证券时报多媒体数字报

§１重要提示

１．１中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２ ２０１１年１０月２７日，本行董事会审议通过了《２０１１年第三季度报告》。本行全体董事出席了会议。

１．３本季度财务报告未经审计。

１．４本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§２公司基本情况

２．１公司基本信息

２．２ 主要会计数据及财务指标

２．２．１ 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

（除特别注明外，以人民币百万元列示）

注：（１）“本报告期比上年同期增减”是指２０１１年７至９月期间相关财务指标与２０１０年７至９月期间相关财务指标的比较情况。２０１０年７至９月数据考虑２０１０年配股因素进行了重述。

非经常性损益项目列示如下：

单位：人民币百万元

２．２．２ 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至２０１１年９月３０日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

２．３ 股东数量及持股情况

截至报告期末，本行股东总数为１，０３０，３４６户。其中Ｈ股股东１５４，１２５户，Ａ股股东８７６，２２１户。

本行前１０名股东持股情况

单位：股

注：（１）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

（２）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

（３）中央汇金投资有限责任公司于２０１１年１０月１０日通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行１４，５８４，０２４股Ａ股股份，详情请见本行在香港联合交易所有限公司网站和上海证券交易所网站发布的公告。

２．４ 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第ＸＶ部第２及第３分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至２０１１年９月３０日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第３３６条而备存的登记册所载如下：

Ａ股股东

注：（１）２０１１年９月３０日股东名册，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为１２３，３１６，４５１，８６４股。

（２）２０１１年９月３０日股东名册，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为１２３，６４１，０７２，８６４股。

Ｈ股股东

２．５ 可转换公司债券情况

前１０名Ａ股可转债持有人持有情况

单位：元

注：以上数据来源于２０１１年９月３０日本行Ａ股可转债持有人名册。

２．５．１ 可转债担保人情况

本行无可转债担保人。

２．５．２ 可转债转股价格调整情况

本行Ａ股可转换公司债券转股价格自２０１１年６月１５日由４．１５元／股调整为３．９７元／股。报告期内未发生可转债转股价格调整情况。

２．５．３ 可转债转股情况

工行转债自２０１１年３月１日起进入转股期。截至２０１１年９月３０日，累计已有４１，０８０张工行转债转为本行Ａ股股票，累计转股股数为９９６，６７４股；工行转债尚有２４９，９５８，９２０张在市场上流通，占工行转债发行总量的９９．９８％。

２．５．４ 可转债信用评级情况

中诚信证券评估有限公司对本行发行的２０１０年可转换公司债券的信用状况进行了跟踪分析，出具了信用评级报告（信评委函字［２０１１］跟踪０１２号），确定本行的主体信用等级为ＡＡＡ，评级展望稳定；本期债券的信用等级为ＡＡＡ。

§３季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

实现净利润１，６３９．７８亿元，同比增长２８．３１％。利息净收入２，６７０．８７亿元，同比增长２０．４９％，主要是由于生息资产规模增长及净利息收益率回升。手续费及佣金净收入７８２．９５亿元，同比增长４３．４９％。归属于母公司股东的净利润１，６３８．４０亿元，同比增长２８．７９％。成本收入比２６．２１％。

报告期末，总资产１５１，２７０．０２亿元，比上年末增加１６，６８３．８０亿元，增长１２．４０％。客户贷款及垫款总额７５，９９０．４０亿元，比上年末增加８，０８５．３４亿元，增长１１．９１％，其中境内分行人民币贷款增加６，０５７．８４亿元，增长９．７５％。从结构上看，公司类贷款５０，９９０．６４亿元，个人贷款１９，０８３．３８亿元，票据贴现１，１０２．６９亿元，境外贷款及其他４，８１３．６９亿元。贷存款比例为６２．６６％。

总负债１４２，２５１．３６亿元，比上年末增加１５，８８１．７１亿元，增长１２．５７％。客户存款１２１，４４２．３２亿元，比上年末增加９，９８６．７５亿元，增长８．９６％。从结构上看，定期存款５８，９２０．９１亿元，活期存款６０，５９７．６９亿元，其他１，９２３．７２亿元。

