证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 游芸芸

  在管理层积极鼓励券商创新的大环境下，券商的创新之路并非一帆风顺，一边是业务创新上的你追我赶，另一边却是风控等后台部门的掉队现象。

  据证券时报记者了解，证券公司内部目前出现了产品风控太松而业务风控偏紧的矛盾局面：一方面，产品风控系统粗放，人员匮乏，产品分类分级系统沦为摆设；另一方面，创新业务风险标准过于保守，很多创新方案因业内尚无先例而被无情毙掉。

  券商风控不合拍

  监管部门近期频频召集券商进行创新座谈，鼓励券商大胆创新，再造券商交易、支付、托管结算、融资和投资五大基础功能。监管部门明确，当券商放开手脚创新时，要注重合规风控的底线是法律法规和执业准则。

  多位业内人士指出，2012年券商创新大幕开启后，过去不能做的部分业务不但开闸且今后还可能成为券商的主要业务，各业务部门摩拳擦掌高度重视，在做好风控的前提下，一些多年未提及的融资业务方案也递交至监管部门的案头。

  在传统业务模式行将末路之时，创新业务的开展对每位证券从业者而言都是好消息，一线业务人员的创新热情更是被重新激发并释放出来。然而，并非所有从业者都能从惯性思维中摆脱出来，相当长的时间内风控等后台部门对创新大多持观望态度。

  “券商行业多年来形成了相对较强的风险意识，很多人尚未从过去的风控意识中调整过来。”中信证券一位董事总经理表示。

  相当部分证券从业者对10年前的行业乱象记忆犹新，业务风险也一直是悬在证券行业头顶的达摩克利斯之剑。自证券行业综合治理转常规监管后，合规运营、严防风险一直是行业秉持的发展底线。经历了几年合规经营的好日子后，严防风险的观点已融入了不少证券从业者的血液中。

  北京、上海、深圳等地的大部分大型券商均表示，部分风控等后台部门人员对业务的认识能力未能与时俱进，一些创新方案在公司层面会因“不能明确是否合规”或“有风险”等原因被搁置甚至被毙掉。

  “5月份创新大会召开以后，部分同行开始在公司内部积极筹备甚至已开展业务，但是公司相关部门认为，监管部门尚未明确具体业务的可能性，因此让我们暂时选择观望。”北京一家合资券商资管部门人员表示。

  守住底线允许试错

  内地某上市中型券商的部门负责人指出，其公司风控部门对于创新方案放行的参照标准，是监管部门已经正式发布的相关业务指引或者行业已经有公司试点。

  国信证券一位高管指出，从风险控制角度而言，这种跟随者的心理固然稳妥，但却丧失了金融行业最核心的创新生命力。

  据了解，目前深圳地区一些券商已经上报了数个业务创新方案，部分券商就创新业务的市场调研、项目延揽和客户培育工作均筹备得较为成熟。

  “我们公司风控部门的态度是先做方案，由内部讨论创新的可能性，然后通过与监管部门的积极沟通来推动创新；公司管理层的意见是任何创新都需要鼓励，不能人为抹杀，只要守住法规法律、道德底线和一定的风险底线，都可以进行讨论，允许试错。”深圳一家中型券商部门负责人指出。