证券时报多媒体数字报

　　§１重要提示

　　１．１ 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　１．２ 本行第一届董事会第二十四次会议于２０１１年１０月２６日审议通过了本行《２０１１年第三季度报告》。本行全体董事出席了会议。

　　１．３ 本季度财务报告未经审计。

　　１．４ 本行法定代表人项俊波、主管财会工作副行长潘功胜及财会机构负责人张克秋保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

　　§２公司基本情况

　　２．１ 公司基本信息

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　　２．２财务概要

　　（本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，以人民币标价）

　　２．２．１主要财务数据及财务指标

　　除特别注明外，以人民币百万元列示

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　　非经常性损益项目列示如下：

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　　２．２．２按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

　　本行按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

　　２．３ 报告期末股东总数及前１０名无限售条件股东持股情况

　　截至报告期末，本行股东总数为４４１，８４６户。其中Ｈ股股东３０，９１２户，Ａ股股东４１０，９３４户。

　　前１０名股东持股情况（以下数据来源于２０１１年９月３０日在册股东情况）

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　　注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

　　（２）香港中央结算代理人有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至２０１１年９月３０日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的Ｈ 股股份合计数。

　　（３）上述股东中，除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理，以及中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　前１０名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于２０１１年９月３０日在册股东情况）

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　　注：（１）Ｈ股股东持股情况根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

　　（２）除中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　§３季度经营简要分析

　　（除特别说明外，本部分财务数据以人民币计价。）

　　截至２０１１年９月３０日止九个月，本集团实现净利润１，００７．７６亿元，较上年同期增长４３．５９％，主要是由于利息净收入大幅增加以及手续费及佣金净收入继续保持较快增长。年化平均总资产回报率为１．２３％，同比提高０．２４个百分点，年化加权平均净资产收益率为２３．００％。实现基本每股收益０．３１元。

　　净利息收益率、净利差分别为２．８０％、２．６９％。

　　利息净收入２，２３３．６４亿元，同比增长２８．３５％。手续费及佣金净收入５４８．２４亿元，同比增长６１．１０％。业务及管理费９２１．７５亿元，同比增长１９．２１％；成本收入比３３．０２％，同比下降３．８９个百分点。资产减值损失４１４．３９亿元，同比增加８８．９２亿元。

　　报告期末，总资产１１５，８９０．７３亿元，比上年末增加１２，５１６．６７亿元，增长１２．１１％。发放贷款和垫款总额５４，８７４．６２亿元，比上年末增加５，３０７．２１亿元。其中，公司类贷款３８，９４３．８６亿元，个人贷款１３，８８１．０５亿元，票据贴现９１６．９７亿元，境外及其他贷款１，１３２．７４亿元。贷存比为５６．５５％，较上年末上升０．７８个百分点。投资净额２５，３２０．７１亿元，较上年末增加４６．４０亿元，增长０．１８％。

　　总负债１０９，６８５．３８亿元，比上年末增加１１，７３３．６８亿元，增长１１．９８％。吸收存款９７，０３８．２７亿元，比上年末增加８，１５９．２２亿元，增长９．１８％，其中定期存款３８，４６５．３７亿元，活期存款５５，０４４．８２亿元，其他存款３，５２８．０８亿元。

　　股东权益６，２０５．３５亿元，比上年末增加７８２．９９亿元，增长１４．４４％。其中股本３，２４７．９４亿元，资本公积９１６．１１亿元，盈余公积１７２．４２亿元，一般风险准备６４７．４６亿元，未分配利润１，２２２．９１亿元。

　　三农金融业务发放贷款和垫款总额１６，９６５．４３亿元，较上年末增加１，９１２．５７亿元，增长１２．７１％；吸收存款３９，９７３．０４亿元，较上年末增加３，８４９．５８亿元，增长１０．６６％。

　　不良贷款余额为８７９．５６亿元，比上年末减少１２４．４９亿元；不良贷款率为１．６０％，比上年末下降０．４３个百分点；拨备覆盖率为２３７．８９％，比上年末提高６９．８４个百分点。

　　报告期末，资本充足率１１．８５％，核心资本充足率９．３６％，比上年末分别上升０．２６个百分点和下降０．３９个百分点。

　　§４重要事项

　　４．１主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

　　√适用 □不适用

　　与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过３０％的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

　　人民币百万元，百分比除外

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　　人民币百万元，百分比除外

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　　４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　□适用 √不适用

　　４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

　　√适用 □不适用

　　股东持续到报告期内承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截至２０１１年９ 月３０日止，本行股东所作承诺均得到履行。

　　４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

　　□适用 √不适用

　　４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　□适用 √不适用

　　§５ 发布季度报告

　　根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）以及本行网址（ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网址（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）以及本行网址（ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　２０１１年１０月２６日