证券时报多媒体数字报

  山西证券股份有限公司 张春利

  2007年以来，由监管部门牵头的投资者教育活动成功地让投资者树立了基本的风险意识，对权证投机、非法证券等常见的投资风险点，投资者也有了一定的了解。但是，如何对投资者权益作更全面的保护，创造投资者教育新模式，真正地为客户创造财富呢？

  山西证券的做法是，把投资者教育作为保护投资者合法权益、促进市场健康发展的重要工作来抓，重点从新入市投资者教育入手，逐步推广至营业部的所有投资者，经过将近三年时间的努力摸索，摸索出一套符合公司现状的投资者教育模式，以名为“财富学堂”的系列投资讲座为广大投资者铺下一条成长之路。

  所谓“财富学堂”的系列投资讲座，是摒弃传统的点到为止的投资者教育方式，将投资者教育从横向发展逐步转变为纵向发展，注重投资者教育的层次性和系统性，在营业部人力物力允许的范围内，通过周期性固定的课程安排和持之以恒地帮助投资者在最短的时间内较为系统地了解证券市场，帮助投资者避免因对市场一知半解导致决策失误，加强投资者对市场的判断能力，进而提高客户对券商和市场的信任。

  精益求精的课程安排。公司部分营业部从2010年起全面启动财富学堂活动。整个课程以月为周期，由浅入深分为初级班、中级班和高级班，初级班以新入市投资者为主要培训对象，内容包括开户、转账、识盘、交易品种介绍、操作理念与技巧、风险教育与案例等内容，为新入市客户教育起到一个良好的铺垫作用。中级班以股票基本操作方法为主，主要涉及宏观经济分析、行业分析、公司分析等基本面分析要领，以及K线、MACD等技术指标的要领分析。高级班以投资理财观念教育为主，主要学习巴菲特、林奇等国际投资大师的成功投资方法，树立理性投资和长期投资的理念，建立一种适应客户自身的投资方法和投资理念。

  在课程的准备初期，营业部从上到下集思广益，反复斟酌，就课程的安排召开专题会议，悉心听取全体员工的意见，收集客户的建议，各个讲师在部门内试讲，在全体员工前试讲，培训提纲反复修改。整个课程准备周期长达数月之久，充分考虑客户不同的年龄阶层、社会阶层、教育背景、证券知识背景等各类因素，反复进行讨论修改，终于形成了授课课程的雏形。

  别出心裁的宣传攻势。公司营业部采用了“广告+听课卡”的宣传方式，首先，策动广告宣传攻势，营业部制作了“财富学堂”宣传海报和课程安排的宣传单，悬挂了宣传条幅，通过短信平台发送短信通知当月新开户投资者。其次，制作听课卡，营业部在前台设置大堂经理岗位，由大堂经理向客户发放“财富学堂”听课卡和“财富学堂系列讲座课程表”，并向客户详细介绍“财富学堂”的内容和形式。另外，为了提高客户的参与度，公司还专门制作了“财富学堂问卷调查表”，通过调查表这一方式，充分了解客户的意见和建议，在客户的实际需求的基础上不断完善课程的内容，使更多客户享受到投资者服务。

  收效显著的财富学堂。如今，公司的“财富学堂”活动已经拥有了一批忠实的“学员”。对于新入市投资者，营业部做到100%的客户参加培训，累计参加财富学堂人员已超过1500人次。通过这种具有持续性的深度讲座更能帮助投资者成长，达到“授人以渔”的效果，提高了投资者的风险意识和投资能力，通过这种系统、合理、循序渐进的方式培养客户，使营业部的投资者教育工作实现了规律化、系统化、制度化，也提高了客户对营业部服务的满意度。

  实用创新的发展规划。财富学堂创办至今得到了良好的口碑，这与课程内容“想客户所想，急客户所需”是密不可分的，在财富学堂未来的发展中，公司主要将侧重于内容方面对客户的实用性和与市场的同步性，注重推陈出新，同时根据实际情况对形式进行一定的创新，使客户能感受到耳目一新，让客户有兴趣、有愿望参加财富学堂，进而将财富学堂打造成营业部客户服务的品牌形象，为更多的客户创造财富。（CIS）