证券时报多媒体数字报

  １、重要提示

  １．１本报告根据中国银行业监督管理委员会的有关规定编制。本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

  １．２ 独立董事Ａｎｄｒｅｗ Ｇｏｒｄｏｎ Ｗｉｌｌｉａｍｓｏｎ先生、秦永忠先生、张家仁先生认为本年度报告内容是真实、准确、完整的。

  １．３公司总裁丁建萍先生、主管会计工作负责人张建芳女士及会计主管人员康波女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  ２、公司概况

  ２．１公司简介

  ２．１．１公司法定中文名称：杭州工商信托股份有限公司

  公司法定英文名称：Ｈａｎｇｚｈｏｕ Ｉｎｄｕｓｔｒｉａｌ ＆ Ｃｏｍｍｅｒｃｉａｌ Ｔｒｕｓｔ Ｃｏ．，Ｌｔｄ．

  ２．１．２注册地址：浙江省杭州市江干区迪凯国际中心４１层

  ２．１．３邮政编码：３１００１６

  ２．１．４公司国际互联网网址：ｗｗｗ．ｈｚｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

  ２．１．５电子信箱：ｈｚｔｒｕｓｔ＠ｈｚｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

  ２．１．６信息披露事务负责人：张锐

  联系电话／传真：０５７１－８７２１３９３６

  电子信箱：ｚｈａｎｇｒｕｉ＠ｈｚｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ

  ２．１．７公司选定的信息披露报纸名称：《金融时报》、《证券时报》

  ２．１．８公司年度报告备置地点：浙江省杭州市江干区迪凯国际中心４１层

  ２．１．９公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所有限公司

  住所：上海市延安东路２２２号外滩中心３０楼

  ２．１．１０公司聘请的律师事务所名称：浙江天册律师事务所

  住所：浙江省杭州市杭大路１号黄龙世纪广场Ａ座８楼

  ２．２组织结构

  图２．２

  ■

  ３、公司治理结构

  ３．１股东

  公司前三位股东情况：

  表３．１

  ■

  ３．２董事

  表３．２－１（董事长、董事）

  ■

  表３．２－２（独立董事）

  ■

  ３．３监事

  表３．３（监事会成员）

  ■

  ３．４高级管理人员

  表３．４

  ■

  ３．５公司员工

  报告期内，职工人数：１０５人；平均年龄：３３．７岁。

  学历分布比率：

  表３．５

  ■

  ４、经营管理

  ４．１经营目标、方针、战略规划

  ４．１．１经营目标

  充分发挥和利用信托的制度与功能优势，打造优秀的资产管理团队，为客户提供持续的个性化的信托产品和金融服务，打造国内领先的、具有鲜明专业特色的信托资产管理机构。

  ４．１．２经营方针

  坚持逐步实施以组合投资为主的信托基金的业务模式转型，发展中长期产品，扩大客户基础，培育、提高客户忠诚度，以强大的业务创新能力和内控机制为依托，打造以投资和投资管理为主的资产管理业务体系，拓展“基金化、中长期化、投资化”的产品体系，构建核心竞争力，为客户提供综合、灵活、创新的金融服务。

  ４．１．３战略规划

  建立以帐户管理为核心的内部管理体系，构建健全的内控体系与资产管理框架，提高公司核心竞争力和风险管理能力，提升公司整体价值，合规经营，稳健发展。

  ４．２所经营业务的主要内容

  ４．２．１经营业务、品种

  ４．２．１．１公司业务主要分为信托业务和固有财产管理两大类

  公司目前的信托业务主要包括：

  （１）以组合投资管理为主要特征的资产管理业务，包括房地产投资信托等私募投资管理业务。

  （２）以项目或企业融资为主的信托投行业务。

  （３）事务管理类信托业务。

  ４．２．１．２公司目前信托业务品种主要有单一资金信托、集合资金信托。按运用方式分有投资类信托、融资类信托、组合投资管理类信托。

  ４．２．２资产组合与分布

  自营资产运用与分布表 表４．２．２－１

  单位：万元

  ■

  信托资产运用与分布表 表４．２．２－２

  单位：万元

  ■

  ４．３市场分析

  ４．３．１有利因素

  ２０１１年，信托业的制度环境日益改善，随着《信托公司净资本管理办法》的实施与进一步细化、通道类银信合作理财业务、政信合作融资平台业务、融资类房地产信托业务等相继得到进一步规范，有利于信托公司更加注重主动管理能力，优化业务结构，加速实施向资产管理机构的转型；国内经济运行态势总体良好，为信托业的发展奠定基础；信托投资进一步被公众所认识与接受；民众财富增长，资产管理和信托投资的市场需求巨大。

