证券时报多媒体数字报

　　重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会２００６年６月２日证监基金字［２００６］１０４号文核准募集。本基金的基金合同于２００６年７月１３日正式生效。

　　投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。

　　基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

　　本招募说明书所载内容截止日为２０１１年７月１２日，有关财务数据和净值表现数据截止日为２０１１年６月３０日。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　１、基金管理人基本情况

　　名称：工银瑞信基金管理有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层

　　法定代表人：李晓鹏

　　成立日期：２００５年０６ 月２１日

　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会

　　批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【２００５】９３号

　　中国银行业监督管理委员会银监复［２００５］１０５号

　　经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：２亿元人民币

　　联系人： 朱碧艳

　　联系电话：０１０－５８６９８９１８

　　股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的５５％；瑞士信贷占公司注册资本的２５％；中国远洋运输（集团）总公司占公司注册资本的２０％。

　　存续期间：持续经营

　　（二）主要人员情况

　　李晓鹏先生：董事长，经济学博士。自２００５年１０月起任中国工商银行股份有限公司副行长。１９８４年加入中国工商银行，２００４年９月任中国工商银行副行长，曾任中国工商银行河南省分行副行长、总行营业部总经理、四川省分行行长、中国华融资产管理公司副总裁、中国工商银行行长助理兼北京市分行行长等职。目前兼任中国工商银行（阿拉木图）股份公司董事长、中国工商银行（中东）有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长、中国银行业协会金融租赁专业委员会主任和行业发展研究委员会主任。

　　Ｎｅｉｌ Ｈａｒｖｅｙ 先生：董事。瑞士信贷董事总经理，长驻香港工作，负责资产管理部的环球新兴市场及亚太区市场业务，是资产管理部的全球管理委员会成员并兼任瑞士信贷亚太地区执行委员会成员。２０１０年重返瑞士信贷工作，在此之前任职于复兴集团（Ｒｅｎａｉｓｓａｎｃｅ Ｇｒｏｕｐ），最后担任复兴集团的副首席执行官及全球主席。在２００６年加盟复兴集团之前，Ｈａｒｖｅｙ先生合作创立了以亚太地区市场为主的多策略对冲基金——Ｂｅｎｎｅｌｏｎｇ资产管理公司。Ｈａｒｖｅｙ先生１９９３年初次加入瑞士信贷香港公司。他在任的十年间，分别在投资银行业务方面担任了多种不同的职务、涉足多个区域。他离任前是香港投资银行部和客户拓展业务的负责人。此外，他创立并管理了瑞士信贷在亚洲（除日本）的固定收益业务，并担任了多个领导职务，包括新兴市场固定收益分配全球负责人，管理中东、非洲、土耳其和拉丁美洲的业务。

　　Ｄａｖｉｄ Ｐｅｔｅｒ Ｗａｌｋｅｒ先生：独立董事，１９７８年至１９８３年任职于Ｊ．Ｐ．Ｍｏｒｇａｎ，负责跨国企业的资金管理咨询研究的推广及进行，以及推广及执行债务融资；１９８３年至１９９０年任职于Ｂａｎｋｅｒｓ Ｔｒｕｓｔ，先后担任资本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太区（日本除外）的银行及证券业务；１９９０年至２００３年５月，任职于瑞士信贷第一波士顿，担任执行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；２００３年６月至今，成立物业发展业务公司，并兼任几家英国公司的董事。

　　陈晓燕女士：董事，学士。１９８２－１９８４年任职于中国人民银行会发局。１９８４－１９８６年任中国工商银行会计部营业处处长。１９８６－１９９８年任中国工商银行会计部副主任。１９９８－１９９９年任中国工商银行银行卡部主任。１９９９－２００１年任中国工商银行资金营运部总经理。２００１年１月至２００９年７月任中国工商银行个人金融业务部总经理。２００９年７月至今任中国工商银行资产业务总监兼资产管理部总经理。

　　刘国恩先生：独立董事，经济学博士，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国医药经济研究中心主任，博士生导师。曾执教美国南加利福尼亚大学（１９９５－１９９９）、美国北卡大学（２０００－２００６，获终身教职）；曾担任中国留美经济学会２００４－２００５届主席以及国际医药经济学会亚太联合会主席。目前担任国务院城镇居民医疗保险试点评估专家组成员等职，同时承担了包括国家发改委、世界银行等直接立项资助的重大课题。

　　牛大鸿先生：独立董事， 博士。１９９５－２０００年ＡＳＩＡＮ ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＰＴＥ ＬＴＤ副总经理、总经理。１９９９－２０００年ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＨＯＬＤＩＮＧＳ （ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ） ＰＴＥ ＬＴＤ副总裁（兼）。２０００年至今ＰＨＱ ＨＯＬＤＩＮＧＳ （ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ） ＰＴＥ ＬＴＤ执行总裁。

