证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 游芸芸

  券商创新正演化成一场全民运动，在此过程中所有市场参与者都应积极面对。创新时代需要各方打破思想桎梏，如果创新意识还停留在1.0时代，显然难以跟上2.0时代的业务节奏。

  中信证券董事长王东明曾多次呼吁行业解放思想，从过去的惯性思维中跳脱出来，行业才可能真正焕发新的生命力。

  多年来，不少中后台人员习惯了业务开展需要取得相关业务牌照方可进行的作业模式，潜意识中形成了“该做什么、不该做什么”的惯性思维。如今，创新型产品对于大部分行业人员都是新事物，面对创新脑子里最先跳出来的往往是，“这能做吗？”

  不少行业人士对创新有抵触心理，多年形成的“多一事不如少一事”的思维定势，令他们感觉创新似乎只是一线业务人员的事，这在一定程度影响了整个行业创新的脚步。

  最典型的例子是，部分一线业务部门中后台人员在创新研讨时，参照的仅是其他公司的公开表态。

  在不少后台人员的眼中，风险是一个敏感词，每一个创新环节可能形成的风险点都会令其绷紧神经。然而，金融创新没有风险，便违背了金融行业的基本特质。

  金融创新是对新领域的探索，天然具有诸多不确定性因素。以是否具备风险来判断业务创新的合理性并不合时宜，也不符合监管层鼓励券商创新的初衷。相反，投资银行的本质是经营风险，只要合理地分散风险，适度控制风险，对于创新就是合理和有利的。

  后台人员对风险过于保守的态度缘于对创新业务的不了解，从而无法准确判断业务的操作性和风险性。这表明，证券公司合规和风控部门快速提升业务水平已经刻不容缓，后台支持部门人员不但需要了解和分析业务，更要大幅提升风险控制专业能力。

  与此同时，券商创新与风控等后台部门人员之间的关系也需要重新梳理。目前多家券商风控等后台部门人员的主要考核标准非常单一。一位风控人士私下表示，一线创新产品收入与其关系不大，但“出了事”就会危及自身的职业前途。在此种背景下，不作为的思想更容易滋长。

  可以预见，创新时代券商的两个重要系统——制动（一线业务部门）和刹车（合规风控等后台部门）需要紧密配合才能争取到市场和客户。没有刹车系统券商创新会“车毁人亡”，而频踩刹车则只能蠕动式前进。

  从这个角度而言，创新并非只是单一业务部门的事，而是整个公司甚至行业的事。证券行业创新需要努力的不仅仅是一线人员，还包括管理人员、后台人员、风控人员、合规人员甚至监管者。只有各方行动起来，创新才能名副其实。