证券时报多媒体数字报

　　§１ 重要提示

　　１．１ 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

　　本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ。投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。

　　１．２ 没有董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。

　　１．３公司第六届董事会第六次会议于２０１１年８月１０日审议通过了《华夏银行股份有限公司２０１１年半年度报告》及摘要。会议应到董事１８名，实际到会董事１４名，方建一副董事长委托孙伟伟董事行使表决权，卢建平、裴长洪独立董事委托骆小元独立董事行使表决权，曾湘泉独立董事委托萧伟强独立董事行使表决权。

　　１．４ 公司２０１１年半年度财务报告未经审计。

　　１．５公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

　　§２ 公司基本情况

　　２．１ 公司基本信息

　　■

　　２．２ 财务数据与指标

　　２．２．１报告期主要会计数据与财务指标

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．２．２非经常性损益项目

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．２．３补充财务比例：

　　■

　　２．３ 银行业务数据

　　２．３．１前三年主要会计数据

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　报告期末资本构成及变化情况：

　　（单位：人民币亿元）

　　■

　　２．３．２前三年主要财务指标

　　■

　　注：不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率 ＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）÷各项贷款余额×１００％

　　迁徙率数据列表：

　　■

　　２．３．３分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

　　２．３．３．１ 分支机构基本情况及分层管理情况概述

　　本公司立足经济中心城市，辐射全国，按照总、分、支三级组织管理体系进行分支机构规划设置、日常经营和内部管理。

　　截止２０１１年６月３０日，本公司已在北京、南京、杭州、上海、济南、昆明、深圳、沈阳、广州、武汉、重庆、成都、西安、乌鲁木齐、大连、太原、青岛、温州、石家庄、福州、呼和浩特、天津、宁波、绍兴、南宁、常州、苏州、无锡、长沙、合肥、厦门、长春、镇江等６０个经济中心城市设立分支机构，全行营业网点数达４１３家。２０１１年上半年新增营业网点１９家。

　　２．３．３．２分支机构基本情况

　　■

　　２．３．４报告期贷款资产质量情况

　　２．３．４．１贷款资产质量情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．４．２重组贷款和逾期贷款情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．５贷款减值准备金的计提和核销情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　贷款减值准备金的计提方法：

　　公司在资产负债表日按照个别评估和组合评估两种方式对各项贷款的减值损失进行评估。

　　对于单笔金额重大的贷款，公司采用个别评估方式进行减值测试。有客观证据表明贷款发生减值损失的，损失金额以贷款账面价值与预计未来现金流量折现值之间的差额计量，计提贷款损失准备并计入当期损益；减值测试时充分考虑借款人的还贷能力、抵（质）押物的合理价值、担保人的代偿能力等因素。

　　对于单笔金额不重大的贷款及按个别评估方式测试未发生减值的贷款，将包含在具有类似特征的贷款组合中，以组合为单位评估其减值损失，计提相应减值准备并计入当期损益。

　　２．３．６应收利息情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．７收入结构情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．８贷款投放情况

　　２．３．８．１ 贷款投放行业分布情况

　　报告期末，公司对公贷款行业分布前１０位为制造业，批发和零售业，租赁和商务服务业，房地产业，交通运输、仓储和邮政业，建筑业，电力、燃气及水的生产和供应业，采矿业，水利、环境和公共设施管理业，住宿和餐饮业，余额合计４８５，９９３，０６９千元，占贷款总额的８５．１７％。

　　２．３．８．２ 贷款投放地区分布情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．８．３贷款担保方式分类及占比

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．８．４ 前十名贷款客户情况

　　报告期内，公司严格控制贷款集中风险，前十大客户贷款余额合计２１４．７２亿元，占期末贷款余额的３．７６％，占资本净额的２６．８８％，控制在监管要求之内。

　　２．３．９抵债资产基本情况

　　（单位：人民币万元）

　　■

　　２．３．１０主要存款与贷款结构情况

　　２．３．１０．１主要存款与利率情况

　　（单位：人民币万元）

　　■２．３．１０．２主要贷款与利率情况

　　（单位：人民币万元）

　　■

　　注：一年以内短期贷款包括贴现。

　　２．３．１１持有金融债券情况

　　（单位：人民币万元）

　　■

　　其中，重大金融债券的情况：

　　（单位：人民币万元）

　　■

　　注：Ｒ：一年期定期存款利率。

　　Ｓ：３个月ＳＨＩＢＯＲ ５日均值。

　　２．３．１２ 报告期委托理财、资产证劵化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况

　　２．３．１２．１ 委托理财业务的开展和损益情况

　　２０１１年上半年，公司各项理财业务发展迅速，实现手续费收入４．６８亿元，同比增加３．５４亿元，增长３１０．５３％。

　　２．３．１２．２资产证劵化业务的开展和损益情况

　　不适用。

　　２．３．１２．３ 各项代理业务的开展和损益情况

　　２０１１年上半年，公司基金及券商集合计划产品代销规模同比大幅增长。截至６月３０日，公司累计实现销售额３４．５２亿元，同比增长１２８．０１％，实现代销手续费收入０．２４亿元，同比增长７．０１％。上半年，公司代理保险规模保费收入２．３９亿元；实现代理保险手续费收入０．０５亿元。公司取得保险兼业代理资格的网点达到３６８个，具有保险兼业代理资格的员工达到１６７４名。

　　２．３．１２．４托管业务的开展和损益情况

　　２０１１年上半年，公司资产托管规模大幅增长。截至６月３０日，公司托管证券投资基金、券商集合计划、银行理财、信托、私募基金等各类产品合计１８９支。上半年托管规模净增８８８．６２亿元，截至６月３０日托管规模达到１８９８．３２亿元，同比增长１４２．４８％，实现托管手续费收入０．６０亿元，同比增长７８．５５％。

　　２．３．１３可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

　　报告期末，可能对财务状况与经营成果造成重大影响的主要表外业务情况如下：

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　持有的衍生金融工具情况：

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２．３．１４ 各类风险和风险管理情况

　　２．３．１４．１信用风险管理

　　（１）产生信用风险的主要业务。信用风险是指商业银行在经营信贷、拆借、投资等业务时，由于客户违约或资信下降而给银行造成损失的可能性和收益的不确定性。本公司信用风险主要存在于贷款、同业拆借、债券投资、票据承兑、信用证、银行保函等表内、表外业务。

