证券时报多媒体数字报

  §１ 重要提示

  １．１ 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

  本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ。投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。

  １．２ 本公司第六届董事会第十三次会议于２０１２年８月８日审议通过了《华夏银行股份有限公司２０１２年半年度报告》及摘要。会议应到董事１８人，实到董事１５人。Ｒｏｂｅｒｔ Ｊｏｈｎ Ｒａｎｋｉｎ董事委托Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｋｌａｕｓ Ｒｉｃｋｅｎ董事行使表决权，张萌董事委托方建一副董事长行使表决权，卢建平独立董事委托骆小元独立董事行使表决权。７名监事列席了本次会议。

  １．３ 本报告中本公司指华夏银行股份有限公司，本集团指华夏银行股份有限公司及其控股机构。

  １．４ 本公司２０１２年半年度财务报告未经审计。

  １．５ 本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

  §２ 公司基本情况

  ２．１ 公司基本信息

  ■

  ２．２ 财务数据与指标

  ２．２．１报告期主要会计数据与财务指标

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．２．２非经常性损益项目

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．２．３补充财务比例：

  ■

  ２．３ 银行业务数据

  ２．３．１前三年主要会计数据

  （单位：人民币千元）

  ■

  报告期末资本构成及变化情况：

  （单位：人民币百万元）

  ■

  ２．３．２前三年主要财务指标

  ■

  注：１、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率 ＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）÷各项贷款余额×１００％

  ２、贷款拨备率＝贷款损失准备÷各项贷款余额×１００％

  ３、资产利润率和资本利润率为半年度数据。

  迁徙率数据列表：

  ■

  ２．３．３分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

  ２．３．３．１ 分支机构基本情况及分层管理情况概述

  本公司立足经济中心城市，辐射全国，按照总、分、支三级组织管理体系进行分支机构规划设置、日常经营和内部管理。

  截止报告期末，本公司已在北京、南京、杭州、上海、济南、昆明、深圳、沈阳、广州、武汉、重庆、成都、西安、乌鲁木齐、大连、太原、青岛、温州、石家庄、福州、呼和浩特、天津、宁波、绍兴、南宁、常州、苏州、无锡、长沙、合肥、厦门、长春、郑州等城市设立了３３家一级分行，营业网点达到４３７家，覆盖６８个地级以上城市。报告期内新增营业网点１１家。

  ２０１１年１２月２２日，本公司南昌分行获银监会批准，正在筹建中。

  ２．３．３．２分支机构基本情况

  ■

  ■

  ２．３．４报告期贷款资产质量情况

  ２．３．４．１贷款资产质量情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．４．２重组贷款和逾期贷款情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．５ 贷款减值准备金的计提和核销情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  贷款减值准备金的计提方法：

  本公司在资产负债表日按照个别评估和组合评估两种方式对各项贷款的减值损失进行评估。

  对于单笔金额重大的贷款，本公司采用个别评估方式进行减值测试。有客观证据表明贷款发生减值损失的，损失金额以贷款账面价值与预计未来现金流量折现值之间的差额计量，计提贷款损失准备并计入当期损失；减值测试时充分考虑借款人的还贷能力、抵（质）押物的合理价值、担保人的代偿能力等因素。

  对于单笔金额不重大的贷款，及按个别评估方式测试未发生减值的贷款，将包含在具有类似特征的贷款组合中，以组合为单位评估其减值损失，计提相应减值准备并计入当期损益。

  ２．３．６应收利息情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．７收入结构情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．８贷款投放情况

  ２．３．８．１ 贷款投放行业分布情况

  报告期末，本集团对公贷款行业分布前１０位情况如下：

  （单位：人民币千元）

  ■

  报告期内，本集团积极贯彻国家调控政策、监管政策，加大信贷政策对业务发展的支持力度，增强行业和区域信贷政策对业务发展、资源配置、结构调整、风险防控的指导作用，积极引导信贷投向结构及信贷资源配置，基本实现了行业信贷结构的均衡增长与优化。

  ２．３．８．２ 贷款投放地区分布情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．８．３ 前十名贷款客户情况

  报告期内，本集团严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计２２２．８０亿元，占期末贷款余额的３．３２％，占资本净额的２４．４７％，控制在监管要求之内。

