证券时报多媒体数字报

  (上接D9版)

  网址：ｗｗｗ．ｃｓｃｏ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （６３）第一创业证券有限责任公司

  住所：深圳市罗湖区笋岗路１２号中民时代广场Ｂ座２５层

  办公地址：深圳市罗湖区笋岗路１２号中民时代广场Ｂ座２５层

  法定代表人：刘学民

  电话：０７５５－２５８３２４９４

  传真：０７５５－２５８３１７１８

  联系人：王立洲

  网址：ｗｗｗ．ｆｃｓｃ．ｃｎ

  客户服务电话：０７５５－２５８３２５２３

  （６４）金元证券股份有限公司

  住所：海口市南宝路３６号证券大厦４楼

  办公地址：深圳市深南大道４００１号时代金融中心１７层

  法定代表人：陆涛

  电话：０７５５－８３０２５０２２

  传真：０７５５－８３０２５６２５

  联系人：马贤清

  网址：ｗｗｗ．ｊｙｚｑ．ｃｎ

  客户服务电话：４００－８８８－８２２８

  （６５）中航证券有限公司

  住所：南昌市抚河北路２９１号

  办公地址：南昌市抚河北路２９１号

  法定代表人：杜航

  电话：０７９１－６７６８７６３

  传真：０７９１－６７８９４１４

  联系人：余雅娜

  网址：ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８８６－６５６７

  （６６）德邦证券有限责任公司

  住所：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼

  办公地址：上海市浦东新区福山路５００号城建国际中心２６楼

  法定代表人：姚文平

  电话：０２１－６８７６１６１６－８５２２

  传真：０２１－６８７６７０３２

  联系人：叶蕾

  网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：４００－８８８－８１２８

  （６７）西部证券股份有限公司

  住所：陕西省西安市东新街２３２号陕西信托大厦１６－１７楼

  办公地址：陕西省西安市东新街２３２号陕西信托大厦１６－１７楼

  法定代表人：刘建武

  电话：０２９－８７４１７１２９

  传真：０２９－８７４２４４２６

  联系人：刘莹

  网址：ｗｗｗ．ｗｅｓｔｓｅｃｕ．ｃｏｍ

  客户服务电话：９５５８２

  （６８）华龙证券有限责任公司

  住所：甘肃省兰州市静宁路３０８号

  办公地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号

  法定代表人：李晓安

  电话：０９３１－４８９０１００

  联系人：李昕田

  网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

  客户服务电话：０９３１－４８９０６１９、４８９０６１８、４８９０１００

  （６９）中国国际金融有限公司

  住所：北京市建国门外大街１号国贸大厦２座２７层及２８层

  办公地址：北京市建国门外大街１号国贸大厦２座２７层及２８层

  法定代表人：李剑阁

  电话：０１０－６５０５１１６６

  传真：０１０－６５０５８０６５

  联系人：罗春蓉

  网址：ｗｗｗ．ｃｉｃｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：０１０－６５０５１１６６

  （７０）财通证券有限责任公司

  住所：杭州市解放路１１１号金钱大厦

  办公地址：杭州市解放路１１１号金钱大厦

  法定代表人：沈继宁

  电话：０５７１－８７９２５１２９

  传真：０５７１－８７８２８０４２

  联系人：乔骏

  网址：ｗｗｗ．ｃｔｓｅｃ．ｃｏｍ

  客户服务电话：０５７１－９６３３６

  （７１）华鑫证券有限责任公司

  住所：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦２８层Ａ０１、Ｂ０１（ｂ）单元

  办公地址：上海市肇嘉浜路７５０号

  法定代表人：王文学

  电话：０２１－６４３１６９６２

  传真：０２１－６４３３３０５１

  联系人：黄旭成

  网址：ｗｗｗ．ｃｆｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：０２１－３２１０９９９９、０２９－６８９１８８８８

