证券时报多媒体数字报

  重要提示

  方正富邦货币市场基金（以下简称“本基金”）经２０１２年１１月１５日中国证券监督管理委员会证监许可﹝２０１２〕１５１９ 号文核准募集。

  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应。本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的高流动性、低风险品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

  基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  一、绪言

  《方正富邦货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”） 、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《证券投资基金信息披露编报规则第５号——货币市场基金信息披露特别规定》（以下简称“《信息披露特别规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《方正富邦货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  二、释义

  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

  １、基金或本基金：指方正富邦货币市场基金

  ２、基金管理人：指方正富邦基金管理有限公司

  ３、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

  ４、基金合同：指《方正富邦货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  ５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《方正富邦货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  ６、招募说明书：指《方正富邦货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

  ７、基金份额发售公告：指《方正富邦货币市场基金基金份额发售公告》

  ８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  ９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

  １４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

  １５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  １６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

  １７、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  １８、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者

  １９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  ２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  ２１、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

  ２２、销售机构：指直销机构和代销机构

  ２３、直销机构：指方正富邦基金管理有限公司

  ２４、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

  ２５、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

  ２６、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、非交易过户、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

  ２７、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为方正富邦基金管理有限公司或接受方正富邦基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

  ２８、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

  ２９、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

  ３０、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

  ３１、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  ３２、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

  ３３、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

  ３４、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

  ３５、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

  ３６、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

  ３７、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

  ３８、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

  ３９、《业务规则》：指《方正富邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

  ４０、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ４１、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ４２、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  ４３、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

  ４４、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  ４５、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

  ４６、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的费用

  ４７、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：Ａ 类基金份额和Ｂ 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和７日年化收益率

  ４８、Ａ类基金份额：指按照０．２５％年费率计提销售服务费的基金份额类别

  ４９、Ｂ类基金份额：指按照０．０１％年费率计提销售服务费的基金份额类别

  ５０、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的某级基金份额达到上一级基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额

  ５１、基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的某级基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额

  ５２、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益

  ５３、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

  ５４、７日年化收益率：指以最近７日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

  ５５、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

  ５６、元：指人民币元

  ５７、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  ５８、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

  ５９、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

  ６０、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

  ６１、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金收益的过程

  ６２、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

  ６３、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

  三、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  名称：方正富邦基金管理有限公司

  住所：北京市西城区太平桥大街１８号丰融国际大厦１１层１、９、１１、１２单元

  办公地址：北京市西城区太平桥大街１８号丰融国际大厦１１层１、９、１１、１２单元

  法定代表人：雷杰

  成立时间：２０１１年７月８日

  注册资本：２亿元

  存续期间：持续经营

  电话：０１０－５７３０３７００

  传真：０１０－５７３０３７１６

  联系人：黄欣

  方正富邦基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可〔２０１１〕１０３８号文批准设立。公司股权结构如下：

  ■

  （二）主要成员情况

  １、基金管理人董事会成员

  雷杰先生，董事长，工商管理硕士。曾任光大证券有限公司投资银行部总经理，金元证券有限公司副总裁，武汉证券有限责任公司董事长、总裁，北大方正集团有限公司副总裁等职务。现任方正证券股份有限公司董事长、瑞信方正证券有限责任公司董事长及方正期货有限公司董事长。

  陈邦仁先生，董事，企业管理硕士。曾任美国花旗银行资深副总经理、远传电信公司资深副总经理、中国信托金融控股公司个人金融总处副执行长暨中国信托银行消费金融总处总经理、台湾大哥大公司资深副总经理暨商务长。现任富邦综合证券股份有限公司董事长、富邦金融控股股份有限公司执行副总经理。

  李友先生，董事，工商管理硕士。曾任河南省审计厅处长，东方时代投资有限公司总经理，中国高科集团股份有限公司董事、总裁，方正科技集团股份有限公司执行总裁、副董事长，北大方正集团有限公司执行总裁。现任北大方正集团有限公司董事、首席执行官，瑞信方正证券有限责任公司董事。