　　（２）信用风险管理组织架构和职责划分。本公司建立了分工合理、职责明确、相互制约的信用风险管理组织架构：公司董事会下设关联交易控制委员会和风险管理委员会，分别负责关联交易管理、全行风险管理战略的制定；总行信贷政策委员会负责重大信用风险管理政策的制定并组织实施；总行、地区信用风险管理部分别负责全行、所在地分行信用风险管理；公司根据授权体系和业务风险状况，实施授信审批委员会集体审批与专职审批人授权审批相结合的授信审批模式；公司调整、拓展、强化了授信业务各环节职能，设置了职责明确、运行顺畅、相互制约的工作岗位。

　　（３）报告期内信用风险管理措施。报告期内，本公司紧紧围绕“调结构、控风险、创效益、促发展”的核心工作目标，持续强化信用风险管理，确保授信业务健康发展，一是积极应对国家宏观政策、监管政策和市场变化，抓好信贷政策的有效执行与落实，确保信贷投放平稳，结构优化；二是强化资产质量过程管理，严格授信准入管理，加快低质客户退出，有效防控新增违约风险；三是加快问题贷款处置，强化不良贷款现金清收，积极探索问题贷款清收处置手段的多样化，提高综合运用多种方式清收处置的能力；四是完善合规运行管理机制，严格责任追究，严控授信业务案件发生；五是深入推进贷款新规，强化授信过程管理，规范授信业务全流程操作；六是强化产能过剩行业、房地产贷款、政府融资平台贷款、中长期贷款等重点业务风险管理，严防系统性潜在风险。

　　（４）信贷资产风险分类方法和程序。本公司根据中国银监会《贷款风险分类指引》规定的标准，综合考虑借款人的还贷能力、还款意愿、还款记录、担保状况及借款人内部管理等非财务因素对信贷资产进行分类；本公司信贷资产风险分类实施客户经理初分、客户经理主管审核、地区信用风险管理部初审、复审、认定的逐级分类认定程序。

　　（５）信用风险基本情况

　　信用敞口。报告期末，在不考虑可利用的担保物或其他信用增级的情况下，本公司表内外信用风险敞口合计为１４２１６．４９亿元。其中，表内业务风险敞口１１２９４．８８亿元，占比７９．４５％；表外业务风险敞口２９２１．６１亿元，占比２０．５５％。

　　风险集中度。报告期末，公司最大单一法人客户贷款余额３９亿元，占资本净额的４．８８％；最大十家单一法人客户贷款余额２１４．７２亿元，占资本净额的２６．８８％。贷款行业、地区分布情况见本报告“贷款投放情况”部分。

　　不良贷款行业、地区分布。报告期末，公司各行业不良贷款率超过对公客户不良贷款平均比例（１．０４％）的是房地产业１．６６％、制造业１．６４％、批发和零售业１．３３％，除批发和零售业不良贷款率较年初略升０．０１个百分点外，房地产行业不良贷款率较年初下降了０．８８个百分点、制造业不良贷款率较年初下降了０．２８个百分点。公司各地区不良贷款率超过全行不良贷款平均比例（０．９８％）的是华北及东北地区１．１１％、华南及华中地区１．０５％，华东地区、西部地区不良贷款率低于全行不良贷款总体比例。

　　２．３．１４．２ 流动性风险管理

　　流动性风险指银行虽有清偿能力但无法获得充足资金或因未能及时以合理成本获取资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。公司流动性风险管理的目标是通过对各项业务流动性风险的识别、计量、监测和控制，合理安排未来现金流，确保各项业务资金支付的需要，同时尽可能降低流动性额外成本。

　　２０１１年上半年面对复杂的经济金融形势，公司高度重视流动性风险管理工作，采取各项措施优化资产负债结构，提高资产的流动性和负债的稳定性，降低期限错配风险，包括加强同业业务调控和期限匹配管理，扩大流动性较好的债券投资规模，作为二级储备，通过主动负债补充协议存款等中长期资金，改善流动性指标。强化头寸备付管理，建立货币政策评估机制，完善内部资金管理机制，提前采取措施应对市场流动性变化。定期进行压力测试和应急演练，提高抵御潜在风险和突发事件应变能力，有效管理公司流动性风险。

　　２０１１年上半年末，公司本、外币流动性比例分别为３６．７３％、５５．８７％，本外币存贷比６８．１３％。

　　２．３．１４．３ 市场风险管理

　　公司的市场风险主要来源于利率风险和汇率风险。２０１１年上半年，公司积极跟踪分析宏观经济金融形势，在分析研判全球经济形势、政策环境、市场经营环境变化的基础上，制定了与公司业务发展战略、经营管理需要以及风险承受能力相一致的市场风险管理策略，并切实加以落实。同时，公司积极应对突发市场事件，持续加强协同，确保市场风险各项相关业务稳健开展，有效应对经营环境变化，严格限额管理和监测，将市场风险控制在公司可以承受的范围内。

　　（１）市场风险基本情况

　　利率风险状况。２０１１年上半年，公司持续主动调整银行账户利率敏感性缺口，持续调整存贷款结构，控制银行账户利率风险，有效应对加息及货币紧缩环境。截至２０１１年６月末，公司银行账户人民币和美元利率重定价期限总缺口为５０６．３５亿元，如果利率曲线整体上移５０ＢＰ，未来一年公司净利息收入将增加２．５４亿元；债券资产余额（面值）为９６０ 亿元，利率敏感性指标（ＰＶ０１）为４８８９．５７万元人民币，平均待偿期限为８．３７年，平均久期５．１５年。

　　汇率风险状况。２０１１年上半年，公司密切关注美国ＱＥ２政策、欧洲主权债务危机进展，关注北非、中东及东北亚局势，持续加强敞口及限额管理，有效控制总体汇率风险。截至２０１１年６月末，公司外汇总敞口为１９．９７亿元人民币，累计外汇敞口头寸比例为３．４５％，如果各币种对人民币汇率均下跌２００个基点，全行外汇敞口的损失为３９９３．５０万人民币。