  （７２）瑞银证券有限责任公司

  住所：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１２层、１５层

  办公地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１２层、１５层

  法定代表人：刘弘

  电话：０１０－５８３２８３６６

  传真：０１０－５８３２８７４８

  联系人：牟冲

  网址：ｗｗｗ．ｕｂｓｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８８７－８８２７

  （７３）中国建银投资证券有限责任公司

  住所：深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心４８－５０层

  办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２０层

  法定代表人：杨小阳

  电话：０７５５－８２０２６５２１

  传真：０７５５－８２０２６５３９

  联系人：刘权

  网址：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ

  客户服务电话：４００－６００－８００８

  （７４）中山证券有限责任公司

  住所：深圳市福田区益田路６００９号新世界中心２９层

  办公地址：深圳市福田区益田路６００９号新世界中心２９层

  法定代表人：吴永良

  电话：０７５５－８２５７０５８６

  传真：０７５５－８２９６０５８２

  联系人：李珍

  网址：ｗｗｗ．ｚｓｚｑ．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－１０２－２０１１

  （７５）西藏同信证券有限责任公司

  住所：拉萨市北京中路１０１号

  办公地址：上海市永和路１１８弄东方企业园２４号

  法定代表人：贾绍君

  电话：０２１－３６５３３０１６

  传真：０２１－３６５３３０１７

  联系人：王伟光

  网址：ｗｗｗ．ｘｚｓｅｃ．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８８１－１１７７

  （７６）日信证券有限责任公司

  住所：呼和浩特市新城区锡林南路１８号

  办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路１８号

  法定代表人：孔佑杰

  电话：０１０－８８０８６８３０－７３０、０１０－８８０８６８３０－７３７

  传真：０１０－６６４１２５３７

  联系人：陈韦杉、朱晓光

  网址：ｗｗｗ．ｒｘｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：０１０－８８０８６８３０

  （７７）江海证券有限公司

  住所：哈尔滨市香坊区赣水路５６号

  办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路５６号

  法定代表人：孙名扬

  电话：０４５１－８２３３６８６３

  传真：０４５１－８２２８７２１１

  联系人：张宇宏

  网址：ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：４００－６６６－２２８８

  （７８）中国民族证券有限责任公司

  住所：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６层－９层

  办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６层－９层

  法定代表人：赵大建

  电话：０１０－５９３５５９４１

  传真：０１０－６６５５３７９１

  联系人：李微

  网址：ｗｗｗ．ｅ５６１８．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８８９－５６１８

  （７９）华宝证券有限责任公司

  住所：上海市陆家嘴环路１６６号２７楼

  办公地址：上海市陆家嘴环路１６６号２７楼

  法定代表人：陈林

  电话：０２１－５０１２２１２８

  传真：０２１－５０１２２３９８

  联系人：徐方亮

  网址：ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８２０－９８９８

  （８０）厦门证券有限公司

  住所：厦门市莲前西路２号莲富大厦十七楼

  办公地址：厦门市莲前西路２号莲富大厦十七楼

  法定代表人：傅毅辉

  电话：０５９２－５１６１６４２、１５８８０２８７４７０

  传真：０５９２－５１６１１４０

  联系人：卢金文

  网址：ｗｗｗ．ｘｍｚｑ．ｃｎ

  客户服务电话：０５９２－５１６３５８８

  （８１）爱建证券有限责任公司

  住所：上海市南京西路７５８号２３楼

  办公地址：上海市南京西路７５８号２０－２５楼

  法定代表人：张建华

  电话：０２１－３２２２９８８８

  传真：０２１－６２８７８７８３

  联系人：陈敏

  网址：ｗｗｗ．ａｊｚｑ．ｃｏｍ

  客户服务电话：０２１－６３３４０６７８

  （８２）华融证券股份有限公司

  住所：北京市西城区月坛北街２６号

  办公地址：北京市西城区月坛北街２６号

  法定代表人：丁之锁

  电话：０１０－５８５６８００７

  传真：０１０－５８５６８０６２

  联系人：梁宇

  网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：０１０－５８５６８１１８

  （８３）天风证券有限责任公司

  住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路２号高科大厦四楼

  办公地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路２号高科大厦四楼

  法定代表人：余磊

  电话：０２７－８７６１８８８２

  传真：０２７－８７６１８８６３

  联系人：翟璟

  网址：ｗｗｗ．ｔｆｚｑ．ｃｏｍ

  客户服务电话：０２８－８６７１１４１０、０２７－８７６１８８８２

  （８４）国金证券股份有限公司

  住所：成都市青羊区东城根上街９５号

  办公地址：成都市青羊区东城根上街９５号

  法定代表人：冉云

  电话：０２８－８６６９０１２６、０２８－８６６９１３２７

  传真：０２８－８６６９０１２６

  联系人：金喆、张耘钒

  网址：ｗｗｗ．ｇｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：９５１０５１１１（四川地区）、４００－６６０－０１０９（全国）

  （二）登记结算机构

  名称：华夏基金管理有限公司

  住所：北京市顺义区天竺空港工业区Ａ区

  办公地址：北京市西城区金融大街３３号通泰大厦Ｂ座１２层

  法定代表人：王东明

  客户服务电话：４００－８１８－６６６６

  传真：０１０－６３１３６７００

  联系人：张金锋

  （三）律师事务所

  名称：北京市天元律师事务所

  住所：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座１１层

  办公地址：北京市西城区丰盛胡同２８号太平洋保险大厦１０层

  法定代表人：王立华

  联系电话：０１０－５７７６３８８８

  传真：０１０－５７７６３７７７

  联系人：杨科

  经办律师：吴冠雄、杨科

  （四）会计师事务所

  本公司聘请的法定验资机构为德勤华永会计师事务所有限公司。

  名称：德勤华永会计师事务所有限公司

  住所：上海市延安东路２２２号３０楼

  办公地址：中国北京市东长安街１号东方广场东方经贸城德勤大楼８层

  法定代表人：卢伯卿

  联系电话：０１０－８５２０７７８８

  传真：０１０－８５１８１２１８

  联系人：郭新华

  经办注册会计师：郭新华、黄闽强

  六、基金份额的类别设置

  （一）基金份额的类别

  本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设Ａ级和Ｂ级两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率。