  史纲先生，董事，博士。曾任ＩＢＭ财务专员、Ｂｒｉｄｇｅｗａｔｅｒ Ｇｒｏｕｐ（ＵＳＡ）副总经理、台湾中央大学教授、台湾国际证券副总经理、富邦综合证券（股）公司副总经理、顾问、副董事长、富邦期货股份有限公司董事长、Ｆｕｂｏｎ Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ（ＢＶＩ）Ｌｔｄ董事、台北富邦商业银行股份有限公司董事。现任富邦金融控股股份有限公司财富管理事业群功能性主管、富邦证券投资信托股份有限公司董事长。

  査竞传先生，独立董事。美国纽约州执业律师、美国联邦法院纽约南区注册律师。曾任大成基金管理有限公司独立董事、北京友成资产管理有限公司总经理、友成企业家扶贫基金会监事。现任香港京山华一证券有限公司董事、厦门银行外部监事。

  夏冬林先生，独立董事，博士。现任清华大学经济管理学院副院长、会计学教授、博士生导师、中国工商管理案例中心主任。

  彭学军先生，独立董事，法学硕士。曾任中国国际信托投资公司法律顾问、北京市竞天公诚律师事务所创始合伙人。现任北京市竞天公诚律师事务所首席顾问。

  ２、基金管理人监事会成员

  叶公亮先生，监事会主席。现任富邦行销（股）公司董事长、富邦综合证券顾问、中华民国证券商业同业公会副理事长、财团法人中华民国证券柜台买卖中心董事、旭邦投资顾问（股）公司董事。

  何其聪先生，监事，工商管理硕士，注册会计师、律师、注册资产评估师。曾任方正产业控股有限公司财务总监、北大方正集团有限公司资金部副总经理、总经理、方正和生投资有限责任公司董事长。现任瑞信方正证券有限责任公司监事会主席、方正证券股份有限公司副总裁、财务负责人、董事会秘书。

  田中甲先生，职工监事。曾任中信基金管理有限责任公司基金会计、天弘基金管理有限责任公司基金运营部总经理、财务部总经理。现任方正富邦基金管理有限公司基金运营部总监。

  ３、公司高管人员

  雷杰先生，董事长，简历同上。

  邹牧先生，总经理，东北财经大学博士。曾任北京汽车制造厂科员、华夏证券股份有限公司高级经理、首创证券有限责任公司董事会秘书、大通证券股份有限公司营业部总经理、鹏华基金管理有限公司北方理财中心总经理、华富基金管理有限公司北京办事处负责人、总经理助理兼市场拓展部总监、机构理财部总监、公司副总经理。

  杨广明先生，副总经理，天津财经大学硕士、中国证券业协会资产管理专业委员会委员，具有十五年证券基金从业经验。历任华夏证券北京东四营业部门经理、华夏证券部门总经理助理、泰阳证券股份有限公司副总裁、方正证券股份有限公司助理总裁等职务。

  赖宏仁先生，督察长，暨南大学博士。曾任中国台湾省财政部台北市国税局税务员、中国台湾省金管会证期局秘书、富邦证券金融股份有限公司业务及帐务主管、富邦证券投资信托股份有限公司销售主管、富邦证券投资信托股份有限公司基金后台主管（估值、ＴＡ、客服）。

  ４、本基金基金经理

  杨通先生，中国人民大学国民经济管理学士，中国人民大学金融工程硕士，５年投资管理经验。曾任深圳国际信托投资有限责任公司证券信托业务部信托经理、幸福人寿保险股份有限公司投资管理中心投资经理，２０１２年４月加入本公司基金投资部，现拟任基金经理。

  ５、投资决策委员会成员

  主席：邹牧先生，总经理。

  委员：

  杨广明先生，副总经理。

  李峻先生，交易部总监。

  ６、上述人员之间无近亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  １、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  ２、办理基金备案手续；

  ３、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

  ４、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

  ５、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

  ６、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

  ７、依法接受基金托管人的监督；

  ８、计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和７日年化收益率；

  ９、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

  １０、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

  １１、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  １２、编制季度、半年度和年度基金报告；

  １３、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

  １４、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

  １５、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  １６、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

  １７、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上；

  １８、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  １９、组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  ２０、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  ２１、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

  ２２、向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

  ２３、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

  ２４、执行生效的基金份额持有人大会决议；

  ２５、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

  ２６、依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

  ２７、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

  （四）基金管理人的承诺

  １、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

  ２、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

  （１） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （２） 不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

  （４） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

  ３、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  (下转B10版)