　　（２）市场风险资本状况

　　根据《中国银监会关于进一步推动改革发展加强风险防范的通知》（银监发【２０１１】１４号）的规定，“自２０１１年起，取消原来规定的市场风险计提阀值，所有银行业金融机构至少按照标准法的要求严格计提市场风险资本”，本公司自２０１１年起每月计量市场风险资本。

　　６月末，根据《商业银行资本充足率管理办法》的市场风险资本标准法计量口径，对交易账户债券投资业务的利率风险和全行外汇风险进行计量，计算出的市场风险资本为１．６８亿元，市场风险变动总体平稳。

　　２．３．１４．４ 操作风险管理

　　２０１１年上半年，公司面临的主要操作风险为案件风险、信息系统风险。公司操作风险管理工作围绕公司主要经营活动和重点、热点问题，落实各项监管要求，强化全员、全方位、全过程风险管控，将操作风险控制在可承受范围内。采取的主要措施为：

　　（１）加强案件风险管理，为业务发展保驾护航。强化案件防控责任，加大了员工奖惩力度，重点对大额资金支付、现金业务和会计人员上岗资格认定等方面开展风险排查，改进了风险控制措施。

　　（２）加强信息系统风险管理，完善业务连续性制度体系。制定了《华夏银行信息系统突发事件应急管理办法》、《华夏银行应急预案银证第三方存管系统分册》等制度，为公司新核心系统上线、稳定运行打下基础。

　　（３）完善操作风险管理体系，推行操作风险“三道防线”理念。制定《华夏银行２０１１年操作风险管理策略》，重点发挥专业条线防范操作风险“第一道防线”作用，着力提升基层行操作风险管理水平，强化风险关键节点的风险提示和应对，降低操作风险发生的概率。

　　２．３．１４．５ 国别风险管理

　　根据银监会《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，公司已在全行有序开展国别风险管理工作，建立国别风险报表上报制度，将国别风险准备金计提纳入全行资产减值准备管理。

　　针对上半年中东、北非有关国家社会动荡、欧洲主权债务危机、韩国储蓄银行危机和日本地震等事件，公司综合采取包括风险提示、风险缓释、谨慎新建代理行、限制与有关代理行业务往来和限制直至暂停有关国家额度等应对措施，有效防范国别风险。

　　截止２０１１年６月末，公司面临的国别风险敞口占比较小，不会对公司业务开展产生影响。

　　２．３．１５公司内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制制度的执行情况

　　公司根据相关法律、法规和监管规章的要求，内部控制制度建设以“行得通、管得住、用得好”为目标，通过征求制度建议，分批对制度进行后评价和修订完善，并对相关业务操作流程进行优化。报告期内共制定修订业务制度８１项，进一步完善了内部控制制度体系，提高了流程的运行效率，增强了内部控制制度的完整性、合理性与有效性。

　　报告期内，公司组织了多项针对内部控制制度执行情况的检查。根据检查结果，公司未发现内部控制制度执行方面的重大问题，内部控制制度基本得到了全面、有效执行。

　　§３ 股本变动及股东情况

　　３．１ 股份变动情况表

　　（单位：股）

　　■

　　３．２ 股东数量和前１０名股东持股情况

　　（单位：股）

　　■

　　３．３控股股东及实际控制人变更情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司无控股股东和实际控制人。２０１１年４月２６日本公司非公开发行完成后，首钢总公司为本公司第一大股东。

　　§４ 董事、监事和高级管理人员情况

　　４．１ 董事、监事和高级管理人员持股变动情况

　　（单位：股）

　　■

　　上述人员未持有本公司的股票期权及被授予的限制性股票。

　　§５ 董事会报告

　　５．１总体经营状况分析

　　截至２０１１年上半年末，公司总资产达到１１４０７．６８亿元，比上年末增加１００５．３８亿元，增长９．６６％；各项存款余额８１７５．９２亿元，比上年末增加４９９．７０亿元，增长６．５１％；各项贷款总额５７０６．７５亿元，比上年末增加４２７．３８亿元，增长８．１０％；不良贷款率０．９８％，比上年末下降０．２０个百分点；２０１１年上半年实现利润总额５６．７２亿元，比上年同期增加１６．６０亿元，增长４１．３８％；实现净利润４２．６７亿元，比上年同期增加１２．５９亿元，增长４１．８９％。公司上半年完成非公开发行股票工作，共募集资金２０１．０７亿元，增加了核心资本，上半年末资本充足率达到１３．３２％，核心资本充足率达到９．８０％。

　　上半年，公司认真贯彻落实董事会和年初工作会议精神，紧紧围绕“调结构、控风险、创效益、促发展”的核心目标，以全面提升合规运行能力、优质服务能力、持续盈利能力为重点，积极组织开展各项工作。在稳步推进主营业务发展的同时，持续打造“中小企业金融服务商”品牌，大力发展中间业务，有效控制管理成本，业务结构进一步优化，经营效益显著提升。

　　持续打造“中小企业金融服务商”品牌，加大客户开发力度。２００９年成立的“在行式”小企业专营机构，集营销与授信全流程管理于一体。目前，全行３０家一级分行、９家二级分行成立了中小企业信贷部地区分部，形成了覆盖全行的小企业金融服务网络。截至２０１１年６月末，小企业专营机构纯贷款余额达３３２．９４亿元，比年初增加１４７．９６亿元，增长７９．９８％；纯贷款客户达５１９３户，比年初增加２２１２户，增长７４．２０％。２０１１年６月末，全行小企业纯贷款余额达１１３２．３３亿元，在全行纯贷款余额中占比达１９．９２％。

　　大力发展中间业务，重点加快国际业务、票据业务、理财业务等中间业务发展，不断优化中间业务收入结构，提高中间业务收入占比。上半年实现中间业务收入１９．０４亿元，同比增长７４．３６％，中间业务收入占比１２．００％，同比提高２．５６个百分点。其中，国际结算业务快速增长，国际结算量达到２９６．６８亿美元，同比增长６０．３９％；国际结算收入大幅提高，达到４．２０亿元，同比增长４３．７４％。国际业务品牌建设持续推进，“环球智赢”荣获每日经济新闻“年度最佳商业银行服务品牌”金鼎奖。