  公司治理结构较为完善，内控机制健全，业务战略规划清晰，具有经验丰富、专业敬业、合规意识强烈的经营管理团队。ＰＥ基金管理业务资格获批后，２０１１年，公司已构建ＰＥ业务平台，并启动ＰＥ管理业务。公司历年来稳健经营、开拓创新，市场形象良好。

  ４．３．２不利因素

  理财市场竞争激烈；信托公司成为真正的资产管理机构的业务转型、客户结构优化和专业团队建设尚未完成，自主管理能力与金融服务水平仍有待提升；信托的制度环境有待进一步完善，信托业发展必需的部分配套的相关法规（如《信托财产登记制度》等）尚未出台。

  ４．４内部控制概况

  公司建立了清晰的内部控制目标和原则，高级管理层牢固树立了内控优先的风险管理理念，公司前、中、后台操作独立、运行顺畅。公司根据一法两规和相关法律法规的要求，建立了一整套顺应公司业务发展、符合监管政策的内部控制制度体系，并能组织落实公司的合规风险评估，整个控制活动措施到位，内部控制制度涵盖了业务和管理的各个层面，全体员工熟悉公司的业务和管理的内控制度与操作流程，能认真履行岗位职责，正确行使职权。公司制定和实施了有利于企业可持续发展的人力资源政策。公司建立了上传下达、下情上达的充分、合理的信息沟通制度。公司内部监督分为日常监督和专项监督，合规与风险管理部和稽核部职能分离、职责分明、协同合作，成为公司合规风险的前后道防线，帮助公司降低和规避各类风险，通过后续纠正和改进达到合规和降低风险的目的。

  ４．５风险管理概况

  公司在经营活动中所面临的风险主要包括：信用风险、市场风险、操作风险及其他各类风险。针对不同类型的风险，公司进一步提高交易对手和项目的选择标准，加强项目管理和风险预警以防范信用风险；加强对宏观经济形势和行业特征的研究，适时调整策略以防范市场风险；严格执行并不断补充和完善各项经营管理制度、问责制度，以防范操作风险；认真研究国家政策， 聘请专业法律顾问机构，以防范政策风险、法律风险以及其他风险。

  报告期内，公司严格执行国家政策、法规，并不断完善公司风险管理框架，加强合规风险管理体系建设，加强项目后期管理，落实各项风险控制措施。目前公司经营正常，报告期内所有信托计划（项目） 均正常存续，到期项目均按时完成信托财产的兑付（分配）工作。