  （二）基金份额类别的限制

  ■

  （三）基金份额的自动升降级

  １、若Ａ级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过５００万份时，本基金的登记结算机构自动将其在该基金账户持有的Ａ级基金份额升级为Ｂ级基金份额。

  ２、若Ｂ级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于５００万份时，本基金的登记结算机构自动将其在该基金账户持有的Ｂ级基金份额降级为Ａ级基金份额。

  ３、Ａ级、Ｂ级基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回等交易申请时，应正确填写基金份额的代码，否则，因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认／申购申请确认成交后，实际获得的基金份额类别以本基金的登记结算机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。

  （四）投资者需注意，若开放日投资者持有的基金份额进行了升降级处理，则投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管（若有）等申请将确认失败，投资者需自行承担由此造成的损失。

  （五）基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，增加新的基金份额类别，或者调整现有基金份额类别设置及各类别的金额限制、费率水平、基金份额升降级数量限制及规则，或者停止现有基金份额类别的销售等，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

  七、基金的募集

  （一）基金募集的依据

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会２０１２年９月１８日证监许可［２０１２］１２３４号文核准。

  （二）基金类型和存续期间

  １、基金的类别：债券型证券投资基金。

  ２、基金的运作方式：契约型开放式。

  （１）运作期

  对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作期起始日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一个月的月度对日（即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次二个月的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。

  其中，月度对日指基金合同生效日或基金份额申购申请日在后续日历月中的对应日期，若该日历月实际不存在对应日期的，则顺延至下一工作日。

  申购申请日指有效申购申请日，如果投资者在基金合同约定日期或者时间之外提交的申购申请且登记结算机构确认接收的，该申购申请将视为下一开放日提交的有效申购申请。

  （２）每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请

  每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。

  在基金份额对应的每个运作期到期日，基金管理人办理该基金份额对应的未支付收益的结转。若基金份额对应的第一个运作期到期日和第二个运作期起始日为非连续的两个工作日，则第一个运作期到期日至第二个运作期起始日之间的非工作日的收益也将结转为第一个运作期的收益。以此类推。

  ３、基金存续期间：不定期。

  （三）募集方式

  本基金通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售。

  （四）募集期限

  本基金的募集期限不超过３个月，自基金份额开始发售之日起计算。

  本基金自２０１２年１０月１８日至２０１２年１０月２３日进行发售。如果在此期间未达到本招募说明书第八条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

  （五）募集对象

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

  （六）募集场所

  投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金发售公告。

  基金管理人、代销机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见本基金发售公告以及当地销售机构的公告。

  基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。

  （七）认购安排

  １、认购时间：２０１２年１０月１８日至２０１２年１０月２３日。具体业务办理时间以各销售机构的规定为准。

  ２、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立华夏基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账户，已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请。

  ３、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金份额，每次认购金额不得低于１，０００．００元。认购申请受理完成后，投资者不得撤销。

  ４、认购申请的确认：销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以登记结算机构的确认为准。投资者应在基金合同生效后到其办理认购业务的销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。投资者本人应主动查询认购申请的确认结果，基金管理人及代销机构不承担对确认结果的通知义务。

  ５、认购款项的退还：若投资者的认购申请被部分确认为无效，基金管理人应当将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。

  投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请投资者参阅本基金发售公告。

  （八）认购费用

  本基金不收取认购费。

  （九）募集资金利息的处理方式

  本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份额，归基金份额持有人所有。其中利息转份额以基金登记结算机构的记录为准。

  （十）认购份额的计算

  认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）／１．００元

  认购份额的计算按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

  例一：某投资者投资１，０００元认购本基金，假设这１，０００元在募集期间产生的利息为０．４６元，则其可得到的基金份额计算如下：

  认购份额＝（１０００＋０．４６）／１．００＝１０００．４６份

  即投资者投资１，０００元认购本基金，加上募集期间利息后一共可以得到１０００．４６份基金份额。

  （十一）募集期间的资金与费用

  基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。

  八、基金合同的生效

  （一）基金备案的条件

  １、本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

  ２、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

  ３、基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。利息转份额的具体数额以登记结算机构的记录为准。

  （二）基金募集失败

  １、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。

  ２、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后３０日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。

