一、重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行第八届董事会第十八次会议审议了2012年半年度报告正文及摘要。参加本次董事会会议的董事共18人。本次董事会会议一致同意此报告。
安永华明会计师事务所对本行2012年半年度财务会计报告进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
本行董事长肖遂宁、行长理查德·杰克逊(Richard Jackson)、副行长兼首席财务官陈伟、会计机构负责人王岚保证2012年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
二、公司基本情况
(一)基本情况简介
A股简称 | 平安银行 |
A股代码 | 000001 |
上市证券交易所 | 深圳证券交易所 |
| 董事会秘书 | 证券事务代表 |
姓名 | 李南青 | 吕旭光 |
联系地址 | 中国广东省深圳市深南东路5047号平安银行董事会秘书处 | 中国广东省深圳市深南东路5047号平安银行董事会秘书处 |
电话 | (0755)82080387 | (0755)82080387 |
传真 | (0755)82080386 | (0755)82080386 |
电子信箱 | pabdsh@pingan.com.cn | pabdsh@pingan.com.cn |
(二)主要财务数据和指标
1、主要会计数据和财务指标
1.1经营业绩
(货币单位:人民币千元)
项目 | 2012年
1-6月 | 2011年
1-6月 | 2011年
1-12月 | 本期比上年同期增减(%) |
营业收入 | 19,625,534 | 12,137,267 | 29,643,061 | 61.70% |
资产减值损失前营业利润 | 10,407,134 | 6,777,886 | 15,281,275 | 53.55% |
资产减值损失 | 1,570,234 | 730,678 | 2,148,574 | 114.90% |
营业利润 | 8,836,900 | 6,047,208 | 13,132,701 | 46.13% |
利润总额 | 8,878,649 | 6,063,160 | 13,257,489 | 46.44% |
净利润 | 6,869,564 | 4,731,138 | 10,390,491 | 45.20% |
归属于母公司股东的净利润 | 6,761,485 | 4,731,138 | 10,278,631 | 42.91% |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 6,729,261 | 4,717,466 | 10,179,272 | 42.65% |
每股指标: |
基本每股收益(元) | 1.32 | 1.36 | 2.47 | (2.94%) |
稀释每股收益(元) | 1.32 | 1.36 | 2.47 | (2.94%) |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) | 1.31 | 1.35 | 2.44 | (2.96%) |
现金流情况: |
经营活动产生的现金流量净额 | 144,029,780 | 31,613,008 | (14,439,373) | 355.60% |
每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 28.11 | 9.07 | (2.82) | 209.92% |
近三年非经常性损益项目及金额
(货币单位:人民币千元)
非经常性损益项目 | 2012年1-6月 | 2011年1-6月 | 2011年1-12月 |
非流动性资产处置损益(固定资产、抵债资产、长期股权投资处置损益) | 16,200 | 28,176 | 131,180 |
或有事项产生的损益(预计负债) | 17,180 | (17,729) | (29,278) |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 8,369 | 7,074 | 24,454 |
所得税影响 | (9,447) | (3,849) | (27,120) |
少数股东承担部分 | (78) | - | 123 |
合计 | 32,224 | 13,672 | 99,359 |
1.2盈利能力指标
(单位:%)
项目 | 2012年1-6月 | 2011年1-6月 | 2011年1-12月 | 本期比上年同期增减 |
总资产收益率(未年化) | 0.45 | 0.56 | 0.82 | -0.11个百分点 |
总资产收益率(年化) | 0.91 | 1.11 | 0.82 | -0.20个百分点 |
平均总资产收益率(未年化) | 0.49 | 0.60 | 1.04 | -0.11个百分点 |
平均总资产收益率(年化) | 0.98 | 1.20 | 1.04 | -0.22个百分点 |
全面摊薄净资产收益率(未年化) | 8.47 | 12.51 | 14.02 | -4.04个百分点 |
全面摊薄净资产收益率(年化) | 15.62 | 22.23 | 14.02 | -6.61个百分点 |
全面摊薄净资产收益率(扣除非经常性损益)(未年化) | 8.43 | 12.47 | 13.89 | -4.04个百分点 |
全面摊薄净资产收益率(扣除非经常性损益)(年化) | 15.54 | 22.17 | 13.89 | -6.63个百分点 |
加权平均净资产收益率(未年化) | 8.82 | 13.30 | 20.32 | -4.48个百分点 |
加权平均净资产收益率(年化) | 16.89 | 24.95 | 20.32 | -8.06个百分点 |
加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)(未年化) | 8.77 | 13.27 | 20.12 | -4.50个百分点 |
加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)(年化) | 16.81 | 24.88 | 20.12 | -8.07个百分点 |
成本收入比 | 38.13 | 36.30 | 39.99 | +1.83个百分点 |
信贷成本 | 0.46 | 0.34 | 0.41 | +0.12个百分点 |
净利差(NIS) | 2.22 | 2.50 | 2.37 | -0.28个百分点 |
净息差(NIM) | 2.42 | 2.63 | 2.53 | -0.21个百分点 |
1.3资产负债情况
(货币单位:人民币千元)
项 目 | 2012年6月30日 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 本期末比上年末增减(%) |
一、资产总额 | 1,490,622,851 | 1,258,176,944 | 727,207,076 | 18.47% |
其中:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及衍生金融资产 | 6,262,586 | 3,418,479 | 371,734 | 83.20% |
