证券时报多媒体数字报

  基金管理人：富安达基金管理有限公司

  基金托管人：交通银行股份有限公司

  【重要提示】

  富安达现金通货币市场证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于２０１２年１１月２日经中国证监会证监许可［２０１２］１４４０号文核准募集。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  投资有风险，投资人认（申）购本基金时应认真阅读本招募说明书。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等产生波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的风险等等。

  本基金是货币市场基金，风险低于股票型基金、债券基金和混合型基金，属低风险、低预期收益的基金品种。

  投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》。过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

  第一部分 绪言

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）、《证券投资基金信息披露编报规则第５号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》（以下简称《信息披露特别规定》）、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》及其他有关规定以及《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“合同”）编写。

  本招募说明书阐述了富安达现金通货币市场证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

  本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  第二部分 释义

  在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

  １、基金或本基金：指富安达现金通货币市场证券投资基金

  ２、基金管理人或本基金管理人：指富安达基金管理有限公司

  ３、基金托管人或本基金托管人：指交通银行股份有限公司

  ４、基金合同：指《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  ５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富安达现金通货币市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  ６、招募说明书：指《富安达现金通货币市场证券投资基金招募说明书》，及其定期的更新

  ７、发售公告：指《富安达现金通货币市场证券投资基金份额发售公告》

  ８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订

  ９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订

  １０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订

  １１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订

  １２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布，同年７月１日起实施，２０１２年６月１９日修订的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １３、《暂行规定》：指中国证监会、中国人民银行２００４ 年８ 月１６ 日颁布、同日实施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机构对其不时做出的修订

  １４、《信息披露特别规定》：指中国证监会２００５年３月２５日颁布，同年４月１日起实施的《货币市场基金信息披露特别规定》

  １５、中国：指中华人民共和国，就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区

  １６、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

  １７、中国银监会：指中国银行业监督管理委员会

  １８、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  １９、个人投资人：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人

  ２０、机构投资人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织

  ２１、合格境外机构投资人：指符合现实有效的相关法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

  ２２、投资人：指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资人的合称

  ２３、基金份额持有人：指依照法律法规、招募说明书或基金合同合法取得基金份额的基金投资人

  ２４、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

  ２５、销售机构：指直销机构和代销机构

  ２６、直销机构：指富安达基金管理有限公司

  ２７、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理本基金销售业务的机构

  ２８、基金销售网点：指基金管理人的理财咨询中心及代销机构的代销网点

  ２９、注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括基金投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算和交收、基金销售业务的确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

  ３０、注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为富安达基金管理有限公司或接受富安达基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构

  ３１、基金账户：指注册登记机构为基金投资人开立的、记录其持有的、由该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户

  ３２、基金交易账户：指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户

  ３３、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，收到其书面确认之日

  ３４、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  ３５、基金募集期限：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过３个月

  ３６、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

  ３７、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关交易场所的正常交易日

  ３８、日：指公历日

  ３９、月：指公历月

  ４０、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理基金投资人申购、赎回、或其他业务申请的日期

  ４１、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

  ４２、开放日：指基金管理人为基金投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期

  ４３、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

  ４４、发售：指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金基金份额的行为；

  ４５、认购：指在基金募集期间，基金投资人按照基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为

  ４６、申购：指在基金存续期内，基金投资人申请购买本基金基金份额的行为

  ４７、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人将其持有的本基金基金份额兑换为现金的行为

  ４８、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的且由同一注册登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为

  ４９、转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从某一销售机构交易账户转移到另一销售机构交易账户的行为

  ５０、巨额赎回：指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基金总份额１０％的情形

  ５１、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

  ５２、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：Ａ 类基金份额和Ｂ 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和７日年化收益率

  ５３、Ａ 类基金份额：指按照０．２５％年费率计提销售服务费的基金份额类别

  ５４、Ｂ 类基金份额：指按照０．０１％年费率计提销售服务费的基金份额类别

  ５５、升级：指当投资者在单个基金账户保留的Ａ 类基金份额达到Ｂ 类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的Ａ类基金份额全部升级为Ｂ 类基金份额

  ５６、降级：指当投资者在单个基金账户保留的Ｂ 类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的Ｂ 类基金份额全部降级为Ａ 类基金份额

