证券时报多媒体数字报

  (上接D30版)

  （２００８年３月３１日至２０１２年９月３０日）

  １）、交银增利债券Ａ／Ｂ

  ■

  注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的６个月。截至建仓期结束及２０１２年９月３０日，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

  ２）、交银增利债券Ｃ

  ■

  注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的６个月。截至建仓期结束及２０１２年９月３０日，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

  十三、基金的费用与税收

  （一）基金费用的种类

  １、基金管理人的管理费；

  ２、基金托管人的托管费；

  ３、基金财产拨划支付的银行费用；

  ４、基金合同生效后的基金信息披露费用；

  ５、基金份额持有人大会费用；

  ６、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；

  ７、基金的证券交易费用；

  ８、本基金从Ｃ类基金份额的基金财产中计提销售服务费；

  ９、依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  本基金基金合同终止基金财产清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。

  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  １、与基金运作有关的费用

  （１）基金管理人的管理费

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的０．６％的年费率计提。管理费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

  （２）基金托管人的托管费

  在通常情况下，基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

  （３）除管理费和托管费之外的基金费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  ２、与基金销售有关的费用

  （１）申购费

  投资人申购Ａ类基金份额收取前端申购费用，即在申购时支付申购费用，申购费率按每笔申购申请单独计算。投资人申购Ｂ类基金份额收取后端申购费用，即在赎回时才支付相应的申购费用，该费用随基金份额的持有时间递减。投资人申购Ｃ类基金份额不收取申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。目前场内交易只支持Ａ类基金份额的申购。

  Ａ／Ｂ类基金份额的申购费用由Ａ／Ｂ类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

  本基金Ａ类基金份额的申购费率如下：

  本基金Ｂ类基金份额的申购费率如下：

  持有Ａ／Ｂ类基金份额的投资人因红利自动再投资而产生的Ａ／Ｂ类基金份额，不收取相应的申购费用。

  （２）申购份额的计算

  １）Ａ类基金份额的申购

  申购总金额＝申请总金额

  净申购金额＝申购总金额／（１＋申购费率）

  申购费用＝申购总金额－净申购金额

  ■

  例一：某投资人投资４万元申购本基金的Ａ类基金份额（非网上交易），申购费率为０．８％，假设申购当日Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．０４００元，则其可得到的申购份额为：

  申购总金额＝４０，０００元

  净申购金额＝４０，０００／（１＋０．８％）＝３９，６８２．５４元

  申购费用＝４０，０００－３９，６８２．５４＝３１７．４６元

  申购份额＝（４０，０００－３１７．４６）／１．０４００＝３８，１５６．２９份

  如果投资人是场内申购，申购份额为３８，１５６份，其余０．２９份对应金额返回给投资人。

  ２）Ｂ类基金份额的申购

  申购总金额＝申请总金额

  ■

  当投资人提出赎回时，后端认购费用的计算方法为：

  后端申购费用＝赎回份额×Ｔ日Ａ／Ｂ类基金份额净值×后端申购费率

  例二：某投资人投资４万元申购本基金的Ｂ类基金份额，假设申购当日Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．０４００元，则其可得到的申购份额为：

  申购份额＝４０，０００／１．０４００＝３８，４６１．５４份

  即：投资人投资４万元申购本基金的Ｂ类基金份额，假设申购当日Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．０４００元，则可得到３８，４６１．５４份Ｂ类基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。

  ３）Ｃ类基金份额的申购

  如果投资人选择申购Ｃ类基金份额，则申购份额的计算方法如下：

  申购总金额＝申请总金额

  申购份额＝申购总金额／Ｔ日Ｃ类基金份额净值

  例三：某投资人投资４万元申购本基金的Ｃ类基金份额，假设申购当日Ｃ类基金份额净值为１．０４００元，则其可得到的申购份额为：

  申购份额＝４０，０００／１．０４００＝３８，４６１．５４份

  即：投资人投资４万元申购本基金的Ｃ类基金份额，假设申购当日Ｃ类基金份额净值为１．０４００元，则其可得到３８，４６１．５４ 份Ｃ类基金份额。

  （３）赎回费用

  赎回费用由Ａ／Ｂ类基金份额赎回人承担，赎回费用的２５％归基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。投资人赎回Ａ类和Ｂ类基金份额收取赎回费用，该费用随基金份额的持有时间递减，赎回Ｃ类基金份额不收取赎回费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

