证券时报多媒体数字报

Ａ股证券代码：６０１９９８ Ａ股股票简称：中信银行 编号：临２０１１－４５

Ｈ股证券代码：９９８ Ｈ股股票简称：中信银行

中信银行股份有限公司

第二届董事会第二十四次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

中信银行股份有限公司（以下简称“公司”）第二届董事会第二十四次会议于２０１１年１０月１１日发出书面会议通知，２０１１年１０月２６日在北京以通讯表决方式召开并形成决议，会议应参会董事１５人， 实际到会董事１５名。公司监事对会议履行了监督职责。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》及《中信银行股份有限公司章程》的相关规定。会议审议通过了以下议案：

一、审议通过《中信银行２０１１年第三季度报告》的议案

表决结果：赞成１５票 反对０票 弃权０票

具体内容详见公司随同本公告在上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露的相关信息。

二、审议通过《关于修订＜中信银行股份有限公司关联交易管理办法＞和＜中信银行股份有限公司关联交易管理实施细则＞的议案》

表决结果：赞成１５票 反对０票 弃权０票

三、审议通过《关于我行申请持续关联交易三年上限的议案》

议案涉及与中国中信集团公司订立《资产托管服务框架协议之补充协议》的事项，田国立董事、陈小宪董事、窦建中董事、居伟民董事、张极井董事、郭克彤董事、陈许多琳董事与表决事项存在利害关系，需回避表决，有效表决票数为８票。

表决结果：赞成８票 反对０票 弃权０票

议案涉及与中国中信集团公司订立《呼叫中心外包服务框架协议》的事项，田国立董事、陈小宪董事、窦建中董事、居伟民董事、张极井董事、郭克彤董事、陈许多琳董事与表决事项存在利害关系，需回避表决，有效表决票数为８票。

表决结果：赞成８票 反对０票 弃权０票

议案涉及与西班牙对外银行（ＢＢＶＡ）订立《信贷资产转让框架协议》的事项，何塞·安德列斯·巴雷罗·赫尔南德斯董事、安赫尔·卡诺·费尔南德斯董事与表决事项存在利害关系，需回避表决，有效表决票数为１３票。

表决结果：赞成１３票 反对０票 弃权０票

议案涉及与中信国际金融控股有限公司订立《信贷资产转让框架协议》的事项，何塞·安德列斯·巴雷罗·赫尔南德斯董事、安赫尔·卡诺·费尔南德斯董事、陈小宪董事、窦建中董事、居伟民董事、陈许多琳董事与表决事项存在利害关系，需回避表决，有效表决票数为９票。

表决结果：赞成９票 反对０票 弃权０票

公司独立董事白重恩、艾洪德、谢荣、王翔飞、李哲平发表了独立意见如下：

上述关联交易符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、上海证券交易所等监管部门要求，符合《中信银行股份有限公司章程》、《中信银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他相关规定，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及中小股东利益的情况，并不会对公司本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响上市公司的独立性。上述关联交易事项已履行了相应的审批程序，董事会在审议涉及上述关联交易金额上限的议案时，关联董事已回避表决。

本议案涉及的关联交易公告请详见公司２０１１年１０月２６日刊登于香港联交所网站、上海证券交易所网站以及２０１１年１０月２７日刊登于《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》的相关公告。

四、审议通过《中信银行股份有限公司并表管理办法（试行）》（１．０版，２０１１年）的议案

表决结果：赞成１５票 反对０票 弃权０票

特此公告

中信银行股份有限公司董事会

二〇一一年十月二十七日

Ａ股证券代码：６０１９９８ Ａ股股票简称：中信银行 编号：临２０１１－４６

Ｈ股证券代码：９９８ Ｈ股股票简称：中信银行

中信银行第二届监事会第十八次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中信银行股份有限公司（简称“公司”）第二届监事会第十八次会议于２０１１年１０月２６日以通讯表决会议方式召开。会议应参会监事８名，实际参会监事８名，会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：

