本周期指本基金的第一个保本周期）：

《金元比联保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）约定了基金管理人的保本义务（见《基金合同》第八部分）。为保护基金投资者合法权益，依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规的规定，基金管理人和担保人在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《金元比联保本混合型证券投资基金保证合同》（以下简称“本合同”或“《保证合同》”）。担保人就本基金的第一个保本周期内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额（本合同中，认购并持有到期的基金份额包含该持有人的净认购金额对应份额与募集期内产生的利息所折算成的基金份额部分）所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。担保人保证责任的承担以本《保证合同》为准。

《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《保证合同》的当事人，其购买基金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。

除非本《保证合同》另有约定，本《保证合同》所使用的词语或简称与其在《基金合同》中的释义部分具有相同含义。

１、保证的范围和最高限额

（１）本基金为认购本基金并持有到期的基金份额持有人提供的认购保本额为其认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、认购费用及募集期利息之和。

（２）担保人承担保证责任的金额即保证范围为：保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值之乘积（即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额）与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本额的差额部分（该差额部分即为保本赔付差额）。

（３）基金份额持有人申购或转换入，以及在保本周期到期日前赎回或转换出的部分不在保证范围之内，且担保人承担保证责任的最高限额不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所计算的认购保本额。

（４）保本周期到期日是指本基金保本周期（如无特别指明，保本周期即为本基金第一个保本周期）届满的最后一日。本基金的保本周期为三年，自《基金合同》生效之日起至三个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。

２、保证期间

保证期间为基金保本周期到期日起六个月。

３、保证的方式

在保证期间，本担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。

４、除外责任

下列任一情形发生时，担保人不承担保证责任：

（１）保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于认购保本额。

（２）基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出本基金的基金份额；

（３）基金份额持有人在保本周期内申购、转换入的基金份额；

（４）在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形；

（５）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任；

（６）在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减少；

（７）未经担保人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重担保人保证责任的，根据法律法规要求进行修改的除外；

（８）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。

５、责任分担及清偿程序

（１）如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本额，基金管理人未能按照《基金合同》的约定全额履行保本义务的，基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向担保人发出书面《履行保证责任通知书》（应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿款项以及基金管理人在基金托管人处开立的指定账户信息）。

（２）担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将《履行保证责任通知书》载明的代偿款项划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将上述代偿金额全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中后即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。

（３）基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日）内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。

（４）如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本额，基金管理人及担保人未履行《基金合同》及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本周期到期后第２１个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十二部分“争议的处理”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜。但基金份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内提出。

６ 、追偿权、追偿程序和还款方式

（１）担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人为履行保证责任支付的全部款项（包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载明金额支付的实际代偿款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、基金份额持有人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的金额及担保人为履行保证责任支付的其他金额，前述款项重叠部分不重复计算）和自支付之日起的利息以及担保人的其他费用和损失，包括但不限于担保人为代偿追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等。

（２）基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月内，向担保人提交担保人认可的还款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可的还款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保人的其他费用和损失。基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划，或未按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其他费用，并赔偿给担保人造成的损失。

７、担保费的支付

（１）基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。

（２）担保费支付方式：担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，按本条第（３）款公式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的五个工作日内向担保人支付担保费。担保人于收到款项后的五个工作日内向基金管理人出具合法发票。

（３）每日担保费计算公式＝担保费计提日前一日基金资产净值×２．４％。×１／当年日历天数。

８、适用法律及争议解决方式

本《保证合同》适用中华人民共和国法律。发生争议时，各方应通过协商解决；协商不成的，任何一方均可向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，仲裁地点为北京，且仲裁裁决为终局，并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

９、其他条款

（１）基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》。

（２）本《保证合同》自基金管理人、担保人双方加盖公司公章或由基金管理人、担保人双方法定代表人（或其授权代理人）签字（或加盖人名章）并加盖公司公章后成立，自《基金合同》生效之日起生效。

