证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

  所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

  公司负责人古培坚、主管会计工作负责人陈东红及会计机构负责人（会计主管人员） 尤泽祥声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。

  二、公司基本情况

  （一）主要会计数据及财务指标

  以前报告期财务报表是否发生了追溯调整

  □ 是 √ 否 □ 不适用

  ■

  扣除非经常性损益项目和金额

  √ 适用 □ 不适用

  ■

  公司对“其他符合非经常性损益定义的损益项目”以及根据自身正常经营业务的性质和特点将非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的说明

  ■

  （二）报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

  ■

  （三）限售股份变动情况

  ■

  三、管理层讨论与分析

  （一）公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  √ 适用 □ 不适用

  １． 资产负债表项目大幅变动情况与原因说明

  １）、 应收利息 ：报告期内应收利息期末余额较年初余额减少 ６３．４４％ ，主要原因是报告期内收到募集资金专户的定期存款利息 。

  ２）、其他应收款 ：报告期内其他应收款期末余额较年初余额增长 ４０．１６％ ，主要原因是报告期内公司新增的投标保证金、履约保证金以及个人借款。

  ３）、在建工程：报告期内在建工程期末余额较年初余额减少７７．７２％，主要原因是报告期内公司募投项目－社会保障卡及读写终端制作中心项目完工。

  ４）、开发支出：报告期内开发支出期末余额较年初余额增长 １２５．１７％ ，主要原因为公司加大技术研发投入。

  ５）、 应付票据 ： 报告期内应付票据期末余额较年初余额减少 ３５．５５％ ，主要原因为公司采购系统集成项目所需设备开出的银行承兑汇票到期。

  ６）、预收账款 ： 报告期内预收账款期末余额较年初余额减少 ７７．０３％ ，主要原因是根据公司会计政策 ， 对满足收入确认条件的预收款项结转收入。

  ７）、应付职工薪酬：报告期内应付职工薪酬余额较年初余额减少６９．１９％，主要原因是上年末计提的工资奖金在报告期内发放。

  ８）、应交税费 ： 报告期内应交税费期末余额较年初余额减少２０６．９６％ ，主要原因是报告期内公司因采购原材料新增的增值税进项税额所致。

  ９）、其他应付款：报告期内其他应付款期末余额较年初余额减少 ７１．９１％ ，主要原因是公司上年收购福建易联众软件系统开发有限公司５６％股权，依据合同部分股权转让款在本报告期内支付。

  １０）、其他非流动负债：报告期内其他非流动负债期末余额较年初余额减少５７．８６％，主要原因是公司于２００８年收到的政府补助款用于购买设备，本报告期内摊销。

  ２、利润表项目大幅变动情况与原因说明

  １）、本期营业收入较上年同期减少３４．４１％ ，主要原因系报告期内福建省金融社保卡发卡量基本按计划完成，公司在２０１２年前三季度内未能实现除福建、山西以外的社会保障卡业务市场的拓展，这导致２０１２年前三季度整体销售规模同比下降。

