证券时报多媒体数字报

  基金管理人：财通基金管理有限公司

  基金托管人：中国工商银行股份有限公司

  重要提示

  财通保本混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请已于２０１２年１１月９日获中国证监会证监许可【２０１２】１４８１号文核准。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为保本混合型基金，属证券投资基金中的低风险收益品种。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

  本基金为发起式基金，最低募集份额总额为５０００万份，基金募集金额不少于５０００万元人民币，其中，基金管理人股东财通证券有限责任公司认购本基金的总金额不少于１０００万元人民币，且对认购的基金份额持有期限不少于３年。财通证券有限责任公司认购的基金份额持有期限满三年后，其将根据自身情况决定是否继续持有，届时财通证券有限责任公司有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于２亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

  基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

  一、绪 言

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《关于保本基金的指导意见》等相关法律法规和《财通保本混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

  本招募说明书阐述了财通保本混合型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  二、释 义

  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

  １、基金或本基金：指财通保本混合型发起式证券投资基金

  ２、基金管理人：指财通基金管理有限公司

  ３、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

  ４、担保人：指依据《中华人民共和国担保法》为本基金提供担保的担保人。就本基金第一个保本周期而言，指中海信达担保有限公司。自第二个保本周期起的后续各保本周期，本基金的保本保障机制发生变更的，以届时基金管理人的公告为准

  ５、基金合同：指《财通保本混合型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  ６、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通保本混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  ７、招募说明书或本招募说明书：指《财通保本混合型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

  ８、基金份额发售公告：指《财通保本混合型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

  ９、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  １０、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １１、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １２、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １３、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １４、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

  １５、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

  １６、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  １７、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

  １８、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  １９、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市场，并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

  ２０、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  ２１、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等投资管理人员参与认购本基金的资金

  ２２、发起式基金：指符合《运作办法》及中国证监会发布的《关于增设发起式基金审核通道有关问题的通知》中相关条件募集、且募集资金中发起资金不少于规定金额的开放式基金

  ２３、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  ２４、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

  ２５、销售机构：指财通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

  ２６、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

  ２７、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为财通基金管理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

  ２８、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

  ２９、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

  ３０、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

  ３１、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  ３２、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

  ３３、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

  ３４、保本周期：指基金管理人提供保本的期限，即自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。基金合同中若无特别所指，即为当期保本周期

  ３５、保本周期起始日：第一个保本周期起始日为基金合同生效日，其后保本周期起始日以基金管理人公告为准

  ３６、保本周期到期日：指保本周期届满的最后一日，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金合同中若无特别所指，即为当期保本周期届满日

  ３７、持有到期：在本基金第一个保本周期指基金份额持有人持有其认购的基金份额至第一个保本周期到期日的行为；在第二个保本周期起后续各保本周期指基金份额持有人持有过渡期申购、过渡期自上一保本周期转入当期保本周期或过渡期由本基金管理人管理的其他基金转换入本基金的基金份额至相应保本周期到期日的行为

  ３８、过渡期：到期操作期间截止日次日起至下一保本周期开始日前不超过２０个工作日的一段期间，具体日期由基金管理人在当期保本周期到期日前公告的到期处理规则中确定

  ３９、过渡期申购：指投资人在过渡期的限定期限内申请购买基金份额的行为

  ４０、折算日：本基金第一个保本周期后各保本周期起始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日。基金合同中若无特别所指，折算日即为当期保本周期起始日的前一工作日

  ４１、基金份额折算：在折算日，在基金份额持有人所持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为１．００元的基金份额，基金份额数按折算比例相应调整

  ４２、认购并持有到期的基金份额的投资金额：指基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和

  ４３、过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额：指基金份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和

  ４４、从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的投资金额：指基金份额持有人将其上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期的，其基金份额在折算日所代表的资产净值

  ４５、认购保本金额：指基金持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额

  ４６、过渡期申购保本金额：指基金持有人过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额

  ４７、从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的保本金额：指基金份额持有人将其上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期并持有到期的，其基金份额在折算日所代表的资产净值

  ４８、持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积

  ４９、到期操作期间：指基金管理人在保本周期到期日前公告指定的一个期间。在此期间内，基金份额持有人可将其在当期保本周期持有到期的基金份额进行赎回、转换为基金管理人管理的其他基金、转入下一保本周期或继续持有变更后基金的基金份额

  ５０、保本：在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购保本金额，基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内（含第二十个工作日）将该差额支付给基金份额持有人，担保人对此提供不可撤销的连带责任保证；本基金第一个保本周期后各保本周期到期日，如基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其过渡期申购保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额，由当期有效的基金合同、保证合同或风险买断合同约定的基金管理人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人

  ５１、保证：第一个保本周期内，担保人为本基金保本提供的不可撤销的连带责任保证，保证范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购保本金额的差额部分，保证期限为基金保本周期到期日起六个月。自第二个保本周期起的后续各保本周期的保本保障机制，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告

  ５２、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

  ５３、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  ５４、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

  ５５、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

  ５６、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

  ５７、《业务规则》：指《财通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

  ５８、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ５９、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ６０、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  ６１、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

  ６２、保证合同：指基金管理人和担保人签订的《财通保本混合型发起式证券投资基金保证合同》

  ６３、担保费用：指担保人就本基金的担保事宜收取的相关费用（该费用从基金管理费中列支）

  ６４、保本基金存续条件：本基金保本周期届满时，符合法律法规有关担保人、或保本义务人资质要求、并经基金管理人和基金托管人认可的担保人、或保本义务人同意为本基金下一保本周期提供保本保障，与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求

