证券时报多媒体数字报

§１ 重要提示

１．１ 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次半年报的董事会会议

１．３ 公司半年度财务报告未经会计师事务所审计。

１．４ 公司董事长陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明：保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

§２ 上市公司基本情况

２．１ 基本情况简介

２．２ 主要财务数据和指标

２．２．１ 主要会计数据和财务指标

单位：千元

２．２．２ 非经常性损益项目

√ 适用 □ 不适用

单位：千元

２．２．３ 境内外会计准则差异

□ 适用 √ 不适用

§３ 股本变动及股东情况

３．１ 股份变动情况表

√ 适用 □ 不适用

单位：股

３．２ 前１０名股东、前１０名无限售条件股东持股情况表

单位：股

３．３ 控股股东及实际控制人变更情况

□ 适用 √ 不适用

§４ 董事、监事和高级管理人员情况

４．１ 董事、监事和高级管理人员持股变动

√ 适用 □ 不适用

§５ 董事会报告

５．１ 主营业务分行业、产品情况表

单位：万元

５．２ 主营业务分地区情况

单位：万元

５．３ 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明

□ 适用 √ 不适用

５．４ 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明

□ 适用 √ 不适用

５．５ 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

□ 适用 √ 不适用

５．６ 募集资金使用情况

５．６．１ 募集资金使用情况对照表

□ 适用 √ 不适用

５．６．２ 变更募集资金投资项目情况表

□ 适用 √ 不适用

５．７ 董事会下半年的经营计划修改计划

□ 适用 √ 不适用

５．８ 对２０１１年１－９月经营业绩的预计

５．９ 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□ 适用 √ 不适用

５．１０ 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明

□ 适用 √ 不适用

§６ 重要事项

６．１ 收购、出售资产及资产重组

６．１．１ 收购资产

□ 适用 √ 不适用

６．１．２ 出售资产

□ 适用 √ 不适用

６．１．３ 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后，该事项的进展情况及对报告期经营成果与财务状况的影响