  ３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额

  基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。

  （四）法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。

  九、基金份额的申购、赎回与转换

  （一）申购与赎回场所

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书、基金发售公告或其他相关公告中列明。投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

  若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回。

  （二）申购与赎回的开放日及时间

  １、开放日及开放时间

  基金管理人在开放日办理基金份额的申购，在每个运作期的到期日办理基金份额赎回。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  ２、申购、赎回开始时间

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过一个月开始办理申购。

  基金份额每个运作期到期日，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。基金管理人自基金合同生效之日次一个月的月度对日（如该日为非工作日则顺延至下一工作日）起开始办理赎回。

  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。

  （三）申购与赎回的原则

  １、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币１．００元。

  ２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

  ３、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

  ４、基金份额持有人在赎回基金份额时，登记结算机构只办理赎回提交当日为运作期到期日的对应的到期份额的赎回。若提交赎回申请的份额超出到期份额，登记结算机构对超出到期份额的部分可确认为失败。

  ５、基金份额持有人赎回其持有的本基金基金份额时，基金管理人在结算该基金份额对应的待支付收益后，向该基金份额持有人支付赎回款项。

  ６、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

  基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  （四）申购与赎回的数额限制

  １、投资者每次最低申购金额为１，０００．００元。

  ２、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于１００．００份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足１００．００份的，在赎回时需一次全部赎回。

  ３、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整对申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

  （五）申购和赎回的程序

  １、申购和赎回的申请方式

  投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。

  ２、申购和赎回申请的确认

  基金管理人应以交易时间结束前受理申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记结算机构在Ｔ＋１日内对该交易进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资者可在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以登记结算机构或基金管理人的确认结果为准。

  ３、申购和赎回的款项支付

  申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资者已缴付的申购款项退还给投资者。

  投资者赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务的确认及办理的时间和程序进行调整，并提前公告。

  （六）申购费与赎回费

  本基金不收取申购费用与赎回费用。

  （七）申购份额与赎回金额的计算方式

  本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值１．００元。

  １、申购份额的计算

  申购份额＝申购金额／１．００

  基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

  例二：假定某投资者Ｔ日申购金额为１０，０００元，则投资者可获得的基金份额计算如下：

  申购份额＝１０，０００／１．００＝１０，０００．００份

  ２、赎回金额的计算

  每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请。基金份额持有人通过赎回基金份额将获得赎回份额对应的当期运作期的基金收益。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。

  赎回金额＝赎回份额×１．００＋赎回份额对应的该运作期内的收益

  赎回金额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

  例三：假定某投资者在２０１２年８月６日申购本基金１，０００元，得到基金份额１，０００份，该笔申购于２０１２年８月７日确认，则其第一个运作周期为２０１２年８月７日至２０１２年９月６日，共３１天，该笔份额该运作期内对应的当期收益为５．３４元。

  若该投资者在２０１２年９月６日提出赎回上述份额的申请，则可获得的赎回金额为：

  １，０００＊１．００＋５．３４＝１，００５．３４元

  例四：假定某投资者在２０１２年８月６日申购本基金１，０００元，得到基金份额１，０００份，该笔申购于２０１２年８月７日确认，则其第一个运作周期为２０１２年８月７日至２０１２年９月６日，共３１天，该笔份额该运作期内对应的当期收益为５．３４元。

  若该投资者未于２０１２年９月６日提出赎回申请，则第一期收益结转后的基金份额变为：

  １，０００＋５．３４／１．００＝１，００５．３４份

  该基金份额自２０１２年９月７日起进入第二个运作期，第二个运作期到期日为２０１２年１０月８日（申购申请日，即８月６日的次二个月的月度对日１０月６日为非工作日，故顺延至下一工作日１０月８日），第二个运作期共３２天。

  若该投资者于１０月８日提出赎回申请，且当日投资者持有的基金份额的当期收益为５．６２元，则可获得的赎回金额为：

  １，００５．３４＊１．００＋５．６２＝１０１０．９６元

  （八）拒绝或暂停申购的情形

  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

  １、因不可抗力导致基金无法正常运作。

  ２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  ３、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

  ４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

  ５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

  ６、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述第１、２、３、５、６项暂停申购情形且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

  （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：

  １、因不可抗力导致基金无法正常运作。

  ２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  ３、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

  ４、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

  ５、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并在后续开放日予以支付。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过２０个工作日，并在指定媒体上公告。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。

  （十）巨额赎回的情形及处理方式

  １、巨额赎回的认定

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。

  ２、巨额赎回的处理方式

  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

  （１）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

  （２）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

  （３）暂停赎回：连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过２０个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。

  ３、巨额赎回的公告

  当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。

  （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

  １、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。

  ２、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近１个开放日的基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。