审议通过《中信银行２０１１年第三季度报告》的议案。通过履职监督及审议议案，公司监事确认：

１、季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的相关规定；

２、季度报告在编排顺序、格式和内容上符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

３、未发现参与季度报告编制和审议的公司相关人员有违反保密规定的行为。

赞成：８票 反对：０票 弃权：０票

特此公告

中信银行股份有限公司监事会

二〇一一年十月二十七日

Ａ股证券代码：６０１９９８ Ａ股股票简称：中信银行 编号：临２０１１－４７

Ｈ股证券代码：９９８ Ｈ股股票简称：中信银行

中信银行股份有限公司

关于持续性关连交易的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

提示：本公告是根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》第１４Ａ 章要求作出，并根据《上海证券交易所股票上市规则》第１０．２．１２和１６．１ 条的规定在境内同时披露。

一、 本行及关连人士的背景和一般信息

（一） 本行的背景及一般信息

本行是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行，已建立起成熟的覆盖网路和稳固的市场地位。本行具有领先的市场能力，在全国范围内为客户提供全方位的金融产品和服务，其中公司银行业务、零售银行业务及资金资本市场业务是本行的主要业务。

（二） 中信集团及其联系人的背景及一般信息

本行与包括中信集团及其联系人在内的关连人士在日常业务中按一般商务条款开展关连交易。以下是关于中信集团与本行开展资产托管及呼叫中心外包服务业务的主要关连人士的信息：

●中信集团是经中华人民共和国国务院批准设立的跨国国有控股企业集团。中信集团的成员涉及银行、证券、信托、保险、基金管理及其他金融服务业及信息技术、能源和制造业及其他行业。中信集团是本行的主要股东，因此根据上市规则第１４Ａ．１１（１）条成为本行的关连人士。

●中信信托是一家设立于中国的有限责任公司。其主营业务包括信托资产管理、财务顾问、私人股权投资基金信托。中信信托是中信集团的联系人，从而根据上市规则第１４Ａ．１１（４）条成为本行的关连人士。

●中信证券是中国证监会核准的第一批从事证券业务的证券公司之一。其主要业务包括：证券经纪、证券交易、证券承销、证券自营买卖、资产管理和投资咨询服务。中信证券的普通股在上海证券交易所上市交易。中信证券是中信集团的联系人，从而根据上市规则１４Ａ．１１（４）条成为本行的关连人士。

●北京鸿联是一家设立于中国的有限责任公司，拥有信息产业部颁发的多项全国范围电信增值业务许可以及特服号码资源，主要从事增值电信业务运营。其主营业务包括提供系统、设备、场地、人员在内的呼叫中心项目外包服务、运营顾问服务、培训服务、数据信息服务、营销咨询服务及互动营销服务。北京鸿联是中信集团的联系人，从而根据上市规则第１４Ａ．１１（４）条成为本行的关连人士。

●广东鸿联是一家设立于中国的有限责任公司。其主营业务包括：电话信息服务；电子信箱业务；通信技术开发、通信产品销售；计算机信息网络国际联网业务；国内商业，物资供销业（不含专营、专控、专卖商品）；生产电视互动点播器（凭建设项目环境影响审查批复经营）；自有房屋租赁；房地产经纪；机动车辆保险、健康保险、长期寿险的兼业代理（凭保险兼业代理许可证经营）；劳务派遣；呼叫中心业务（凭增值电信业务经营许可证经营）。广东鸿联是中信集团的联系人，从而根据上市规则第１４Ａ．１１（４）条成为本行的关连人士。

（三） 中信国金及其附属公司的背景及一般信息

本行在日常业务中与中信国金及其附属公司从事持续关连交易。以下是关于中信国金与本行开展信贷资产转让业务的主要关连人士的信息：

●中信国金是一家在香港登记的投资控股公司，是本行的子公司，从事商业银行及非银行金融服务。本行的主要股东ＢＢＶＡ持有中信国金约２９．６８％的已发行股本，因此，根据上市规则第１４Ａ．１１（５）条的规定，中信国金是本行的关连人士。

●信银国际是于香港注册成立的由中信国金全资持有的附属公司，并为香港法例第１５５章《银行业条例》所界定的认可机构。信银国际为公司和个人提供全方位的银行服务和金融解决方案，包括零售银行业务、财富管理服务以及批发银行业务和财政服务。信银国际的全资附属公司中信银行国际（中国）有限公司总部位于深圳，在上海和北京亦有分行。由于信银国际及中信银行国际（中国）有限公司乃中信国金的附属公司，根据上市规则第１４Ａ．１１（６）条的规定，其皆为本行的关连人士。