持有至到期投资 | 108,223,947 | 107,683,080 | 61,379,837 | 0.50% |
贷款和应收款 | 1,090,343,349 | 884,305,432 | 550,580,227 | 23.30% |
可供出售金融资产 | 80,229,512 | 78,383,526 | 31,534,183 | 2.36% |
商誉 | 7,568,304 | 7,568,304 | - | - |
其他 | 197,995,153 | 176,818,123 | 83,341,095 | 11.98% |
二、负债总额 | 1,410,800,241 | 1,182,796,360 | 694,009,541 | 19.28% |
其中:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及衍生金融负债 | 1,130,187 | 732,418 | 311,805 | 54.31% |
同业拆入 | 7,197,324 | 25,279,349 | 6,200,174 | (71.53%) |
吸收存款 | 949,577,975 | 850,845,147 | 562,912,342 | 11.60% |
其他 | 452,894,755 | 305,939,446 | 124,585,220 | 48.03% |
三、股东权益 | 79,822,610 | 75,380,584 | 33,197,535 | 5.89% |
其中:归属于母公司股东权益 | 79,822,610 | 73,310,837 | 33,197,535 | 8.87% |
归属于母公司股东的每股净资产(元) | 15.58 | 14.31 | 9.53 | 8.87% |
四、存款总额 | 949,577,975 | 850,845,147 | 562,912,342 | 11.60% |
其中:公司存款 | 772,966,531 | 698,564,967 | 477,741,629 | 10.65% |
零售存款 | 176,611,444 | 152,280,180 | 85,170,713 | 15.98% |
五、贷款总额 | 682,905,530 | 620,641,817 | 407,391,135 | 10.03% |
其中:公司贷款 | 485,227,709 | 430,702,072 | 287,295,541 | 12.66% |
一般性公司贷款 | 449,563,874 | 413,019,170 | 268,648,981 | 8.85% |
贴现 | 35,663,835 | 17,682,902 | 18,646,560 | 101.69% |
零售贷款 | 167,049,225 | 165,226,483 | 113,750,877 | 1.10% |
信用卡应收账款 | 30,628,596 | 24,713,262 | 6,344,717 | 23.94% |
贷款减值准备 | (11,830,022) | (10,566,481) | (6,425,060) | 11.96% |
贷款及垫款净值 | 671,075,508 | 610,075,336 | 400,966,075 | 10.00% |
1.4截至报告期末近三年补充财务指标
(单位:%)
财务指标 | 标准值 | 2012年6月30日 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 |
期末 | 月均 | 年末 | 月均 | 年末 | 月均 |
流动性比例 | 人民币 | ≥25 | 59.74 | 64.85 | 55.72 | 不适用 | 52.52 | 46.81 |
外币 | ≥25 | 74.45 | 76.11 | 62.89 | 不适用 | 49.94 | 54.06 |
本外币 | ≥25 | 59.38 | 64.59 | 55.43 | 不适用 | 52.35 | 46.58 |
存贷款比例(含贴现) | 本外币 | ≤75 | 71.69 | 72.01 | 72.88 | 不适用 | 72.61 | 75.67 |
存贷款比例(不含贴现) | 本外币 | 不适用 | 67.89 | 69.38 | 70.75 | 不适用 | 69.23 | 70.53 |
不良贷款率 | ≤5 | 0.73 | 0.71 | 0.53 | 不适用 | 0.58 | 0.60 |
资本充足率 | ≥8 | 11.40 | 11.52 | 11.51 | 不适用 | 10.19 | 9.83 |
核心资本充足率 | ≥4 | 8.44 | 8.54 | 8.46 | 不适用 | 7.10 | 6.69 |
单一最大客户贷款占资本净额比率 | ≤10 | 3.25 | 3.70 | 3.71 | 不适用 | 5.29 | 5.99 |
最大十家客户贷款占资本净额比率 | 不适用 | 18.90 | 19.26 | 19.24 | 不适用 | 26.86 | 30.49 |
累计外汇敞口头寸占资本净额比率 | ≤20 | 1.45 | 不适用 | 2.80 | 不适用 | 0.84 | 不适用 |
正常类贷款迁徙率 | 不适用 | 0.73 | 不适用 | 0.67 | 不适用 | 0.73 | 不适用 |
关注类贷款迁徙率 | 不适用 | 39.62 | 不适用 | 9.35 | 不适用 | 39.17 | 不适用 |
次级类贷款迁徙率 | 不适用 | 24.50 | 不适用 | 39.40 | 不适用 | 23.15 | 不适用 |
可疑类贷款迁徙率 | 不适用 | 50.46 | 不适用 | 13.01 | 不适用 | 9.23 | 不适用 |
成本收入比(不含营业税) | 不适用 | 38.13 | 不适用 | 39.99 | 不适用 | 40.95 | 不适用 |
拨备覆盖率 | 不适用 | 237.96 | 不适用 | 320.66 | 不适用 | 271.50 | 不适用 |
贷款拨备率 | 不适用 | 1.73 | 不适用 | 1.70 | 不适用 | 1.58 | 不适用 |
2、同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
三、股本变动及股东情况
(一)股本变动情况表
√ 适用 □ 不适用
(单位:股)
股份类别 | 本次变动前 | 本次变动增减(+,-) | 本次变动后 |
数量 | 比例
(%) | 限售股份解除限售 | 高管锁定股份变动 | 股权转让及
非公开发行 | 小计 | 数量 | 比例
(%) |
一、有限售条件股份 | 2,017,991,744 | 39.39 | - | - | - | - | 2,017,991,744 | 39.39 |
1、国家持股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2、国有法人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
3、其他内资持股 | 2,017,991,744 | 39.39 | - | - | - | - | 2,017,991,744 | 39.39 |
