证券时报多媒体数字报

  （上接D10版）

  三、收益分配方案

  基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

  四、收益分配的时间和程序

  本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

  本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延），具体做法是将基金投资者账户的当前累计收益结转为该基金投资者账户的本基金份额，结转的基金份额精确至０．０１份，小数点后第三位截尾。每月例行的收益结转不再另行公告。

  五、本基金各类基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率的计算见基金合同第十八章

  第十四部分 基金的费用与税收

  一、基金费用的种类

  １、基金管理人的管理费；

  ２、基金托管人的托管费；

  ３、基金销售服务费；

  ４、基金财产拨划支付的银行费用；

  ５、基金合同生效后的基金信息披露费用；

  ６、基金份额持有人大会费用；

  ７、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

  ８、基金的证券交易费用；

  ９、基金的开户费用、账户维护费用；

  １０、依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  １、基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．３３％年费率计提。管理费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．３３％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

  ２、基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．１０％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．１０％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

  ３、基金销售服务费

  本基金Ａ类基金份额的销售服务费年费率为０．２５％，对于由Ｂ类降级为Ａ类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用Ａ类基金份额持有人的费率。Ｂ类基金份额的销售服务费年费率为０．０１％，对于由Ａ类升级为Ｂ类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其达到Ｂ类条件的开放日后的下一个工作日起享受Ｂ类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

  Ｈ＝Ｅ×年销售服务费率÷当年天数

  Ｈ为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

  Ｅ为前一日该类基金份额的基金资产净值

  销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

  上述“一、基金费用的种类中第４－１０项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

  三、不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

  四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

  基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。

  五、基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

  第十五部分 基金的会计与审计

  一、基金会计政策

  １、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

  ２、本基金的会计年度为公历每年的１月１日至１２月３１日，如果基金募集所在的会计年度，基金合同生效少于２个月，可以并入下一个会计年度；

  ３、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

  ４、会计制度执行国家有关会计制度；

  ５、本基金独立建账、独立核算；

  ６、基金管理人和基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

  ７、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

  二、基金的年度审计

  １、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。

  ２、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。

  ３、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，通知基金托管人后，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  第十六部分 基金的信息披露

  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定

  二、信息披露义务人

  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

  本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

  １、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

  ２、对证券投资业绩进行预测；

  ３、违规承诺收益或者承担损失；

  ４、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

  ５、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

  ６、中国证监会禁止的其他行为。

  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本

  如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

  五、公开披露的基金信息

  公开披露的基金信息包括：

  （一）基金招募说明书、基金合同、托管协议

  １、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

  ２、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每６个月结束之日起４５日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告的１５日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。

  ３、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

  基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的３日前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、托管协议登载在网站上。

  （二）基金份额发售公告

  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。

  （三）基金合同生效公告

  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载基金合同生效公告。

  （四）基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率公告

  １、基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率；在开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露截止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的各类基金份额每万份基金净收益、前一日的七日年化收益率。

  ２、开放申购／赎回业务后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日各类基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率，若遇法定节假日，于节假日结束后第２个自然日，公告节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益、节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。

  各类基金份额每万份基金净收益＝［当日基金净收益／当日基金总份额］×１００００

  上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至小数点后４位。

  ■

  其中：Ｒｉ 为最近第ｉ 公历日（ｉ＝１，２，……，７）的每万份基金净收益，基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后３位，如不足七日，则采取上述公式类似计算。

  ３、基金管理人在半年度和年度最后一个市场交易日的次日（若遇法定节假日指定报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）公布该交易日的基金资产净值，各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。

  ４、暂停公告各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率的情形：

  （１）基金投资所涉及的货币市场工具主要交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

  （２）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

  （３）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

  （五）定期报告

  １、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起９０日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于基金管理人的网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

  ２、基金半年度报告：基金管理人应当在上半年结束之日起６０日内，编制完

  成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在基金管理人的网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。

  ３、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起１５个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒体上。

  基金合同生效不足２个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

  基金定期报告在公开披露的第２个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

  法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。

  （六）临时报告与公告

  基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在２日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件，包括：

