证券时报多媒体数字报

　　基金管理人：民生加银基金管理有限公司

　　基金托管人：中国建设银行股份有限公司

　　二零一二年二月

　　重要提示

　　民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金经２０１１年９月２２日中国证监会证监许可【２０１１】１５４０号文核准募集。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

　　基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　基金分为股票基金、指数基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

　　本基金按照基金份额初始面值１．００元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额初始面值，投资人存在遭受损失的风险。

　　民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金是指数型基金，通常预期风险收益水平与股票型基金相近，高于货币市场基金、债券型基金、混合型基金，属于证券投资基金中的高风险高收益品种。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购／申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。

　　投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。

　　基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　　一、绪言

　　《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规与《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金系根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　二、释义

　　在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

　　１．基金或本基金：指民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金

　　２．基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

　　３．基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

　　４．基金合同或本基金合同：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

　　５．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　６．招募说明书：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

　　７．基金份额发售公告：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金份额发售公告》

　　８．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　　９．《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１０．《销售办法》：指中国证监会２００４年６月２５日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１１．《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１２．《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１３．中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　　１４．银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

　　１５．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　１６．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

　　１７．机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　　１８．合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

　　１９．投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　２０．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得、持有基金份额的投资人

　　２１．基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　　２２．销售机构：指直销机构和代销机构

　　２３．直销机构：指民生加银基金管理有限公司

　　２４．代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

　　２５．基金销售网点：指直销机构的直销网点中心及代销机构的代销网点

　　２６．基金注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。本合同中“注册登记业务”也指“基金注册登记业务”

　　２７．基金注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构，为民生加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构。本合同中“注册登记机构”也指“基金注册登记机构”

　　２８．基金账户：指基金注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　２９．基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

　　３０．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　　３１．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　３２．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

　　３３．存续期：指从基金合同生效日起至终止日止之间的不定期期限

　　３４．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　３５．Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

　　３６．Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

　　３７．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　　３８．交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　３９．《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

　　４０．认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

　　４１．申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　４２．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　４３．基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的且由同一基金注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为

　　４４．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　４５．定期定额投资计划：指投资人通过向有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　　４６．巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的１０％

　　４７．元：指人民币元

　　４８．基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额

　　４９．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

　　５０．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　５１．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　　５２．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　５３．指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　　５４．不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免的客观事件

　　三、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称：民生加银基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心４２楼

　　办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心４２楼

　　法定代表人：万青元

　　成立时间：２００８年１１月３日

　　批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［２００８］１１８７号

　　组织形式：有限责任公司（中外合资）

　　注册资本：贰亿元人民币

　　存续期间：永续经营

　　经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

　　股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股６０％）、加拿大皇家银行（持股３０％）、三峡财务有限责任公司（持股１０％）。

　　电话：０７５５－２３９９９８８８

　　传真：０７５５－２３９９９８００

　　联系人：蔡冬琳

　　民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审计委员会、合规及风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会，以及设立常设部门：投资部、研究部、金融工程与产品部、市场策划中心、客服与电子商务中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、工会办公室、监察稽核部。

　　基金管理情况：截至２０１１年１２月３１日，民生加银基金管理有限公司管理６只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券投资基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金。

　　（二）主要人员情况

　　１．基金管理人董事会成员

　　万青元先生：党委书记、董事长，硕士，主任编辑。历任金融时报社记者部副主任、中国民生银行办公室处长、主任助理、副主任，中国民生银行企业文化部副总经理、工会副主任；现任中国民生银行董事会办公室主任，兼任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长。

　　沈建军先生：董事，硕士，高级经济师。历任国家物资部办公厅、国家内贸部办公厅处长、全国工商联办公厅主席办公室主任、中国民生银行国际业务部、中国民生银行资产管理部、中国民生银行投资银行部副总经理。现任中国民生银行董事会战略发展与投资管理委员会投资管理办公室主任。

　　Ｆｒａｎｋ Ｌｉｐｐａ先生：董事，学士。曾在普华永道会计事务所从事审计、税务监督方面的工作，历任加拿大皇家银行高级顾问，加拿大皇家银行投资管理公司副总裁、首席会计师和首席财务官。现任加拿大皇家银行资产管理公司首席运营官和首席财务官。