  ３、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

  （十二）基金转换

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

  （十三）基金的非交易过户

  基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。

  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记结算机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记结算机构的规定办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。

  （十四）基金的转托管

  基金份额持有人可以办理其基金份额在不同交易账户间的转托管手续，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。具体办理方法参照基金管理人及销售机构的业务规则。

  （十五）定期定额投资计划

  基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  （十六）基金的冻结和解冻

  基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

  （十七）基金上市交易

  在未来系统条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金管理人届时提前发布公告，并告知基金托管人与相关机构。

  （十八）预约赎回

  在条件允许的情况下，基金份额持有人可以在运作期到期日前提起赎回申请，办理预约赎回手续，具体预约赎回安排请咨询相关销售机构。

  十、基金的投资

  （一）投资目标

  在力求安全性的前提下，追求稳定的绝对回报。

  （二）投资范围

  本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在３９７天以内（含３９７天）的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  （三）投资策略

  本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在１５０天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

  １、资产配置策略

  基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合判断，并结合各类资产的估值水平、流动性特征、风险收益特征，决定各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。

  ２、期限配置策略

  根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均期限。在预期短期利率上升时，缩短组合的平均期限，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，延长组合的平均期限，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。

  ３、个券选择策略

  在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。

  ４、利用短期市场机会的灵活策略

  由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益。

  ５、其他衍生工具投资策略

  如法律法规或监管机构允许基金投资其他衍生品的，在履行适当程序后，本基将制订符合法律法规及本基金投资目标的投资策略，通过利用其他衍生金融工具进行套利、避险交易，控制基金组合风险、获取收益。

  未来，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富基金投资策略。

  （四）业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。

  七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率。

  通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。

  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

  （五）风险收益特征

  本基金属于债券型基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金。

  （六）投资程序

  研究、决策、组合构建、交易、评估、组合调整的有机配合共同构成了本基金的投资管理程序。严格的投资管理程序可以保证投资理念的正确执行，避免重大风险的发生。

  １、研究

  本基金的投资研究依托公司整体的债券研究平台，由固定收益部负责。通过自上而下的宏观基本面和资金技术面分析、自下而上的债券信用利差分析、个券估值分析以及数量化的相对价值分析，研究员对未来市场利率和收益率曲线变化趋势、债券类属和行业配置提出分析意见，并经公司固定收益部久期和收益率曲线决策小组、类属和行业配置决策小组讨论后形成结论。

  ２、资产配置决策

  投资决策委员会根据对未来一段时间市场的判断，以及各类投资工具的流动性和信用风险的变化情况，决定基金资产在各资产类别、各期限的分配比例范围。基金经理在投资决策委员会决定的比例范围内，结合基金风险预算的要求，决定基金的具体资产配置。

  ３、组合构建

  基金经理根据研究员提交的投资报告，结合自身的研究判断，决定具体的投资品种并决定买卖时机，其中重大单项投资决定需经投资决策委员会审批。

  ４、交易执行

  交易管理部负责具体的交易执行，同时履行一线监控的职责，监控内容包括基金资产配置、各品种投资比例等。

  ５、风险与绩效评估

  风险管理部定期或不定期对基金进行风险和绩效评估，并提供相关报告。风险报告使得投资决策委员会和基金经理能够随时了解组合承担的风险水平以及是否符合既定的投资策略。绩效评估能够确认组合是否实现了投资预期、组合收益的来源及投资策略成功与否，基金经理可以据以检讨投资策略，进而调整投资组合。

  ６、组合监控与调整

  基金经理将跟踪经济状况和市场变化，结合基金申购和赎回的现金流量情况，以及组合风险与绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整，使之不断得到优化。

  基金管理人可以根据环境变化和实际需要对上述投资管理程序做出调整，并在基金招募说明书更新中公告。

  （七）投资限制

  １、本基金不得投资于以下金融工具：

  （１）股票。

  （２）可转换债券。

  （３）剩余期限（或回售期限）超过３９７天的债券。

  （４）信用等级在ＡＡＡ级以下的企业债券。

  （５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定。

  （６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。

  （７）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

  法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

  ２、组合限制

  基金的投资组合应遵循以下限制：

  （１）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１５０天。

  （２）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的１０％。

  （３）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％。

  （４）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％。

  （５）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％。

  （６）本基金持有的剩余期限不超过３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％。

  （７）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；本基金应投资于信用级别评级为ＡＡＡ以上（含ＡＡＡ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出。

  （８）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：

  ①国内信用评级机构评定的Ａ－１级或相当于Ａ－１级的短期信用级别。

  ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：

  ｉ．国内信用评级机构评定的ＡＡＡ级或相当于ＡＡＡ级的长期信用级别。

  ｉｉ．国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为Ａ－级，则低于中国主权评级一个级别的为ＢＢＢ＋级）。