　　蔡昀先生：董事，学士。１９９０－１９９３年任职于中远总公司审计处。１９９３－１９９４年任职于中远（集团）总公司审计处。１９９４－１９９６年任职于中远英国公司。１９９６－１９９８年任中远（集团）总公司监督部审计室副主任。１９９８－１９９９年任中远（集团）总公司监督部审计处处长。１９９９－２００６年任中远英国公司副总经理。２００６年１１月至今任中远（集团）总公司财务部副总经理。

　　赵跃女士：董事，硕士。１９８７－１９９４年在中国工商银行信托投资公司工作。１９９４－１９９８年在工商国际金融有限公司工作，１９９８．０１－１９９８．０９ 任工商国际金融有限公司常务董事、副总经理。１９９８－２００２年任中国工商银行证券基金托管部总经理。２００２－２００４年任中国工商银行资产托管部副总经理（总经理级）。２００４年至今任中国工商银行养老金业务部（原企业年金中心）总经理。

　　郭特华女士： 董事，总经理，博士。１９８９－１９９８年中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，１９９８－２００５ 年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。

　　２． 监事会成员

　　张衢先生：监事会主席，博士。１９９７．５－１９９８．８任中国工商银行浙江省分行行长、党组书记。１９９８．８－２０００．１１任中国工商银行广东省分行行长、党委书记。２０００．１１－２００５．１０ 中国工商银行副行长、党委委员。２００５．１０－２００８．５年任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委员。

　　Ｓａｒａｈ Ｐｅａｒｓｏｎ女士：监事，法学学士。拥有英格兰、香港和澳大利亚（新南威尔士州）的执业事务律师资格。现任瑞士信贷董事总经理兼首席运营官，负责亚太区及全球新兴市场的资产管理业务。Ｐｅａｒｓｏｎ女士于１９９４年加盟伦敦瑞士信贷金融产品 （Ｃｒｅｄｉｔ Ｓｕｉｓｓｅ Ｆｉｎａｎｃｉａｌ Ｐｒｏｄｕｃｔｓ）， １９９６年至２０１０年年中曾先后派驻香港、新加坡、东京和悉尼。出任现有职务前，Ｐｅａｒｓｏｎ女士曾任亚太区区域总顾问六年，并在２００６年至２０１０年期间担任瑞士信貸澳洲區首席运营官以及亚太区副信誉风险核准人。加入瑞士信贷之前，Ｐｅａｒｓｏｎ女士曾在高伟绅律师事务所的伦敦银行部门担任事务律师。

　　王妍敏女士：监事，硕士，会计师。１９９７．０８－１９９９．０４中远（集团）总公司资产管理中心员工。１９９９．０４－２００９．０２中远（集团）总公司监督部员工。２００９．０２至今任中远（集团）总公司监督部财务审计室副经理。２０１０年７月起兼任中远慈善基金会监事。

　　江明波先生：１１年证券从业经验；曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人； ２００４年６月至２００６年１２月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；２００６年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，２００８年４月１４日至今，担任工银瑞信信用添利基金基金经理，２０１１年２月１０日至今，担任工银瑞信四季收益基金基金经理。

　　刘坤女士：监事，硕士，中国注册会计师协会会员、英国特许公认会计师公会会员。２００２年至２００７年，任职于华安基金管理有限公司北京分公司，担任高级经理；２０００年至２００２年，任职于环球太阳海网络电视有限公司，担任高级财务经理；１９９８年至２０００年，任职于北京东方龙马系统集成有限公司，担任财务经理。１９９５年至１９９８年，任职于北京康拓科技开发集团总公司，担任主管会计。１９９１年至１９９４年，任职于北京康捷电子工程有限公司，担任主管会计。２００７年１１月加入工银瑞信基金管理有限公司。２０１１年６月起担任财务部副总监。

　　３． 其他高级管理人员

　　朱碧艳女士：督察长，硕士，国际注册内部审计师。１９９７－１９９９年中国华融信托投资公司证券总部经理，２０００－２００５年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

　　夏洪彬先生：副总经理，工商管理硕士。１９９９年至２００３年任职于瑞士信贷资产管理公司，历任高级风险分析师、副总裁；２００３年至２００５年，任职于瑞士信贷第一波士顿，曾担任ＣＳＦＢ／Ｔｒｅｍｏｎｔ对冲基金指数的数量分析员、基金经理、副总裁。２００６年加入瑞士信贷集团资产管理部，历任副总裁、董事。

　　肖在翔先生：副总经理，毕业于中国社会科学院研究生院。１９８０年至１９８２年任职于中国人民银行，１９８４年至２００７年任职于中国工商银行，历任储蓄部储蓄业务处处长，零售业务部副总经理，个人金融业务部副总经理。

　　４．本基金基金经理

　　曲丽女士，１０年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司资深分析师；２００７年加入工银瑞信基金管理有限公司；２００７年１月至２００９年１１月，担任高级研究员；２００９年１１月１８日至今任职于权益投资部，２００７年１１月１２日至今担任工银精选平衡基金基金经理。