（四） ＢＢＶＡ及其联系人的背景及一般信息

本行在日常业务中与ＢＢＶＡ及其联系人从事持续关连交易。以下是关于ＢＢＶＡ与本行开展信贷资产转让业务的主要关连人士的信息：

●ＢＢＶＡ是根据西班牙王国法律成立的全球金融集团。ＢＢＶＡ向个人客户、商业客户、机构客户、投资及私人银行客户提供全面的银行和相关金融服务，包括但不限于零售银行、公司银行业务、国际贸易融资、全球市场业务、消费信贷、资产管理、私人银行、养老金和保险等。于２０１１年６月３０日，ＢＢＶＡ在本行已发行股份中的持股比例为１５％，为本行的主要股东。根据上市规则第１４Ａ．１１（１）条和第１４Ａ．１１（４）条的规定，ＢＢＶＡ及ＢＢＶＡ集团为本行的关连人士。

二、 中信银行／中信集团资产托管服务框架协议

（一） 有关交易的一般数据

本行于２０１０年８月１１日与中信集团签署了中信银行／中信集团资产托管服务框架协议。中信银行／中信集团资产托管服务框架协议有效期三年，自２０１１年１月１日生效至２０１３年１２月３１日到期，经双方同意并符合上市规则的前提下可以续期。根据此协议，本行向中信集团及其联系人提供与其财务资产和／或资金有关的资产托管服务。

鉴于２０１１年以来本行与中信集团子公司之间的资产托管业务持续增长，双方于２０１１年１０月２６日签署了资产托管服务框架协议之补充协议，同意修订中信银行／中信集团资产托管服务框架协议项下的年度上限。

（二） 历史数据及现行年度上限

如本行于２０１０年持续关连交易公告中披露，截至２０１１年、２０１２年和２０１３年１２月３１日，在资产托管服务框架协议项下各年度的年度上限预期分别不超过人民币９１．３百万元、１３１．５百万元和１６１．８百万元。

截至２００８年、２００９年及２０１０年１２月３１日各年度，本行与中信集团及其联系人的资产托管服务的历史数据分别为人民币１４７百万元，６４百万元及４０百万元。截至２０１１年６月３０日，本行与中信集团及其联系人的资产托管服务实际发生额为４７．１百万元。

根据本行对未经审计的管理账目的审核，截至本公告之日，与资产托管服务框架协议相关的实际交易数额未超过本公司于２０１０年８月１１日发布的公告所披露的截至２０１１年１２月３１日的年度上限。

（三） 修订后的年度上限

由于２０１１年以来本行与中信集团及其联系人之间资产托管服务业务的持续增长，董事会预期上述年度上限将不能满足预期的资产托管服务规模。董事会因此建议进一步修订与资产托管服务框架协议相关的年度上限。

在资产托管服务框架协议项下，董事会建议修订２０１１－２０１３年三个年度相应年度上限如下：

单位：人民币百万元

（四） 修订年度上限的依据

厘定上述修订后的年度上限时，董事会考虑了相同交易的历史数据，并虑及托管行业目前还处于上升期，且当前中信集团控制的证券公司、信托公司均处于行业领先地位，与之合作的托管产品的增速自然也超过行业的平均增长速度。本行预计未来几年本行和中信集团及其联系人之间资产托管服务的规模将稳定增长。

（五） 上市规则的规定

鉴于资产托管服务框架协议项下的持续关连交易年度上限按年计算各项适用的百分比率均无超逾上市规则所订的５％，这些持续关连交易属于上市规则第１４Ａ．３４条项下的关连交易，并须遵守上市规则第１４Ａ．４５条至第１４Ａ．４７条项下的申报及公告规定以及上市规则第１４Ａ．３７条及第１４Ａ．３８条项下的年度审核规定。

三、 中信银行／中信集团呼叫中心外包服务框架协议

（一） 有关交易的一般数据

本行于２０１１年１０月２６日与中信集团订立了呼叫中心外包服务框架协议。根据此协议，中信集团及其联系人将在本集团日常业务过程中向本集团提供包括人员、场地、设备及系统在内的呼叫中心外包服务，如客户呼叫服务、电话银行服务、电话销售、电话催收、电话审核、运营顾问服务、培训服务、数据信息服务、营销咨询服务及互动营销服务等。呼叫中心外包框架协议有效期为３年，至２０１３年１２月３１日止，经双方同意并符合上市规则的前提下可以续期。