  ③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。

  ④本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个交易日内予以全部减持。

  （９）中国证监会规定的其他比例限制。

  法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起１个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

  ３、禁止行为

  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券。

  （２）向他人贷款或者提供担保。

  （３）从事承担无限责任的投资。

  （４）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。

  （５）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。

  （６）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。

  （７）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

  （８）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  （八）投资组合平均剩余期限计算方法

  １、平均剩余期限（天）的计算公式如下：

  ■

  其中：

  投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、大额存单、债券、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。

  投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

  ２、各类资产和负债剩余期限的确定

  （１）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为０天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。

  （２）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。

  （３）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：

  允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。

  （４）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。

  （５）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。

  （６）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。

  （７）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。

  （８）对其他金融工具，基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。

  如法律法规或监管机构对剩余期限计算方法另有规定的，从其规定。

  （九）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

  １、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益。

  ２、有利于基金财产的安全与增值。

  ３、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

  （十）基金的融资、融券

  本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

  十一、基金的财产

  （一）基金资产总值

  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。

  （二）基金资产净值

  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

  （三）基金财产的账户

  本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

  （四）基金财产的处分

  基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

  除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

  十二、基金资产的估值

  本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币１．００元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

  （一）估值日

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。

  （二）估值方法

  本基金按以下方式进行估值：

  １、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

  ２、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允指标对组合的账面价值进行调整。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过０．２５％时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合；当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值产生重大偏离，基金管理人对投资组合进行价值重估，并披露临时报告。

  ３、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

  ４、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

  根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

  （三）估值对象

  基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其他资产及负债。

  （四）估值程序

  １、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数点后４位，小数点后第５位四舍五入。七日年化收益率是指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率，精确到百分号内小数点后３位，百分号内小数点后第４位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

  ２、基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

  （五）估值错误的处理

  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后４位以内（含第４位）发生差错时，视为估值错误。

  基金合同的当事人应按照以下约定处理：

  １、差错类型

  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、或代销机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

  上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。

  由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

  ２、差错处理原则

  （１）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。

  （２）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

  （３）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

  （４）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

  （５）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。

  （６）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。

  （７）按法律法规规定的其他原则处理差错。

  ３、差错处理程序

  差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

  （１）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方。

  （２）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估。

  （３）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失。

  （４）根据差错处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金登记结算机构进行更正。

  ４、估值差错处理的原则和方法如下：

  （１）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

  （２）错误偏差达到基金资产净值的０．２５％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的０．５％时，基金管理人应当公告。

  （３）因基金份额的每万份基金净收益计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。

  （４）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。

  （５）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

  （六）暂停估值的情形

  １、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

  ２、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

  ３、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资者的利益，已决定延迟估值。

  ４、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

  （七）基金净值的确认

  用于基金信息披露的基金资产净值、基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率予以公布。

  （八）特殊情况的处理

  １、基金管理人或基金托管人按估值方法的第３项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

  ２、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

  十三、基金的收益与分配

  （一）基金收益的构成

  基金收益指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息收入以及其他收入。因运作基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

  （二）收益分配原则

  本基金收益分配应遵循下列原则：

  １、基金收益分配采用红利再投资方式。

  ２、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权。

  ３、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，并在运作期期末集中支付。

  ４、本基金根据每日收益情况，按当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。

  ５、本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。投资者通过在基金份额运作期到期日赎回基金份额可获得当期运作期的基金收益。

  ６、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。

  ７、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

  （三）收益分配方案

  本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

  （四）收益分配的时间和程序

  本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间基金份额的每万份基金净收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。

  本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延），不再另行公告。

  十四、基金的费用与税收

  （一）基金运作费用

  １、基金费用的种类

  基金运作过程中，从基金财产中支付的费用包括：

  （１）基金管理人的管理费。

  （２）基金托管人的托管费。

  （３）基金的销售服务费。

  （４）基金财产拨划支付的银行费用。

  （５）基金合同生效后的基金信息披露费用。

  （６）基金份额持有人大会费用。

  （７）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费。

  （８）基金的证券交易费用。

  （９）基金的开户费用、账户维护费用。

  （１０）依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  ２、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  ３、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式

  （１）基金管理人的管理费

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的０．２７％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初５个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

  （２）基金托管人的托管费

  在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．０８％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初５个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

  （３）基金销售服务费

  本基金Ａ级基金份额的销售服务费年费率为０．２５％，对于由Ｂ级降级为Ａ级的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自降级确认日起适用Ａ级基金份额的费率。

  本基金Ｂ级基金份额的销售服务费年费率为０．０１％，对于由Ａ级升级为Ｂ级的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自升级确认日起适用Ｂ级基金份额的费率。

