证券时报多媒体数字报

§１重要提示

１．１中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２ ２０１２年４月２７日，本行董事会审议通过了《２０１２年第一季度报告》。会议应出席董事１６名，亲自出席１５名，委托出席１名，杨凯生副董事长委托姜建清董事长出席会议并代为行使表决权。

１．３本季度财务报告未经审计。

１．４本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§２公司基本情况

２．１公司基本信息

２．２ 主要会计数据及财务指标

２．２．１ 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

（除特别注明外，以人民币百万元列示）

（除特别注明外，以人民币百万元列示）

非经常性损益项目列示如下：

单位：人民币百万元

２．２．２ 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至２０１２年３月３１日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

２．３ 股东数量及持股情况

截至报告期末，本行股东总数为９７４，８６０户。其中Ｈ股股东１５２，５７３户，Ａ股股东８２２，２８７户。

本行前１０名股东持股情况

单位：股

注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

（２）中央汇金投资有限责任公司自２０１１年１０月１０日通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行股份。根据本行２０１１年１０月１０日发布的《关于汇金公司增持本行股份的公告》，中央汇金投资有限责任公司拟在自２０１１年１０月１０日之日起的十二个月之内以其自身名义继续在二级市场增持本行股份。２０１２年第一季度，中央汇金投资有限责任公司累计增持本行Ａ股５０，３２３，５２０股，约占本行截至２０１２年３月３１日已发行总股本的０．０１４％。

（３）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪”与“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

２．４ 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第ＸＶ部第２及第３分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至２０１２年３月３１日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第３３６条而备存的登记册所载如下：

Ａ股股东

注：（１）２０１２年３月３１日股东名册，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为１２３，３１６，４５１，８６４股。

（２）２０１２年３月３１日股东名册，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为１２３，７４４，４４９，６７４股。

Ｈ股股东

注：根据淡马锡控股（私人）有限公司于２０１２年４月１６日根据《证券及期货条例》作出的最新权益披露，其通过所控制的法团被视为持有本行４，６０５，５４９，４４９股Ｈ股的权益，约占本行当时已发行Ｈ股总数的５．３１％。根据高盛集团有限公司于２０１２年４月１９日根据《证券及期货条例》作出的最新权益披露，其不再持有本行３，８５８，２２７，０２９股Ｈ股的权益，并且于本次减持后持有本行４，３２７，３１５，２４６股Ｈ股，约占本行当时已发行Ｈ股总数的４．９９％。

２．５ Ａ股可转换公司债券情况

前１０名Ａ股可转债持有人持有情况

单位：元

注：以上数据来源于２０１２年３月３１日本行Ａ股可转债持有人名册。

２．５．１ 可转债担保人情况

无可转债担保人。

２．５．２ 可转债转股价格调整情况

工行转债转股价格自２０１１年６月１５日由４．１５元／股调整为３．９７元／股。报告期内未发生工行转债转股价格调整情况。

２．５．３ 可转债转股情况

工行转债自２０１１年３月１日起进入转股期。截至２０１２年３月３１日，累计已有１１，７０８，７４０张工行转债转为本行Ａ股股票，累计转股股数为２９４，８９２，０７０股。截至报告期末，尚有２３８，２９１，２６０张工行转债在市场上流通，占工行转债发行总量的９５．３２％。

２．５．４ 可转债信用评级情况

中诚信证券评估有限公司对工行转债的信用状况进行了跟踪分析，出具了信用评级报告（信评委函字［２０１２］跟踪００６号），确定本行的主体信用等级为ＡＡＡ，评级展望稳定；截至报告期末，工行转债的信用等级为ＡＡＡ。

§３季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

实现净利润６１３．７２亿元，同比增长１４．００％。年化平均总资产回报率为１．５４％，年化加权平均净资产收益率为２４．８０％。

营业收入１，３１０．１７亿元，同比增长１５．１１％。利息净收入９８８．１６亿元，同比增长１５．７４％，主要是由于生息资产规模增长及净利息收益率上升。手续费及佣金净收入２８６．２２亿元，同比增长１０．３９％。成本收入比２４．３６％。

报告期末，总资产１６４，３１１．９６亿元，比上年末增加９，５４３．２８亿元，增长６．１７％。客户贷款及垫款总额８１，５８０．９０亿元，比上年末增加３，６９１．９３亿元，增长４．７４％，其中境内分行人民币贷款增加２，３２７．７４亿元，增长３．３１％。从结构上看，公司类贷款５４，１０２．３３亿元，个人贷款２０，３７２．５５亿元，票据贴现１，２９８．２２亿元，境外贷款及其他５，８０７．８０亿元。贷存款比例为６３．７１％。