  ５７、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内平均摊销，每日计提损益

  ５８、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

  ５９、７日年化收益率：指以基金最近７日（含节假日）收益率所折算的基金年收益率

  ６０、元：指人民币元

  ６１、基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据投资收益、债券回购收入、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  ６２、基金资产总值：指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款等款项、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和

  ６３、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

  ６４、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出的基金份额的资产净值

  ６５、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程

  ６６、业务规则：指《富安达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

  ６７、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

  ６８、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

  ６９、不可抗力：指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件

  第三部分 基金管理人

  一、概况

  （一）基金管理人概况

  名称：富安达基金管理有限公司

  住所：上海市浦东新区世纪大道１５６８号中建大厦２９层

  办公地址：上海市浦东新区世纪大道１５６８号中建大厦２９层

  法定代表人：张华东

  成立时间：２０１１年４月２７日

  电话：（０２１）６１８７０９９９－６２０１

  联系人：张晶

  注册资本：２．８８亿元人民币

  存续期间：持续经营

  经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。

  股权结构：富安达基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可［２０１１］５４４号文批准设立。目前公司股东为南京证券股份有限公司，持有股份４９％；江苏交通控股有限公司，持有股份２６％；南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司，持有股份２５％。注册资本为２．８８亿元人民币。

  公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。

  公司下设七个一级部门，分别是：投资管理部、研究发展部、市场开发部、信息技术部、基金事务部、综合管理部和监察稽核部。投资管理部负责基金资产的运作和管理，进行股票选择和组合管理。研究发展部负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。市场开发部负责营销策划、渠道营销、客户服务等。信息技术部负责信息系统开发、网络运行及维护。基金事务部负责基金会计、基金注册登记等。综合管理部下辖人力资源部、计划财务部、行政管理部。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、薪酬福利、绩效评估、人事信息管理工作。计划财务部负责公司预算管理、财务核算、成本控制、财务分析工作。行政管理部负责公司行政后勤支持、会议及文件管理、公司文化建设、外事活动管理、档案管理、董事会等工作。监察稽核部负责对公司投资决策、基金运作、内部管理、制度执行等方面进行监察，并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意见和建议，负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。

  截止到２０１２年１２月３１日，公司总人数 ７１人，具有基金从业资格的人数为 ６７人，其中４９％以上的员工具有硕士以上学历。

  公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。

  （二）主要人员情况

  １、基金管理人董事会成员

  董事长：

  男，中共党员，硕士研究生，正高级经济师。历任解放军战士、营部书记，南京高速齿轮箱厂办公室主任，南京东风专用汽车制造总厂副厂长、总经济师、厂长，南京东风汽车工业（集团）公司副总经理、总经济师、总经理兼党委书记，南京证券有限责任公司党委书记兼副总经理，现任南京证券股份有限公司董事长兼党委书记、南京巨石创业投资有限公司董事长。

  副董事长：

  男，中共党员，硕士研究生，正高级经济师，律师。历任江苏海事学院团支部书记、长航南京物资供应站团委书记，中燃南京分公司企管办主任，南京市证券公司总经理助理兼证券营业部经理、总经理助理兼工会主席，南京证券有限责任公司副总经理兼工会主席，现任南京证券股份有限公司董事、总裁，南证期货有限责任公司董事长，南京巨石创业投资有限公司副董事长。

  靳向东先生，中共党员，大学学历，学士学位。历任南京市江浦县城东公社插队知青，江苏省政府办公厅政策研究室科员，省政府经济研究中心副主任科员、主任科员，中石化金陵石油化工公司科长，省政府外事办公室主任科员，省政府研究室经济综合处主任科员、副处级秘书、副处长（主持工作）、处长，省政府研究室发展研究处处长，江苏省中汇投资顾问有限公司总经理，江苏交通产业集团有限公司投资发展处处长，现任江苏交通控股有限公司总经理助理兼投资发展部部长。

  董事：

  李剑锋先生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。历任南京市证券公司营业部经理、投资部经理，南京证券有限责任公司投资管理部总经理兼研究发展部总经理，公司党委委员、副总裁，分管投资管理总部、研究所等部门工作，公司自营投资决策委员会主任，现任富安达基金管理有限公司董事、总经理。

  王旭先生，党校研究生学历。历任南京市建邺区民政局科员，建邺区政府办公室科长，朝天官街道办事处主任助理、副主任，南京市河西指挥部计划处副处长，南京市河西国资集团投资部经理，现任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司投资部部长。