（二） 呼叫中心外包服务框架协议的主要条款

呼叫中心外包服务框架协议主要条款如下：

●中信集团及其联系人同意向本行提供上述的呼叫中心外包服务。

●本行应就中信集团及其联系人提供的呼叫中心外包服务支付费用。

●本行应付中信集团及其联系人的费用应不优于适用于可比较的独立第三方的条款。

（三） 定价

呼叫中心外包服务框架协议项下的业务外包服务没有固定的价格或费率。但是，双方同意通过公平对等谈判并根据独立交易对手就相同交易所适用的市场价格及费率来确定特定类型服务项目应适用的价格和费率。

由于中信集团及其联系人向本行不同业务部门所提供的呼叫中心外包服务种类的不同，双方会在签署的具体协议中约定服务期限、总价款及其支付方式，本行一般会以内部资金每月向其支付一次服务费用。

（四） 历史数据及拟定年度上限

单位：人民币百万元

（五） 设定年度上限的依据

在设定上述年度上限时，董事考虑和相同交易的历史数据，并虑及以下因素：（１）由于零售银行业务的不断发展，客户数量的增长，客户对呼叫中心服务的需求也在不断增加，由此会带来客服中心规模及人员的不断扩大，业务量不断攀升；（２）电话银行紧跟零售银行业务发展需要，需不断提升客户体验，扩大主动经营客户的能力和水平，业务种类将不断拓展，对零售业务的支持作用也会不断增强；（３）呼叫中心外包服务会随着零售银行业务量的增长保持合理发展速度；（４）随着中国经济的发展、中国信用卡市场的发展将给本行信用卡业务规模带来持续稳定的增长，与业务规模相适应的客户呼叫服务、电话销售、电话催收、电话审核等业务持续增长的需要，本行认为这些业务将随本行信用卡业务规模的发展保持持续、合理的增长。

（六） 进行呼叫中心外包服务持续关连交易的理由

本行进行呼叫中心外包服务持续关连交易的主要理由如下：

（１）客服中心作为零售银行业务的重要支持及营销渠道，将对零售银行业务的发展发挥重要作用。客服中心的长期存在和不断壮大，是本行零售银行“三高”即高科技替代率、高集中度经营、高中端客户群体的战略要求和反映；

（２）随着本行信用卡业务规模的发展，本行的客户呼叫服务、电话销售、电话催收、电话审核等业务保持持续、合理的增长，且该类业务外包可操作性强、风险可控性好、市场化成熟度高；及

（３）北京鸿联和广东鸿联是国内首创信息处理中心的服务商及国内首家为金融行业提供核心业务外包的服务商，技术力量雄厚，金融行业外包服务经验丰富。本行与该公司存在长期稳定的合作关系。

（七） 上市规则的规定

鉴于呼叫中心外包服务框架协议项下的持续关连交易年度上限按年计算各项适用的百分比率均无超逾上市规则所订的５％，这些持续关连交易属于上市规则第１４Ａ．３４条项下的关连交易，并须遵守上市规则第１４Ａ．４５条至第１４Ａ．４７条项下的申报及公告规定以及上市规则第１４Ａ．３７条及第１４Ａ．３８条项下的年度审核规定。

四、 中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议

（一） 有关交易的一般数据

本行及其分支机构与不同的外部主体例如其他金融机构（包括中信国金及其附属公司）进行交易，在此类交易中本行向外部主体购买或出售信贷和其他相关资产中的权益。

本行于２０１１年１０月２６日与中信国金签订了信贷资产转让协议，就本行与中信国金及其附属公司之间的信贷和其他相关资产转让交易的条款和条件进行了规定，该协议有效期为３年，至２０１３年１２月３１日止，经双方同意并符合上市规则的前提下可以续期。