  ５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  ５．１自营资产

  ５．１．１会计师事务所审计结论

  德勤华永会计师事务所有限公司出具了标准无保留审计意见。

  ５．１．２资产负债表（母公司）

  资 产 负 债 表

  ２０１１年１２月３１日

  会 ０１表

  编制单位：杭州工商信托股份有限公司

  单位：万元

  ■

  企业负责人：虞利明   财务负责人：张建芳 制表：吴庆元

  资产负债表（合并报表）

  资 产 负 债 表

  ２０１１年１２月３１日

  会 ０１表

  编制单位：杭州工商信托股份有限公司

  单位：万元

  ■

  企业负责人：虞利明   财务负责人：张建芳 制表：吴庆元

  ５．１．３利润表（母公司）

  利 润 表

  ２０１１年度

  会 ０２表

  编制单位：杭州工商信托股份有限公司

  单位：万元

  ■

  企业负责人：虞利明 财务负责人：张建芳 制表：吴庆元

  利润表（合并报表）

  利 润 表

  ２０１１年度

  会 ０２表

  编制单位：杭州工商信托股份有限公司

  单位：万元

  ■

  企业负责人：虞利明 财务负责人：张建芳 制表：吴庆元

  ５．１．４所有者权益变动表（母公司）

  所有者权益变动表

  ２０１１年１２月３１日止年度

  ■

  所有者权益变动表 － 续

  ２０１０年１２月３１日止年度

  ■

  企业负责人：虞利明 财务负责人：张建芳 制表：吴庆元

  所有者权益变动表（合并报表）

  所有者权益变动表

  ２０１１年１２月３１日止年度

  ■

  所有者权益变动表 － 续

  ２０１０年１２月３１日止年度

  ■

  企业负责人：虞利明 财务负责人：张建芳 制表：吴庆元

  ５．２信托资产

  ５．２．１信托项目资产负债汇总表

  信托项目资产负债表（汇总表）

  编制单位：杭州工商信托股份有限公司

  单位：万元

  ■

  企业负责人：虞利明 财务负责人：张建芳 制表：陈俏敏

  ５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

  信托项目利润及利润分配表（汇总表）

  编制单位：杭州工商信托股份有限公司

  单位：万元

  ■

  企业负责人：虞利明 财务负责人：张建芳 制表：陈俏敏

  ６、会计报表附注

  ６．１简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。

  无。

  ６．２或有事项说明

  截至报告日，本公司不存在需要披露的重大或有事项。

  ６．３重要资产转让及其出售的说明

  无。

  ６．４会计报表中重要项目的明细资料

  ６．４．１披露自营资产经营情况

  ６．４．１．１按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

  表６．４．１．１

  单位：万元

  ■

  注：不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

  ６．４．１．２各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备应分别披露。

  表６．４．１．２

  单位：万元

  ■

  ６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。

  表６．４．１．３

  单位：万元

  ■

  ６．４．１．４按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。（从大到小顺序排列）

  表６．４．１．４

  单位：万元

  ■

  注：投资损益是指按照企业会计准则规定，核算股权投资确认损益并计入披露年报利润表的金额。

  ６．４．１．５前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。（从大到小顺序排列）

  表６．５．１．５

  ■

  ６．４．１．６表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

  表６．４．１．６

  单位：万元

  ■

  注：代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务，包括委托贷款和委托投资。

  ６．４．１．７公司当年的收入结构（母公司口径、并表口径同时披露）。

  表６．４．１．７

  单位：万元

  ■

  注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的一级科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。

  “其他业务收入”和“营业外收入”如超过总收入的５％，应具体说明来自什么业务。

  “其他业务收入”主要来自财务顾问业务、房屋出租等。

  ６．４．２披露信托资产管理情况

  ６．４．２．１信托资产的期初数、期末数。

  表 ６．４．２．１

  单位：万元

  ■

  ６．４．２．１．１主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表 ６．４．２．１．１

  单位：万元

  ■

  ６．４．２．１．２被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表６．４．２．１．２

  单位：万元

  ■

  ６．４．２．２本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

  ６．４．２．２．１本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

  表６．４．２．２．１

  ■

  注：收益率是指信托项目清算后，给受益人赚取的实际收益水平。加权平均实际年化收益率＝（信托项目１的实际年化收益率×信托项目１的实收信托＋信托项目２的实际年化收益率×信托项目２的实收信托＋…信托项目ｎ的实际年化收益率×信托项目ｎ的实收信托）／（信托项目１的实收信托＋信托项目２的实收信托＋…信托项目ｎ的实收信托）×１００％

  ６．４．２．２．２本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表６．４．２．２．２

  ■

  ６．４．２．２．３本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表６．４．２．２．３

  ■

  ６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

  表６．５．２．３

  ■

  ６．４．２．４信托业务创新成果和特色业务有关情况。（此部分为可选项，即公司可自主决定是否披露、部分披露或全部披露）

  报告期内，在证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司”评选活动中，公司获得“中国优秀信托公司”奖项。２０１１年，公司继续实施以分散投资为核心的基金化策略拓展信托业务，受托管理的信托资产规模显著提高，主动管理特征鲜明，资产结构进一步优化。２０１１年度，公司信托业务收入占比为８１％；截至２０１１年末，公司主动管理类信托业务规模占比为８８％，均为历年以来最高，并均已连续４年实现增长。

  经银监会批准，２０１１年，公司的全资子公司——浙江蓝桂资产管理有限公司已于２０１１年２月正式成立，由此，公司私募股权投资基金管理业务正式启动。２０１１年５月１８日，公司与外资股东摩根士丹利共同成立的人民币私募股权基金管理合资公司正式成立。

  在多年的经营中，公司不断思考如何以客户为中心，开发满足客户需求的收益与风险相匹配的信托投资产品，探索可持续的核心盈利模式。２０１０年以来，公司实施“基金化、中长期化、投资化”的业务战略，并在组合投资信托基金及投资类信托项目的管理机制、人才配备、业务研究、产品线开发等方面进行了积极实践，已持续开发了“鸿利系列”（公用事业领域）、“飞鹰系列”（房地产领域，２０１１年成立飞鹰七号）、“沃能系列”（能源领域，２０１１年成立沃能１号、沃能２号）等组合投资信托基金，推进了业务模式向投资方向的转型，为公司的基金化战略及产品品牌构建奠定了基础。