总负债１５４，０８２．５３亿元，比上年末增加８，８９２．０８亿元，增长６．１２％。客户存款１２６，１５２．８１亿元，比上年末增加３，５４０．６２亿元，增长２．８９％。从结构上看，定期存款６１，５９２．６９亿元，活期存款６２，８９５．４９亿元，其他１，６６４．６３亿元。

股东权益合计１０，２２９．４３亿元，比上年末增加６５１．２０亿元，增长６．８０％。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为７２８．１９亿元，比上年末减少１．９２亿元；不良贷款率为０．８９％，比上年末下降０．０５个百分点；拨备覆盖率为２８０．８８％，比上年末提高１３．９６个百分点；贷款拨备率为２．５１％。

核心资本充足率１０．１５％，资本充足率１３．１３％，均满足监管要求。

§４重要事项

４．１主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

单位：人民币百万元，百分比除外

单位：人民币百万元，百分比除外

４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

４．２．１收购美国东亚银行股权

２０１１年１月２１日，本行与东亚银行有限公司（简称“东亚银行”）及Ｅａｓｔ Ａｓｉａ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ， Ｉｎｃ．（为东亚银行在美国的全资子公司，东亚银行通过其持有美国东亚银行１００％股权）就收购美国东亚银行８０％股权事宜签署交易协议。本次交易于２０１１年３月获得中国银行业监督管理委员会批准。截至报告期末，本次交易正在履行境外监管机构的审批程序。

４．２．２收购阿根廷标准银行股权

２０１１年８月５日，本行与Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｂａｎｋ Ｌｏｎｄｏｎ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｐｌｃ（标准银行伦敦控股有限公司，简称“标银伦敦”）、Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｗ－Ｓ Ｄｅ Ｉｎｖｅｒｓｉｏｎｅｓ Ｓ．Ａ．（其与标银伦敦合称为“卖方”）及卖方担保人标准银行集团有限公司、Ｓｉｅｌｅｃｋｉ家族成员、Ｗｅｒｔｈｅｉｎ家族成员就本行购买Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｂａｎｋ Ａｒｇｅｎｔｉｎａ Ｓ．Ａ．、Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｓ Ｓ．Ａ． Ｓｏｃｉｅｄａｄ Ｇｅｒｅｎｔｅ ｄｅ Ｆｏｎｄｏｓ Ｃｏｍｕｎｅｓ ｄｅ Ｉｎｖｅｒｓｉóｎ及Ｉｎｖｅｒｓｏｒａ Ｄｉａｇｏｎａｌ Ｓｏｃｉｅｄａｄ Ａｎóｎｉｍａ 各８０％股份事宜签订协议备忘录。本次交易于２０１１年９月底获得中国银行业监督管理委员会批准。截至报告期末，本次交易正在履行境外监管机构的审批程序。

４．２．３入股金盛人寿保险有限公司

２０１０年１０月２８日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有限公司。当日，本行与安盛中国（法国ＡＸＡ安盛集团的子公司）和中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有关协议。截至报告期末，本次交易正在履行监管机构的审批程序。

４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

报告期内，本行及持股５％以上的股东无新承诺事项。截至２０１２年３月３１日，股东所作的持续性承诺均得到履行。

４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

§５附录 按中国会计准则编制的财务报表

５．１按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录

§６发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网址（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）及本行网址（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）及本行网址（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。

中国工商银行股份有限公司董事会

２０１２年４月２７日

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表 – 按中国会计准则编制

２０１２年３月３１日

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表（续）– 按中国会计准则编制

２０１２年３月３１日

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

法定代表人：姜建清 主管财会工作负责人：杨凯生 财会机构负责人：沈如军

中国工商银行股份有限公司

合并利润表–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

中国工商银行股份有限公司

合并利润表（续）–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

法定代表人：姜建清 主管财会工作负责人：杨凯生 财会机构负责人：沈如军

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表（续）–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表（续）–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

法定代表人：姜建清 主管财会工作负责人：杨凯生 财会机构负责人：沈如军

中国工商银行股份有限公司

公司资产负债表–按中国会计准则编制

２０１２年３月３１日

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

中国工商银行股份有限公司

公司资产负债表（续）–按中国会计准则编制

２０１２年３月３１日

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

法定代表人：姜建清 主管财会工作负责人：杨凯生 财会机构负责人：沈如军

中国工商银行股份有限公司

公司利润表–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

法定代表人：姜建清 主管财会工作负责人：杨凯生 财会机构负责人：沈如军

中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表–按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表（续） –按中国会计准则编制

截至２０１２年３月３１日止三个月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）