  蒋晓刚先生，中共党员，硕士研究生，历任南京证券有限责任公司上海营业部副总经理、总经理、公司经纪业务管理部总经理、业务总监，任富安达基金管理有限公司董事、副总经理。

  独立董事：

  赵曙明先生，中共党员，博士学位，教授，博士生导师。历任南京大学外事办科员、副科长、科长、副主任（主持工作）、南京大学商学院副教授、教授、博士生导师，副院长、院长，南京大学校长助理、商学院院长，现任南京大学商学院名誉院长。

  陈良华先生，中共党员，博士后毕业，教授、博士生导师。历任金陵科技学院讲师、系副主任、东南大学教师、博导，现任东南大学经济管理学院学院教授、博导。

  马维勇先生，硕士生学历，四级律师。历任南京市公交公司保卫处科员、南京市下关区律师事务所律师，现任江苏紫金律师事务所主任律师。

  ２、基金管理人监事会成员

  监事会主席：

  刘宁女士，中共党员，本科，管理学士，高级审计师。历任南京市审计局政财金融审计处科员，金融审计处科员、副主任科员、主任科员，南京证券有限责任公司计划财务部副总经理、计划财务部总经理，现任南京证券股份有限公司财务总监兼计划财务部总经理。

  监事：

  杜文毅先生，中共党员，大学学历，学士学位，高级经济师。历任南京交通学校财会教研室工作，江苏交通规划设计院计划财务室副主任、主任，江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公司财务审计处副处长、处长，江苏交通产业集团有限公司董事，江苏京沪高速公路有限公司副总经理，现任江苏交通控股有限公司副总会计师兼财务审计部部长。

  熊长安先生，中共党员，双专科学历，高级会计师职称。历任南京市建材总公司财务部副经理、现代建材实业有限公司财务部副经理，南京市木材总公司，森昊集团财务部副经理、南京燃料实业有限公司副总经理、财务总监、玉朗集团有限公司财务总监、南京市物资集团总公司财务部副部长兼玉朗集团有限公司财务总监、玉桥管理有限公司财务总监，现任河西开发建设指挥部财务处处长。

  张永强先生，工商管理硕士。历任新黄浦集团财务部经理、美国ＩＤＮ电信公司上海代表处财务部经理、德恒证券董事会秘书、友邦华泰基金深圳分公司总经理，现任富安达基金管理有限公司市场开发部副总监。

  孙爱民先生，上海财经大学硕士。历任南京电声股份有限公司技术中心工程师、南京市国际信托投资公司ＩＴ工程师、南京证券有限责任公司上海新华路营业部ＩＴ工程师，现任富安达基金管理有限公司信息技术部总监助理。

  李雪梅女士，硕士研究生，ＣＰＡ。历任成都信托投资有限责任公司会计，湘财证券有限责任公司会计、财务经理（子公司），国金证券股份有限公司财务部财务经理、合规管理部总经理助理。现任富安达基金管理有限公司监察稽核部副总监。

  ３、基金管理人高级管理人员

  总经理：

  李剑锋先生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。历任南京市证券公司营业部经理、投资部经理，南京证券有限责任公司投资管理部总经理兼研究发展部总经理，公司党委委员、副总裁，分管投资管理总部、研究所等部门工作，公司自营投资决策委员会主任，现任富安达基金管理有限公司董事、总经理。

  副总经理：

  蒋晓刚先生，中共党员，硕士研究生，历任南京证券有限责任公司上海营业部副总经理、总经理、公司经纪业务管理部总经理、业务总监，任富安达基金管理有限公司董事、副总经理。

  督察长：

  陈宁先生，中共党员，研究生学历，历任南京国际信托公司证券总部副总经理、总经理，南京国信资产管理公司总经理，现任富安达基金管理有限公司督察长。

  ４、本基金拟任基金经理

  张凯瑜女士，管理学学士，工商管理硕士。５年从业经验，其中４年债券投资交易经验。曾任爱建证券有限责任公司债券交易员，２０１１年５月进入富安达基金管理有限公司，担任债券交易员，从事固定收益交易与投资工作。具有基金从业资格、银行间债券交易员资格与债券托管结算资格。

  ５、投资决策委员会成员

  (下转D10版)