　　实施全面成本管理，严格控制费用支出，加强财务审批的过程和标准管理，对费用项目预算执行实施全过程跟踪。上半年，公司成本收入比为４２．５９％，比年初进一步降低。

　　５．２业务收入种类状况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　注：债券投资收入包括债券投资利息收入和债券投资差价收入。

　　５．３主营业务分地区情况

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　５．４ 主营业务及其结构与上年度发生重大变化的原因说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　５．５ 主营业务盈利能力（毛利率）与上年度相比发生重大变化的原因说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　５．６ 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

　　□ 适用 √ 不适用

　　５．７ 对报告期净利润产生重大影响的其他经营业务

　　□ 适用 √ 不适用

　　５．８经营中的问题与困难

　　当前，我国经济金融运行正向宏观调控预定的方向发展，但经济金融发展面临的形势依然复杂，世界经济继续缓慢复苏，面临的风险因素依然较多。我国经济继续平稳较快发展，但通胀压力依然存在。为应对通货膨胀的影响，央行接连调高准备金率和基准利率，实施差别准备金动态调整机制，加大了对商业银行信贷运行的窗口指导，市场流动性持续趋紧，存款竞争异常激烈。监管部门按照《第三版巴塞尔协议》原则积极推进监管新规的实施，宏观调控政策和监管政策实施力度在不断加大，商业银行面临新的资本和流动性监管压力，公司的资产负债结构调整也将面临更大的压力。随着“十二五”规划的实施、国家经济结构的调整、发展方式的转变、经济增长速度的放缓和利率市场化的加快，公司的融资成本将会提高，公司经营将面临更大的压力。

　　５．９ 募集资金使用情况

　　５．９．１ 募集资金运用

　　根据公司２０１０年第一次临时股东大会决议，并经中国证券监督管理委员会（证监许可［２０１１］２０７号）核准，公司非公开发行股票１，８５９，１９７，４６０股，实际募集资金２０１．０７亿元已全部用于补充资本金。

　　５．９．２非募集资金投资的重大项目、项目进度及收益情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　５．１０董事会下半年的经营计划修改计划

　　□ 适用 √ 不适用

　　５．１１预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　§６ 重要事项

　　６．１ 重大诉讼仲裁事项

　　报告期内，公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼仲裁事项。截至２０１１年６月３０日，公司存在人民币１０００万元以上的未决诉讼案件３０件，涉及标的人民币１２．１０亿元，其中作为被告的未决诉讼案件３件，涉及标的人民币２．１６亿元。报告期内，公司对未决被诉案件可能遭受的损失已经足额计提预计负债。

　　６．２持有其他上市公司股权、参股金融企业股权情况

　　６．２．１公司持有其他上市公司发行的股票情况

　　■

　　６．２．２公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

　　■

　　６．３ 重大资产收购及出售、吸收合并事项

　　６．３．１ 收购资产

　　□ 适用 √ 不适用

　　６．３．２ 出售资产

　　□ 适用 √ 不适用

　　６．４ 重大关联交易事项

　　１、报告期末，公司向持有公司５％以上股份股东发放贷款情况如下：

　　（单位：人民币千元）

　　■

　　２、报告期末，公司仍在履行的３０００万元以上关联贷款余额４０．６８亿元，占贷款总额的０．７１％。

　　３、报告期末，持有国家电网公司及中国电力财务有限公司债券４亿元人民币。

　　４、报告期末，首钢总公司履约保函余额１９２７．７６万元（扣除保证金），国家电网公司信用证余额折合人民币９．３１亿元。

　　报告期内，根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，公司进一步强化关联交易风险管理与控制，合理控制关联交易额度，积极调整关联交易结构，促进了公司进一步完善关联交易管理，有效地控制关联交易风险。公司严格执行中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，关联交易按照商业原则，以不低于对非关联方同类交易的条件，作为关联交易的定价原则和依据。

　　６．５ 重大担保

　　报告期内，公司除中国银监会批准的经营范围内的金融担保业务外，无其他重大担保事项。

　　§ ７ 财务报告

　　７．１审计意见

　　■

　　７．２资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表（见附件）

　　７．３ 会计报表附注

　　７．３．１报告期内会计政策、会计估计变更与会计差错更正情况

　　报告期内，公司不存在会计政策、会计估计变更以及重要的前期差错更正。

　　７．３．２ 如果财务报表合并范围发生重大变化的，说明原因及影响数。

　　□ 适用 √ 不适用

　　董事长：吴建

　　华夏银行股份有限公司董事会

　　二〇一一年八月十日

　　资产负债表

　　编制单位：华夏银行股份有限公司 ２０１１年６月３０日单位：人民币元

项 目 附注 期末数 期初数

合并 母公司 合并 母公司

资产： 　 　 　 　 　

现金及存放中央银行款项 五、１ １５８，７８０，０４８，４４４．７２ １５８，７６８，４６４，９２３．０３ １４１，３９９，５５０，００９．３６ １４１，３８７，８６９，５９９．９２

存放同业款项 五、２ ２８，４３４，８０５，８１５．３０ ２８，４３４，２７２，３７６．７１ ７，５２９，８５８，２９０．７４ ７，５２９，０４６，６９０．７４

贵金属 　 ７，８１８，２８２．８２ ７，８１８，２８２．８２ 　 　

拆出资金 五、３ ２４，３６７，８０４，０００．００ ２４，３６７，８０４，０００．００ ３６，４８５，６１２，２００．００ ３６，４８５，６１２，２００．００

交易性金融资产 五、４ ８５８，５９８，０７８．８５ ８５８，５９８，０７８．８５ １０６，４４６，２６５．００ １０６，４４６，２６５．００

衍生金融资产 五、５ ３２，９４７，１１２．６１ ３２，９４７，１１２．６１ ２６，０５３，５９８．５７ ２６，０５３，５９８．５７

买入返售金融资产 五、６ ２５７，９５８，９９２，３８１．３１ ２５７，９５８，９９２，３８１．３１ ２４０，０８４，２５０，１６９．４１ ２４０，０８４，２５０，１６９．４１