（二） 中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议主要条款

中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议主要条款如下：

●本行在日常业务过程中向中信国金及其附属公司购买或出售信贷及其他相关资产（包括但不限于贷款、应收账款和债权）中的权益。

●上述资产转让必须符合国家监管机构及本行的相关规定。

●本行根据中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议与中信国金及其附属公司进行的信贷资产转让交易为不优于适用于可比较的独立第三方的条款。

●协议应明确信贷和其他相关资产的管理权。

●本行与中信国金及其附属公司承担为信贷资产转让保密的义务。

（三） 定价

受让方向转让方支付的转让价格应按照以下原则确定：

●按照国家法定或指定价格；

●若无相关国家法定或指定价格，则按照市场价；以及

●若无相关国家法定或指定价格或市场价，价格按照信贷资产的账面价值扣除适当的折扣，以反映信贷资产的适当风险。

相关信贷资产转让的具体条款（如价格、数额、总价以及价款支付等）在根据中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议签署具体协议时确定。根据具体交易的情况，受让方通常会在相关信贷资产转让完成后约十个工作日内以现金向转让方支付全部价款。

（四） 历史数据及拟定年度上限

单位：百万美元

（五） 设定年度上限的依据

本行的信贷资产转让交易受中国中央银行所发布的信贷政策的影响，每年交易量受各种外界因素影响可能会有较大差异。鉴于本行快速增长的信贷资产规模及持续的业务产品创新，加之作为国内银行普遍采用的一种有效的资产负债管理手段，未来几年对出于资产结构调整以及产品多元化目的而产生的信贷资产转让需求仍旧存在，并且预计本行与中信国金进行的信贷资产转让交易量将会恢复并逐步增长。在设定上述上限时，董事虑及以下因素：（１）在未来几年，由于预计监管政策放松及经营需要，本行有持续的资产结构调整需求，预计信贷资产转让金额逐年增加；以及（２）中信国金及其附属公司有较强的受让本行信贷资产的能力。本行预计未来几年本行和中信国金及其附属公司之间信贷资产转让交易的规模将稳定增长。

（六） 中信银行与中信国金及其附属公司进行信贷资产转让持续关连交易的理由

信贷资产转让是银行间较为常见的交易业务品种，国家对该业务也进行了规范，因此该业务开展环境较为成熟；同时我行在银团贷款、出口信贷领域较为活跃，与较多银行开展过合作，业务项下的资产转让也较为常见；中信国金作为我行在跨境业务的主要合作伙伴，预计两行之间的资产转让业务机会将会逐渐增多。

（七） 上市规则的规定

鉴于中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议项下的持续关连交易年度上限按年计算各项适用的百分比率均无超逾上市规则所订的５％，这些持续关连交易属于上市规则第１４Ａ．３４条项下的关连交易，并须遵守上市规则第１４Ａ．４５条至第１４Ａ．４７条项下的申报及公告规定以及上市规则第１４Ａ．３７条及第１４Ａ．３８条项下的年度审核规定。

五、 中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议

（一） 有关交易的一般数据

本行及其附属公司与不同的外部主体例如其他金融机构（包括ＢＢＶＡ及其联系人）进行交易，在此类交易中本行向外部主体购买或出售信贷和其他相关资产中的权益。

本行于２０１１年１０月２６日与ＢＢＶＡ签订了信贷资产转让协议，就本行与ＢＢＶＡ及其联系人之间的信贷和其他相关资产转让交易的条款和条件进行了规定，该协议有效期为３年，至２０１３年１２月３１日止，经双方同意并符合上市规则的前提下可以续期。

（二） 中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议主要条款

中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议主要条款如下：

●本行及其附属公司在日常业务过程中向ＢＢＶＡ及其联系人购买或出售信贷及其他相关资产（包括但不限于贷款、应收账款和债权）中的权益。

●本行根据中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议与ＢＢＶＡ及其联系人进行的信贷资产转让交易为不优于适用于可比较的独立第三方的条款。

●上述资产转让必须符合国家监管机构及我行的相关规定。

●协议应明确信贷和其他相关资产的管理权。

●本行与ＢＢＶＡ及其联系人承担为信贷资产转让保密的义务。

（三） 定价

受让方向转让方支付的转让价格应按照以下原则确定：

●按照国家法定或指定价格；

●若无相关国家法定或指定价格，则按照市场价；以及

●若无相关国家法定或指定价格或市场价，价格按照信贷资产的账面价值扣除适当的折扣，以反映信贷资产的适当风险。

相关信贷资产转让的具体条款（如价格、数额、总价以及价款支付等）在根据中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议签署具体协议时确定。根据具体交易的情况，受让方通常会在相关信贷资产转让完成后约五个工作日内以现金向转让方支付全部价款。