  本基金Ａ／Ｂ类基金份额的赎回费率如下：

  （４）赎回金额的计算

  赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。

  １）Ａ类基金份额的赎回

  如果投资人赎回Ａ类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回费用＝赎回份额×Ｔ日Ａ／Ｂ类基金份额净值×赎回费率

  赎回金额＝赎回份额×Ｔ日Ａ／Ｂ类基金份额净值－赎回费用

  例一：某投资人赎回１万份Ａ类基金份额，对应的赎回费率为０．１０％，假设赎回当日Ａ／Ｂ类基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为：

  赎回费用 ＝ １０，０００×１．０１６０×０．１０％＝１０．１６元

  赎回金额 ＝ １０，０００×１．０１６０－１０．１６＝１０，１４９．８４元

  即：投资人赎回本基金１万份Ａ类基金份额，假设赎回当日Ａ／Ｂ类基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为１０，１４９．８４元。

  ２）Ｂ类基金份额的赎回

  如果投资人赎回Ｂ类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回总额＝赎回份额×Ｔ日Ａ／Ｂ类基金份额净值

  后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日Ａ／Ｂ类基金份额净值×后端认（申）购费率

  赎回费用＝赎回总额×赎回费率

  赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用

  例二：某投资人赎回１万份Ｂ类基金份额，对应的赎回费率为０．０５％，假设赎回当日Ａ／Ｂ类基金份额净值是１．０１６０元，投资人对应的后端申购费是０．６％，申购时的Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．０１００元，则其可得到的赎回金额为：

  赎回总额＝１０，０００×１．０１６０＝１０，１６０元

  后端申购费用＝１０，０００×１．０１００×０．６％＝６０．６０元

  赎回费用＝１０，１６０×０．０５％＝５．８０元

  赎回金额＝１０，１６０－６０．６０－５．８０＝１０，０９３．６０元

  即：投资人赎回本基金１万份Ｂ类基金份额，对应的赎回费率为０．０５％，假设赎回当日Ａ／Ｂ类基金份额净值是１．０１６０元，投资人对应的后端申购费是０．６％，申购时的Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．０１００元，则其可得到的赎回金额为１０，０９３．６０元。

  ３）Ｃ类基金份额的赎回

  投资人赎回Ｃ类基金份额，赎回金额的计算方法如下：

  赎回金额＝赎回份数×赎回当日Ｃ类基金份额净值

  例三：某投资人赎回本基金１万份Ｃ类基金份额，假设赎回当日Ｃ类基金份额净值是１．２５００ 元，则其可得到的赎回金额为：

  赎回金额＝１０，０００×１．２５００＝１２，５００ 元

  即：投资人赎回本基金１ 万份Ｃ类基金份额，假设赎回当日Ｃ类基金份额净值是１．２５００元，则其可得到的赎回金额为１２，５００元。

  （５）销售服务费

  本基金Ａ类和Ｂ类基金份额不收取销售服务费，Ｃ类基金份额的销售服务费按前一日Ｃ类基金资产净值的０．４％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×年销售费率÷当年天数

  Ｈ为Ｃ类基金份额每日应计提的销售服务费

  Ｅ为Ｃ类基金份额前一日基金资产净值

  销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

  本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

  （６）转换费

  １）每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。＠ ２） 转出基金的赎回费用

  转出交银货币、交银增利Ｃ类基金份额或交银双利Ｃ类基金份额不收取赎回费用；转出交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银行业、交银先锋、交银治理、交银主题、交银趋势、交银制造、交银价值、交银荣安保本、交银核心、交银增利Ａ类、Ｂ类基金份额和交银双利Ａ类、Ｂ类基金份额收取赎回费用，赎回费用的２５％归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，上述转出基金的赎回费率具体如下：

  ３）前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

  从无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换，收取申购补差费用；从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转换，不收取申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行补差，转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档，并随着转出确认金额递减。前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