  １、基金份额持有人大会的召开；

  ２、终止基金合同；

  ３、转换基金运作方式；

  ４、更换基金管理人、基金托管人；

  ５、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

  ６、基金管理人股东及其出资比例发生变更；

  ７、基金募集期延长；

  ８、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；

  ９、基金管理人的董事在一年内变更超过５０％；

  １０、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过３０％；

  １１、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；

  １２、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；

  １３、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；

  １４、重大关联交易事项；

  １５、基金收益分配事项；

  １６、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

  １７、基金改聘会计师事务所；

  １８、基金变更、增加、减少基金代销机构；

  １９、基金更换注册登记机构；

  ２０、基金开始办理申购、赎回；

  ２１、基金发生巨额赎回并延期支付；

  ２２、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；

  ２３、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

  ２４、基金份额持有人大会的决议；

  ２５、基金份额类别设置、升降级规则的变动；

  ２６、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过０．５％的情形；

  ２７、中国证监会规定的其他事项。

  （七）公开澄清

  在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

  （八）基金份额持有人大会决议

  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前３０日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

  基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。

  （九）中国证监会规定的其他信息。

  六、信息披露事务管理

  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。

  基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。

  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、七日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

  基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。

  基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后１５年。

  七、信息披露文件的存放与查阅

  招募说明书或更新后的招募说明书、基金合同、托管协议公布后，应当分别置备于基金管理人和基金代销机构的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

  基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

  第十七部分 风险揭示

  一、投资于本基金的主要风险

  １、市场风险

  证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：

  （１）政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。（２）经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分，在宏观经济运行中发挥着重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性特征。对经济增长和经济周期的预期变化，以及宏观经济运行的实际状况将对证券市场的资产价值产生重要影响，从而对基金投资形成风险。

  （３）利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。

  （４）购买力风险。本基金的投资目的是为投资者获得超过业绩比较基准的收益，若发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消，从而使基金的实际收益下降。

  （５）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。

  （６）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。

  ２、信用风险

  信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约，或债券发行人拒绝履行还本付息义务，或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

  ３、流动性风险

  流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

  ４、管理风险

  在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。

  ５、操作风险

  基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、ＩＴ系统故障等风险。

  在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

  ６、合规性风险

  基金管理或运作过程中，因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。

  ７、本基金特有的风险

  本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。一方面，货币市场的利率波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值和交易价格的变动。另一个方面，为应对赎回而卖出证券时，尤其是出现巨额赎回时，可能存在由于货币市场工具交易量不足而产生的流动性风险。

  ８、其他风险

  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

  二、声明

  １、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，须自行承担投资风险。

  ２、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。

  第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

  一、基金合同的变更

  １、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

  ２、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。

  二、基金合同的终止

  有下列情形之一的，在履行相关程序后，基金合同将终止：

  １、基金份额持有人大会决定终止的；

  ２、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

  ３、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

  ４、基金合同约定的其他情形；

  ５、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

  三、基金财产的清算

  １、基金财产清算组

  （１）自出现基金合同终止事由之日起３０个工作日内成立基金财产清算组，基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

  （２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  （３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  ２、基金财产清算程序

  基金合同终止情形发生时，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  （１）基金合同终止情形发生后，发布基金财产清算公告；

  （２）基金合同终止情形发生时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

  （３）对基金财产进行清理和确认；

  （４）对基金财产进行估价和变现；

  （５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

  （６）聘请律师事务所出具法律意见书；

  （７）将基金财产清算结果报告中国证监会；

  （８）参加与基金财产有关的民事诉讼；

  （９）公布基金财产清算结果；

  （１０）对基金剩余财产进行分配。

  ３、基金财产清算的期限为６个月。

  ４、清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  ５、基金财产按下列顺序清偿：

  （１）支付清算费用；

  （２）交纳所欠税款；

  （３）清偿基金债务；

  （４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  ６、基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止情形发生并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  ７、基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

  第十九部分 基金合同的内容摘要

  基金合同的内容摘要见附件一。

  第二十部分 托管协议的内容摘要

  托管协议的内容摘要见附件二。

  第二十一部分 对基金份额持有人的服务

  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，可增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

  一、持有人交易资料的寄送服务

  １、每次交易结束后，投资者可在Ｔ＋２个工作日后通过销售机构的网点查询和打印交易确认单，或在Ｔ＋１个工作日后通过电话、网上服务手段查询交易确认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。