　　本基金历任基金经理：

　　张翎先生，２００６年９月２１日至２００７年７月１８日担任本基金基金经理；

　　杨建勋先生，２００７年３月１９日至２００７年１１月１２日担任本基金基金经理。

　　吴刚先生，２００６年７月１３日至２００８年２月２０日担任本基金基金经理。

　　王筱苓女士，２００７年１月５日至２００８年２月２０日担任本基金基金经理。

　　司晓晨先生，２００７年１１月１２日至２０１０年６月１７日担任本基金基金经理。

　　陈守红先生，２０１０年１月２５日至２０１１年４月１３日担任本基金基金经理。

　　５． 投资决策委员会成员

　　主任：总经理郭特华女士。

　　成员：权益投资总监何江旭先生，固定收益投资总监江明波先生，首席经济学家陈超先生，权益投资部总监曹冠业先生，国际业务总监郝康先生，固定收益部总监杜海涛先生。上述人员之间均不存在近亲属关系。

　　二、基金托管人

　　本基金之基金托管人为中国建设银行股份有限公司，基本情况如下：

　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

　　住所：北京市西城区金融大街２５号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

　　法定代表人：郭树清

　　成立时间：２００４年０９月１７日

　　组织形式：股份有限公司

　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币

　　存续期间：持续经营

　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号

　　联系人：尹东

　　联系电话：（０１０） ６７５９ ５００３

　　三、相关服务机构

　　（一）基金份额发售机构

　　１、直销机构

　　名 称：工银瑞信基金管理有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

　　法定代表人：李晓鹏

　　客户服务电话：４００－８１１－９９９９、０１０－５８６９８９１８

　　传 真：０１０－６６５８３１００

　　联系人：杨光

　　网 址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　２、代销机构

　　（１） 中国工商银行股份有限公司

　　注册地址：中国北京复兴门内大街５５号

　　办公地址：中国北京复兴门内大街５５号

　　法定代表人：姜建清

　　客户服务电话：９５５８８（全国）

　　网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（２） 中国建设银行股份有限公司

　　注册地址： 北京市西城区金融大街２５号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

　　法定代表人： 郭树清

　　客户服务电话： ９５５３３

　　网址： ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

　　（３） 中国农业银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街６９号

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号

　　法定代表人：项俊波

　　客户服务电话：９５５９９

　　网址： ｗｗｗ．９５５９９．ｃｎ

　　（４） 交通银行股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

　　法定代表人：胡怀邦

　　电话：（０２１）５８７８１２３４

　　传真：（０２１）５８４０８４８３

　　联系人：曹榕

　　客户服务电话：９５５５９

　　网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

　　（５） 兴业银行股份有限公司

　　住所：福州市湖东路１５４号

　　办公地址：上海市江宁路１６８号

　　法定代表人：高建平

　　电话：（０２１）５２６２９９９９

　　传真：（０２１）６２５６９０７０

　　联系人：陈晓瑾、潘玲

　　客户服务电话：９５５６１

　　网址：ｗｗｗ．ｃｉｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（６） 招商银行股份有限公司

　　注册地址： 深圳市深南大道７０８８ 号招商银行大厦

　　办公地址： 深圳市深南大道７０８８ 号招商银行大厦

　　法定代表人：傅育宁

　　联系人：邓炯鹏

　　客户服务统一咨询电话：９５５５５

　　网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　　（７） 中国光大银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦

　　法定代表人：唐双宁

　　联系人：李伟

　　电话：０１０－６８０９８７７８

　　传真：０１０－６８５６０３１２

　　客服电话：９５５９５？ （全国）

　　网址：ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ？

　　（８） 北京银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号首层

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号

　　法定代表人：闫冰竹

　　联系人：王曦

　　电话：０１０－６６２２３５８４

　　传真：０１０－６６２２６０４５

　　客户服务电话：０１０－９５５２６

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（９） 中国民生银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号

　　总行地址：北京市西城区复兴门内大街２号

　　法定代表人：董文标

　　客服电话：９５５６８

　　联系人：董云巍

　　网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（１０）深圳发展银行股份有限公司

　　地址： 深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦

　　邮政编码： ５１８００１

　　联系人： 周勤

　　传真电话： ０７５５－８２０８０７１４

　　客服电话： ９５５０１

　　公司网址： ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（１１）中信银行股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座

　　法定代表人： 孔丹　　

　　客服电话：９５５５８

　　联系人：金蕾

　　电话：０１０－６５５５７０１３

　　传真：０１０－６５５５０８２７

　　网址：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

　　（１２）渤海银行股份有限公司

　　注册地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号

　　办公地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号

　　法定代表人：刘宝凤

　　客服电话：４００－８８８－８８１１

　　联系人：王宏

　　联系电话：０２２－５８３１６６６６

　　传真：０２２－５８３１６２５９

　　网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（１３）华夏银行股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街２２号