  ６．４．２．５本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）。

  无。

  ６．５关联方关系及其交易的披露

  ６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

  表６．６．１

  ■

  注：“关联交易”定义应以《公司法》和《企业会计准则第３６号－关联方披露》有关规定为准。

  ６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

  表６．５．２

  ■

  ６．５．３本公司与关联方的重大交易事项

  ６．５．３．１固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

  表６．５．３．１

  单位：万元

  ■

  ６．５．３．２信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

  表６．５．３．２

  单位：万元

  ■

  ６．５．３．３信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。

  ６．５．３．３．１固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

  表６．５．３．３．１

  单位：万元

  ■

  注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围。

  ６．５．３．３．２信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

  表６．５．３．３．２

  单位：万元

  ■

  注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围。

  ６．５．４逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

  无。

  ６．６会计制度的披露

  固有业务（自营业务）、信托业务：本公司执行财政部于２００６年２月１５日颁布的企业会计准则。

  ７、财务情况说明书

  ７．１利润实现和分配情况（母公司口径和并表口径同时披露）。

  ７．１．１母公司口径：本年度实现利润总额２４，１１６万元，所得税费用６，０３５万元（其中当期所得税６，４７７万元、递延所得税－４４２万元），净利润１８，０８１万元，年初未分配利润１５，５５９万元，年末未分配利润２０，６４４万元。

  并表口径：本年度实现利润总额２４，１０２万元，所得税费用６，０３６万元（其中当期所得税６，４７８万元、递延所得税－４４２万元），净利润１８，０６６万元，年初未分配利润１５，５５９万元，年末未分配利润２０，６２９万元。

  ７．１．２母公司口径：按１０％提取法定盈余公积１，８０８万元。

  并表口径：按１０％提取法定盈余公积１，８０８万元。

  ７．１．３母公司口径：按５％提取信托赔偿准备金９０４万元。

  并表口径：按５％提取信托赔偿准备金９０４万元。

  ７．１．４母公司口径：按风险资产余额的１％计提一般风险准备金１８４万元。

  并表口径：按风险资产余额的１％计提一般风险准备金１８４万元。

  ７．１．５母公司口径：年末可供分配的利润为２０，６４４万元。

  并表口径：年末可供分配的利润为２０，６２９万元。

  ７．２主要财务指标（母公司口径和并表口径同时披露）

  表７．２

  ■

  注：资本利润率＝净利润／所有者权益平均余额×１００％

  加权年化信托报酬率＝（信托项目１的实际年化信托报酬率＊信托项目１的实收信托＋信托项目２的实际年化信托报酬率＊信托项目２的实收信托＋…信托项目ｎ的实际年化信托报酬率＊信托项目ｎ的实收信托）／（信托项目１的实收信托＋信托项目２的实收信托＋…信托项目ｎ的实收信托）＊１００％

  人均净利润＝净利润／年平均人数

  平均值采取年初、年末余额简单平均法。

  公式为：ａ（平均）＝（年初数＋年末数）／２

  ７．３对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

  ７．３．１ ２００６年５月，本公司向浙江华辰投资发展有限公司（以下简称“华辰公司”）以人民币３３０万元的价格转让所持浙江英特集团股份有限公司２，０６２，５００股的法人股股权（占股本总额１．７９％），但华辰公司未能根据相关股权转让协议的规定办妥前述股权的变更登记手续。

  ７．３．２ ２０１１年１月２８日，中国银监会发布了《信托公司净资本计算标准有关事项的通知》（银监发【２０１１】１１号）。根据《通知》的规定，信托公司净资本计算标准将与监管评级标准直接挂钩，并对固有业务、融资类信托产品、投资类信托产品、ＴＯＴ产品、信托受益权投资产品、银信理财产品、关联交易产品等业务的风险资本系数及净资本扣除系数做出了详细的规定。《通知》的颁布将对公司下一年度的内部风险管理和控制，以及业务开展带来一定影响。

  ７．３．３ 本公司根据董事会决议及银监复（２０１０）４４５号《中国银监会关于杭州工商信托股份有限公司申请设立资产管理公司有关事项的批复》出资组建全资子公司－浙江蓝桂资产管理有限公司，该子公司已于２０１１年２月２２日在浙江省工商行政管理局登记注册，并取得注册号为３３００００００００５５８２８的《企业法人营业执照》。其注册资本三千万元，实收资本三千万元，经营期限２０１１年２月２２日至２０２６年２月２１日，公司经营范围为资产管理，投资管理，企业管理，商务咨询，实业投资。