  ２、每季度结束后１０个工作日内，基金管理人向本季度有交易的投资者发送对账单；每年度结束后１５个工作日内，基金管理人向所有持有本基金份额的投资者寄送纸质对账单。

  ３、每月结束后，基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子邮件对账单。

  投资者可以登录基金管理人网站（ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅｆｕｎｄ．ｃｏｍ）自助订阅；或发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱ｓｅｒｖｉｃｅ＠ｅｓｓｅｎｃｅｆｕｎｄ．ｃｏｍ；也可直接拨打全国统一客服热线４００８－０８８－０８８（免长途话费）订阅。

  二、基金红利再投资

  本基金收益分配时，投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，登记机构将其所得红利按基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。

  三、定期投资计划

  基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计划，投资者可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。

  四、网上理财服务

  通过基金管理人网站，投资者可获得如下服务：

  １、自助开户交易：投资者持有建设银行、农业银行、招商银行等银行的借记卡可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。

  ２、查询服务：投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，同时可以修改联络信息等基本资料。

  ３、信息咨询服务：投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

  ４、在线客服：投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”，与客服代表进行在线咨询互动。也可以在“热点专区”栏目中，查询有关基金产品的信息。

  五、短信服务

  基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。

  六、电子邮件服务

  基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净值等服务。

  七、信息订阅服务

  投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请，基金管理人将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。

  八、客户服务中心电话服务

  投资者拨打基金管理人全国统一客服热线：４００８－０８８－０８８（免长途话费）可享有如下服务：

  １、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供７×２４小时的全天候服务，投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。

  ２、人工电话服务：客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息订制等服务。

  ３、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资者可进行电话留言。

  服务联系方式：

  基金管理人的互联网地址及电子信箱

  网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  电子信箱：ｓｅｒｖｉｃｅ＠ｅｓｓｅｎｃｅｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  第二十二部分 招募说明书存放及查询方式

  招募说明书存放在基金管理人的办公场所，投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

  投资人还可以直接登录基金管理人的网站（ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅｆｕｎｄ．ｃｏｍ）查阅和下载招募说明书。

  第二十三部分 备查文件

  （一）中国证监会核准安信现金管理货币市场基金募集的文件

  （二）《安信现金管理货币市场基金基金合同》

  （三）《安信现金管理货币市场基金托管协议》

  （四）关于申请募集安信现金管理货币市场基金的法律意见书

  （五）基金管理人业务资格批件和营业执照

  （六）基金托管人业务资格批件和营业执照

  （七）中国证监会要求的其他文件

  基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。

  安信基金管理有限责任公司

  ２０１３年１月１６日

  附件一：基金合同的内容摘要

  一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利和义务

  （一）基金份额持有人的权利和义务

  投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

  同一基金份额类别内的每份基金份额具有同等的合法权益。

  １、根据《基金法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

  （１）分享基金财产收益；

  （２）参与分配清算后的剩余基金财产；

  （３）依法申请赎回其持有的基金份额；

  （４）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

  （５）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

  （６）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

  （７）监督基金管理人的投资运作；

  （８）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

  （９）法律法规和基金合同规定的其他权利。

  ２、根据《基金法》及其他规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

  （１）认真阅读并遵守基金合同；

  （２）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

  （３）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

  （４）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

  （５）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

  （６）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

  （７）执行生效的基金份额持有人大会决议；

  （８）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

  （９）法律法规和基金合同规定的其他义务。

  （二）基金管理人的权利和义务

  １、根据《基金法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

  （１）依法募集基金；

  （２）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；

  （３）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

  （４）销售基金份额；

  （５）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

  （６）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费之外的相关费率结构和收费方式；

  （７）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

  （８）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

  （９）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

  （１０）自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

  （１１）选择、更换基金销售机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；

  （１２）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

  （１３）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

  （１４）依法召集基金份额持有人大会；

  （１５）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

  （１６）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  （１７）法律法规和基金合同规定的其他权利。

  ２、根据《基金法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

  （１）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  （２）办理基金备案手续；

  （３）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

  （４）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

  （５）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

  （６）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

  （７）依法接受基金托管人的监督；

  （８）计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；

  （９）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

  （１０）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

  （１１）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  （１２）编制季度、半年度和年度基金报告；

  （１３）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

  （１４）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

  （１５）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  （１６）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