　　法定代表人：吴建

　　客服电话：９５５７７

　　网址：ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（１４）北京农村商业银行

　　注册地址：北京市西城区阜成门内大街４１０号

　　办公地址：北京市西城区金融大街９号金融街中心Ｂ座

　　法定代表人：乔瑞

　　联系人：王薇娜

　　联系电话：６３２２９４７５

　　传真：６３２２９４７８

　　客服电话：９６１９８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｂｊｒｃｂ．ｃｏｍ

　　（１５）上海浦东发展银行股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号

　　办公地址：上海市中山东一路１２号

　　法定代表人：吉晓辉

　　电话：（０２１）６１６１８８８８

　　传真：（０２１）６３６０４１９９

　　联系人：徐伟

　　客户服务热线：９５５２８

　　公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（１６）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号

　　办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号

　　法定代表人： 徐浩明

　　联系人：刘晨、李芳芳

　　电话：０２１－２２１６９９９９

　　传真：０２１－２２１６９１３４

　　客户服务电话：４００８８８８７８８、１０１０８９９８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

　　（１７）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９楼

　　法定代表人：万建华

　　客户服务热线：４００－８８８８－６６６

　　（１８）中国银河证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

　　办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

　　法定代表人：顾伟国

　　联系人：李洋

　　电话：（０１０）６６５６８０４７

　　公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（１９）中信建投证券有限责任公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街１８８号

　　法定代表人：张佑君

　　开放式基金咨询电话：４００－８８８８－１０８

　　开放式基金业务传真：（０１０）６５１８２２６１

　　联系人：魏明

　　公司网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

　　（２０）招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８—４５层

　　法定代表人：宫少林

　　电话：０７５５－８２９４３６６６

　　传真：０７５５－８２９４３６３６

　　联系人：黄健

　　客户服务热线：９５５６５、４００８８８８１１１

　　公司网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（２１）中信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦Ａ层

　　法定代表人：王东明

　　电话：０１０－８４６８３８９３

　　联系人：陈忠

　　公司网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

　　（２２）兴业证券股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路９９号标力大厦

　　办公地址：浦东新区民生路１１９９弄证大·五道口广场１号楼２１层

　　法定代表人：兰荣

　　客服电话：４００８８８８１２３

　　业务联系电话：０２１－３８５６５７８５

　　业务联系人：谢高得

　　网站ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（２３）海通证券股份有限公司

　　注册地址：上海市淮海中路９８号

　　办公地址：上海市广东路６８９号

　　法定代表人：王开国

　　客户服务热线：４００－８８８８－００１、０２１－９６２５０３

　　公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（２４）中信万通证券有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室）

　　办公地址：青岛市东海西路２８号

　　法定代表人：史洁民

　　联系电话：０５３２－８５０２２２７３

　　传真：０５３２－８５０２２６０５

　　联系人：刘光明

　　公司网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　客户咨询电话：０５３２－９６５７７

　　（２５）长江证券股份有限公司

　　住所：武汉市新华路特８号长江证券大厦

　　办公地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

　　法定代表人：胡运钊

　　电话：０２７－６５７９９９９９

　　传真：０２７－８５４８１９００

　　联系人：李良

　　网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

　　客户服务电话：９５５７９或４００８－８８８－９９９

　　（２６）申银万国证券股份有限公司

　　注册地址：上海市常熟路１７１号

　　办公地址：上海市常熟路１７１号

　　法定代表人：丁国荣

　　电话：０２１－５４０３３８８８

　　传真：０２１－５４０３５３３３

　　客服电话：０２１－９６２５０５

　　网址：ｗｗｗ．ｓｗ２０００．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（２７）恒泰证券股份有限公司

　　注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街１１１号邮编０１００１０

　　办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街１１１号邮编０１００１０

　　法定代表人：刘汝军

　　电话：０４７１－４９１３９９８

　　传真：０４７１－４９３０７０７

　　联系人：常向东

　　客户服务电话： ０４７１－４９６１２５９

　　网址：ｗｗｗ．ｃｎｈｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（２８）安信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

　　办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

　　法定代表人：牛冠兴

　　开放式基金咨询电话：４００８００１００１

　　开放式基金业务传真：０７５５－８２５５８３５５

　　联系人：陈剑虹

　　联系电话：０７５５－８２５５８３０５

　　网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（２９）国元证券股份有限公司

　　公司注册及办公地址；安徽省合肥市寿春路１７９号

　　法定代表人：凤良志

　　联系人：程维

　　联系电话：０５５１－２２０７９３６

　　传真电话：０５５１－２２０７９６５

　　客户服务电话：全国：４００８８８８７７７

　　安徽省：９６８８８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（３０） 国信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层

　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层

　　法人代表人：何如

　　基金业务联系人：齐晓燕

　　联系电话：０７５５－８２１３０８３３

　　传真：０７５５－８２１３３３０２

　　全国统一客户服务电话：９５５３６

　　公司网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（３１）华泰联合证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层

