证券时报多媒体数字报

  §１重要提示

  １．１ 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  １．２ ２０１２年１０月２６日，本行董事会２０１２年第十次会议审议通过了本行《２０１２年第三季度报告》。会议应出席董事１２名，亲自出席董事１１名，委托出席１名。其中，温铁军董事委托邱东董事出席会议并代为行使表决权。

  １．３ 本季度财务报告未经审计。

  １．４ 本行法定代表人蒋超良、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人张克秋保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

  §２公司基本情况

  ２．１ 公司基本信息

  ■

  ２．２财务概要

  本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，以人民币标价。

  ２．２．１主要财务数据及财务指标

  除特别注明外，以人民币百万元列示

  ■

  非经常性损益项目列示如下：

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  ２．２．２按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

  本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

  ２．３ 报告期末股东总数及前１０名无限售条件股东持股情况

  截至报告期末，本行股东总数为３４１，５５５户。其中Ｈ股股东３０，１９８户，Ａ股股东３１１，３５７户。

  前１０名股东持股情况（以下数据来源于２０１２年９月３０日在册股东情况）

  单位：股

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  注：（１）中央汇金投资有限责任公司于２０１１年１０月１０日通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行 Ａ股股份，自２０１１年１０月１０日至２０１２年１０月９日，中央汇金投资有限责任公司累计增持本行Ａ股股股份４２１，０８７，４０２股，约占本行总股本的０．１３％。此外，根据中央汇金投资有限责任公司向本行发出的通知，中央汇金投资有限责任公司于２０１２年１０月１０日通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行Ａ股股份 ５，７２５，２９７股，并且自２０１２年１０月１０日起的６个月内，中央汇金投资有限责任公司拟以自身名义继续在二级市场增持本行股份。详情请见本行在香港联合交易所有限公司网站和上海证券交易所网站发布的公告。

  （２）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

  （３）香港中央结算代理人有限公司持股总数是截至２０１２年９月３０日该公司以代理人身份代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的Ｈ股股份合计数。

  （４）上述股东中，除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  前１０名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于２０１２年９月３０日在册股东情况）

  单位：股

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  注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

  （２）上述股东中，除中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  §３季度经营简要分析

  （除特别说明外，本部分财务数据以人民币计价。）

  截至２０１２年９月３０日止九个月，本集团实现净利润１，２０１．１５亿元，较上年同期增长１９．１９％，主要是由于利息净收入增加。年化平均总资产回报率为１．２９％，同比提高０．０６个百分点；年化加权平均净资产收益率为２３．０３％，同比提高０．０３个百分点。实现基本每股收益０．３７元。

  利息净收入２，５３２．３３亿元，同比增长１３．３７％；净利息收益率、净利差分别为２．８２％、２．６８％，同比分别上升２个基点和下降１个基点。手续费及佣金净收入５８１．１０亿元，同比增长５．９９％。业务及管理费１，０９９．９９亿元，同比增长１９．３４％；成本收入比３４．７９％，同比上升１．７７个百分点。资产减值损失３３６．２１亿元，同比减少７８．１８亿元。

  报告期末，总资产１３０，６１８．７３亿元，比上年末增加１３，８４２．９６亿元，增长１１．８５％。发放贷款和垫款总额６２，４４９．７５亿元，比上年末增加６，１６２．７０亿元。其中，公司类贷款４３，０６７．７３亿元，个人贷款１６，４２８．４３亿元，票据贴现１，３１８．４１亿元，境外及其他贷款１，６３５．１８亿元。贷存比为５７．８７％，较上年末下降０．６３个百分点。投资净额２８，１３５．３３亿元，较上年末增加１，８５４．８１亿元，增长７．０６％。

  总负债１２３，３４８．２８亿元，比上年末增加１３，０７０．３９亿元，增长１１．８５％。吸收存款１０７，９１１．５７亿元，比上年末增加１１，６９１．３１亿元，增长１２．１５％，其中定期存款４５，６６２．６０亿元，活期存款５７，１９５．４６亿元，其他存款５，０５３．５１亿元。

  股东权益７，２７０．４５亿元，比上年末增加７７２．５７亿元，增长１１．８９％。其中股本３，２４７．９４亿元，资本公积９９２．８９亿元，盈余公积２９５．０９亿元，一般风险准备７５３．３５亿元，未分配利润１，９７９．７８亿元。

  按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为８３９．５１亿元，比上年末减少３４．０７亿元；不良贷款率为１．３４％，比上年末下降０．２１个百分点；拨备覆盖率为３１１．２０％，比上年末提高４８．１０个百分点。

  报告期末，核心资本充足率９．７６％，资本充足率１２．０７％，比上年末分别提高０．２６个百分点和０．１３个百分点。

  县域金融业务发放贷款和垫款总额１９，８３３．８９亿元，较上年末增加２，３１８．５４亿元，增长１３．２４％；吸收存款４５，２０７．５６亿元，较上年末增加５，０６７．４１亿元，增长１２．６２％。

  §４重要事项

  ４．１主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过３０％的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

  人民币百万元，百分比除外

  ■

  人民币百万元，百分比除外

  ■

  ４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  ４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

  √适用 □不适用

  本行首次公开发行前股东对所持股份承诺遵循一定的锁定期限制，中央汇金投资有限责任公司承诺避免同业竞争，详见本行首次公开发行招股说明书。截至２０１２年９ 月３０日止，本行股东所作承诺均得到履行。

  ４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

  √适用 □不适用

  经本行２０１１年度股东大会批准，本行已于２０１２年７月１６日向截至２０１２年６月１９日收市后登记在册的Ａ股股东和Ｈ股股东派发现金股息，每１０股派发股息人民币１．３１５元（含税），合计派发股息人民币４２７．１０亿元（含税）。

  ４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  §５ 发布季度报告

  根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）以及本行网站（ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）以及本行网站（ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）。

  中国农业银行股份有限公司董事会

  ２０１２年１０月２６日