  （１７）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上；

  （１８）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  （１９）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  （２０）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  （２１）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

  （２２）建立并保存基金份额持有人名册资料；

  （２３）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

  （２４）执行生效的基金份额持有人大会决议；

  （２５）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

  （２６）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后３０日内退还基金认购人；

  （２７）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

  （三）基金托管人的权利和义务

  １、根据《基金法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

  （１）依基金合同约定收取基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

  （２）监督基金管理人对本基金的投资运作；

  （３）自本基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的约定安全保管基金财产；

  （４）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

  （５）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

  （６）依法召集基金份额持有人大会；

  （７）按规定取得基金份额持有人名册资料。

  （８）法律法规和基金合同规定的其他权利。

  ２、根据《基金法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

  （１）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

  （２）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

  （３）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

  （４）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

  （５）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

  （６）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

  （７）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

  （８）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

  （９）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上；

  （１０）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

  （１１）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

  （１２）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；

  （１３）按照规定监督基金管理人的投资运作；

  （１４）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

  （１５）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

  （１６）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

  （１７）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  （１８）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

  （１９）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  （２０）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

  （２１）执行生效的基金份额持有人大会决议；

  （２２）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

  （２３）建立并保存基金份额持有人名册；

  （２４）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

  （一）召开事由

  １、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

  （１）终止基金合同；

  （２）转换基金运作方式；

  （３）变更基金类别；

  （４）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外）；

  （５）变更基金份额持有人大会程序；

  （６）更换基金管理人、基金托管人；

  （７）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

  （８）本基金与其他基金的合并；

  （９）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

  （１０）单独或合计持有本基金总份额１０％以上（含１０％）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

  （１１）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

  （１２）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

  ２、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

  （１）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

  （２）在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、变更基金的收费方式或调低基金的销售服务费率；

  （３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

  （４）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

  （５）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

  （６）经中国证监会允许，基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

  （７）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

  （二）会议召集人和召集方式

  １、除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

  ２、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。

  ３、代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开。

  ４、代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前３０日向中国证监会备案。

  ５、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

  ６、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

  １、召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前３０日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

  （１）会议召开的时间、地点和出席方式；

  （２）会议拟审议的主要事项；

  （３）会议形式；

  （４）议事程序；

  （５）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

  （６）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

  （７）表决方式；

  （８）会务常设联系人姓名、电话；

  （９）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

  （１０）召集人需要通知的其他事项。

  ２、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

  ３、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

  （四）基金份额持有人出席会议的方式

  １、会议方式

  （１）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会。

  （２）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。

  （３） 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

  （４）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

  （５）会议的召开方式由召集人确定。

  ２、召开基金份额持有人大会的条件

  （１）现场开会方式

  在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

  １）对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的５０％以上（含５０％）；

  ２）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

  （２）通讯开会方式

  在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

  １）召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在２个工作日内连续公布相关提示性公告；

  ２）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

  ３）召集人在基金托管人（如基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

  ４）本人直接出具书面表决意见和授权他人代表出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的５０％以上（含５０％）；

  ５）直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、、受托出具书面表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。

  ６）会议通知公布前报中国证监会备案。

  ３、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其他非现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会或通讯开会。

  （五）议事内容与程序

  １、议事内容及提案权

  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

  ２、议事程序

  （１）现场开会

  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决后形成大会决议。

  大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额５０％以上（含５０％）多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

  召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单位名称）等事项。

  （２）通讯开会

  在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后第２个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。

  （六）决议形成的条件、表决方式、程序

  １、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。

  ２、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

  （１）一般决议

  一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的５０％（含５０％）以上通过方为有效，除下列（２）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；

  （２）特别决议

  特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。

  ３、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。

  ４、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，书面表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

  ５、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

  ６、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

  （七）计票

  １、现场开会

  （１）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

  （２）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。

  （３）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

  （４）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。

  ２、通讯方式开会

  在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权３名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。

  （八）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

  １、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起５日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