其中:境内非国有法人持股 | 2,017,973,130 | 39.39 | - | - | - | - | 2,017,973,130 | 39.39 |
境内自然人持股 | 18,614 | 约0.00 | - | - | - | - | 18,614 | 约0.00 |
4、外资持股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
其中:境外法人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
境外自然人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
二、无限售条件股份 | 3,105,358,672 | 60.61 | - | - | - | - | 3,105,358,672 | 60.61 |
1、人民币普通股 | 3,105,358,672 | 60.61 | - | - | - | - | 3,105,358,672 | 60.61 |
2、境内上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
3、境外上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - |
4、其他 | - | - | - | - | - | - | - | - |
三、股份总数 | 5,123,350,416 | 100.00 | - | - | - | - | 5,123,350,416 | 100.00 |
(二)前10名股东、前10名无限售条件股东/流通股股东持股情况表
√ 适用 □ 不适用
(单位:股)
报告期末股东总数 | 283,377户 |
前10名股东持股情况 |
股东名称 | 股东性质 | 持股比例
(%) | 持股总数 | 报告期内
增减 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金 | 境内法人 | 42.16 | 2,159,807,516 | - | 1,638,336,654 | - |
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金 | 境内法人 | 7.41 | 379,580,000 | - | 379,580,000 | - |
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 境内法人 | 2.75 | 140,963,528 | - | - | - |
深圳中电投资股份有限公司 | 境内法人 | 1.71 | 87,382,302 | - | - | - |
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002深 | 境内法人 | 0.95 | 48,661,762 | (14,842,654) | - | - |
中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金 | 境内法人 | 0.88 | 45,228,499 | 4,253,752 | - | - |
东方证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 境内法人 | 0.88 | 44,898,304 | 44,898,304 | - | - |
全国社保基金一一零组合 | 境内法人 | 0.78 | 39,841,497 | 2,999,987 | - | - |
海通证券股份有限公司 | 境内法人 | 0.73 | 37,458,896 | (10,168,911) | - | - |
中国工商银行-融通深证100指数证券投资基金 | 境内法人 | 0.60 | 30,504,294 | 2,213,349 | - | - |
前10名无限售条件股东持股情况 |
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 |
中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金 | 521,470,862 | 人民币普通股 |
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 140,963,528 | 人民币普通股 |
深圳中电投资股份有限公司 | 87,382,302 | 人民币普通股 |
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002深 | 48,661,762 | 人民币普通股 |
中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金 | 45,228,499 | 人民币普通股 |
东方证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 44,898,304 | 人民币普通股 |
全国社保基金一一零组合 | 39,841,497 | 人民币普通股 |
海通证券股份有限公司 | 37,458,896 | 人民币普通股 |
中国工商银行-融通深证100指数证券投资基金 | 30,504,294 | 人民币普通股 |
中国工商银行-南方成份精选股票型证券投资基金 | 27,135,463 | 人民币普通股 |
上述股东关联关系及一致行动的说明 | 1、中国平安人寿保险股份有限公司为中国平安保险(集团)股份有限公司控股子公司和一致行动人,“中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金”、“中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金”与“中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品”具有关联关系。
2、本行未知其他股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人。 |
(三)控股股东及实际控制人变更情况
□ 适用 √ 不适用
四、董事、监事和高级管理人员情况
(一)董事、监事和高级管理人员持股变动
√ 适用 □ 不适用
(单位:股)
姓名 | 职务 | 期初持股数 | 本期增持股份数量 | 本期减持股份数量 | 期末持股数 | 其中:持有限制性股票数量 | 期末持有股票期权数量 | 变动原因 |
胡跃飞 | 董事、
副行长 | 1,484 | - | - | 1,484 | 194 | - | - |
王 岚 | 员工监事 | 215 | - | - | 215 | - | - | - |
王 毅 | 员工监事 | 24,560 | - | - | 24,560 | 18,420 | - | - |
五、董事会报告
(一)管理层讨论与分析
1、总体情况概述
3、资本充足率达到监管标准
报告期末,本行资本充足率和核心资本充足率分别为11.40%和8.44%,符合监管标准。 |
(下转D94版)