证券时报多媒体数字报

  基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

  基金托管人：中国建设银行股份有限公司

  二〇一三年一月

  重要提示

  本基金的募集申请经中国证监会２０１２年１２月５日证监许可【２０１２】１６３５号文核准。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  第一部分 绪言

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理７天理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

  本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

  本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  第二部分 释义

  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

  １、基金或本基金：指农银汇理７天理财债券型证券投资基金

  ２、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司

  ３、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

  ４、基金合同：指《农银汇理７天理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  ５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理７天理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  ６、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理７天理财债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

  ７、基金份额发售公告：指《农银汇理７天理财债券型证券投资基金份额发售公告》

  ８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  ９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

  １４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

  １５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  １６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

  １７、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  １８、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

  １９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  ２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  ２１、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

  ２２、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

  ２３、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

  ２４、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为农银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

  ２５、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

  ２６、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

  ２７、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

  ２８、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  ２９、基金募集期：指自基金份额开始发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

  ３０、存续期：指基金合同生效起至终止之间的不定期期限

  ３１、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日，指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始日，指该基金份额上一运作期到期日后的次一工作日

  ３２、运作期到期日：对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）次周的对应日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日次两周对应日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），以此类推

  ３３、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

  ３２、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  ３４、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日），ｎ为自然数

  ３５、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

  ３６、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

  ３７、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

  ３８、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

  ３９、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ４０、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  ４１、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

  ４２、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  ４３、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

  ４４、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

  ４５、元：指人民币元

  ４６、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  ４７、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、备付金、保证金及其他资产的价值总和

  ４８、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

  ４９、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

  ５０、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和各类基金份额每万份基金净收益、７日年化收益率的过程

  ５１、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

  ５２、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：Ａ类基金份额和Ｂ类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，按不同费率计提销售服务费并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率

  ５３、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益

  ５４、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率

  ５５、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

  ５６、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区

  ５７、不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

  第三部分 基金管理人

  一、公司概况

  名称：农银汇理基金管理有限公司

  住所：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层

  办公地址：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层

  法定代表人：刁钦义

  成立日期：２００８年３月１８日

  批准设立机关：中国证券监督管理委员会

  批准设立文号：证监许可【２００８】３０７号

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：人民币贰亿零壹元

  存续期限：持续经营

  联系人：翟爱东

  联系电话：０２１－６１０９５５８８

  股权结构：

  二、主要人员情况

  １、董事会成员：

  刁钦义先生：董事长

  １９７６年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。１９８０年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长、中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行股份有限公司投资总监。２０１２年８月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。

  Ｊｅａｎ－Ｙｖｅｓ Ｃｏｌｉｎ先生：副董事长

  经济学硕士。１９９０年加入Ｃａｉｓｓｅ Ｎａｔｉｏｎａｌｅ ｄｅ Ｃｒéｄｉｔ Ａｇｒｉｃｏｌｅ，历任资本市场部门高级经理、投资银行部负责人。１９９７年起历任东方汇理资产管理公司风控绩效和审计部门负责人、东方汇理资产管理公司执行副总裁、法国农业信贷银行集团合规部负责人。现任东方汇理资产管理公司高级顾问。

  许红波先生：董事，总经理。

  工学学士，高级工程师。１９８２年至１９９８年在水利部工作，先后担任副处长、处长、副司长等职务。１９９８年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行市场开发部、机构业务部副总经理、部门总经理级干部。２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司总经理。

  Ｔｈｉｅｒｒｙ Ｍｅｑｕｉｌｌｅｔ先生：董事

  工商管理硕士。１９７９年开始在Ｃｒｅｄｉｔ Ａｇｒｉｃｏｌｅ Ｉｎｄｏｓｕｅｚ 工作近１５年并担任多项管理职务。１９９４年加入东方汇理资产管理香港有限公司，任香港地区总经理。１９９９年起任东方汇理资产管理香港有限公司亚太区行政总裁。

  刘才明先生：董事

  经济学博士、高级会计师、中国注册会计师。历任中国有色金属对外工程公司财务处处长，中国有色金属建设集团公司董事、副总经理，中国铝业公司副总经理。现任中国铝业股份有限公司执行董事、高级副总裁、财务总监、执行委员会委员。

  华若鸣女士：董事

  高级工商管理硕士，高级经济师。１９８９年起在中国农业银行工作，先后任中国农业银行国际业务部副总经理、香港分行总经理、电子银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中心总经理、外汇交易中心总经理。