  ２．３．８．４贷款担保方式分类及占比

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．９抵债资产基本情况

  （单位：人民币百万元）

  ■

  ２．３．１０主要存款与贷款结构情况

  ２．３．１０．１主要存款与利率情况

  （单位：人民币百万元）

  ■

  ２．３．１０．２主要贷款与利率情况

  （单位：人民币百万元）

  ■

  注：一年以内短期贷款包括贴现。

  ２．３．１１持有金融债券情况

  （单位：人民币百万元）

  ■

  其中，重大金融债券的情况：

  （单位：人民币百万元）

  ■

  注：Ｒ：一年期定期存款利率。

  ２．３．１２ 报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况

  ２．３．１２．１ 委托理财业务的开展和损益情况

  报告期内，本公司理财业务快速发展，实现理财业务手续费收入７．４６亿元，同比增加２．７８亿元，增长５９．４０％。

  ２．３．１２．２ 资产证券化业务的开展和损益情况

  不适用

  ２．３．１２．３ 各项代理业务的开展和损益情况

  报告期内，本公司各项代理业务发展良好。一是基金及券商集合计划产品代销规模同比大幅增长，累计实现销售额１４２．７５亿元，同比增长３１３．５３％，实现代销手续费收入１１６７．４２万元。二是公司代理保险规模保费收入１．２１亿元，实现代理保险手续费收入３２４．１８万元。公司取得保险兼业代理资格的网点达到４０４个，具有保险兼业代理资格的员工达到１７６７名。

  ２．３．１２．４ 托管业务的开展和损益情况

  报告期内，本公司资产托管规模大幅增长。公司托管证券投资基金、券商集合计划、银行理财、信托、保险资金债权投资计划、私募基金等各类产品合计４２７只，托管规模达到３９５１．６８亿元，同比增长１０８．１７％，实现托管手续费收入１．１４亿元，同比增长９１．５２％。

  ２．３．１３可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

  报告期末，可能对财务状况与经营成果造成重大影响的主要表外业务情况如下：

  （单位：人民币千元）

  ■

  持有的衍生金融工具情况：

  （单位：人民币千元）

  ■

  ２．３．１４ 各类风险和风险管理情况

  ２．３．１４．１信用风险管理

  １、信用风险管理

  （１）产生信用风险的主要业务。信用风险是指商业银行在经营信贷、拆借、投资等业务时，由于客户违约或资信下降而给银行造成损失的可能性和收益的不确定性。本集团信用风险主要存在于贷款、同业拆借、债券投资、票据承兑、信用证、银行保函等表内、表外业务。

  （２）信用风险管理组织架构和职责划分。本公司建立了分工合理、职责明确、相互制约的信用风险管理组织架构：本公司董事会下设关联交易控制委员会和风险管理委员会，分别负责关联交易管理、全行风险管理战略的制定；总行信贷政策委员会负责重大信用风险管理政策的制定并组织实施；总分行成立风险管理与内部控制委员会，将风险管理与内控工作的统筹和协调管理职责落到实处；总行、地区信用风险管理部分别负责全行、所在地分行信用风险管理；本公司根据授权体系和业务风险状况，实施授信审批委员会集体审批与专职审批人专业审批相结合的授信审批模式；本公司强化了授信业务各环节职能，设置了职责明确、运行顺畅、相互制约的工作岗位。

  （３）报告期内信用风险管理措施。报告期内，为积极应对空前复杂的国内外经济形势，本公司以强化全面风险管理为统领，进一步强化风险统筹和精细管理，定期分析评估本行风险管理及内控整体状况，及时研究解决风险管理及内控的重点难点问题；积极推进授信业务结构调整，优化信贷资源配置，持续提升风险覆盖水平、优质客户、优质行业占比；加强重点领域信用风险管控，实施增速及总量控制、名单制管理、上收审批权限、放款核准等举措，严密盯防房地产、政府融资平台等重点领域风险；强化资产质量整体管控，积极组织问题贷款退出竞赛、低质客户退出活动，加大问题贷款快速处置、风险资产主动退出力度，确保资产质量持续提升；以真实性为核心强化授信全流程管理，认真贯彻贷款新规，严防授信业务风险及案件发生。