（３）本基金保本周期到期日后，基金管理人、担保人双方全面履行了本合同规定的义务，且基金管理人全面履行了其在《基金合同》项下的义务的，本合同终止。

（４）担保人承诺继续对下一保本周期提供担保的，基金管理人、担保人另行签署合同。

（三）本基金第一个保本周期的担保人基本情况

１、名称

中国投资担保有限公司（在本部分简称为“中投保”）

２、住所

北京市海淀区西三环北路１００号金玉大厦写字楼９层

３、办公地址

北京市海淀区西三环北路１００号金玉大厦写字楼９层

４、法定代表人

刘新来

５、成立日期

１９９３年１２月４日

６、组织形式

有限责任公司

７、注册资本

３５．２１亿元人民币

８、经营范围

投资担保；投资及担保的评审、策划、咨询服务；投资及投资相关的策划、咨询；资产受托管理；经济信息咨询；人员培训；新技术、新产品的开发、生产和产品销售；仓储服务；组织、主办会议及交流活动；上述范围涉及国家专项规定管理的按有关规定办理。

９、其他

中国投资担保有限公司（以下简称“中投保”）的前身为中国经济技术投资担保有限公司，是经国务院批准特例试办，于１９９３年１２月４日在国家工商行政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全国性专业担保机构。中投保由财政部和原国家经贸委共同发起组建，初始注册资本金５亿元，２０００年中投保注册资本增至６．６５亿元。２００６年，经国务院批准，中投保整体并入国家开发投资公司，注册资本增至３０亿元。２０１０年９月２日，中投保通过引进知名投资者的方式，从国有法人独资的一人有限公司，变更为中外合资的有限责任公司，并通过向投资人增发注册资本，将中投保的注册资本金增至３５．２１亿元。２００９年，公司分别获得中诚信国际信用评级有限责任公司、联合资信评估有限公司、大公国际资信评估有限公司给予的金融担保机构长期主体信用等级ＡＡ＋。

（四）“中投保”对外承担保证责任的情况

中国投保担保有限公司从事的信用及担保业务主要有：

１、中小企业融资担保业务；

２、物流金融及信用解决方案，产品已涵盖汽车、钢材、化肥、进口医疗设备等相关领域；

３、金融产品增级及担保业务，承保的产品主要有保本基金、准市政债、年金、企业债、集合信托、集合公司债等；

４、建设工程担保，主要包括投标保证、履约保证、业主支付保证、付款保证、维修保证、供货保证、完工保证等；

５、政府采购招投标担保及世界银行节能融资担保；

６、财产保全担保，已在全国２６个省市建立了代理机构；

７、房地产（含工业地产、商业地产）结构型融资、过桥融资及收购、交易履约保证等业务。

目前中国投资担保有限公司共担保两只保本基金，分别为“南方恒元保本混合型证券投资基金”和“交银施罗德保本混合型证券投资基金”。截止２０１０年１２月底，中国投资担保有限公司承担保证责任的保本基金规模为４２．６８亿。

截止２０１０年１２月底，中国投资担保有限公司承担保证责任的总资产规模为３３４．０１亿（包含保本基金资产规模）。

（五）保本周期到期

保本周期到期时，若本基金符合保本基金存续条件，本基金将转入下一保本周期；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”。

１、保本周期到期后基金的存续形式

保本周期届满时，如符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并经基金管理人和基金托管人认可的担保人或保本义务人与本基金管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求的，本基金进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。

如保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的约定，于保本到期选择期结束日次日起转型为“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的招募说明书中予以说明。

如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据本基金合同的规定终止。

２、保本到期选择期的时间安排

本基金管理人将在保本周期到期前公告保本周期到期后的保本到期选择期及保本周期到期日。保本到期选择期为本基金保本周期到期日次日起的５个工作日。在保本到期选择期内，持有到期的基金份额持有人可进行下述３中的到期选择。

３、基金份额持有人在保本到期选择期内的选择

（１）基金份额持有人在保本到期选择期内对其持有的全部或部分基金份额可以有如下选择方式：

１）赎回本基金份额；

２）转换为基金管理人管理的其他基金（指已开通转换的基金）；

３）继续持有金元比联保本混合型证券投资基金的基金份额，并进入下一保本周期（若保本周期到期，符合保本基金存续条件）；

４）持有转型后的“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额（若保本周期到期，不符合保本基金存续条件）。