  ６５、转入下一保本周期：在符合保本基金存续条件下，持有到期的基金份额持有人继续持有本基金基金份额的行为

  ６６、保本周期到期后基金的存续形式：保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的债券型基金，基金名称相应变更为“财通收益增强债券型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金存续要求，则本基金按照基金合同的规定终止

  ６７、保本周期到期选择：基金份额持有人在保本周期到期后，选择赎回本基金基金份额、将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额、转入下一保本周期、或继续持有变更后基金的基金份额的行为

  ６８、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  ６９、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

  ７０、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

  ７１、元：指人民币元

  ７２、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  ７３、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

  ７４、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

  ７５、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

  ７６、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

  ７７、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

  ７８、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

  三、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  本基金管理人为财通基金管理有限公司，基本信息如下：

  名称：财通基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区吴淞路６１９号５０５室

  办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心４１楼

  设立日期：２０１１年６月２１日

  法定代表人：阮琪

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：人民币贰亿元

  联系人：刘未

  联系电话：０２１－６８８８ ６６６６

  股权结构：

  （二）主要人员情况

  １、董事会成员：

  阮琪先生，董事长，工商管理硕士，高级会计师。历任浙江省杭州市财政局综合计划处副处长，处长兼杭州市财政局国债服务部主任，社会保障处处长，现任财通证券有限责任公司副总经理。

  陈东升先生，董事，经济学硕士和工商管理硕士。历任深圳市艺术品拍卖公司总经理，国信证券有限公司总裁室主管，融通基金管理有限公司市场部总监、北京中心主任，上海金信投资控股公司业务拓展中心总经理，友邦华泰基金管理公司市场总监、总经理助理、首席市场官。

  骆旭升先生，董事，研究生，高级工程师。历任杭州武林实业总公司副总经理，杭州轻工控股（集团）有限公司科技处副处长，杭州市工业资产经营投资集团有限公司副总经理。

  吴梦根先生，董事，ＥＭＢＡ，高级经济师。历任湖州市经济体制改革委员会副主任，升华集团控股有限公司副总经理、总经理，浙江升华拜克生物股份有限公司副董事长。

  冯立新先生，独立董事，经济学博士，经济师。历任深交所监查部总监，融通基金公司总经理，金信证券总经理，中国证券协会副秘书长，国金证券副董事长。

  姚先国先生，独立董事，经济学硕士。历任浙江大学对外经济贸易学院、经济学院教授、常务副院长，浙江大学公共管理学院教授、院长。

  朱洪超先生，独立董事，法律硕士。历任上海市第一律师事务所律师，上海市联合律师事务所主任，上海仲裁委员会委员、仲裁员，中华全国律师协会理事。

  ２、职工监事：

  罗瑞宏先生，职工监事，计算机应用专业硕士。历任申银万国电脑网络中心项目经理，华安基金管理有限公司信息技术部高级项目经理。

  ３、经营管理层人员：

  陈东升先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

  刘未先生，副总经理，经济学硕士。历任财通证券经纪有限责任公司营业部总经理，财通证券经纪有限责任公司经纪业务管理部总经理，财通证券有限责任公司基金筹建部负责人。

  王家俊先生，副总经理、市场营销部总监，中山大学高级工商管理硕士。１４年的金融、证券、基金从业经历，历任东方证券遵义路营业部市场部经理，中国建设银行股份有限公司上海市分行徐汇支行会计部，汇添富基金南方大区经理及券商渠道负责人、南方分公司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理。

  ４．督察长

  黄惠女士，工商管理硕士、ＥＭＢＡ。历任张家界旅游股份有限公司董事会秘书，方正证券有限责任公司北京代表处主任，中国证券投资者保护基金有限公司高级经理。

  ５、基金经理：

  赵媛媛 高级宏观策略研究员、拟任基金经理

  西南财经大学经济学硕士。历任中宏保险投资部基金投资（ＦＯＦ），国泰君安证券、联合证券宏观策略研究员，国泰基金策略研究等。

  曹丽娟 财通多策略稳健增长债券型证券投资基金基金经理、财通保本混合型发起式证券投资基金拟任基金经理

  新加坡高性能计算研究所计算金融部博士后、新加坡国立大学机械工程系博士。历任新加坡大华银行风险管理部门助理经理，新加坡渣打银行信用衍生品模型分析员，香港巴克莱银行信用衍生品产品交易设计员，首尔ＨａｎａＤａｅＴｏｏ Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ派生商品数量交易主任。

  ６、投资决策委员会成员：

  陈东升先生，总经理；

  曹丽娟女士，基金经理；

  吴松凯先生，基金投资部副总监；

  赵媛媛女士，拟任基金经理。

  ７、上述人员之间不存在近亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  １、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  ２、办理基金备案手续；

  ３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

  ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  ６、编制季度、半年度和年度基金报告；

  ７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

  ８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

  ９、召集基金份额持有人大会；

  １０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  １２、中国证监会规定的其他职责。

  （四）基金管理人的承诺

  １、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、中国证监会和基金合同的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、中国证监会和基金合同有关规定的行为发生。

  ２、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

  （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

  （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

  ３、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１）越权或违规经营；

  （２）违反基金合同或托管协议；

  （３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

  （４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （６）玩忽职守、滥用职权；

  （７）违反现行有效的有关法律法规、中国证监会和基金合同的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  （８）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （９）贬损同行，以抬高自己；

  （１０）以不正当手段谋求业务发展；

  （１１）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

  （１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

  （１３）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

  （五）基金经理的承诺

  １、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋取最大利益。

  ２、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益。

  ３、不违反现行有效的有关法律法规、中国证监会和基金合同的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

  ４、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

  （六）基金管理人的内部控制制度

  （下转D10版）