　　办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第５层、１７层、１８层、２４层、２５层、２６层

　　法定代表人：马昭明

　　联系人：盛宗凌

　　电话：０７５５－８２４９２０００

　　传真：０７５５－８２４９２９６２

　　公司网站：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ

　　客服电话：９５５１３，４００－８８８８－５５５

　　（３２）国联证券股份有限公司

　　法定代表人：雷建辉

　　注册地址：无锡市县前东街１６８号

　　办公地址：无锡市县前东街８号６楼、７楼

　　联系人：袁丽萍

　　开放式基金咨询电话：４００８８８５２８８， ０５１０－８２５８８１６８

　　公司网站： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｌｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（３３）中国民族证券有限责任公司

　　注册地址：北京市丰台区北路８１号

　　办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６－９层

　　邮政编码：１００１４０

　　负 责 人：赵大建

　　投诉电话：４００－８８９－５６１８

　　公司网站：ｗｗｗ．ｅ５６１８．ｃｏｍ

　　（３４）广发证券股份有限公司

　　法定代表人：王志伟

　　注册地址：广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼

　　办公地址：广东省广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼

　　联系人：黄岚

　　统一客户服务热线：９５５７５或致电各地营业网点

　　公司网站：广发证券网　ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（３５）长城证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层

　　法定代表人：黄耀华

　　联系人：匡婷

　　电话：０７５５－８３５１６２８９

　　传真：０７５５－８３５１６１９９

　　客户服务热线：０７５５－３３６８００００ 、４００ ６６６６ ８８８

　　长城证券网站：ｗｗｗ．ｃｃ１６８．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（３６）华宝证券有限责任公司

　　注册地址：上海市陆家嘴环路１６６号未来资产大厦２３层

　　法定代表人： 陈林

　　组织形式：有限责任公司

　　客户服务电话：４００８２０９８９８

　　公司网站： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ／

　　（３７）渤海证券股份有限公司

　　注册地址：天津经济技术开发区第二大街４２号写字楼１０１室

　　法定代表人：王春峰

　　联系人：王兆权

　　客户服务电话： ４００６５１５９８８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｂｈｚｑ．ｃｏｍ

　　（３８）齐鲁证券有限公司

　　注册地址：济南市经十路２０５１８号

　　法定代表人：李玮

　　联系人：吴阳

　　电话：０５３１－８１２８３９０６

　　传真：０５３１－８１２８３９００

　　客户服务热线： ９５５３８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（３９）东海证券有限责任公司

　　注册地址：江苏省常州市延陵西路５９号常信大厦１８楼

　　办公地址：江苏省常州市延陵西路５９号常信大厦１８楼

　　法定代表人：朱科敏

　　联系人：李涛

　　电话：０５１９－８８１５７７６１

　　传真：０５１９－８８１５７７６１

　　公司网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　客户服务热线：０５１９－８８１６６２２２ ０２１－５２５７４５５０ ０３７９－６４９０２２６６

　　免费服务热线：４００－８８８－８５８８

　　（４０）宏源证券股份有限公司

　　注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路２３３号宏源大厦

　　办公地址：北京海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座

　　法定代表人：汤世生

　　联系人：李巍

　　联系电话：０１０－８８０８５３３８

　　传真：０１０－８８０８５２４０

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ

　　客服电话：４００８－０００－５６２

　　（４１）中国建银投资证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２０层

　　法定代表人：杨小阳

　　电话：（０７５５）８２０２６５２１

　　传真：（０７５５）８２０２６５３９

　　联系人：刘权

　　客户服务热线：４００－６００－８００８

　　网址：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ

　　（４２）平安证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼（５１８０４８）

　　法定代表人：杨宇翔

　　全国免费业务咨询电话：４００８８１６１６８

　　网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ＰＩＮＧＡＮ．ｃｏｍ

　　（４３）中航证券有限公司

　　注册地址：南昌市抚河北路２９１号

　　法定代表人：姚江涛

　　联系人： 戴蕾

　　电话： ０７９１－６７９４７４４

　　传真： ０７９１－６７８９４１４

　　客户服务热线：０７９１－６７８１１１９

　　公司网站： ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（４４）上海证券有限责任公司

　　注册地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号

　　法定代表人：郁忠民

　　网址：ｗｗｗ．９６２５１８．ｃｏｍ．ｃｎ

　　客户服务电话：０２１－９６２５１８

　　（４５）东兴证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层

　　办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层

　　法定代表人：崔海涛

　　联系人：黄英

　　联系电话：０１０－６６５５５８３５

　　传真：０１０－６６５５５２４６

　　公司网站：ｗｗｗ．ｄｘｚｑ．ｎｅｔ．ｃｎ

　　（４６）山西证券股份有限公司

　　办公（注册）地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼

　　法定代表人：侯巍

　　组织形式：股份有限公司

　　注册资本：２０亿元人民币

　　存续期间：持续经营

　　客服电话：４００－６６６－１６１８

　　联系人：张治国

　　联系电话：０３５１－８６８６７０３

　　网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（４７）德邦证券有限责任公司

　　注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼

　　办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６楼

　　法定代表人：方加春

　　电话：０２１－６８７６１６１６

　　传真：０２１－６８７６７９８１

　　客户服务电话：４００８８８８１２８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（４８）东方证券股份有限公司