　　王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长、汇丰集团全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行固定收益部董事总经理，现任加拿大皇家银行北京分行行长。

　　李镇光先生：董事，博士，高级经济师。曾任海口丰信公司总经理、香港景邦经济咨询公司总经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、三峡财务公司投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限责任公司副总经理。

　　朱晓光先生：董事，学士，高级经济师。曾任中国银行北京分行财会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部财务总监。现任民生加银基金管理有限公司副总经理。

　　张亦春先生：独立董事，厦门大学教授、博士生导师。历任厦门大学经济系讲师、经济学院财金系副教授、教授、系副主任、系主任、厦门大学经济学院院长。现任厦门大学金融研究所所长。

　　王波明先生：独立董事，硕士。历任美国ＢＫ国际商务公司副总裁，美国纽约股票交易所经济师，北京证券交易所研究设计联合办公室副总干事。现任中国证券市场研究设计中心总干事、财讯传媒集团董事局主席。

　　Ｃｏｌｅ Ｒａｎｄｙ Ｃａｐｅｎｅｒ先生：独立董事，法律博士。历任美国贝克麦坚时律师事务所的律师、合伙人。后创办拯救非洲家庭的慈善组织。现任美国拯救非洲家庭的慈善组织总裁。

　　２．基金管理人监事会成员

　　袁美珍女士：监事会主席，学士。历任湖北大冶市劳动人事局副股长、中央组织部老干部局副主任、中国民生银行北京管理部党委委员、纪委书记；现任中国民生银行纪检监察室主任、纪委副书记，兼任民生加银基金管理有限公司党委委员及监事会主席。

　　徐敬文先生：监事，硕士，美国伊利诺州注册会计师，美国注册管理会计师，特许金融分析师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产管理公司的业务发展。现于香港担任加皇投资管理（亚洲）有限公司亚洲股票市场研究分析员。

　　李君波先生：监事，硕士。历任三峡财务有限责任公司投资银行部研究员，三峡财务有限责任公司研究发展部研究员、副经理，现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经理。

　　于善辉先生：监事，理学硕士，１１ 年证券从业经历。曾任职于天相投资顾问有限公司，任分析师、金融创新部经理、总裁助理、副总经理等职。 ２０１２ 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼金融工程与产品部总监、研究部负责人。

　　董文艳女士：监事，学士，曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。２００８年加盟民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。

　　３．基金管理人高级管理人员

　　万青元先生：董事长，简历见上。

　　代总经理：万青元，简历见上。

　　朱晓光先生：副总经理，简历见上。

　　张力女士：督察长。硕士。曾任中国民生银行北京管理部投资银行处处长、公司部处长、民生加银基金管理有限公司总经理助理兼北京营销中心总经理，现任民生加银基金管理有限公司督察长。

　　４．本基金基金经理

　　江国华先生：南开大学金融学硕士，６年证券从业经历。曾在招商基金从事投资风险管理和量化投资策略研究，２００８年７月加入民生加银基金管理有限公司，担任金融工程研究员，兼任煤炭、电力、汽车、电力设备行业研究员；自２０１１年１２月起至今担任民生加银精选股票型证券投资基金基金经理；自２０１１年１２月起至今担任民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

　　５．投资决策委员会

　　投资决策委员会由４名成员组成，设主席１名，其他委员３名。名单如下：

　　吴剑飞先生，投资决策委员会主席；乐瑞祺先生，投资决策委员会委员，现任公司研究部副总监；陈廷国先生，投资决策委员会委员，现任公司研究部首席分析师；牛洪振先生，投资决策委员会委员，现任公司交易部总监。

　　６．上述人员之间不存在亲属关系。

　　（三）基金管理人的职责

　　按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：

　　１．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　２．办理基金备案手续；

　　３．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

　　４．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　５．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　６．编制中期和年度基金报告；

　　７．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

　　８．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

　　９．召集基金份额持有人大会；

　　１０．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　１１．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　１２．国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　（四）基金管理人承诺

　　１．基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

　　２．基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

　　（１）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　　（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

　　（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　　（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　（５）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

　　３．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

　　（１）越权或违规经营；

　　（２）违反基金合同或托管协议；

　　（３）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

　　（４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

　　（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

　　（下转D6版）