应收利息 五、７ ５，０３４，２５２，３６３．１５ ５，０３４，２３９，２３９．８７ ２，９１７，２８３，６１４．９５ ２，９１７，２８３，６１４．９５

发放贷款和垫款 五、８ ５５５，４６４，８５４，６２１．５４ ５５５，４５８，４１９，６２１．５４ ５１４，８６３，４２８，１８１．７７ ５１４，８６３，４２８，１８１．７７

可供出售金融资产 五、９ １５，４７８，５８０，６５９．１２ １５，４７８，５８０，６５９．１２ １４，８５９，４８２，０１６．４０ １４，８５９，４８２，０１６．４０

持有至到期投资 五、１０ ８０，１８２，１５４，２８８．３６ ８０，１８２，１５４，２８８．３６ ６６，２９５，４３０，２８４．８０ ６６，２９５，４３０，２８４．８０

应收款项类投资 五、１１ ３，０００，０００，０００．００ ３，０００，０００，０００．００ ５，８５０，０００，０００．００ ５，８５０，０００，０００．００

长期股权投资 五、１２ ８１，７８７，８８４．１５ １８１，７８７，８８４．１５ ８１，７９８，５１１．３４ １８１，７９８，５１１．３４

投资性房地产 五、１３ ３８，４７０，８３５．１２ ３８，４７０，８３５．１２ ３９，１２９，０４９．４１ ３９，１２９，０４９．４１

固定资产 五、１４ ５，８８５，７１５，４２６．３２ ５，８８２，５１４，５６３．２７ ５，９００，６６５，５９５．２３ ５，８９７，９１９，０７９．７０

递延所得税资产 五、１５ １，７１７，２４７，９５６．６１ １，７１６，２１６，５２３．９９ １，６９３，３３８，００１．５６ １，６９２，３０６，５６８．９４

其他资产 五、１６ ３，４４４，４１３，６４０．１９ ３，４４０，２２２，４４９．６１ ２，０９８，１１６，４４４．８６ ２，０９３，６５７，５２８．９９

资产总计 　 １，１４０，７６８，４９１，７９０．１７ １，１４０，８４１，５０３，２２０．３６ １，０４０，２３０，４４２，２３３．４０ １，０４０，３０９，７１３，３５９．９４

　　现金流量表

　　编制单位：华夏银行股份有限公司 ２０１１年１－６月单位：人民币元

项 目 附注 本期金额 上期金额

合并 母公司

一、经营活动产生的现金流量： 　 　 　 　

客户存款和同业存放款项净增加额 　 ６３，０２５，６２８，８２８．２０ ６３，０１５，１５４，４５４．８６ １０２，５６５，２１１，５７８．５７

向中央银行借款净增加额 　 　 　 　

向其他金融机构拆入资金净增加额 　 　 　 　

收取利息、手续费及佣金的现金 　 １６，２４５，０６２，２２４．９２ １６，２４２，７７０，７５７．４１ １２，０７９，８３４，４５５．５６

收到其他与经营活动有关的现金 　 １７９，４６５，５８７．７５ １７９，４６５，５８７．７５ １７７，２２９，２９３．１９

经营活动现金流入小计 　 ７９，４５０，１５６，６４０．８７ ７９，４３７，３９０，８００．０２ １１４，８２２，２７５，３２７．３２

客户贷款及垫款净增加额 　 ４２，７９３，５９１，９９８．３１ ４２，７８７，０９１，９９８．３１ ５９，０２０，６７１，０４０．９１

存放中央银行和同业款项净增加额 　 ３１，１６７，７９０，２５５．７１ ３１，１６２，１１６，６４９．２６ ２０，６４２，９１９，３４４．９０

向其他金融机构拆出资金净增加额 　 ４，３５１，１０３，０３７．４９ ４，３５１，１０３，０３７．４９ ３７，６７１，２７０，６９９．０８

支付手续费及佣金的现金 　 ２２０，８０４，８５３．９２ ２２０，８０４，０９７．４２ １５９，０２８，２９８．０２

支付给职工以及为职工支付的现金 　 ３，１７０，１５７，２０５．４１ ３，１６９，１６６，２８０．００ ２，１４８，４５１，０４６．７３

支付的各项税费 　 ３，１６２，０６１，７３８．６４ ３，１６２，０３９，７９１．２１ １，９２９，２８４，３１９．１３

支付其他与经营活动有关的现金 　 ２，０９６，７２１，０５０．７８ ２，１０５，６４２，０９８．６７ ５，７７３，５４２，４４７．２３

经营活动现金流出小计 　 ８６，９６２，２３０，１４０．２６ ８６，９５７，９６３，９５２．３６ １２７，３４５，１６７，１９６．００

经营活动产生的现金流量净额 五、４７ －７，５１２，０７３，４９９．３９ －７，５２０，５７３，１５２．３４ －１２，５２２，８９１，８６８．６８

二、投资活动产生的现金流量： 　 　 　 　

收回投资收到的现金 　 ４４，５４４，５１６，６５５．６４ ４４，５４４，５１６，６５５．６４ ７５，９４０，３９５，７２６．８４

取得投资收益收到的现金 　 　 　 ２７４，５５０．０２

收到其他与投资活动有关的现金 　 １５，１０６，０９３．９３ １５，１０６，０９３．９３ ２３，３７８，２６８．７０

投资活动现金流入小计 　 ４４，５５９，６２２，７４９．５７ ４４，５５９，６２２，７４９．５７ ７５，９６４，０４８，５４５．５６

投资支付的现金 　 ６０，０５３，９６３，９７７．７７ ６０，０５３，９６３，９７７．７７ ８１，８０８，０２７，０３５．１１

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 　 ８４０，００５，８４１．３２ ８２５，４５７，５３２．７６ ９０７，３９４，３３１．７２

