证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 伍泽琳

  去年投顾业务如火如荼开展之时，曾一度被誉为是继保代之后最有“钱途”的职业，一些优秀投顾受到券商竞相追捧。不过在持续疲软的行情中，难以在短期内为券商带来利润的投顾不免“身价大跌”。

  万元收入投顾主要在总部

  “去年中期是业内各家券商扩充投顾队伍的高峰期，成熟的投顾月收入均在万元以上。”中山证券财富管理中心相关人士表示。

  虽然业内对投顾寄予厚望，将其作为券商经纪业务转型的重要手段之一，但是目前投顾的实际状况并没有外界预期的那么风光。

  调查结果显示，目前月入万元以上的投顾稀少。受访投顾中仅2.56%今年以来的月均工资收入在10000元以上；占比41.03%的投顾月均工资在4000元～5000元之间；7.69%的投顾则表示，今年以来的月均工资收入在7000元～9000元之间。此外还有超过三成的投顾今年以来月均工资收入在3000元以下。

  调查还显示，51.35%的受访投顾目前薪酬中以固定工资为主；另有43.24%的投顾工资结构是固定工资和浮动工资各占一半；只有极少数的受访投顾表示其薪酬以浮动工资为主。

  “我们公司月收入过万元的投顾人员占比在10%左右，而且都是总部的投顾，营业部层面的投顾月收入一般在4000元～7000元之间。”一家拥有百余人投顾队伍的中型券商投顾业务负责人表示。

  业内人士指出，遭遇佣金与交易量双降的券商经纪业务正进入全面缩减成本时期。投顾业务作为一项难以在短期内为券商增收的业务，恰恰撞在“枪口”上。“与去年不同，今年年初我们就停止招聘投顾，现在除了一些创新业务岗位需要招人外，其他岗位基本处于有减无增的状态。”深圳某上市券商人力资源部门人士表示。

  理财规划成发展新方向

  虽然投顾的生存状态并不如外界预期的那般光鲜，但这个岗位仍有一些发展潜力。

  参与证券时报问卷调查的58.7%投顾表示，为客户提供理财规划是这个职业最具有吸引力的发展方向；而17.39%的投顾认为，为客户挑选合适的理财产品最适合未来发展；13.04%的投顾则将为客户提供股票投资建议作为投顾发展方向；另外有10.87%的投顾则认为为客户做好专业资讯的筛选工作便足矣。

  实际上，为客户提供理财规划对券商投顾而言是不小的挑战，它不仅是提供投资建议那么简单。据了解，广义的理财规划中，投资只是其中的一部分。所谓的理财规划，涵盖现金、消费、交易、保险、税收、投资等诸多方面的规划，是一份综合性理财方案。目前券商投顾关注的重点，仍主要停留在股票投资、债券投资等方面。

  随着投资者理财观念和市场的进一步成熟，国内已经出现专门为客户制作理财规划书来盈利的第三方理财机构。“理财规划服务对客户还是挺新鲜的，但多数客户只是感兴趣，因此该服务执行效果一般。”深圳市卓越财富首席理财师张国华表示。