  （４）信贷资产风险分类方法和程序。本公司根据中国银监会《贷款风险分类指引》规定的标准，综合考虑借款人的还款能力、还款意愿、还款记录、担保状况及借款人内部管理等非财务因素对信贷资产进行分类；信贷资产风险分类实施客户经理初分、客户经理主管审核、地区信用风险管理部初审、复审、认定的逐级分类认定程序。

  （５）信用风险基本情况

  信用敞口。报告期末，在不考虑可利用的担保物或其他信用增级的情况下，本集团表内外信用风险敞口合计为１７６００．００亿元。其中，表内业务风险敞口１３４０４．０７亿元，占比７６．１６％；表外业务风险敞口４１９５．９３亿元，占比２３．８４％。

  风险集中度。报告期末，本集团最大单一法人客户贷款余额４９．００亿元，占资本净额的５．３８％；最大十家单一法人客户贷款余额２２２．８０亿元，占资本净额的２４．４７％。贷款行业、地区分布情况见本报告“贷款投放情况”部分。

  不良贷款行业、地区分布。报告期末，本集团各行业不良贷款率超过不良贷款平均比例（０．８５％）的主要是教育２．８４％、制造业１．３７％、批发和零售业１．２４％、房地产业１．２２％，教育不良贷款率比较高的主要原因是行业贷款总额较低。集团各地区不良贷款率超过全行不良贷款总体比例（０．８５ ％）的是华北及东北地区０．９９％，华南及华中地区、华东地区、西部地区不良贷款率低于全行不良贷款总体比例。

  ２．３．１４．２ 流动性风险管理

  流动性风险指银行虽有清偿能力但无法获得充足资金或因未能及时以合理成本获取资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。本公司流动性风险管理的目标是通过对各项业务流动性风险的识别、计量、监测和控制，合理安排未来现金流，确保各项业务资金支付的需要，同时尽可能降低流动性额外成本。

  报告期内，面对复杂的经济金融形势，本公司高度重视流动性风险管理工作，采取各项措施控制流动性风险，主要有：一是根据市场变化调整备付策略，分别设定总、分行备付率区间控制目标，加强监控，确保支付安全。二是强化流动性压力测试和应急演练，丰富总、分行流动性压力测试情景，通过压力测试及时揭示流动性缺口变化，提前做好资金补充，降低流动性风险。三是优化资产负债结构，降低期限错配风险，包括加强同业业务调控和期限匹配管理，扩大流动性较好的债券投资规模，作为二级储备，通过主动负债补充协议存款等中长期资金，做好存贷比指标控制，改善流动性指标。

  报告期末，本集团本、外币流动性比例分别为２８．２３％、４７．９３％，本外币存贷比６５．８４％。

  报告期内，为保持合理的社会融资规模，加大金融对实体经济的支持力度，进一步深化利率市场化和汇率形成机制等重点领域改革，央行于２月２４日、５月１８日两次下调存款准备金率，同时于６月８日、７月６日一个月内连续２次降息，且为近年来首次启动非对称降息。连续降息收窄银行利差，使银行间竞争更加激烈，间接给流动性风险管理带来挑战。

  面对上述形势，下半年本公司将继续全面加强流动性风险管理，提升流动性风险的识别、计量和控制水平，强化全行流动性风险管理意识，提高对市场的敏感性和反应能力，在保证流动性安全的前提下，合理安排各项资产负债业务规模和结构，实现安全性、流动性、效益性的协调统一。

  ２．３．１４．３ 市场风险管理

  （１）市场风险管理情况。本公司由独立的市场风险管理部门负责全行市场风险的识别、计量、监测和控制。市场风险主要来源于利率风险和汇率风险。报告期内，本公司积极跟踪分析宏观经济金融形势，在分析经济形势、政策环境、市场经营环境变化的基础上，制定了与本公司业务发展战略、经营管理需要以及风险承受能力相一致的市场风险管理策略，并落实市场风险管理政策、程序和要求；同时发挥专业服务作用，支持业务经营决策，积极应对突发市场事件，加强协同，确保市场风险各项相关业务稳健开展；严格风险限额管理，逐日进行监控，将市场风险控制在可承受的范围内；按照外部监管要求和内部管理需要，加强制度建设，严格市场风险内控管理，提高市场风险计量技术，完善市场风险报告体系，增强风险管控和合规运行能力。