支付其他与投资活动有关的现金 　 　 　 　

投资活动现金流出小计 　 ６０，８９３，９６９，８１９．０９ ６０，８７９，４２１，５１０．５３ ８２，７１５，４２１，３６６．８３

投资活动产生的现金流量净额 　 －１６，３３４，３４７，０６９．５２ －１６，３１９，７９８，７６０．９６ －６，７５１，３７２，８２１．２７

三、筹资活动产生的现金流量： 　 　 　 　

吸收投资收到的现金 　 ２０，１０６，６４０，４６９．２５ ２０，１０６，６４０，４６９．２５ 　

发行债券收到的现金 　 　 　 ４，４００，０００，０００．００

收到其他与筹资活动有关的现金 　 ５２，０４９，２５５．１４ ５２，０４９，２５５．１４ 　

筹资活动现金流入小计 　 ２０，１５８，６８９，７２４．３９ ２０，１５８，６８９，７２４．３９ ４，４００，０００，０００．００

偿还债务支付的现金 　 　 　 　

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 　 ８４４，２８２，４４０．２２ ８４４，２８２，４４０．２２ ５６９，３７４，１３１．１５

支付其他与筹资活动有关的现金 　 ４６９，１２９，４４６．５８ ４６９，１２９，４４６．５８ ２６７，４５７，７３６．９８

筹资活动现金流出小计 　 １，３１３，４１１，８８６．８０ １，３１３，４１１，８８６．８０ ８３６，８３１，８６８．１３

筹资活动产生的现金流量净额 　 １８，８４５，２７７，８３７．５９ １８，８４５，２７７，８３７．５９ ３，５６３，１６８，１３１．８７

四、汇率变动对现金的影响额 　 ９９０，２３５．５３ ９９０，２３５．５３ －５，２５０，１５４．９８

五、现金及现金等价物净增加额 　 －５，０００，１５２，４９５．７９ －４，９９４，１０３，８４０．１８ －１５，７１６，３４６，７１３．０６

加：期初现金及现金等价物余额 　 ７８，４３１，４２３，１０６．３０ ７８，４２０，８９７，４１６．５６ ５８，９８９，２８７，０１６．９５

六、期末现金及现金等价物余额 五、４７ ７３，４３１，２７０，６１０．５１ ７３，４２６，７９３，５７６．３８ ４３，２７２，９４０，３０３．８９

法定代表人： 行长： 财务负责人：

　　资产负债表（续）

　　编制单位：华夏银行股份有限公司 ２０１１年６月３０日单位：人民币元

项 目 附注 期末数 期初数

合并 母公司 合并 母公司

负债： 　 　 　 　 　

向中央银行借款 　 　 　 　 　

同业及其他金融机构存放款项 五、１８ １０６，６３５，９１０，９３５．１０ １０６，７５２，９４１，９７３．８５ ９３，５７９，７１２，３７９．０３ ９３，６７１，１４４，２２４．４７

拆入资金 五、１９ １７，０９９，２３６，４５２．４９ １７，０９９，２３６，４５２．４９ １０，９８３，９６０，４１１．２５ １０，９８３，９６０，４１１．２５

交易性金融负债 五、２０ ３４，６１７，０００．００ ３４，６１７，０００．００ 　 　

衍生金融负债 五、５ １，７５２，２０５．２１ １，７５２，２０５．２１ １，４２１，１４１．２７ １，４２１，１４１．２７

卖出回购金融资产款 五、２１ ９７，２７３，２７９，４８２．１７ ９７，２７３，２７９，４８２．１７ ８９，８６６，５４６，９２２．５６ ８９，８６６，５４６，９２２．５６

吸收存款 五、２２ ８１７，５９１，６７９，２８９．０７ ８１７，５４２，３８９，４４２．９１ ７６７，６２２，２４９，０１６．９４ ７６７，６０９，０３２，７３７．４３

应付职工薪酬 五、２３ ２，６８１，９８５，８６３．４８ ２，６８１，６６９，４３６．４９ ２，０５５，２１１，５４２．６９ ２，０５４，９１７，６９５．０６

应交税费 五、２４ １，８６１，１６６，２１７．１６ １，８６１，１３４，９０７．２９ ２，４６３，１６１，５３４．８４ ２，４６３，１１０，４２０．６４

应付利息 五、２５ ６，７０７，５８０，３１７．４３ ６，７０８，０４３，３６６．７４ ４，８７９，０２７，８９１．３４ ４，８７９，４８４，８３７．９８

预计负债 五、２６ ５８，５１８，２９１．５０ ５８，５１８，２９１．５０ ６３，５１８，２９１．５０ ６３，５１８，２９１．５０

应付债券 五、２７ ２４，０２０，０００，０００．００ ２４，０２０，０００，０００．００ ２４，０２０，０００，０００．００ ２４，０２０，０００，０００．００

递延所得税负债 五、１５ ８，６７４，８２９．４６ ８，６７４，８２９．４６ ６，５１３，３９９．６５ ６，５１３，３９９．６５

其他负债 五、２８ ７，９８８，５８２，２０５．８７ ７，９８７，９０６，７４４．３７ ９，１９３，２３９，５３６．０６ ９，１９０，６８３，３０９．８７

负债合计 　 １，０８１，９６２，９８３，０８８．９４ １，０８２，０３０，１６４，１３２．４８ １，００４，７３４，５６２，０６７．１３ １，００４，８１０，３３３，３９１．６８

股东权益： 　 　 　 　 　

股本 五、２９ ６，８４９，７２５，７７６．００ ６，８４９，７２５，７７６．００ ４，９９０，５２８，３１６．００ ４，９９０，５２８，３１６．００

资本公积 五、３０ ３２，４５８，６３６，５１９．２９ ３２，４５８，６３６，５１９．２９ １４，２７７，５２０，７１３．５０ １４，２７７，５２０，７１３．５０