（２）基金份额持有人可以以如下方式进行选择：

１）选择赎回本基金份额或转换为基金管理人管理的其他基金（指已开通转换的基金）可按本基金管理人相关公告提出申请；

２）在保本到期选择期内，如基金份额持有人没有作出到期选择，则：

Ａ、基金管理人将默认基金份额持有人自愿继续持有金元比联保本混合型证券投资基金下一保本周期（若保本周期到期，符合保本基金存续条件）的基金份额；

Ｂ、基金管理人将默认基金份额持有人选择了持有转型后的“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”（若保本周期到期，不符合保本基金存续条件）的基金份额。

（３）保本到期选择期内基金份额持有人选择方式的相关费用

１）对于认购本基金并持有到期的基金份额、于过渡期申购期申购本基金并于当期保本周期持有到期的基金份额、于过渡期申购期由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金并于当期保本周期持有到期的基金份额、自上一保本周期转入当期保本周期并于当期保本周期持有到期的基金份额：

若基金份额持有人选择赎回该基金份额，则赎回费用为零；

若基金份额持有人选择将该基金份额转换入本基金管理人管理的其它基金（指已开通转换的基金），则转出基金的赎回费用为零，但需支付转换申购补差费（该补差费参照本基金管理人各基金转换公告规定的费率执行）；

若基金份额持有人默认选择将该基金份额转入金元比联保本混合型证券投资基金（若保本周期到期，符合保本基金存续条件）的下一保本周期，或者转入转型后的“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金”（若保本周期到期，不符合保本基金存续条件）的基金份额，均无需支付转入相关费用。

２）对于在保本周期内申购本基金并于当期保本周期持有到期的基金份额、保本周期内由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金并于当期保本周期持有到期的基金份额：

若基金份额持有人选择赎回该基金份额，则按照本基金招募说明书规定的赎回费率结构支付相应的赎回费用；

若基金份额持有人选择将该基金份额转换入本基金管理人管理的其它基金（指已开通转换的基金），则按照本基金管理人关于基金转换的费率规定支付转出基金的赎回费和转换申购补差费（该补差费参照本基金管理人各基金转换公告规定的费率执行）；

若基金份额持有人默认选择将该基金份额转入金元比联保本混合型证券投资基金（若保本周期到期，符合保本基金存续条件）下一保本周期，或者转入转型后的“金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金” （若保本周期到期，不符合保本基金存续条件），均无需支付转入相关费用。

（４）在保本到期选择期内，基金份额持有人将所持有的基金份额进行赎回或转换出时，将自行承担保本周期到期日后至赎回或转换出的实际操作日的基金份额净值波动的风险。

（５）在保本到期选择期内，本基金将暂停办理申购和转换入业务。

４、过渡期申购期与过渡期申购

（１）过渡期申购期

１）本基金保本周期到期，若符合保本基金存续条件，则保本周期到期后，本基金是否设立过渡期申购期视转入下一保本周期的基金份额规模而定：

Ａ、若转入下一保本周期的基金份额低于相应的过渡期规模上限，则本基金设立过渡期申购期；

Ｂ、若转入下一保本周期的基金份额不低于相应的过渡期规模上限，则本基金将对下一保本周期享受保本条款的基金份额进行比例确认，同时不设立过渡期申购期；

２）本基金保本周期到期，若不符合保本基金存续条件，则保本周期到期后，不设立过渡期申购期；

３）过渡期申购期为保本到期选择期结束次日起不超过２５个工作日的时间区间，过渡期申购期的起讫日期以及过渡期申购相关事宜以本基金管理人的提前公告为准；

４）过渡期申购期内，本基金将暂停办理赎回、转换出业务。

（２）过渡期申购

１）过渡期申购采取“未知价”原则，即过渡期申购价格以申请当日收市后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算；