　　注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层

　　法定代表人：王益民

　　联系人：吴宇

　　电话：０２１－６３３２５８８８

　　传真：０２１－６３３２６１７３

　　客户服务热线：９５５０３

　　公司网站：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（４９）广发华福证券有限责任公司

　　注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层

　　办公地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８、１０层

　　法定代表人：黄金琳

　　电 话：０５９１－８７８４１１６０

　　传 真：０５９１－８７８４１１５０

　　公司网址：ｗｗｗ．ｇｆｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（５０）广州证券有限责任公司

　　注册地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼

　　办公地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼，１７楼

　　法定代表人： 吴志明

　　电话：０２０－８７３２２６６８

　　传真：０２０－８７３２５０３６

　　联系人：樊刚正

　　客户服务电话： ０２０－９６１３０３

　　网址：ｗｗｗ．ｇｚｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（５１）中信金通证券有限责任公司

　　注册地址：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座

　　联系人：俞会亮

　　联系电话：０５７１－８５７７６１１５

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　客户服务中心电话：０５７１－９６５９８

　　（５２）信达证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼信达金融中心

　　法定代表人：张志刚

　　联系人：唐静

　　联系电话：０１０－６３０８１０００

　　传真：０１０－６３０８０９７８

　　客服电话：４００－８００－８８９９

　　公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

　　（５３）中国国际金融有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区建国门外大街１号国贸大厦２座２７层及２８层

　　法定代表人：李剑阁

　　联系人：王雪筠

　　（５４）方正证券有限责任公司

　　注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层

　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层

　　法定代表人：雷杰

　　联系人：彭博

　　联系电话：０７３１－８５８３２３４３

　　客服电话：９５５７１

　　公司网址：ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ

　　（５５）西南证券股份有限公司

　　注册地址：重庆市渝中区临江支路２号合景国际大厦Ａ幢

　　法人代表人：王珠林

　　联系人：徐雅筠

　　联系电话：０２３－６３７８６０６０

　　传真：０２３－６３７８６２１５

　　客服电话：４００８０９６０９６

　　公司网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（５６）厦门证券有限公司

　　注册地址：厦门市莲前西路２号莲富大厦十七楼

　　法定代表人：傅毅辉

　　联系人：卢金文

　　联系方式：０５９２－５１６１６４２

　　网址：ｗｗｗ．ｘｍｚｑ．ｃｎ

　　客户服务电话：０５９２－５１６３５８８

　　（５７）华龙证券有限责任公司

　　注册（办公）地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号

　　法定代表人：李晓安

　　联系人：李昕田

　　联系电话：０９３１－４８９０１００

　　传真：０９３１－４８９０１１８

　　客服电话：０９３１－４８９０１００、４８９０６１９、４８９０６１８

　　公司网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

　　（５８）联讯证券有限责任公司

　　注册地址：广东省惠州市下埔路１４号

　　法定代表人： 徐刚　　

　　联系人：丁宁

　　电话：０１０－６４４０８８２０

　　传真：０１０－６４４０８２５２

　　客服电话：４００－８８８８－９２９

　　网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｌｘｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（５９）西藏同信证券有限责任公司

　　客户服务电话：４００－８８１－１１７７

　　网址：ｗｗｗ．ｘｚｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（６０）华融证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区月坛北街２６号

　　办公地址：北京市西城区金融大街８号Ａ座３、５层

　　法定代表人：丁之锁

　　联系人：梁宇

　　联系电话：０１０－５８５６８００７

　　联系传真：０１０－５８５６８０６２

　　公司网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　客服电话：０１０－５８５６８１１８

　　（６１）东北证券股份有限公司

　　注册地址：长春市自由大路１１３８号

　　办公地址：长春市自由大路１１３８号

　　法定代表人：矫正中

　　联系人： 潘锴

　　电话：０４３１－８５０９６７０９

　　客户服务电话：４００６０００６８６

　　网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

　　（６２）红塔证券股份有限公司

　　地址：云南省昆明市北京路１５５号附１号红塔大厦９楼

　　法定代表人：况雨林

　　客服电话：０８７１－３５７７９３０

　　联系人：刘晓明

　　电话：０８７１－３５７７９４２

　　（６３）华泰证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

　　办公地址：南京市中山东路９０号华泰证券大厦

　　法定代表人：吴万善

　　电话：０２５－８４４５７７７７

　　联系人：樊昊

　　客服电话：０２５－９５５９７（江苏省外需加区号）

　　网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（６４）中原证券股份有限公司

　　注册地址 郑州市郑东新区商务外环路１０号

　　办公地址 郑州市郑东新区商务外环路１０号

　　法定代表人 石保上

　　联系人 程月艳 耿铭

　　联系电话 ０３７１—６５５８５６７０

　　联系传真 ０３７１－－６５５８５６６５

　　公司网址 ｗｗｗ．ｃｃｎｅｗ．ｃｏｍ

　　客服电话 ９６７２１８ ４００－８１３－９６６６

　　（６５）天相投资顾问有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１

　　办公地址： 北京市西城区金融街５号新盛大厦Ｂ座４层

　　法定代表人：林义相

　　联系人：林爽

　　联系电话：０１０－６６０４５６０８

　　客服电话： ０１０－６６０４５６７８

　　传真： ０１０－６６０４５５００

　　网址： ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（６６）新时代证券有限责任公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街１号Ａ座８层