减：库存股 　 　 　 　 　

盈余公积 五、３１ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ２，３８２，６５７，２４５．８８

一般风险准备 五、３２ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ８，４１０，０１３，７８２．１４

未分配利润 五、３３ ８，７０４，４７５，３７７．９２ ８，７１０，３０５，７６４．５７ ５，４３５，１６０，１０８．７５ ５，４３８，６５９，９１０．７４

股东权益合计 　 ５８，８０５，５０８，７０１．２３ ５８，８１１，３３９，０８７．８８ ３５，４９５，８８０，１６６．２７ ３５，４９９，３７９，９６８．２６

负债及股东权益总计 　 １，１４０，７６８，４９１，７９０．１７ １，１４０，８４１，５０３，２２０．３６ １，０４０，２３０，４４２，２３３．４０ １，０４０，３０９，７１３，３５９．９４

法定代表人： 行长： 财务负责人：

　　利 润 表

　　编制单位：华夏银行股份有限公司 ２０１１年１－６月单位：人民币元

项 目 附注 本期金额 上期金额

一、营业收入 　 １５，８６６，４２３，５２２．７６ １５，８６４，１１３，５８５．８０ １１，５６１，２８１，７３０．９９

利息净收入 五、３４ １４，２５２，７１４，０２４．０１ １４，２５０，４０４，６７２．１３ １０，６１７，６４３，１６４．３３

利息收入 ２９，７４５，８７９，６９８．０３ ２９，７４５，７５７，２５４．５０ ２０，１２０，７９５，４４９．２８

利息支出 　 １５，４９３，１６５，６７４．０２ １５，４９５，３５２，５８２．３７ ９，５０３，１５２，２８４．９５

手续费及佣金净收入 五、３５ １，５２７，２３３，３９０．５２ １，５２７，２３２，８０５．４４ ８０１，６５０，９４３．９７

手续费及佣金收入 １，７４８，０３８，２４４．４４ １，７４８，０３６，９０２．８６ ９６０，６７９，２４１．９９

手续费及佣金支出 　 ２２０，８０４，８５３．９２ ２２０，８０４，０９７．４２ １５９，０２８，２９８．０２

投资收益 五、３６ －７７，３１８，３０３．７６ －７７，３１８，３０３．７６ ２７４，５５０．０２

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 　 　 　 　

公允价值变动收益 五、３７ ７，７３６，３９５．６９ ７，７３６，３９５．６９ １０，６２１，６９０．８５

汇兑收益 ９７，３７７，５３５．０３ ９７，３７７，５３５．０３ ７２，１３０，３９４．３１

其他业务收入 五、３８ ５８，６８０，４８１．２７ ５８，６８０，４８１．２７ ５８，９６０，９８７．５１

二、营业支出 １０，１９５，６３０，８８７．６３ １０，１９０，９９０，３６６．０１ ７，５４７，４８７，４０８．１３

营业税金及附加 五、３９ １，１１３，０１４，６７６．６３ １，１１３，０１３，０３３．５３ ７５１，８８７，６９３．６８

业务及管理费 五、４０ ６，７５７，６７６，６００．２３ ６，７５３，１０２，７２１．７１ ４，９５７，６８０，６１９．３５

资产减值损失 五、４１ ２，３２１，２８８，５８５．７５ ２，３２１，２２３，５８５．７５ １，８３１，５４８，１７５．９９

其他业务成本 　 ３，６５１，０２５．０２ ３，６５１，０２５．０２ ６，３７０，９１９．１１

三、营业利润 ５，６７０，７９２，６３５．１３ ５，６７３，１２３，２１９．７９ ４，０１３，７９４，３２２．８６

加：营业外收入 五、４２ １２，４１７，６００．７１ １２，４１７，６００．７１ １９，３９８，３８２．９２

减：营业外支出 五、４３ １１，１８０，８５０．１７ １１，１８０，８５０．１７ ２１，１８５，９７５．００

四、利润总额 ５，６７２，０２９，３８５．６７ ５，６７４，３５９，９７０．３３ ４，０１２，００６，７３０．７８

减：所得税费用 五、４４ １，４０４，６０８，４５３．３０ １，４０４，６０８，４５３．３０ １，００４，４６７，４１７．３１

五、净利润 　 ４，２６７，４２０，９３２．３７ ４，２６９，７５１，５１７．０３ ３，００７，５３９，３１３．４７

六、每股收益 　 　 　

（一）基本每股收益 五、４５ ０．７６０６ 　 ０．６０２６

（二）稀释每股收益 五、４５ ０．７６０６ 　 ０．６０２６

七、其他综合收益 五、４６ －６６，３２７，２０３．４６ －６６，３２７，２０３．４６ ６９，９２０，２４４．６８

八、综合收益总额 　 ４，２０１，０９３，７２８．９１ ４，２０３，４２４，３１３．５７ ３，０７７，４５９，５５８．１５

法定代表人： 行长： 财务负责人：

　　合并股东权益变动表

　　编制单位：华夏银行股份有限公司 ２０１１年１－６月单位：人民币元

项目 本期金额 上期金额

股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

一、上年年末余额 ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，２７７，５２０，７１３．５０ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ５，４３５，１６０，１０８．７５ ３５，４９５，８８０，１６６．２７ ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，３５６，６３９，５７０．５０ １，７８３，３４９，０１６．７１ ６，９８８，５３３，６６４．５２ ２，１１５，１３４，６４６．８９ ３０，２３４，１８５，２１４．６２

加：会计政策变更 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

前期差错更正 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

二、本年年初余额 ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，２７７，５２０，７１３．５０ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ５，４３５，１６０，１０８．７５ ３５，４９５，８８０，１６６．２７ ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，３５６，６３９，５７０．５０ １，７８３，３４９，０１６．７１ ６，９８８，５３３，６６４．５２ ２，１１５，１３４，６４６．８９ ３０，２３４，１８５，２１４．６２

三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列） １，８５９，１９７，４６０．００ １８，１８１，１１５，８０５．７９ 　 　 ３，２６９，３１５，２６９．１７ ２３，３０９，６２８，５３４．９６ 　 ６９，９２０，２４４．６８ 　 　 ２，３５８，７７０，６３２．３９ ２，４２８，６９０，８７７．０７

（一）净利润 　 　 　 　 ４，２６７，４２０，９３２．３７ ４，２６７，４２０，９３２．３７ 　 　 　 　 ３，００７，５３９，３１３．４７ ３，００７，５３９，３１３．４７