  （２）利率风险状况。报告期内，本公司持续主动调整银行账户利率敏感性缺口，持续调整存贷款结构，控制银行账户利率风险，积极应对降息及通缩环境。截至报告期末，本公司银行账户人民币和美元利率重定价期限总缺口为 ５９８．８５ 亿元，如果利率曲线整体下移２５ＢＰ，未来一年本公司净利息收入将增加 ０．１３亿元；债券资产余额（面值）为 １６３５．５４ 亿元，利率敏感性指标（ＰＶ０１）为 ９５５８．８８万元人民币，平均待偿期限为 ９．３０年，平均久期 ５．７４年。

  （３）汇率风险状况。报告期内，本公司密切关注美国经济环境、欧洲主权债务危机进展，持续加强敞口及限额管理，有效控制总体汇率风险。截至报告期末，本公司外汇总敞口为１０．６９亿元人民币，如果各币种对人民币汇率均下跌 ２００个基点，全行外汇敞口的损失为２１３７．９５ 万元人民币。

  ２．３．１４．４ 操作风险管理

  报告期内，本公司面临的主要操作风险为案件风险和信息技术风险。本公司操作风险管理工作围绕公司主要经营活动和重点、热点问题，落实各项监管要求和年度操作风险管理策略，强化全员、全方位、全过程风险管控，将操作风险控制在可承受范围内。采取的主要措施为：

  （１）加强案件防控，在专业条线初步建立了案件风险点库，对业务流程中的风险点进行有效识别，完善控制措施，增强案防工作的前瞻性、主动性。

  （２）强化重点领域操作风险评估检查，针对业务连续性管理、客户信息安全管理、灾备建设等开展操作风险评估，提升了关键业务的规范运行水平。

  （３）扩展关键风险指标工具应用范围，覆盖人员、流程、ＩＴ系统和外部事件风险，提升了对全行操作风险监测的广度和深度。

  （４）深化信息系统应急机制建设，加快灾备建设进程，组织同城灾备演练，强化信息技术运维管理，提升信息技术风险防控能力。

  ２．３．１４．５ 国别风险管理

  本公司按照银监会《银行业金融机构国别风险管理指引》等监管要求，指定专业部门在全行有序开展国别风险管理工作，逐步开展国别风险识别、监测、计量、控制和报表上报等工作。

  报告期内，针对欧美主要国家信用评级降级、欧洲主权债务危机等，本公司综合运用风险提示、风险缓释等多种手段，通过加强代理行风险监控，及时调整代理行分类准入标准，适时关注、暂停、终止代理行用信，有效防范国别风险。

  ２．３．１５公司内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制制度的执行情况

  报告期内，本公司根据相关法律、法规和监管规章的要求，以合规、简明、可操作为重点，加强制度创新，逐步建立管理办法、实施细则、业务流程、岗位职责、核算办法配套衔接的制度管理体系，满足全行内控管理需求。报告期内共制定、修订业务制度１１４项。同时，根据监管要求，全面启动内控规范实施工作，按照公司层面、管理控制层面、业务流程层面、信息系统层面梳理风险控制矩阵，进一步完善内部控制制度，提高了流程的运行效率，确保内部控制制度的完整性、合理性和有效性。

  报告期内，本公司组织了多项针对内部控制制度执行情况的检查，其中包括：组织３次“不规范经营”专项治理活动专项检查；组织信贷、公司、个人、电子银行、信息技术等业务部门开展联合专业检查；落实监管要求，组织开展全面风险排查。根据检查结果，本公司未发现内部控制制度执行方面的重大问题，内部控制制度基本得到了全面、有效执行。

  §３ 股本变动及股东情况

  ３．１ 股份变动情况表

  （单位：股）

  ■

  ３．２ 股东数量和前１０名股东持股情况

  （单位：股）

  ■

  注： 本公司股东德意志银行股份有限公司协议受让萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业所持本公司１７１，２００，０００ 股股份的股权变动事项，正在履行相关法定批准程序。