  ８、特别事项简要揭示

  ８．１前五名股东报告期内变动情况及原因。

  ２０１１年，公司前五名股东无变动情况。

  ８．２董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。

  公司董事、首席执行官杨凯先生因工作原因于２０１１年１月提请辞职，分别经公司２０１１年第一次临时股东大会、第五届董事会第十五次会议研究讨论，同意杨凯先生辞去董事、首席执行官职务，聘任许东辉先生为公司第五届董事会董事、首席执行官，免去许东辉先生运营总监职务。

  ２０１１年９月，因公司第五届董事会、第五届监事会任期届满，经２０１１年第二次临时股东大会选举，产生公司第六届董事会和第六届监事会（详见本年报３．１．２及３．１．３）。董事会成员为虞利明、丁建萍、徐云鹤、Ｃａｒｌｏｓ Ａｌｆｏｎｓｏ，Ｏｙａｒｂｉｄｅ Ｓｅｃｏ、许东辉、李明扬、Ａｎｄｒｅｗ Ｇｏｒｄｏｎ Ｗｉｌｌｉａｍｓｏｎ、秦永忠、张家仁。其中虞利明先生为董事长，Ａｎｄｒｅｗ Ｇｏｒｄｏｎ Ｗｉｌｌｉａｍｓｏｎ、秦永忠、张家仁为独立董事。王伟、刘翌与职工监事马晓涛组成监事会。

  经第六届董事会研究讨论，聘任许东辉先生为公司首席执行官、丁建萍先生为总裁、陈涛先生为市场及发展总监、张建芳女士为财务总监、张锐先生为行政总监、汪勇先生为投资运营总监。

  上述董事、高级管理人员的任职资格均已经监管机构核准。

  ８．３公司的重大诉讼事项。

  无。

  ８．４对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明。

  无。

  ８．５公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况。

  无。

  ８．６银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

  报告期内，浙江银监局下发了对公司２０１０年度监管的意见（浙银监发［２０１１］６９号），评价公司在２０１０年度，进一步加强内部管理和风险控制，按照既定的中长期发展策略开展信托业务，较好地体现了“基金化、中长期化、投资化”的战略定位，资产管理能力得到进一步提升，总体经营情况正常。同时，监管机构针对公司存在的主要问题，提出了“完善发展战略规划”、“加强董事履职评价”、“防范房地产信托业务风险”、“有序推进业务多元化”、“加强异地业务团队和资产管理公司管理”等五条监管意见。

  ２０１１年度，公司已通过“董事会制定《风险管理战略》、调整并完善中长期发展战略，提出拓宽业务发展领域，并将房地产信托业务（尤其是房地产投资信托业务）、私募股权投资业务（ＰＥ业务）、另类投资作为三大业务发展领域；向各位董事传达监管精神，董事会更加重视并有效发挥独立董事的作用；修订并完善《房地产信托业务指引》，对存续房地产信托业务开展了两轮流动性风险排查，并建立必要的应急预案，进一步加强风险管控；进一步加强异地业务团队和资产管理公司管理”等工作安排，认真落实监管意见。

  报告期内，浙江银监局检查组对公司法人治理及公司运作情况进行了现场检查，并下发现场检查意见书（浙银监检［２０１１］３４号），提出“继续保持并不断完善好的做法，进一步提升公司治理水平”、“进一步加强基础工作，提高具体事项的管理精细化程度”、“进一步提高内审工作的有效性”等三条监管意见。公司已向浙江银监局提交《关于现场检查发现问题的整改情况及监管意见的落实计划》并积极整改，认真落实监管意见。

  ８．７本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。

  公司“关于董事长变更的公告”已刊登在《金融时报》２０１１年１０月２１日第０７版。

  公司“关于变更注册地址的公告”已刊登在《金融时报》２０１１年１２月１４日第０７版。

  ８．８本年度净资本管理情况

  表８．８净资本管理风险控制指标表

  ■

  ８．９银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。

  无。

  ９、公司监事会意见

  监事会认为，本报告期内，公司决策程序合法，内部控制制度较为完善，没有发现公司董事、总裁和其他高级管理人员在执行公司职务时有违法违纪或有损公司及股东利益的行为。公司财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。