２）投资者于过渡期将基金份额自当期保本周期转入下一保本周期、进行过渡期申购、将基金份额在过渡期申购期由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金的，其持有相应基金份额至过渡期最后一日（含该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担；

３）过渡期申购的费率按保本周期内申购费率执行；

４）发生过渡期超额申购的情形

过渡期申购期内，若某一日净申购份额与前一日基金总份额之和接近或超过本基金的过渡期规模上限时，即发生过渡期超额申购，本基金管理人可以提前终止过渡期申购和转换入。

发生过渡期超额申购时，采用超额申购比例确认的原则进行如下处理：

当日净申购份额与前一日基金总份额之和大于本基金的过渡期规模上限时，即发生过渡期超额申购。当在过渡期申购期发生过渡期超额申购时，基金管理人应发布临时公告暂停过渡期申购和转换入，对于当日提交的过渡期申购申请，基金管理人根据如下方式予以确认，确保过渡期申购期的基金份额规模不超过本基金的过渡期规模上限。

当日净申购份额＝当日申购份额＋当日申请转换入份额

超额申购比例＝（过渡期规模上限－前一日基金总份额－当日转换入总份额）／当日净申购份额

投资者申购确认份额＝投资者申购份额×超额申购比例

５、在保本到期选择期内以及在过渡期申购期内基金相关业务操作

（１）在保本到期选择期内以及在过渡期申购期内，除不可变现的资产以外的其他资产以现金形式存续（不可变现的资产指该时间区间内不可交易的基金资产）。

（２）在保本到期选择期内，本基金管理人办理持有到期的基金份额持有人的选择或默认选择业务。

（３）对于在保本到期选择期内，选择赎回或转换出的基金份额持有人按基金份额持有人赎回或转换出日的基金份额净值进行交易。

（４）在保本到期选择期内以及在过渡期申购期内，本基金不计提管理费和托管费。

（５）在保本到期选择期内以及在过渡期申购期内，本基金将每日公布净值。

（６）若基金份额持有人默认选择继续持有金元比联保本混合型证券投资基金下一保本周期（若保本周期到期，符合保本基金存续条件）的基金份额，基金管理人以该基金份额持有人于到期换算日的可赎回金额作为转入金元比联保本混合型证券投资基金下一保本周期的转入金额；若基金份额持有人默认选择继续持有转型后的金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金（若保本周期到期，不符合保本基金存续条件）的基金份额，基金管理人以该基金份额持有人于保本到期选择期最后一日的可赎回金额作为金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金的转入金额。

６、保本周期到期的公告

（１）在保本周期到期日前，本基金管理人依照相关法律法规的规定披露下一保本周期的基金合同、招募说明书、托管协议、《保证合同》或《风险买断合同》等，以及就保本到期的相关事宜进行公告（若保本周期到期，符合保本基金存续条件）。

（２）在保本周期到期日前，本基金管理人依照相关法律法规的规定披露金元比联优质精选灵活配置混合型证券投资基金的基金合同、招募说明书、托管协议以及申购的具体操作方法等，以及就保本到期的相关事宜进行公告（若保本周期到期，不符合保本基金存续条件）。

（３）在保本周期到期前３０个工作日，基金管理人还将进行提示性公告。

７、保本周期到期的赔付

（１）若本基金第一个保本周期到期发生保本赔付情况，按以下方式处理：

１）在发生保本赔付的情况下，基金管理人应向基金份额持有人履行保本赔付差额的支付义务；基金管理人不能全额履行保本赔付差额支付义务的，基金管理人应于保本周期到期日后５个工作日内向担保人发出《履行保证责任通知书》（应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人代偿的金额以及基金管理人在基金托管人处开立的指定账户信息）并同时通知基金托管人赔付款到账日期。担保人收到《履行保证责任通知书》后５个工作日内，将需代偿的金额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中。

２）基金管理人应及时查收资金是否到账。如未按时到账，基金管理人应当履行催付职责。资金到账后，基金管理人应按照《基金合同》的约定进行分配和支付。

３）发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。

（２）自第二个保本周期后续各保本周期的赔付方式和程序根据届时与担保人或保本义务人签订的《保证合同》或《风险买断合同》确定，具体操作细则由基金管理人在到期前提前公告。