□ 适用 √ 不适用

６．２ 担保事项

□ 适用 √ 不适用

６．３ 非经营性关联债权债务往来

□ 适用 √ 不适用

６．４ 重大诉讼仲裁事项

√ 适用 □ 不适用

报告期内，公司作为原告的诉讼案件的标的金额为３８，２７６万元，公司作为被告的诉讼案件的标的金额为１０６万元。

６．５ 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

□ 适用 √ 不适用

６．５．１ 证券投资情况

√ 适用 □ 不适用

单位：千元

证券投资情况说明

６．５．２ 持有其他上市公司股权情况

□ 适用 √ 不适用

６．５．３ 大股东及其附属企业非经营性资金占用及清偿情况表

□ 适用 √ 不适用

６．５．４ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

上市公司及其董事、监事和高级管理人员、公司持股５％以上股东及其实际控制人等有关方在报告期内或持续到报告期内的以下承诺事项

√ 适用 □ 不适用

６．５．５ 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

６．５．６ 其他综合收益细目

单位：千元

６．６ 报告期接待调研、沟通、采访等活动情况表

§７ 财务报告

７．１ 审计意见

７．２ 财务报表

７．２．１ 资产负债表

单位：千元 ２０１１年０６月３０日 ２０１０年１２月３１日

资产

现金及存放中央银行款项 １ ３３，０５２，８０４ ３１，５６０，５５５

存放同业款项 ２ １７，３１０，９４７ ７，９９６，１５６

拆出资金 ３ ２，２１７，２０８ ３００，０００

交易性金融资产 ４ １，１８１，７８７ ３５３，２９２

衍生金融资产 ５ ２，２１０，９０９ ２，２４９，５５６

买入返售金融资产 ６ ４７，２５６，８６６ ８３，０２１，５４７

应收利息 ７ ９４０，０５６ ５９９，３８９

发放贷款及垫款 ８ １１２，０８６，４２９ １００，１９４，４５４

可供出售金融资产 ９ ７，４４８，２０５ ４，３２４，７６３

持有至到期投资 １０ １５，８６０，４８１ ９，８３８，３４２

应收款项类投资 １１ １８，３１６，５２４ １９，３１６，５３８

长期股权投资 １２ １３，２５０ １３，２５０

投资性房地产 １３ ２２４，１３６ ２２４，１３６

固定资产 １４ １，７３６，４５２ １，２８１，２２１

无形资产 １５ ８４，７３９ ９２，２２４

递延所得税资产 １６ ６３９，３１６ ６４４，５４９

其他资产 １７ １，８６６，１７０ １，２６４，３６０

资产总计 ２６２，４４６，２７９ ２６３，２７４，３３２

负债

同业及其他金融机构存放款项 １９ ９，００３，１４８ ７，３６８，０４５

拆入资金 ２０ ４，３３７，０６０ ８，８０５，３８９

衍生金融负债 ５ ２，０９７，０６０ ２，２４６，００４

卖出回购金融资产款 ２１ ４６，９０８，６６１ ７２，７７２，０１９

吸收存款 ２２ １７２，７２３，７０９ １４５，８２７，９７９

应付职工薪酬 ２３ １８６，１２５ ２８４，００６

应交税费 ２４ ３８２，８５３ ３６０，３４４

应付利息 ２５ １，２６４，３４８ １，１０７，０７６

应付债券 ２６ ７，４８４，５１６ ７，４６７，９００

递延所得税负债 １６ ５６８，５０４ ５９２，４４０

其他负债 ２７ ５４９，８８６ ５６６，４９１

负债合计 ２４５，５０５，８７０ ２４７，３９７，６９３

股东权益

股本 ２８ ２，８８３，８２１ ２，８８３，８２１

资本公积 ２９ ７，８１２，５４５ ７，８２７，０５４

盈余公积 ３０ ７５４，１３８ ７５４，１３８

一般风险准备 ３１ １，２４４，８４７ ９７１，０５４

未分配利润 ３２ ４，２４５，０５８ ３，４４０，５７２

股东权益合计 １６，９４０，４０９ １５，８７６，６３９

负债及股东权益总计 ２６２，４４６，２７９ ２６３，２７４，３３２

７．２．２ 利润表

单位：千元 ２０１１年１－６月 ２０１０年１－６月

一、营业收入 ３，６３６，２１５ ２，６９６，６６１

利息净收入 ３３ ３，０７７，２０７ ２，３７３，９５３

利息收入 ３３ ６，６９３，６６７ ３，８６５，９１７

利息支出 ３３ （３，６１６，４６０） （１，４９１，９６４）

手续费及佣金净收入 ３４ ２５０，１７９ ２６０，２７５

手续费及佣金收入 ３４ ３０７，９１０ ３０９，３２９

手续费及佣金支出 ３４ （５７，７３１） （４９，０５３）

投资收益 ３５ （１３，４１５） （４，３６４）

公允价值变动损益 ３６ ９８，２５６ （３０２，２６７）

汇兑损益 ２１２，９４９ ２３７，２２６

其他业务收入 １１，０３９ １３１，８３８

二、营业支出 （１，８２０，９９７） （１，３３１，５０６）

营业税金及附加 ３７ （２３８，３９２） （１９９，１２３）

业务及管理费 ３８ （１，３０６，２７８） （１，００２，８４３）

资产减值损失 ３９ （２７５，０１９） （１２９，５２７）

其他业务成本 （１，３０８） （１２）

三、营业利润 １，８１５，２１８ １，３６５，１５５

加：营业外收入 ４０ ２０５，１１３ １６０，８０９

减：营业外支出 ４１ （５，８５５） （５，３５２）

四、利润总额 ２，０１４，４７６ １，５２０，６１２

减：所得税费用 ４２ （３５９，４３３） （２５８，０６６）

五、净利润 １，６５５，０４３ １，２６２，５４６

六、其他综合收益 ４３ （１４，５０９） ３１，６４９

七、综合收益总额 １，６４０，５３４ １，２９４，１９５

八、每股收益

基本每股收益（元） ４４ ０．５７ ０．５１

稀释每股收益（元） ４４ ０．５７ ０．５１

７．２．３ 现金流量表

单位：千元 ２０１１年１－６月 ２０１０年１－６月

一、经营活动产生的现金流量

客户存款和同业存放款项净增加额 ２８，５３０，８３４ １６，４３４，２０６

收取利息、手续费及佣金的现金 ６，５７１，６８５ ３，５１５，３４３

收到其他与经营活动有关的现金 １，３８６，９６１ １，１１６，１２３

经营活动现金流入小计 ３６，４８９，４８０ ２１，０６５，６７２

客户贷款及垫款净增加额 （１２，１２２，６２８） （１１，７７８，２４９）

存放中央银行和同业款项净增加额 （３，６７４，９４９） （３，４８１，８２４）

拆放其他金融机构净增加额 （２０，１３９，７２８） （１，３４３，１３５）

支付利息、手续费及佣金的现金 （３，５１６，９１８） （１，４１８，４７５）

支付给职工以及为职工支付的现金 （７８３，６７７） （５２５，７６２）

支付的各项税费 （６０４，７３３） （４９５，１７９）

支付其他与经营活动有关的现金 （２，７２４，２２７） （１，３９５，３２６）

经营活动现金流出小计 （４３，５６６，８６０） （２０，４３７，９５０）

经营活动产生的现金流量净额 ４６ （７，０７７，３８０） ６２７，７２２

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 １１，９３２，６７７ １５，３１２，９９２

取得投资收益收到的现金 １９７，３９５ ２２８，０９４

收到其他与投资活动有关的现金 ２１５，８３６ ２４２，４１１

投资活动现金流入小计 １２，３４５，９０８ １５，７８３，４９７

投资支付的现金 （２０，９４３，７３８） （１６，６５５，７００）

购建固定资产、无形资产

和其他长期资产支付的现金 （９４，８５０） （６３５，００２）

投资活动现金流出小计 （２１，０３８，５８８） （１７，２９０，７０２）

投资活动产生的现金流量净额 （８，６９２，６８０） （１，５０７，２０５）

三、筹资活动产生的现金流量

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 （７２９，２６４） （６０２，５００）

筹资活动现金流出小计 （７２９，２６４） （６０２，５００）

筹资活动产生的现金流量净额 （７２９，２６４） （６０２，５００）

四、汇率变动对现金的影响额 （２４，０９９） （１５，２３７）

五、本年现金及现金等价物净减少额 （１６，５２３，４２３） （１，４９７，２２０）

加：年初现金及现金等价物余额 ８３，７７３，０５７ １５，５９８，９３８

六、年末现金及现金等价物余额 ４５ ６７，２４９，６３４ １４，１０１，７１８

７．２．４ 所有者权益变动表

单位：千元

７．３ 报表附注

７．３．１ 如果出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正的，说明有关内容、原因及影响数

□ 适用 √ 不适用

７．３．２ 如果财务报表合并范围发生重大变化的，说明原因及影响数

□ 适用 √ 不适用

７．３．３ 如果被出具非标准审计报告，列示涉及事项的有关附注

□ 适用 √ 不适用