股东权益合计９，０１８．６６亿元，比上年末增加８０２．０９亿元，增长９．７６％。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为６９１．９０亿元，比上年末减少４０．５１亿元；不良贷款率为０．９１％，比上年末下降０．１７个百分点；拨备覆盖率为２７２．６６％，比上年末提高４４．４６个百分点；贷款总额准备金率为２．４８％。

核心资本充足率１０．０３％，资本充足率１２．５１％，均满足监管要求。

§４重要事项

４．１主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

单位：人民币百万元，百分比除外

单位：人民币百万元，百分比除外

４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

４．２．１收购美国东亚银行股权

２０１１年１月２１日，本行与东亚银行有限公司（简称“东亚银行”）及Ｅａｓｔ Ａｓｉａ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ， Ｉｎｃ．（为东亚银行在美国的全资子公司，东亚银行通过其持有美国东亚银行１００％股权）就收购美国东亚银行８０％股权事宜签署交易协议。截至报告期末，本次交易尚处于监管审批过程中。

４．２．２收购阿根廷标准银行股权

２０１１年８月５日，本行与Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｂａｎｋ Ｌｏｎｄｏｎ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｐｌｃ（标准银行伦敦控股有限公司，以下简称“标银伦敦”）、Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｗ－Ｓ Ｄｅ Ｉｎｖｅｒｓｉｏｎｅｓ Ｓ．Ａ．（其与标银伦敦合称为“卖方”）及卖方担保人标准银行、Ｓｉｅｌｅｃｋｉ家族成员、Ｗｅｒｔｈｅｉｎ家族成员就本行购买Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｂａｎｋ Ａｒｇｅｎｔｉｎａ Ｓ．Ａ．、Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｓ Ｓ．Ａ． Ｓｏｃｉｅｄａｄ Ｇｅｒｅｎｔｅ ｄｅ Ｆｏｎｄｏｓ Ｃｏｍｕｎｅｓ ｄｅ Ｉｎｖｅｒｓｉóｎ及Ｉｎｖｅｒｓｏｒａ Ｄｉａｇｏｎａｌ Ｓｏｃｉｅｄａｄ Ａｎóｎｉｍａ 各８０％股份事宜签订协议备忘录。本次交易已于２０１１年９月底获得中国银行业监督管理委员会批准，最终完成尚需获得境外监管机构批准。

４．２．３工银加拿大买入期权行权

２０１０年１月２８日，本行向东亚银行收购了加拿大东亚银行７０％发行在外的普通股，后将加拿大东亚银行更名为“中国工商银行（加拿大）有限公司”（简称“工银加拿大”）。根据股东协议，本行于２０１１年３月３１日向东亚银行发出通知行使从东亚银行收购工银加拿大额外１０％股权的权利。本次收购已于２０１１年８月２６日完成，截至报告期末，本行对工银加拿大的持股比例由７０％增至８０％。

４．２．４入股金盛人寿保险有限公司

２０１０年１０月２８日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有限公司。当日，本行与安盛中国（法国ＡＸＡ 安盛集团的子公司）和中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有关协议。截至报告期末，本次交易正在履行监管机构的审批程序。

４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

报告期内，本行及持股５％以上的股东无新承诺事项。截至２０１１年９月３０日，股东所作的持续性承诺均得到履行。

４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用□不适用

经２０１１年５月３１日举行的２０１０年度股东年会批准，本行已于２０１１年７月８日向截至２０１１年６月１４日收市后登记在册的股东派发了自２０１０年１月１日至２０１０年１２月３１日期间的现金股息，每１０股派发股息人民币１．８４元（含税），共计分派股息约人民币６４２亿元。

４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

§５附录 按中国会计准则编制的财务报表

５．１按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录

§６发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网址（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）及本行网址（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）及本行网址（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。

中国工商银行股份有限公司董事会

２０１１年１０月２７日