８、金元比联保本混合型证券投资基金下一保本周期基金资产的形成

（１）自第二个保本周期起，本基金后续各保本周期的基金资产由以下几部分组成：由上一保本周期转入的基金份额、过渡期申购期申购的基金份额、过渡期申购期由本基金管理人管理的其他基金转换入的基金份额、保本周期内申购的基金份额、保本周期内由本资金管理人管理的其他基金转换入的基金份额。

（２）本基金管理人将于到期换算日对金元比联保本混合型证券投资基金（若保本周期，到期符合保本基金存续条件，进入下一保本周期）进行基金份额换算。

１）“到期换算日”的时间安排

本基金管理人将过渡期的最后一个工作日做为“到期换算日”。到期换算日次日起本基金进入下一个保本周期。在“到期换算日”日终，本基金管理人将对金元比联保本混合型证券投资基金（若保本周期到期符合保本基金存续条件，进入下一保本周期）的基金份额实施到期换算。到期换算后，该等基金份额持有人持有的基金份额数在其所代表的资产净值总额保持不变的前提下，按照“到期换算比例”相应调整，到期换算日基金份额净值调整为１．０００元。

２）到期换算规则

到期换算后，基金份额持有人持有的基金份额数按照到期换算比例相应调整。到期换算公式为：

到期换算后基金份额数＝［到期换算日基金份额数］×［基金份额到期换算比例］，

基金份额到期换算比例＝［到期换算日基金资产净值］／［到期换算日的基金份额总额×１．０００元／份］

其中，“到期换算后基金份额数”保留到小数点后２位，“基金份额到期换算比例”保留到小数点后９位，采用循环进位的方法分配因小数点运算引起的剩余份额。

“到期换算日基金份额数”、“到期换算日基金资产净值”、“到期换算日的基金份额总额”分别指在到期换算日，金元比联保本混合型证券投资基金（若保本到期，符合保本基金存续条件，进入下一保本周期）的基金份额数、基金资产净值和基金份额总额。

９、保本周期内，担保人或保本义务人出现足以影响其履行《保证合同》或《风险买断合同》项下承担保本义务能力情形的，应在该情形发生之日起３个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知之日起３个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法，并在接到通知之日起５个工作日内在指定媒体上公告上述情形。确定担保人或保本义务人已丧失保证能力的，基金管理人应在３０个工作日内召集基金份额持有人大会，就更换担保人或保本义务人的事项进行表决。

（六）担保人或保本义务人更换条件与更换程序

１、担保人或保本义务人的更换条件

（１）保本周期内，担保人或保本义务人出现足以影响其担保能力情形的，应在该情形发生之日起三个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法，并在接到通知之日起五个工作日内在指定媒体上公告上述情形。

（２）保本周期内，更换担保人或保本义务人应经基金份额持有人大会审议通过，但因担保人或保本义务人发生合并或分立，由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务的除外。更换担保人或保本义务人的，原担保人或原保本义务人承担相应《保证合同》或《风险买断合同》约定的权利义务由继任的担保人或保本义务人承担。在新的担保人或保本义务人接任之前，原担保人或保本义务人应继续承担相应责任。增加担保人或保本义务人的，原担保人或保本义务人继续承担相应责任，新增加担保人或保本义务人和原担保人或保本义务人共同承担相应责任。

２、保本周期内更换担保人的程序如下：

（１）提名

基金管理人、基金托管人或者代表１０％以上（含１０％）基金份额的基金份额持有人有权提名新担保人，被提名的新担保人应当符合保本基金担保人的资质条件，且同意为本基金的保本提供担保。

（２）决议

基金管理人应按照基金合同第九部分“基金份额持有人大会”约定的程序召集基金份额持有人大会对被提名的新担保人形成决议。

更换担保人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的１／２以上（含１／２）表决通过。

（３）核准：基金份额持有人大会更换担保人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行。

（下转D9版）