证券时报多媒体数字报

  基金管理人：国金通用基金管理有限公司

  基金托管人：中国光大银行股份有限公司

  重要提示

  本基金募集申请已于２０１２年７月２３日获中国证监会证监许可『２０１２』９５３号文核准。

  本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。

  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。

  本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司股东资金、公司高级管理人员及本基金基金经理认购本基金的金额合计不低于１，１００万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。但发起份额认购人（基金管理人股东、基金管理人、基金管理人的高级管理人员或基金经理等）对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资者投资亏损的补偿，投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险。基金成立满三年之日，若本基金的资产规模低于２亿元，基金合同将自动终止，且无法通过召开持有人大会延期，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

  一、绪言

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》编写。

  本招募说明书阐述了国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

  本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  二、释义

  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

  １、基金或本基金：指国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金

  ２、基金管理人：指国金通用基金管理有限公司

  ３、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

  ４、基金合同或本基金合同：指《国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

  ５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  ６、招募说明书：指《国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

  ７、基金份额发售公告：指《国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

  ８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  ９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １３、《证券法》：指１９９８年１２月２９日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，自１９９９年７月１日起正式实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的修订

  １４、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

  １５、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

  １６、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  １７、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

  １８、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  １９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  ２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  ２１、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

  ２２、销售机构：指国金通用基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

  ２３、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

  ２４、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国金通用基金管理有限公司或接受国金通用基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

  ２５、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

  ２６、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

  ２７、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

  ２８、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  ２９、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

  ３０、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

  ３１、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

  ３２、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  ３３、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

  ３４、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

  ３５、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

  ３６、《业务规则》：指《国金通用基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

  ３７、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

  ３８、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ３９、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  ４０、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

  ４１、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  ４２、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

  ４３、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

  ４４、元：指人民币元

  ４５、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  ４６、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

  ４７、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

  ４８、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

  ４９、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

  ５０、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

  ５１、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

  三、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  名称：国金通用基金管理有限公司

  成立日期：２０１１年１１月２日

  注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼３－６

  办公地址：北京市西城区武定侯街２号泰康国际大厦２０层

  法定代表人：尹庆军

  组织形式：有限责任公司

  联系人：张丽

  联系电话：０１０－８８００５６３２

  注册资本：１．６亿元人民币

  股权结构：

  国金通用基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司、苏州工业园区地产经营管理公司、广东宝丽华新能源股份有限公司，四家企业共同出资１．６亿元人民币，出资比例分别为４９％、２１％、１５％和１５％。

  （二）主要人员情况

  １、董事会成员

  纪路先生，董事长，学士。历任博时基金管理有限公司分析师、金信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经理。现任国金证券股份有限公司副总经理，中国证券业协会证券公司专业评价专家，四川证券业协会创新咨询委员会主任委员。２０１１年１１月至今任国金通用基金管理有限公司董事长。

  金鹏先生，董事，研究生学历。历任涌金期货经纪有限公司总经理助理，上海涌金理财顾问有限公司副总经理，河北财金投资有限公司总经理，涌金实业（集团）有限公司副总裁，国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。现任国金证券股份有限公司董事、总经理，国金期货有限责任公司董事。

  林春海先生，董事，硕士。历任北京水利电力经济管理干部学院经济系教师、中国机械进出口公司财会部科长、中机公司驻法机构财会部负责人、中国通用技术（集团）控股有限责任公司财务管理总部金融部经理、中国通用技术（集团）控股有限责任公司金融事业本部副部长。现任通用技术集团投资管理有限公司（金融事业本部）党委书记、副总经理。

  许强先生，董事，硕士。历任苏州商品交易所交易部、交割部、信息部总经理，中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁，苏州工业园区国有资产经营公司投资银行部总经理，苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理。 ２００８年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。

  宁远喜先生，董事，硕士。历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、广东宝丽华实业股份有限公司董事、董事会秘书。现任广东宝丽华新能源股份有限公司董事长、十一届全国人大代表、广东上市公司协会副会长。

  尹庆军先生，董事，硕士。历任中央编译局世界所助理研究员、办公厅科研外事秘书，中央编译出版社出版部主任，博时基金管理有限公司人力资源部总经理、董事会秘书、监事，国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长，国金通用基金管理有限公司督察长。２０１２年７月至今任国金通用基金管理有限公司总经理。

  肖昌秀女士，独立董事，高级经济师。历任中国人民银行四川省分行信贷处科员，中国农业银行总行企业信贷局科员，中央财金学院科员，北京中医学院科员，中国人民银行总行信贷局科员、副处长，中国工商银行总行信贷部副主任、主任，中国工商银行总行纪委书记。现已退休。

  张克东先生，独立董事，学士，注册会计师。历任中国国际经济咨询公司（中信会计师事务所）项目经理，中信会计师事务所副主任，中天信会计师事务所副主任。２００１ 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。