（二）其他综合收益 　 －６６，３２７，２０３．４６ 　 　 　 －６６，３２７，２０３．４６ 　 ６９，９２０，２４４．６８ 　 　 　 ６９，９２０，２４４．６８

上述（一）和（二）小计 　 －６６，３２７，２０３．４６ 　 　 ４，２６７，４２０，９３２．３７ ４，２０１，０９３，７２８．９１ 　 ６９，９２０，２４４．６８ 　 　 ３，００７，５３９，３１３．４７ ３，０７７，４５９，５５８．１５

（三）股东投入和减少资本 １，８５９，１９７，４６０．００ １８，２４７，４４３，００９．２５ 　 　 　 ２０，１０６，６４０，４６９．２５ 　 　 　 　 　 　

１．股东投入资本 １，８５９，１９７，４６０．００ １８，２４７，４４３，００９．２５ 　 　 　 ２０，１０６，６４０，４６９．２５ 　 　 　 　 　 　

２．股份支付计入股东权益的金额 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

３．其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

（四）利润分配 　 　 　 　 －９９８，１０５，６６３．２０ －９９８，１０５，６６３．２０ 　 　 　 　 －６４８，７６８，６８１．０８ －６４８，７６８，６８１．０８

１．提取盈余公积 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

２．提取一般风险准备 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

３．对股东的分配 　 　 　 　 －９９８，１０５，６６３．２０ －９９８，１０５，６６３．２０ 　 　 　 　 －６４８，７６８，６８１．０８ －６４８，７６８，６８１．０８

４．其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

（五）股东权益内部结转 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

１．资本公积转增股本 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

２．盈余公积转增股本 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

３．盈余公积弥补亏损 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

４．一般风险准备弥补亏损 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

５．其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

（六）其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

四、本年末余额 ６，８４９，７２５，７７６．００ ３２，４５８，６３６，５１９．２９ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ８，７０４，４７５，３７７．９２ ５８，８０５，５０８，７０１．２３ ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，４２６，５５９，８１５．１８ １，７８３，３４９，０１６．７１ ６，９８８，５３３，６６４．５２ ４，４７３，９０５，２７９．２８ ３２，６６２，８７６，０９１．６９

法定代表人： 行长： 财务负责人：

　　股东权益变动表

　　编制单位：华夏银行股份有限公司 ２０１１年１－６月单位：人民币元

项目 本期金额 上期金额

股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

一、上年年末余额 ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，２７７，５２０，７１３．５０ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ５，４３８，６５９，９１０．７４ ３５，４９９，３７９，９６８．２６ ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，３５６，６３９，５７０．５０ １，７８３，３４９，０１６．７１ ６，９８８，５３３，６６４．５２ ２，１１５，１３４，６４６．８９ ３０，２３４，１８５，２１４．６２

加：会计政策变更 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

前期差错更正 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

二、本年年初余额 ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，２７７，５２０，７１３．５０ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ５，４３８，６５９，９１０．７４ ３５，４９９，３７９，９６８．２６ ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，３５６，６３９，５７０．５０ １，７８３，３４９，０１６．７１ ６，９８８，５３３，６６４．５２ ２，１１５，１３４，６４６．８９ ３０，２３４，１８５，２１４．６２

三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列） １，８５９，１９７，４６０．００ １８，１８１，１１５，８０５．７９ 　 　 ３，２７１，６４５，８５３．８３ ２３，３１１，９５９，１１９．６２ 　 ６９，９２０，２４４．６８ 　 　 ２，３５８，７７０，６３２．３９ ２，４２８，６９０，８７７．０７

（一）净利润 　 　 　 　 ４，２６９，７５１，５１７．０３ ４，２６９，７５１，５１７．０３ 　 　 　 　 ３，００７，５３９，３１３．４７ ３，００７，５３９，３１３．４７

（二）其他综合收益 　 －６６，３２７，２０３．４６ 　 　 　 －６６，３２７，２０３．４６ 　 ６９，９２０，２４４．６８ 　 　 　 ６９，９２０，２４４．６８

上述（一）和（二）小计 　 －６６，３２７，２０３．４６ 　 　 ４，２６９，７５１，５１７．０３ ４，２０３，４２４，３１３．５７ 　 ６９，９２０，２４４．６８ 　 　 ３，００７，５３９，３１３．４７ ３，０７７，４５９，５５８．１５

（三）股东投入和减少资本 １，８５９，１９７，４６０．００ １８，２４７，４４３，００９．２５ 　 　 　 ２０，１０６，６４０，４６９．２５ 　 　 　 　 　 　

１．股东投入资本 １，８５９，１９７，４６０．００ １８，２４７，４４３，００９．２５ 　 　 　 ２０，１０６，６４０，４６９．２５ 　 　 　 　 　 　

２．股份支付计入股东权益的金额 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

３．其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

（四）利润分配 　 　 　 　 －９９８，１０５，６６３．２０ －９９８，１０５，６６３．２０ 　 　 　 　 －６４８，７６８，６８１．０８ －６４８，７６８，６８１．０８

１．提取盈余公积 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

２．提取一般风险准备 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

３．对股东的分配 　 　 　 　 －９９８，１０５，６６３．２０ －９９８，１０５，６６３．２０ 　 　 　 　 －６４８，７６８，６８１．０８ －６４８，７６８，６８１．０８

４．其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

（五）股东权益内部结转 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

１．资本公积转增股本 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

２．盈余公积转增股本 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

３．盈余公积弥补亏损 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

４．一般风险准备弥补亏损 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

５．其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

（六）其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

四、本年末余额 ６，８４９，７２５，７７６．００ ３２，４５８，６３６，５１９．２９ ２，３８２，６５７，２４５．８８ ８，４１０，０１３，７８２．１４ ８，７１０，３０５，７６４．５７ ５８，８１１，３３９，０８７．８８ ４，９９０，５２８，３１６．００ １４，４２６，５５９，８１５．１８ １，７８３，３４９，０１６．７１ ６，９８８，５３３，６６４．５２ ４，４７３，９０５，２７９．２８ ３２，６６２，８７６，０９１．６９

法定代表人： 行长： 财务负责人：