  各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：

  Ｈ＝Ｅ×Ｒ÷当年天数

  Ｈ为各类别基金份额每日应计提的基金销售服务费

  Ｅ为各类别基金份额前一日的基金资产净值

  Ｒ为各类别基金份额适用的基金销售服务费率

  基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金资产中划出，经登记结算机构分别支付给各个基金销售机构。

  （４）除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  ４、不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

  ５、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日２日前在指定媒体上刊登公告。

  （二）基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

  十五、基金的会计与审计

  （一）基金的会计政策

  １、基金管理人为本基金的会计责任方。

  ２、本基金的会计年度为公历每年的１月１日至１２月３１日。

  ３、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

  ４、会计制度执行国家有关的会计制度。

  ５、本基金独立建账、独立核算。

  ６、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表。

  ７、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

  （二）基金的审计

  １、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。

  ２、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。

  ３、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  十六、基金的信息披露

  基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露。

  本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

  １、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  ２、对证券投资业绩进行预测。

  ３、违规承诺收益或者承担损失。

  ４、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构。

  ５、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

  ６、中国证监会禁止的其他行为。

  本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。

  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

  公开披露的基金信息包括：

  （一）招募说明书

  招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。

  基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的３日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金管理人应当在每６个月结束之日起４５日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的１５日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。

  （二）基金合同、托管协议

  基金管理人应在基金份额发售的３日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。

  （三）基金份额发售公告

  基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

  （四）基金合同生效公告

  基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。

  （五）基金资产净值公告、基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率公告

  １、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。

  ２、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站和／或基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日基金份额每万份基金净收益及基金七日年化收益率。

  各类基金份额每万份基金净收益＝［当日基金净收益／当日基金总份额］×１００００

  上述收益的精度为以四舍五入的方法保留小数点后４位。

  各类基金份额七日年化收益率＝［（∑Ｒｉ／７）×３６５／１００００］×１００％

  其中，Ｒｉ为最近第ｉ个自然日（ｉ＝１，２……７）的每万份基金净收益。

  基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留百分号内小数点后三位，如不足７日，则采取上述公式类似计算。

  ３、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、基金份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、基金份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率登载在指定报刊和网站上。

  ４、基金管理人可在每个运作期到期日的下一工作日内，通过网站披露基金份额的运作期年化收益率，供投资者参考。

  运作期年化收益率＝［（∑Ｒｉ／ｎ）×３６５／１００００］×１００％

  其中：Ｒｉ为最近第ｉ日历日（ｉ＝１，２……ｎ）的每万份基金净收益，ｎ为该运作期天数，运作期年化收益率采取四舍五入方式保留百分号内小数点后三位。

  （七）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告

  １、基金管理人应当在每年结束之日起９０日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露。

  ２、基金管理人应当在上半年结束之日起６０日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

  ３、基金管理人应当在每个季度结束之日起１５个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

  ４、基金合同生效不足２个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

  ５、基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

  （八）临时报告与公告

  在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在２日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案：

  １、基金份额持有人大会的召开及决议。

  ２、终止基金合同。

  ３、转换基金运作方式。

  ４、更换基金管理人、基金托管人。

  ５、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更。

  ６、基金管理人股东及其出资比例发生变更。

  ７、基金募集期延长。

  ８、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动。

  ９、基金管理人的董事在一年内变更超过５０％。

  １０、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过３０％。

  １１、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

  １２、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查。

  １３、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚。

  １４、重大关联交易事项。

  １５、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更。

  １６、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过０．５％的情形。

  １７、基金资产净值计价错误达基金资产净值０．５％。

  １８、基金改聘会计师事务所。

  １９、基金变更、增加或减少代销机构。

  ２０、基金更换登记结算机构。

  ２１、本基金开始办理申购、赎回。

  ２２、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更。

  ２３、本基金发生巨额赎回并延期支付。

  ２４、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请。

  ２５、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回。

  ２６、中国证监会或基金合同规定的其他事项。

  （九）澄清公告

  在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

  （十）基金份额持有人大会决议

  （十一）中国证监会规定的其他信息

  （十二）信息披露文件的存放与查阅

  基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金资产净值、基金份额每万份基金净收益、七日年化收益率公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

  投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。

  本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。

  十七、风险揭示

  （一）投资于本基金的主要风险

  １、本基金的特定风险

  （１）流动性风险

  对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作期起始日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一个月的月度对日（即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次二个月的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险。

  （２）运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险

  如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。若投资者没有按规定及时提交有效赎回申请，可能因本基金进入下一个运作周期而无法及时赎回基金份额。投资者应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带来的风险。

  （３）运作期期限或有变化风险

  本基金名称为华夏理财３０天债券型证券投资基金，但是由于每个日历月长短不一，再加上周末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于３０天。