  王小卒先生：独立董事

  经济学博士。曾任香港城市大学助理教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。

  傅继军先生：独立董事

  经济学博士，高级经济师。１９７３年起任江苏省盐城汽车运输公司教师、江苏省人民政府研究中心科员。１９９０年３月起任中华财务咨询公司总经理。

  马君潞先生：独立董事

  经济学博士，教授。历任南开大学金融学系主任、经济学院副院长。现任南开大学经济学院院长，兼任中国金融学会常务理事、中国城市金融学会副会长及深圳市政府金融咨询顾问。

  ２、公司监事

  陈方华先生：监事会主席

  工商管理硕士。１９８０年起历任中国农业银行浙江省温州市支行行长、分行行长、厦门分行行长。２００９年７月至２０１２年６月任中国农业银行信用卡中心总经理。２０１２年７月起担任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。

  Ｊｅａｎ－Ｙｖｅｓ Ｇｌａｉｎ先生：监事

  硕士。１９９５年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与支持部负责人。

  欧小武先生：监事

  １９８５年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。２０００年起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、财务部（审计部）主任和财务部总经理。２００１年至２００６年任中国铝业股份有限公司监事。现任中国铝业公司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。

  叶光尧先生：监事

  经济学硕士。２０００年起先后就职于中国工商银行深圳分行、万家基金管理有限公司。２００８年加入农银汇理基金管理有限公司，现任农银汇理基金管理有限公司销售部副总经理。

  杨晓玫女士：监事

  管理学学士。２００８年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。

  ３、公司高级管理人员

  刁钦义先生：董事长

  １９７６年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。１９８０年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长、中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行股份有限公司投资总监。２０１２年８月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。

  许红波先生：总经理

  工学学士，高级工程师。１９８２年至１９９８年在水利部工作，先后担任副处长、处长、副司长等职务。１９９８年开始在中国农业银行工作，历任中国农业银行市场开发部、机构业务部副总经理、部门总经理级干部。２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司总经理。

  施卫先生，副总经理

  经济学硕士、金融理学硕士。１９９２年７月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、办公室主任、行长助理，２００２年７月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，２００４年３月起任中国农业银行香港分行副总经理，２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，２０１０年１０月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，２０１２年１２月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。

  Ｌａｕｒｅｎｔ Ｔｏｕｒｎｉｅｒ先生：副总经理

  管理学硕士。１９８７年至２０００年担任摩根大通银行欧洲结算系统公司北美地区公关经理、北亚地区销售和公关经理、副总裁。２０００年加入法国农业信贷银行集团，历任东方汇理银行（香港）项目主管、东方汇理银行（巴黎）托管部业务发展总监、东方汇理资产管理公司北京代表处首席代表。２００８年３月起担任农银汇理基金管理有限公司运营总监。２００９年８月起担任农银汇理基金管理有限公司副总经理。

  翟爱东先生：督察长

  高级工商管理硕士。具有二十余年金融从业经验。１９８８ 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。２００４年１１月起参加农银汇理基金公司筹备工作。２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，２０１２年１月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。

  ４、基金经理

  史向明女士，理学硕士，１２年证券和基金从业经历，具有基金从业资格。历任中国银河证券公司上海总部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、上投摩根基金管理公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经理助理。２００６年７月至２００８年６月任天治天得利货币市场基金经理；２０１０年１１月至２０１２年７月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理；２０１１年７月起任农银汇理增强收益债券型基金基金经理，２０１２年３月起兼任农银汇理恒久增利债券型基金基金经理。

  ５、投资决策委员会成员

  本基金采取集体投资决策制度。

  投资决策委员会由下述委员组成：

  投资决策委员会主席许红波先生，公司总经理；

  投资决策委员会成员Ｄｅｎｉｓ Ｚｈａｎｇ（张惟）先生，公司投资副总监，农银汇理策略精选股票型基金基金经理、农银汇理中证５００指数基金基金经理；

  投资决策委员会成员曹剑飞先生，公司投资副总监，农银汇理行业成长股票型基金基金经理、农银汇理消费主题股票型基金基金经理；

  投资决策委员会成员程涛先生，投资部总经理，农银汇理策略价值股票型基金基金经理、农银汇理中小盘股票型基金基金经理；

  投资决策委员会成员王帅先生，研究部副总经理。

  ６、上述人员之间不存在近亲属关系。

  三、基金管理人的职责

  （下转D10版）