  备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。４）后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

  从无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换，不收取后端申购补差费用，但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费；从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转换，收取后端申购补差费用，且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

  备注：同一基金的Ｂ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

  ５）“ｅ网行”网上直销的申购补差费率优惠

  网上直销基金转换费率优惠业务仅针对以下范围：

  ①交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银先锋、交银治理、交银主题、交银制造、交银价值、交银核心，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

  通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过２００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

  ②交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银行业，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

  通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过５００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

  ③交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银荣安保本，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

  通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过１００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

  ④交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转入交银双利Ａ类基金份额和交银增利Ａ类基金份额，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

  备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

  通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过５０万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

  ６）转出基金的赎回费用和已开通的其它基金转换业务的转出与转入基金的申购补差费率与网下（柜台模式）日常费率相同，不享受优惠。

  ７）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒体上公告。

  （７）基金转换份额的计算公式

  １）前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

  转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

  转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

  转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

  转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率／（１＋对应的转出与转入基金的申购补差费率）

  （注：对于适用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝固定金额的申购补差费）

  转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

  其中：

  Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

  转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

  例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期半年，转换申请当日交银趋势的基金份额净值为１．０１０元，交银成长的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．０１０＝１０１，０００元

  转出基金的赎回费＝１０１，０００×０．５％＝５０５元

  转入确认金额＝１０１，０００－５０５＝１００，４９５元

  转出与转入基金的申购补差费＝１００，４９５×０／（１＋０）＝０元

  转入基金确认份额＝（１００，４９５－０）／２．２７００＝４４，２７０．９３份

  例二：某投资者持有交银增利Ａ类基金份额１，０００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银增利Ａ类基金份额的基金份额净值为１．０２００元，交银趋势的基金份额净值为１．０１０元。若该投资者将１，０００，０００份交银增利Ａ类基金份额转换为交银趋势前端基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入交银趋势确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１，０００，０００×１．０２００＝１，０２０，０００元

  转出基金的赎回费＝１，０２０，０００×０．０５％＝５１０元

  转入确认金额＝１，０２０，０００－５１０＝１，０１９，４９０元

  转出与转入基金的申购补差费＝１，０１９，４９０×０．５％／（１＋０．５％）＝５，０７２．０９元

  转入基金确认份额＝（１，０１９，４９０－５，０７２．０９）／１．０１０＝１，００４，３７４．１７份

  例三：某投资者持有交银增利Ｃ 类基金份额１００，０００份，转换申请当日交银增利Ｃ类基金份额净值为１．２５００元，交银精选的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银增利Ｃ类基金份额转换为交银精选前端基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入交银精选确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．２５００＝１２５，０００元

  转出基金的赎回费＝０元

  转入确认金额＝１２５，０００－０＝１２５，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝１２５，０００×１．５％／（１＋１．５％）＝１，８４７．２９元

  转入基金确认份额＝（１２５，０００－１，８４７．２９）／２．２７００＝５４，２５２．３０份

  例四：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ａ类基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入确认的交银增利Ａ类基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

  转出基金的赎回费＝０元

  转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０．８％／（１＋０．８％）＝７９３．６５元

  转入基金确认份额＝（１００，０００－７９３．６５＋６１．５２）／１．２７００＝７８，１６３．６８份

  ２）后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

  转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

  转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

  转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

  转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率

  转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

  其中：

  Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

  转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

  例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银主题的基金份额净值为１．２５００元，交银稳健的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后端基金份额，则转入交银稳健确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

  转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

  转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

  转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×０＝０元

  转入基金确认份额＝（１２４，７５０－０）／２．２７００＝５４，９５５．９５份

  例六：某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银先锋的基金份额净值为１．２５００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银先锋后端基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

  转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

  转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

  转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×１．２％＝１４９７元

  转入基金确认份额＝（１２４，７５０－１４９７）／１．００＝１２３，２５３．００份

  例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期三年半，转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为０．８５００元，交银增利Ｂ类基金份额的基金份额净值为１．０５００。若该投资者将１００，０００份交银蓝筹后端基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入交银增利Ｂ类基金份额的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×０．８５０＝８５，０００元