  ２、利率风险

  当市场利率上升时，基金持有的短期金融工具的市场价格将下降。由于基金投资组合的平均剩余期限不超过１５０天，所以市场利率上升导致基金本金损失的风险较小。

  当市场利率下降时，基金再投资的短期金融工具的利息水平将下降，导致基金的当期收益随之降低。

  ３、信用风险

  当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金财产的损失。由于基金主要投资于高信用等级的短期金融工具，因违约导致基金财产损失的风险较小。

  当基金持有的债券、票据或其发行人的信用等级下降时，会因违约风险的加大而导致市场价格的下降，从而导致基金财产的损失。

  在基金投资债券、票据或债券回购的交易过程中，当发生交易对手违约时，将直接导致基金财产的损失；或是导致基金不能按时收回投资资金，从而造成当期收益的下降。

  在基金投资定期存款时，当存款银行不能按时偿付本金或利息时，会导致基金财产的损失。

  ４、积极管理风险

  在精选投资品种的实际操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他品种。

  ５、操作或技术风险

  相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、ＩＴ系统故障等风险。

  在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、登记结算机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

  ６、政策变更风险

  因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资范围变化基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。

  ７、其他风险

  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

  （二）声明

  １、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，须自行承担投资风险。

  ２、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过代销机构销售，但是，本基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，代销机构并不能保证其收益或本金安全。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

  十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

  （一）基金合同的变更

  １、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

  但出现基金合同第八条第（二）款第２项规定的情况之一时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案。

  ２、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起２日内在至少一种指定媒体公告。

  （二）基金合同的终止

  有下列情形之一的，基金合同终止：

  １、基金份额持有人大会决定终止的。

  ２、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务。

  ３、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务。

  ４、中国证监会规定的其他情况。

  （三）基金财产的清算

  １、基金财产清算组

  （１）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

  （２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  （３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  ２、基金财产清算程序

  基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  （１）基金合同终止后，发布基金财产清算公告。

  （２）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产。

  （３）对基金财产进行清理和确认。

  （４）对基金财产进行估价和变现。

  （５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计。

  （６）聘请律师事务所出具法律意见书。

  （７）将基金财产清算结果报告中国证监会。

  （８）参加与基金财产有关的民事诉讼。

  （９）公布基金财产清算结果。

  （１０）对基金剩余财产进行分配。

  ３、清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  ４、基金财产按下列顺序清偿：

  （１）支付清算费用。

  （２）交纳所欠税款。

  （３）清偿基金债务。

  （４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  ５、基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  ６、基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

  十九、基金合同的内容摘要

  基金合同的内容摘要见附件一。

  二十、基金托管协议的内容摘要

  基金托管协议的内容摘要见附件二。

  二十一、对基金份额持有人的服务

  对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。

  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

  （一）资料发送

  １、基金交易对账单

  基金管理人根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人未详实填写或更新客户资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无法送出的除外。

  ２、其他相关的信息资料

  指随基金交易对账单不定期发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等。

  （二）红利再投资

  本基金每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。红利再投资免收申购费用。

  （三）定期定额投资

  本基金可通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务，即投资者可通过固定的销售机构，采用定期定额的方式申购基金份额，定期定额投资不受日常最低申购金额限制。定期定额具体实施时间和业务规则详见我公司发布在指定信息披露媒体及公司网站公告。

  （四）基金转换

  投资者可在同时销售转出基金、转入基金并开通基金转换业务的销售机构办理基金转换业务。基金转换需遵守转入基金、转出基金有关基金申购赎回的业务规则。办理基金转换业务的投资者可获得一定的费率优惠，具体业务规则和办理时间详见我公司发布在指定信息披露媒体及公司网站公告。

  （五）电子交易

  持有中国建设银行储蓄卡、中国农业银行金穗借记卡、中国工商银行借记卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银行东方卡／活期账户一本通、广发银行借记卡等银行卡的个人投资者，开通天天盈账户的个人投资者，以及在华夏基金投资理财中心开户的个人投资者，在登录本公司网站（ｗｗｗ．ＣｈｉｎａＡＭＣ．ｃｏｍ），与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理基金账户开立等相关手续后（已经开立本公司基金账户的投资者可免予申请开立基金账户），即可通过本公司网站或移动客户端办理基金认购、申购、赎回、转换、资料变更、信息查询等各项业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

  （六）电子邮件服务

  投资者在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网站订制电子邮件服务，可自动获得相应服务。未预留相关资料的投资者可办理资料变更后获得此项服务。

  （七）呼叫中心

  １、自动语音服务

  提供每周７天、每天２４小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余额等信息。

  ２、人工电话服务

  提供每周７天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为８：３０～２１：００，周六至周日的人工电话服务时间为８：３０～１７：００（法定节假日除外）。

  客户服务电话：４００－８１８－６６６６

  (下转D11版)