  ２、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。

  ３、基金份额持有人大会决议应自生效之日起２日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

  （九）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。

  三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

  （一）基金合同的变更

  １、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

  ２、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。

  （二）本基金合同的终止

  有下列情形之一的，在履行相关程序后，本基金合同将终止：

  １、基金份额持有人大会决定终止的；

  ２、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

  ３、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

  ４、基金合同约定的其他情形；

  ５、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

  （三）基金财产的清算

  １、基金财产清算组

  （１） 自出现基金合同终止事由之日起３０个工作日内成立基金财产清算组，基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

  （２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  （３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  ２、基金财产清算程序

  基金合同终止情形发生时，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  （１）基金合同终止情形发生后，发布基金财产清算公告；

  （２）基金合同终止情形发生时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

  （３）对基金财产进行清理和确认；

  （４）对基金财产进行估价和变现；

  （５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

  （６）聘请律师事务所出具法律意见书；

  （７）将基金财产清算结果报告中国证监会；

  （８）参加与基金财产有关的民事诉讼；

  （９）公布基金财产清算结果；

  （１０）对基金剩余财产进行分配。

  ３、基金财产清算的期限为６个月。

  ４、清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  ５、基金财产按下列顺序清偿：

  （１）支付清算费用；

  （２）交纳所欠税款；

  （３）清偿基金债务；

  （４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  ６、基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止情形发生并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  ７、基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

  四、争议的处理

  对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

  本基金合同受中国法律管辖。

  五、信息披露文件的存放与查阅

  招募说明书或更新后的招募说明书、基金合同、托管协议公布后，应当分别置备于基金管理人和基金代销机构的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

  基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

  附件二：托管协议的内容摘要

  一、托管协议当事人

  （一）基金管理人

  名称：安信基金管理有限责任公司

  注册地址：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

  办公地址：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

  邮政编码：５１８０２６

  法定代表人：牛冠兴

  成立日期：２０１１年１２月６日

  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可［２０１１］１８９５号

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：２亿元

  存续期间：持续经营

  经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务

  （二）基金托管人

  名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

  住所：北京市西城区金融大街２５号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

  邮政编码：１０００３３

  法定代表人：王洪章

  成立日期：２００４年０９月１７日

  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元

  存续期间：持续经营

  经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

  （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

  １、对基金的投资范围、投资对象进行监督。

  本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

  （１）现金；

  （２）通知存款；

  （３）短期融资券；

  （４）１年以内（含１年）的银行定期存款、大额存单；

  （５）剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的债券；

  （６）剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的资产支持证券；

  （７）剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的中期票据；

  （８）期限在１年以内（含１年）的债券回购；

  （９）期限在１年以内（含１年）的中央银行票据；

  （１０）中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。

  如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

  ２、对基金投资比例进行监督。

  （１）本基金不得投资于以下金融工具：

  １）股票；

  ２）可转换债券；

  ３）剩余期限（或回售期限）超过３９７天的债券、中期票据和资产支持证券；

  ４）信用等级在ＡＡＡ 级以下的企业债券；

  ５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

  ６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

  ７）流通受限证券；

  ８）权证；

  ９）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

  法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

  （２）本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

  １）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１２０天；

  ２）本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的３０％，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，可不受此限制；

  ３）本基金持有的剩余期限不超过３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％；

  ４）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过３９７天；

  ５）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％；

  ６）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的１０％；

  ７本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；

  ８）除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的２０％；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值２０％的，基金管理人应当在５个交易日内进行调整；

  ９）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期。

  除上述第８）条外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在１０个交易日内调整完毕，以达到上述标准。法律法规另有规定时，从其规定。

  （３）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：

  １）国内信用评级机构评定的Ａ－１级或相当于Ａ－１级的短期信用级别；

  ２）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一：

  ①国内信用评级机构评定的ＡＡＡ级或相当于ＡＡＡ级的长期信用级别；

  ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为Ａ－级，则低于中国主权评级一个级别的为ＢＢＢ＋级）。

  同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。

  本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起２０个交易日内对其予以全部减持。

  （４）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的ＡＡＡ级或相当于ＡＡＡ级的信用级别。

  本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起３个月内对其予以全部卖出。

  （５）若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程序后，本基金可相应调整投资限制规定。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

  （下转D12版）