  ３．３控股股东及实际控制人变更情况

  □ 适用 √ 不适用

  §４ 董事、监事和高级管理人员情况

  ４．１ 董事、监事和高级管理人员持股变动情况

  （单位：股）

  ■

  上述人员未持有本公司的股票期权及被授予的限制性股票。

  §５ 董事会报告

  ５．１总体经营状况分析

  报告期内，本公司围绕五年规划纲要的各项目标，认真落实年度工作任务，坚持以科学发展为主题，以加快转变发展方式为主线，坚持稳中求进，全力以赴推动改革、创新发展、精细管理，努力提高对实体经济的服务能力。本公司总体运行平稳，盈利能力持续提升，成本收入结构不断改善，资产质量运行稳定，拨备水平稳步提升，经营状况继续保持良好发展势头。

  盈利能力持续提升。报告期末，集团总资产达到１３５４５．１５亿元，比年初增加１１０３．７４亿元，增长８．８７％；归属于上市公司股东的净利润６０．７５亿元，同比增加１８．０８亿元，增长４２．３６％；年化资产利润率达到０．９４％，同比提高０．１６个百分点。盈利能力的提升主要得益于存贷款规模的稳步增长、收入结构的优化、成本的有效控制和资产质量的持续改善。

  业务规模稳步增长。报告期末，各项存款９６８８．５２亿元，比年初增加７２８．２８亿元，增长８．１３％；各项贷款６７０５．９１亿元，比年初增加５９１．２８亿元，增长９．６７％。个人理财产品销售规模达到１５１１．４７亿元，同比增长１２９．８０％。国际结算量达到４６５亿美元，同比增长超过５０％，托管业务规模达到３９５１．６８亿元，同比增长１０８．１７％。

  收入结构继续优化。本公司大力发展新兴中间业务，重点发展低资本占用的投行、国际结算、托管等业务，实现中间业务收入２３．２７亿元，同比增加４．２３亿元，增长２２．２２％，其中，国际结算收入增长超过５０％；投行业务收入增长超过４０％；托管业务手续费收入同比增长９１．５２％。

  成本费用支出有效控制。报告期，本公司通过强化信贷运行管理和重点领域的风险管控，进一步提高信用风险管理能力，提升信贷资产质量，信用成本０．３２％，同比下降０．１２个百分点。通过推进实施全面成本管理，提高费用使用效率，成本收入比４０．５７％，同比下降２．０２个百分点。

  资产质量保持稳定。本公司进一步加强对实体经济的服务，围绕资产质量管理目标，开展信贷资产质量提升工作，强化薄弱环节管控和关键环节监督检查，优化授信业务流程和信贷系统功能。强化房地产贷款、政府融资平台贷款、“两高一剩”行业等重点领域的风险管控。报告期末，公司不良贷款率０．８５％，比年初下降０．０７个百分点。拨备覆盖率３３５．４５％，比年初提高２７．２４个百分点。

  服务能力不断增强。报告期内，本公司稳步推进品牌及渠道建设，着力提升服务客户的能力。一是持续推进社区型、专业型网点建设及小型支行转型建设，加大力度在中西部地区和中等城市延伸机构网点。报告期末，分支机构总数达４３７家，在２６家分行成立了托管分中心，信用卡直销中心已达６家、共建中心７家，专业化营销队伍不断壮大。二是完成电子银行整体服务品牌——华夏龙网的方案设计，提升电子银行在营销、服务和效益等方面的积极作用。加快推进电子银行的应用，通过跨行互联等产品大力开发客户。ＴＰＯＳ机具净增近２万台，网银企业和个人客户大幅增长，其中网银个人客户总数突破１００万。三是积极推进节能减排“绿色信贷”业务，加强与法国开发署和世界银行的政府转贷业务合作，荣获中国节能协会颁发的２０１２年“节能中国十大贡献单位奖”及中国银行业协会颁发的“最佳绿色金融奖”等奖项。