  转出基金的赎回费＝８５，０００×０＝元

  转入确认金额＝８５，０００－０＝８５，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝８５，０００×０．２％＝１７０元

  转入基金确认份额＝（８５，０００－１７０）／１．０５００＝８０，７９０．４８份

  例八：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入确认的交银增利Ｂ类基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

  转出基金的赎回费＝０元

  转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０＝０元

  转入基金确认份额＝（１００，０００－０＋６１．５２）／１．２７００＝７８，７８８．６０份

  （８）网上交易的有关费率

  本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以直接通过本公司网站的“交银施罗德基金管理有限公司ｅ网行基金网上直销系统”（以下简称“ｅ网行”）办理开户和本基金Ａ类及Ｃ类基金份额的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。本公司暂不开展网上交易本基金Ｂ类基金份额的认／申购业务，通过转托管转入网上直销账户的本基金Ｂ类基金份额只能办理赎回业务。通过ｅ网行办理本基金Ａ类基金份额申购和定期定额投资业务的个人投资者将享受前端申购费率优惠，通过ｅ网行办理本基金Ａ类基金份额转换入业务和Ｃ类基金份额转换出业务的个人投资者将享受转换费中相应前端申购补差费率的优惠，其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的ｅ网行直销申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。

  本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。

  个人投资者通过本基金管理人ｅ网行申购本基金Ａ类、Ｃ类基金份额的单笔最低金额为１０００元（含），单笔定期定额投资最低金额为２００元（含），不受网上直销日常申购的最低金额限制；单笔转换份额不得低于２００份，投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

  本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。

  （９）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定调整Ａ类和Ｂ类基金份额的申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  （三）不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

  基金合同生效前所发生的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金财产中列支。

  （四）基金管理费、托管费和销售服务费的调整

  基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况协商调整基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等相关费率或改变收费模式。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等相关费率或在不提高整体费率水平的情况下改变收费模式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

  基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  （五）基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  总体更新

  本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“释义”、“基金管理人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的转换”、“基金的投资”、“基金的业绩”、“对基金份额持有人的服务”以及“其他应披露事项”等部分的内容。

  “重要提示”部分

  更新了本招募说明书所载相关内容截止日。

  “释义”部分

  更新了《销售办法》的颁布和实施日期。

  “三、基金管理人”部分

  １、“ （一）基金管理人概况”

  更新相关信息。

  ２、“ （二）主要成员情况”

  “１、基金管理人董事会成员”

  更新董事会成员信息。

  “５、投资决策委员会成员”

  更新投资决策委员会成员职务信息。

  “五、相关服务机构”部分

  “（一）基金份额销售机构”

  “２、代销机构”

  更新了本基金代销机构的相关信息。

  “八、基金份额的申购与赎回”部分

  １、“（六）基金的申购费和赎回费”

  “３、网上交易的有关费率”

  更新相关表述。

  ２、“（十三）定期定额投资计划”

  增加及更新了本基金开通定期定额投资计划的代销机构及其他相关信息。更新了通过网上直销办理定期定额投资业务的相关表述。

  “九、基金的转换”部分

  １、“（二）转换业务办理地点”

  更新了本基金与公司旗下其他基金开通转换业务的代销机构的相关信息。

  ２、“（四）转换业务适用的基金范围”

  增加及更新了转换业务适用的基金。

  ３、“（七）基金转换费用”

  更新及增加了本基金与公司旗下其他基金开通转换业务的费用表述。

  ４、“（九）业务规则”

  增加了关于交银荣安保本转换规则的描述。

  “十、基金的投资”部分

  更新“（十三）基金投资组合报告”。数据截止到２０１２年９月３０日。

  “十一、基金的业绩”部分

  更新基金的业绩，数据截止到２０１２年９月３０日。

  “二十二、对基金份额持有人的服务”部分

  “（二）网上交易服务”

  更新相关表述。

  “二十三、其他应披露事项”部分

  更新了本次招募说明书更新期间，涉及本基金的相关信息披露。

  交银施罗德基金管理有限公司

  二○一二年十一月十四日