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中国工商银行个人金融部副总经理郭超: 银行携手基金让利持有人 2011-11-21 来源:证券时报网 作者:陈 楚
证券时报记者 陈楚 在“2011中国基金营销拓展研讨会暨基金营销十年高峰论坛”上,中国工商银行个人金融部副总经理郭超认为,商业银行和基金公司应积极拓展新市场和新客户,扩充基金存量,加快产品创新,全面提升对基金客户的服务能力。同时,商业银行可以和基金公司一道,让利于基金持有人。 郭超表示,开放式基金诞生十年来,基金营销取得了丰硕成果,商业银行已经发展成为最重要的基金销售渠道,同时也丰富了自己的产品。与此同时,基金营销也面临一些问题,主要表现在:资本市场不景气,基金运作水平受到质疑,对基金营销影响较大;资本市场不成熟,基金持续盈利能力尚待加强;基金客户渗透率低,市场潜力有待挖掘;基金销售额与收入占比下降,代销机构业务发展积极性不高;基金资产规模不大,在A股市场的话语权逐渐降低;基金产品创新能力不足,难以满足客户多元化投资需求;基金服务水平有待提高;代销渠道与基金公司良性合作机制尚未建立。 郭超认为,研讨基金营销必须站在整个资本市场的角度。近几年来,由于基础股票市场不景气,导致基金没有能够给持有人提供持续的稳健回报。如果基金不能给客户提供绝对回报,在众多的金融理财产品市场中,基金就会逐渐遭到持有人的冷落。在美国证券市场的客户中,基金渗透率达28%,而A股市场的客户中基金渗透率仅为5.7%。从目前来看,基金销售额大幅下滑,基金业务有被边缘化的趋势。同时,商业银行基金业务收入下降,影响分支机构业务发展的积极性。代销渠道与基金公司良性合作机制尚未建立,具体表现为:重基金发行,轻持续营销;重一次性销售,轻基金定投;基金公司在投资管理能力、基金经理、分公司等方面资源投入不足;恶性竞争银行客户。 郭超提出从九大方面振兴基金业务,即振兴资本市场,促进基金市场发展;积极拓展新市场和新客户,扩充基金存量;加快产品创新,做好各类主题产品的开发和销售;全面提升对基金客户的服务能力;打造高素质的基金营销服务队伍;加强投资者教育工作,培养成熟、稳定的客户群体;代销渠道、基金公司应建立长效、互利、共赢的合作机制;坚持合规销售,严防各类风险;加强基金公司体制、机制建设。 郭超建议,商业银行可以和基金公司一道,让利于基民,比如商业银行降低委托佣金,基金公司也尽量让利给持有人,鼓励客户更多地投资基金。 本版导读:
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