  小企业金融服务水平持续提升。报告期内，本公司围绕“中小企业金融服务商”战略，扎实发展小企业业务，业务规模稳步扩大。小企业贷款余额１１９０．３５亿元，增量超过去年同期；增速超全行贷款增速３．８个百分点，实现了“两个不低于”的监管目标。小企业客户总量１７．６４万户，其中贷款客户超过１．３万户。本公司在绍兴、常州打造小企业特色分行，完善营销机制试点工作进展顺利，业务发展良好，绍兴分行被中国银监会评为“２０１１年度全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位”。本公司自主研发的资金支付管理系统，通过与近４０家核心企业对接，为众多上下游小企业客户提供在线融资、现金管理等全方位服务。首推“龙舟客户”增值服务试点，为小企业提供免费代帐、法律咨询等非金融增值服务。

  中间业务保持良好发展势头。报告期内，国际业务客户群体进一步扩大，贸易融资授信客户较年初增长近５０％。国际业务大力发展结售汇、跨境人民币结算、进出口代付、出口双保理等“３＋３”重点产品，产品体系进一步丰富和完善，“环球智赢”国际业务金融服务品牌知名度进一步提升，国内信用证产品荣获《银行家》杂志和中国社会科学院金融研究所金融产品中心联合主办的“２０１２中国金融创新奖”之“十佳金融产品营销奖”。加强债务融资工具承销业务营销力度，共完成了１５个项目的注册，发行金额１２９．７０亿元，实现承销业务收入１．４５亿元；积极进行业务和产品创新，提升对客户的金融服务能力，加快资产管理业务发展，实现业务收入１０．１４亿元。

  ５．２ 业务收入种类状况

  （单位：人民币千元）

  ■

  注：债券投资收入包括债券投资利息收入和债券投资差价收入。

  ５．３ 主营业务分地区情况

  （单位：人民币千元）

  ■

  ５．４ 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明

  □ 适用 √ 不适用

  ５．５ 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明

  □ 适用 √ 不适用

  ５．６ 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

  □ 适用 √ 不适用

  ５．７ 对报告期净利润产生重大影响的其他经营业务

  □ 适用 √ 不适用

  ５．８ 经营中的问题与困难

  当前国内外经济环境仍十分复杂严峻，我国经济下行压力加大，物价走势仍需关注，部分企业生产经营困难，经济金融等领域也存在一些不容忽视的潜在风险。同时，随着《商业银行资本管理办法（试行）》的颁布和央行两次调整存贷款基准利率并扩大浮动区间，对本公司的经营管理带来压力和挑战。

  一是世界经济复苏缓慢，国际国内大宗商品价格波动，资本市场低迷，包括汽车、钢铁、石油以及股票在内的抵质押物价格将受到影响。国内部分企业经营出现困难，由此带来的债务重组、清算等将直接影响本公司资产质量。

  二是银监会６月推出《商业银行资本管理办法（试行）》，对商业银行的资本工具、风险覆盖面等提出更高要求，明确了控制资产增速、提高内在发展质量的调控方向，为本公司未来发展提出更高要求。

  三是央行今年６月、７月连续两次降息，并扩大存款、贷款利率浮动区间，对本公司未来在利率管理、资金组织和客户结构等方面提出更高要求。

  ５．９ 报告期投资情况

  ５．９．１ 募集资金使用情况

  □ 适用 √不适用

  ５．９．２ 非募集资金投资的重大项目情况

  报告期内，本公司未发生使用非募集资金进行重大项目投资的事项。

  ５．１０ 董事会下半年的经营计划修改计划

  □ 适用 √ 不适用

  ５．１１ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □ 适用 √ 不适用

  §６ 重要事项

  ６．１ 重大诉讼仲裁事项

  报告期内，本公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼仲裁事项。截至报告期末，本公司存在人民币１０００万元以上的未决诉讼案件７８件，涉及标的人民币２３７２６６．４７万元，其中作为被告的未决诉讼案件４件，涉及标的人民币１２１６１．８０万元。报告期内，公司对未决被诉案件可能遭受的损失已经足额计提预计负债。

  ６．２持有其他上市公司股权、参股金融企业股权情况

  ６．２．１公司持有其他上市公司发行的股票情况

  ■

  ６．２．２公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

  ■

  ６．３ 重大资产收购及出售、吸收合并事项

  ６．３．１ 收购资产

  □ 适用 √ 不适用

  ６．３．２ 出售资产

  □ 适用 √ 不适用

  (下转D71版)