  ２）、本期营业成本较上年同期减少４５．４７％ ，主要原因系报告期内金融社保卡收入较上年同期减少３４．４１％，导致成本相应减少。

  ３）、本期销售费用较上年同期增长８９．６６％ ，主要原因系报告期销售人员、工资及其他销售费用增加。

  ４）、本期管理费用较上年同期增长 ３６．１９％ ， 主要原因系报告期内调整员工薪资导致工资费用增长，以及公司加大技术开发力度，技术开发费用较上年同期增长。

  ５）、本期财务费用较上年同期减少３２．１２％ ，主要原因系募集资金存款的利息收入增加。

  ６）、资产减值损失较上年同期减少４３．０５％ ，主要原因系公司加强应收账款管理货款结算进度较去年同期有所增加。

  ７）、营业外收入较上年同期增长２４７．０１％ ，主要原因系报告期收到增值税软件退税款增加。

  ８）、 营业外支出较上年同期增长３９９．７５％，主要原因系报告期内报废清理固定资产增加。

  ３、现金流量表项目大幅变动情况与原因说明

  １）、本期经营活动产生的现金流量净额较上年同期减少２８．４３％，主要原因系报告期内支付上年计提员工奖金。

  ２）、本期投资活动产生的现金流量净流出较上年同期增加 ９２．０１％，主要原因系报告期内公司募投项目采购设备及支付投资款。

  ３）、本期筹资活动产生的现金流入较上年同期减少 ５７．４４％，主要原因系上年同期因子公司吸收少数股东投资使得上年同期筹资活动产生的现金流入增加。

  ４）、本期筹资活动产生的现金流出较上年同期减少 ３５．５６％，主要原因系上年同期偿还短期借款及利息增加。

  （二）业务回顾和展望

  １、报告期内公司总体经营情况回顾

  报告期内，公司在基础业务（包括软硬件、系统集成、技术服务等）方面稳步发展。为进一步加强公司竞争力，公司在研发、销售、管理、市场开拓等多项工作领域，加强投入与管理，以加大新产品的研究开发和新技术的运用力度。年初至报告期末，公司实现营业收入１７７，５１２，８１８．１８元，比上年同期下降３４．４１％；营业利润３６，１８１，４５１．７２元，比上年同期下降３７．８９％；利润总额４９，９８５，５１４．２８元，比上年同期下降１９．６９％；归属于母公司所有者的净利润３７，７７４，９８０．０１元，比上年同期下降２６．３５％。

  报告期内，公司业绩同比下降的主要原因如下：①社保卡业务方面：截至２０１２年上半年，作为公司本年度主要社保卡业务市场的福建省已基本完成计划发卡量；而公司具有较大业务优势的几个省份尚未进入招投标程序。因此，公司在报告期内未能实现除福建、山西以外的社会保障卡业务市场的拓展，导致公司前三季度整体销售规模同比下降。②为增强公司的技术研发实力和产品的市场竞争力，报告期内公司研发投入持续增加；同时，募投项目——社会保障卡及读写终端制作中心项目完成后形成的固定资产折旧费用增加。两项费用的不断增加，加大了公司的成本。

  加载金融功能的社会保障卡是一种新的行业标准，金融社保卡的发放速度不会匀速展开。报告期内，公司的社会保障（个人）卡操作系统（ＣＯＳ）首批通过人力资源和社会保障部信息中心及中国人民银行的检测，取得符合《社会保障（个人）卡规范》、《社会保障卡加载金融功能通用规范》要求的证明。报告期内，公司在继续强化已有行业和业务的市场竞争地位之外，大力推动新业务的拓展。公司成功中标广西金融ＩＣ卡卡片制作招标采购项目，并取得由中国银联颁发的“银联卡产品企业资格”认证证书，一次性通过并获得包括卡基生产、磁条信息个人化、ＩＣ卡片封装和ＩＣ卡芯片个人化的四项银联卡产品所有资格认证。报告期内，公司荣获“２０１２年中国软件行业医疗信息化优秀解决方案”、“２０１１－２０１２中国智慧城市杰出服务商”及“２０１１－２０１２中国智慧城市推进案例”奖，增强了“民生云”后续的发展能力。

  ２、公司未来发展规划

  公司将继续致力于以“医疗卫生、社会保障、劳动就业”为核心的民生相关业务领域，在原有业务基础上，以“云计算”技术为依托，以“民生云”为媒介，将公司各应用软件系统、社保ＩＣ卡、读卡机具及民生服务自助终端等一系列软硬件产品有效整合为全方位、立体化、综合性的产品服务网，同时面向政府、企业和社会公众等多重对象提供民生信息发布、就业服务、教育培训、社会保障、医疗健康、城乡统筹、社区服务等全方位的民生信息服务，并通过金融平台与公司民生行业技术经验的融合，面向社会公众提供市场化的民生信息服务和增值服务。

  四、重要事项

  （一）公司或持股５％以上股东及作为股东的董事、监事、高级管理人员在报告期内或持续到报告期内的承诺事项

  √ 适用 □ 不适用

  ■

  ■

  （二）募集资金使用情况对照表

  √ 适用 □ 不适用

  单位：万元

  ■

  （三）非标意见情况

  □ 适用 √ 不适用

  （四）其他重大事项进展情况

  □ 适用 √ 不适用

  （五）公司现金分红政策的制定及执行情况

  公司董事会根据证监会、厦门证监局及深交所的有关规定，于２０１２年８月２日召开第二届董事会第二次会议，制定了公司利润分配政策及未来三年股东回报规划，并同时对《公司章程》中的利润分配政策进行了修订，于２０１２年８月２１日经公司２０１２年第二次临时股东大会审议通过。公司的利润分配政策如下：

