证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 郑晓波

  为拓宽基金销售渠道，中国证监会昨日发布《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展证券投资基金销售业务指引（试行）》，向社会公开征求意见。这意味着证监会将放行第三方电子商务平台参与基金销售业务。

  征求意见稿首先明确基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的监管要求，内容包括：基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的，应当充分评估论证，制定相应风险管理和应急处理制度，并事先向中国证监会备案，其基金销售活动应当遵循法律法规和中国证监会的相关规定，保证基金销售结算资金和投资人信息安全，贯彻落实基金销售适用性原则。

  对于第三方电子商务平台的资质条件，征求意见稿要求第三方电子商务平台经营者取得相关电信业务经营许可证3年以上，诚信记录良好，最近3年未受到重大行政处罚或者刑事处罚，同时还对其网站接入地、内部控制、信息系统和安全保障措施等方面提出了相关要求。

  征求意见稿还明确第三方电子商务平台的业务边界。征求意见稿明确规定，第三方电子商务平台经营者直接从事基金宣传推介等基金销售活动的，应当取得基金销售业务资格。此外，为改善基金投资人的用户体验，征求意见稿拟在实名制管理的基础上，允许第三方电子商务平台经营者提供账户管理功能。

  据了解，经过多年发展，我国证券投资基金销售市场已形成多渠道销售模式。但是，各渠道间发展很不平衡，独立基金销售机构发展缓慢，基金销售市场的良性竞争格局尚未形成。

  近十年来，电子商务市场发展迅速，并已经广泛渗透进入金融产品消费等领域。比如，2010年平安、安邦等多家保险公司集体入驻淘宝网开展保险产品销售业务。但基金管理公司等基金销售机构自有网络平台受制于多种因素，业务发展缓慢，希望可以利用第三方电子商务平台的用户群和用户体验优势，提升自身的网上基金销售业务能力。