　　办公地址：北京市西城区金融大街１号Ａ座８层

　　法定代表人：马金声

　　客服电话：４００－６９８－９８９８

　　网址：ｗｗｗ．ｘｓｄｚｑ．ｃｎ

　　基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。

　　（二）注册登记机构

　　名 称：工银瑞信基金管理有限公司

　　住 所：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

　　办公地址：北京经济技术开发区地盛南街１号国光高科大厦４Ｆ

　　法定代表人：李晓鹏

　　电 话：０１０－６５１７９８８８

　　传 真：０１０－８５１５９１００

　　联系人：朱辉毅

　　（三）律师事务所及经办律师

　　名 称：北京市德恒律师事务所

　　住 所：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层

　　负责人：王丽

　　电 话：（０１０）６６５７５８８８

　　传 真：（０１０）６５２３２１８１

　　经办律师：李晓明、贾琛

　　（四）会计师事务所及经办注册会计师

　　名 称：安永华明会计师事务所

　　住　所：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城，东三办公楼１６层

　　办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城，东三办公楼１６层

　　法定代表人：葛明

　　经办注册会计师：张小东，金馨

　　联系电话：（０１０）５８１５３０００

　　传真：（０１０）８５１８８２９８

　　联系人：葛明，金馨

　　四、基金的名称

　　本基金名称：工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　本基金类型：混合型基金

　　六、基金的投资目标

　　有效控制投资组合风险，追求稳定收益与长期资本增值。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为４０％－８０％，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为２０％－６０％。

　　八、基金的投资策略

　　本基金专注基本面研究，遵循系统化、程序化的投资流程以保证投资决策的科学性与一致性。本基金的投资决策流程如下图所示：

　　■

　　投资决策流程

　　１．资产配置策略

　　本基金属于平衡类混合型基金，战略性资产配置为：股票资产的长期目标比例大致为６０％，债券资产的长期目标比例大致为４０％。债券资产具有收益稳定、风险较低的特点，股票资产具有相对较高的风险，也具有较高的收益潜力。通过对股票资产与债券资产进行上述战略性配置，使本基金在保持中等风险水平的基础上，实现本基金追求稳定收益与长期资本增值的目标。

　　在不同的市场阶段，本基金将运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，分别从宏观经济情景、各类资产收益风险预期等方面进行深入分析，在股票与债券资产之间进行策略性资产配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化基金资产组合。

　　２．股票投资策略

　　本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司竞争优势评价、价值评估及证券选择等过程。

　　（１）行业分析与配置

　　本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业的权重。

　　一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利能力及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力平常、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，或者当前经济景气不利于行业发展的行业，则给予较低的权重。

　　（２）公司竞争优势评价

　　企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取决于企业战略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素。本基金认为，具有较强竞争优势的企业具有以下一项或多项特点：

　　Ａ）具有良好公司治理结构，注重股东回报，已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力；

　　Ｂ）具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略；

　　Ｃ）在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势，公司主要业务或产品市场份额处于行业前１０名或者前５０％；

　　Ｄ）在特定领域具有原材料、专有技术或其它专有资源；

　　Ｅ）具有较强技术创新能力；

　　Ｆ）财务稳健，经营效率及盈利能力较强，过去三年平均净资产收益率（ＲＯＥ）处于行业前５０％。

　　本基金认为，具有上述特点的企业，具有长期可持续增长能力，从长期看将随着国民经济的增长在行业内占据重要市场地位，并给投资者带来良好回报，从而是本基金重点投资的对象。

　　（３）价值评估

　　在定性分析的基础上，本基金采用现金流折现模型、相对估值法等方法评估上市公司的市场价值。同时，本基金还将参考ＨＯＬＴ价值评估系统所进行的股票价值评估结果。ＨＯＬＴ是本基金管理人从外方股东瑞士信贷引入的其独有的公司绩效与价值评估系统。ＨＯＬＴ 分析上市公司的现金流投资回报率（Ｃａｓｈ Ｆｌｏｗ Ｒｅｔｕｒｎ ｏｎ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ， ＣＦＲＯＩ？），并应用现金流折现（Ｄｉｓｃｏｕｎｔｅｄ Ｃａｓｈ Ｆｌｏｗ）模型对股票进行估值。

　　（４）股票选择及组合优化

　　综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化。

　　４．债券投资策略

　　本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度， 专业研究人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