  １、公司利润分配政策的基本原则：

  （１）、公司应充分考虑对投资者的回报，每年按母公司当年实现可供分配的利润为基础向股东分配股利；

  （２）、公司的利润分配政策应保持持续性和稳定性，同时兼顾公司的长远利益、全体股东的整体利益及公司的可持续发展；

  （３）、公司利润分配政策应符合法律、法规的相关规定。在此基础上，公司优先采用现金分红的利润分配方式。

  ２、公司利润分配的具体政策：

  （１）、利润分配形式和期间间隔：公司利润分配可以采取现金、股票、现金与股票相结合或者法律、法规允许的其他方式。原则上每年进行一次年度利润分配，在条件许可情况下，也可以进行中期利润分配。

  （２）、现金分红的具体条件和比例：公司实施现金分红时应当同时满足以下条件：

  １）公司该年度（或半年度）实现的可分配利润（即公司弥补亏损、提取公积金后所余的税后利润）为正值，且累计可供分配利润为正值；

  ２）审计机构对公司的该年度财务报告出具标准无保留意见的审计报告；

  公司在同时满足以上条件的情况下，如出现下列特殊情况之一，公司根据实际情况可以不进行现金分红：

  １）公司回购股份；

  ２）公司因发行证券、债券或其他融资而需出具的不进行现金分红的承诺；

  ３）公司在未来十二个月内计划发生的重大投资、收购资产、购买设备或重大项目现金支出的累计金额超过公司最近一期经审计的合并报表净资产的２０％，且金额超过５，０００万元 （募集资金项目除外）；

  ４）当年经审计的合并报表或母公司报表的资产负债率超过７０％以上；

  ５）连续两年经审计的合并报表或母公司报表的经营活动产生的现金流量净额为负数并且累计高于５０００万元；

  ６）法律、法规及其他规范性文件规定的其他不进行现金分红的情况。公司现金分红的比例：公司在达到现金分红条件的情况下，每年以现金方式分配的利润应不少于当年实现的可供分配利润的１０％，且公司最近三年以现金方式累计分配的利润应不少于最近三年实现的年均可分配利润的３０％。

  （３）、发放股票股利的具体条件：公司在经营情况良好，并且董事会认为公司股票价格与公司股本规模不匹配、发放股票股利有利于公司全体股东整体利益时，可以在满足上述现金分红的条件下，提出股票股利分配预案。

  ３、利润分配的审议程序

  （１）、公司管理层、董事会结合公司具体经营数据、盈利规模、现金流量状况、发展阶段、当期资金需求及股东回报规划，拟定年度或中期利润分配预案。利润分配预案拟定后提交公司董事会、监事会审议。董事会就利润分配预案的合理性进行充分讨论，形成专项决议后提交股东大会审议。股东大会审议利润分配方案时，除设置现场会议投票外，还应当为股东提供网络投票方式。独立董事应对利润分配预案发表独立意见，监事会应对董事会制定的利润分配方案进行审核并发表审核意见。

  （２）、公司因前述“公司利润分配具体政策－现金分红的具体条件和比例”中规定的特殊情况而不进行现金分红时，董事会应就不进行现金分红的具体原因、公司留存收益的确切用途及预计投资收益等事项进行专项说明，经独立董事发表意见后提交股东大会审议，并在公司指定信息披露媒体上进行披露。

  ４、利润分配政策的变更如遇战争、自然灾害等不可抗力、公司外部经营环境变化并对公司生产经营造成重大影响，或公司自身经营状况发生较大变化时，公司可对利润分配政策进行调整，调整后的利润分配政策应符合相关法律、法规的规定。 公司调整利润分配政策应由董事会做出专题论述，详细论证调整理由，形成书面论证报告并经独立董事审议后提交股东大会特别决议通过。审议利润分配政策变更事项时，公司为股东提供网络投票方式。

  公司２０１２年上半年度不进行现金利润分配，也不实施资本公积转增股本。

  公司２０１２年前三季度不进行现金利润分配，也不实施资本公积转增股本。

  （六）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □ 适用 √ 不适用

  （七）向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况

  □ 适用 √ 不适用

  （八）证券投资情况

  □ 适用 √ 不适用

  （九）衍生品投资情况

  □ 适用 √ 不适用

  １、报告期末衍生品投资的持仓情况

  □ 适用 √ 不适用

  （十）按深交所相关备忘录规定应披露的报告期日常经营重大合同的情况

  □ 适用 √ 不适用

  （十一）发行公司债券情况

  是否发行公司债券

  □ 是 √ 否