  鲍卉芳女士，独立董事，法学硕士，律师。曾任职于最高人民检察院法纪厅，２００３年５月至今任北京市康达律师事务所律师。

  ２、监事会成员

  卿虹女士，监事会主席，硕士。历任中技公司投资开发部职员，中技公司金融部总经理，中技贸易股份公司董事副总经理，中国通用技术（集团）控股有限责任公司金融事业本部部长，通用技术集团投资管理有限公司董事长、总经理、党委书记，通用技术集团财务有限责任公司董事长。２０１１年１１月至今任通用技术集团财务有限责任公司董事长、党委书记。

  李登川先生，监事，硕士。历任华西证券有限责任公司营业部财务经理、杭州世源医疗器械有限责任公司财务总监、国金证券有限责任公司计划财务部总经理。２００５年６月至今任国金证券股份有限公司计划财务部总经理。

  毛伟先生，职工代表监事，硕士。历任香港新园计算机软件开发公司软件事业部技术经理、华夏基金管理有限公司信息技术部总经理助理、华夏基金管理有限公司基金运作部副总经理、国金通用基金管理有限公司筹备组基金清算部总经理、国金通用基金管理有限公司基金清算部总经理。２０１１年１２月至今任国金通用基金管理有限公司运营总监。

  ３、总经理及其他高级管理人员

  纪路先生，董事长，学士。历任博时基金管理有限公司分析师、金信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经理。现任国金证券股份有限公司副总经理，中国证券业协会证券公司专业评价专家，四川证券业协会创新咨询委员会主任委员。２０１１年１１月至今任国金通用基金管理有限公司董事长。

  尹庆军先生，总经理，硕士。历任中央编译局世界所助理研究员、办公厅科研外事秘书，中央编译出版社出版部主任，博时基金管理有限公司人力资源部总经理、董事会秘书、监事，国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长，国金通用基金管理有限公司督察长。２０１２年７月至今任国金通用基金管理有限公司总经理。

  李修辞先生，督察长，硕士。历任华夏证券研究所分析师，中国证券监督管理委员会研究中心、期货监管部、期货监管一部主任科员、副处长，国金通用基金管理有限公司总经理助理兼战略发展部总经理。２０１２年７月至今担任国金通用基金管理有限公司督察长。

  ４、基金经理

  吴强先生，硕士。历任上海创达投资管理公司研究员，上海高维化学公司总经理助理，嘉新水泥（中国）控股股份有限公司证券部经理，国金通用基金管理有限公司筹备组投资研究部行业分析师、投资研究部研究副总经理兼行业分析师，２０１２年１月起担任国金通用基金管理有限公司投资研究部副总经理，分管研究工作。

  ５、投资决策委员会成员名单

  投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆军先生，投资总监温震宇先生，投资研究部副总经理兼基金经理吴强先生，风险管理部副总经理陈伟先生。

  ６、上述人员之间均不存在近亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  １、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

  ２、办理本基金备案手续。

  ３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。

  ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

  ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

  ６、编制季度、半年度和年度基金报告。

  ７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

  ８、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务。

  ９、召集基金份额持有人大会。

  １０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

  １１、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

  １２、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  （四）基金管理人承诺

  １、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。

  ２、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

  （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。

  （２）不公平地对待其管理的不同基金资产。

  （３）承销证券。

  （４）将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。

  （５）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。

  （６）依照法律、行政法规的有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

  ３、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。

  ４、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１）越权或违规经营。

  （２）违反基金合同或托管协议。

  （３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。

  （４）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。

  （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。

  （６）玩忽职守、滥用职权。

  （７）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

  （８）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资。

  （９）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

  （１０）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序。

  （１１）贬损同行，以提高自己。

  （１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。

  （１３）以不正当手段谋求业务发展。

  （１４）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。

  （１５）其他法律、行政法规禁止的行为。

  ５、基金经理承诺

  （１）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。

  （２）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。

  （３）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

  （４）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

  （五）基金管理人的内部控制制度

  １、内部控制的原则

  （１）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。

  （２）独立性原则：设立独立的监察稽核部与风险管理部，监察稽核部与风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。

  （３）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。

  （４）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。

  ２、内部控制的体系结构

  公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

  （１）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终的责任。

  （２）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及／或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告。

  （３）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略。

  （４）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。

  （５）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。

  （６）风险管理部：负责对投资事前及事中的风险监控，具体落实针对投研运作的相关法律法规、公司制度及日常的投研风控决策，设置相应的投研风控措施，并对各投资组合风险进行分析，对发现的异常及时向相关部门反馈，以作为调整投资决策的依据。

  （７）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门负责人对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。

  ３、内部控制的措施

  （１）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新。

  （２）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。（下转D10版）