　　（１）利率策略

　　研究ＧＤＰ、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。

　　组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。

　　利用收益率曲线斜度变化可以制定相应的债券组合期限结构策略，例如：子弹型组合、哑铃型组合或者阶梯型组合等。

　　（２）信用策略

　　根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景，发行人业务发展状况，企业市场地位，财务状况，管理水平，债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。

　　（３）债券选择与组合优化

　　基于利率期限结构及债券的信用级别，评估债券投资价值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 　

　　（４）可转换债券投资

　　可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金投资于可转换债券的比例不超过基金资产净值的２０％。

　　４．权证投资策略

　　本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金股票投资部分的业绩比较基准是沪深３００指数，债券投资部分的业绩比较基准是新华巴克莱资本中国综合债券指数

　　本基金的业绩比较基准为：６０％×沪深３００指数收益率＋４０％×新华巴克莱资本中国综合债券指数指数收益率。

　　沪深３００指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同开发的中国Ａ股市场指数， 它的样本选自沪深两个证券市场， 覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国Ａ股市场中代表性强、流动性高的主流投资股票， 能够反映Ａ股市场总体发展趋势。沪深３００指数中的指数股的发布和调整均由交易所完成， 具有较强的公正性与权威性。

　　新华巴克莱资本中国综合债券指数同时覆盖了国内交易所和银行间两个债券市场全部固定收益证券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的债券投资业绩比较基准。

　　本基金是混合型基金中的平衡型基金，基金在运作过程中将维持６０％左右的股票资产目标配置比例，４０％左右的债券及其它具有高流动性的短期金融工具，因此本基金将业绩比较基准中股票指数与债券指数的权重确定为６０％与４０％。

　　随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前３个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间，属于中等风险水平基金。

　　十一、基金的投资组合报告

　　１、 报告期末基金资产组合情况

　　本投资组合报告期为２０１１年０４月０１日起至０６月３０日止。

　　１报告期末基金资产组合情况

　　■

　　注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

　　２ 报告期末按行业分类的股票投资组合

　　■

　　注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

　　３ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　■

　　４报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

　　５ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　　■

　　６ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　７ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　８ 投资组合报告附注

　　■

　　■

　　８．３ 其他资产构成

　　■

　　８．４ 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　■

　　８．５ 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　１、本基金合同生效日为２００６年７月１３日，基金合同生效以来（截至２０１１年６月３０日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：

　　■

　　２、本基金合同生效以来基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图：

　　（２００６年７月１３日至２０１１年６月３０日）

　　■

　　注：本基金合同于２００６年７月１３日生效，截至报告期末本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二条（三）投资范围、（七）投资组合限制与禁止行为中规定的各项比例。本基金股票资产占基金资产净值的比例为４０％－８０％，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为２０％－６０％，法律法规及本基金合同规定的其他投资比例限制。

　　十三、费用概览

　　（一）与基金运作有关的费用

　　１．基金费用的种类

　　（１）基金管理人的管理费；

　　（２）基金托管人的托管费；

　　（３）基金财产拨划支付的银行费用；

　　（４）基金合同生效后的信息披露费用；

　　（５）基金份额持有人大会费用；

　　（６）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

　　（７）基金的证券交易费用；

　　（８）按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。

　　２．上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

　　３．基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　（１）基金管理人的管理费

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为１．５％

　　Ｈ为每日应计提的基金管理费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　（２）基金托管人的托管费

　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为０．２５％

　　Ｈ为每日应计提的基金托管费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　（３）上述第（一）款第１条中第（３）到（８）项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

　　４．不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

　　５．基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前３个工作日在指定媒体上刊登公告。

　　（二）与基金销售有关的费用

　　１、申购费

　　本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超过３％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

　　■

　　申购费用由申购人承担，不列入基金财产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记和销售等各项费用。

　　２、赎回费

　　■

　　注：１年指３６５天。

　　赎回费用由赎回人承担，赎回费总额的２５％归入基金财产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　　３、转换费

　　本基金的转换费用的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本公司相关公告。

　　４、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率、转换费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前３个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等定期或不定期地开展基金促销活动。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金招募说明书》）进行了更新，更新内容如下：

　　１、在“三、基金管理人”部分，更新了公司法定代表人、监事会成员、本基金经理、投资决策委员会成员等信息。

　　２、在“四、基金托管人”部分，对基金托管人基本情况的相关内容进行了更新。

　　３、在“五、相关服务机构”部分，更新了公司法定代表人、代销机构等信息。

　　４、“七、基金份额的申购、赎回与转换”部分，更新了基金转换、定期定额投资计划等信息。

　　５、在“八、基金的投资”部分，更新了基金的投资组合报告等信息。

　　６、在“九、基金的业绩”部分，更新了相关内容。

　　７、在“二十一、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的历次公告。

　　８、在“附件二、基金托管协议摘要”部分，更新了公司法定代表人的信息。

　　上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ。

　　工银瑞信基金管理有限公司

　　二○一一年八月二十五日