证券时报多媒体数字报

　　证券时报记者 邱晨

　　在日前召开的第十二届金融IT创新高峰论坛上，富国银行私人理财部前副总裁、惟德理财公司总裁高惟德(Brad Greer)表示，随着IT软件技术的进步，它将为专业理财规划过程提供更多的支持。

　　高惟德表示，理财规划就是帮助消费者的过程，它包括帮助客户完成自己的财富目标，免除他们的担忧，还知道什么活动可以给他们带来幸福感。因此，机构在帮助客户做理财规划时，首先要帮助客户看清自身目前的财务情况以及未来的目标。在此基础上，再根据客户不同的理财目标，向他们推荐相应的保险和投资产品，同时向客户出具书面的理财报告。最终这些投资是否实现了客户的理财目标，是衡量投资成功与否的唯一标准。

　　高惟德认为，在提供理财规划服务的过程中，科技扮演着非常重要的角色。公司完成理财规划所需要的不是更多更好的培训，而是更多更好的科技手段。

　　“科技能够改变人的行为。按照我们的经验，如果给投资顾问提供此类工具，理财顾问的行为会发生很大的变化，他们将会逐渐从销售产品的业务员转变为值得信任的顾问。”高惟德指出，合格的投资顾问可能永远不能得到数量上的满足，我们可以通过在线的方式、技术的方式弥补，完成客户自己理财规划的创建，并提供有效的建议。

　　高惟德表示，在借助IT技术帮助客户做理财规划时，理财规划信息系统应该包涵用户的仪表盘﹑目标模块﹑投资模块﹑资产配置模块等不同的功能应用模块。