（四） 历史数据及拟定年度上限

单位：百万美元

（五） 设定年度上限的依据

在设定上述年度上限时，董事虑及以下因素：（１）在未来几年，由于预计监管政策放松及经营需要，本行有持续的资产结构调整需求，预计信贷资产转让金额逐年增加；以及（２）ＢＢＶＡ及其联系人有较强的受让本行信贷资产的能力。本行预计未来几年本行与ＢＢＶＡ及其联系人之间信贷资产转让交易将出现并稳定增长。

（六） 中信银行与ＢＢＶＡ及其联系人进行信贷资产转让持续关连交易的理由

信贷资产转让是银行间较为常见的交易业务品种，国家对该业务也进行了规范，因此该业务开展环境较为成熟；同时我行在银团贷款、出口信贷领域较为活跃，与较多银行开展过合作，业务项下的资产转让也较为常见；ＢＢＶＡ作为我行在跨境业务的主要合作伙伴，预计两行之间的资产转让业务机会将会逐渐出现并增多。

（七） 上市规则的规定

鉴于中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议项下的持续关连交易年度上限按年计算各项适用的百分比率均无超逾上市规则所订的５％，这些持续关连交易属于上市规则第１４Ａ．３４条项下的关连交易，并须遵守上市规则第１４Ａ．４５条至第１４Ａ．４７条项下的申报及公告规定以及上市规则第１４Ａ．３７条及第１４Ａ．３８条项下的年度审核规定。

六、 董事会确认

董事会（包括本行独立非执行董事）认为修订资产托管服务框架协议年度上限、签订呼叫中心外包服务框架协议、中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议及中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议是本行在日常业务中按一般商务条款或按照不优于适用于独立第三方的条款而订立，交易条款公平合理且符合本行及股东整体利益。

田国立先生、陈小宪博士、窦建中先生、居伟民先生、张极井先生、陈许多琳女士和郭克彤先生，作为本行董事同时在本行控股股东中信集团担任董事或其他职务，在本行与中信集团间的持续关连交易中有重大利益，皆已就批准与资产托管服务框架协议及呼叫中心外包服务框架协议项下本行和中信集团及其联系人间的持续关连交易年度上限的相关议案回避表决。

何塞·安德列斯·巴雷罗·赫尔南德斯（Ｊｏｓé Ａｎｄｒéｓ Ｂａｒｒｅｉｒｏ Ｈｅｒｎａｎｄｅｚ）先生及安赫尔·卡诺·费尔南德斯（áｎｇｅｌ Ｃａｎｏ Ｆｅｒｎáｎｄｅｚ）先生，作为本行董事同时在本行主要股东ＢＢＶＡ担任董事或其他职务，在本行与ＢＢＶＡ间的持续关连交易中拥有重大利益，皆已就批准中信银行／ＢＢＶＡ信贷资产转让框架协议项下的持续关连交易年度上限的相关议案回避表决。

何塞·安德列斯·巴雷罗·赫尔南德斯（Ｊｏｓé Ａｎｄｒéｓ Ｂａｒｒｅｉｒｏ Ｈｅｒｎａｎｄｅｚ）先生及安赫尔·卡诺·费尔南德斯（áｎｇｅｌ Ｃａｎｏ Ｆｅｒｎáｎｄｅｚ）先生，作为本行董事亦同时在ＢＢＶＡ（为本行主要股东同时亦为中信国金股东并持有其已发行股本的２９．６８％）担任董事或其他职务，陈小宪博士、窦建中先生、居伟民先生及陈许多琳女士作为本行董事同时亦在中信国金担任董事，以上各位董事在本行与中信国金间的持续关连交易中拥有重大利益，皆已就批准中信银行／中信国金信贷资产转让框架协议项下的持续关连交易年度上限的相关议案回避表决。

七、 定义

除文义另有所指外，本公告以下词语具备下列含义：

中信银行股份有限公司董事会

二〇一一年十月二十七日