证券时报多媒体数字报

重要提示

本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可［２０１２］１５２０号文核准募集，核准日期为２０１２年１１月１５日。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金特定风险包括：１）本基金部分资产投资于中小企业私募债券，无法完全规避这类品种的流动性风险和信用风险；相对于不投资中小企业私募债的纯债基金而言，本基金预期风险水平相对更高。２）在本基金每年开放一次申购赎回，每次开放５－２０个工作日，在非开放日基金份额持有人将面临不能赎回基金份额的风险。３）本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，赎回的基金份额持有人有可能存在延缓支付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。４）基金份额持有人面临基金合同提前终止的风险。

本基金是一只债券型基金，投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的８０％，投资于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的１０％，本基金不投资股票，不直接在二级市场买入可转换债券、权证，但可以参与一级市场可转换债券（含可分离交易的可转换债券）的申购。本基金预期风险水平和预期收益将高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》编写。

本招募说明书阐述了万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

１、基金或本基金：指万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金

２、基金管理人：指万家基金管理有限公司

３、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

４、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

６、招募说明书：指《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

７、基金份额发售公告：指《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

１０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

１１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

１２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

１３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

１４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

１５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

１６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

１７、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

１８、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

１９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

２１、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

２２、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

２３、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

２４、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

２５、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

２６、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

２７、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

２８、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

２９、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

３０、发起人：本基金募集期间，认购本基金份额的基金管理人、基金管理人的股东、基金管理人的高级管理人员或基金经理等投资管理人员

３１、发起份额：本基金募集期间，各发起人所认购的本基金基金份额

３２、锁定期：发起人所承诺的其所持有的发起份额不得赎回、不得进行基金转换的持续持有期限，该等期限自基金合同生效之日起不少于３年

３３、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

３４、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起一年。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。本基金封闭期内不办理申购、赎回和转换业务，也不上市交易。

３５、开放期：本基金的开放申购、赎回的开放期为本基金每个封闭期结束之后５至２０个工作日的期间。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。

３６、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

３７、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

３８、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

３９、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

４０、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

４１、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

４２、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

４３、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

４４、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

４５、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

４６、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

４７、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

４８、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的２０％

４９、元：指人民币元

５０、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

５１、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

５２、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

５３、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

５４、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

５５、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

５６、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：万家基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区浦电路３６０号９层

办公地址：上海市浦东新区浦电路３６０号９层

法定代表人：毕玉国

成立日期：２００２年８月２３日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【２００２】４４号

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元

存续期间：持续经营

联系人：兰剑

电话：０２１－３８６１９８１０ 传真：０２１－３８６１９８８８

股权结构：

万家基金管理有限公司于２００２年８月２３日正式成立，注册资本１亿元人民币。目前管理十三只开放式基金，分别为万家１８０指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家公用事业行业股票型证券投资基金（ＬＯＦ） 、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券基金、万家精选股票型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ＬＯＦ）、万家添利分级债券型证券投资基金和万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家１４天理财债券型证券投资基金。

（二）主要人员情况

１．基金管理人董事会成员

董事长毕玉国先生，中共党员，研究生，高级会计师，曾任莱钢集团莱钢股份公司炼铁厂财务科科长，莱钢集团莱钢股份公司财务处成本科科长，莱钢集团财务部副部长，莱钢驻日照钢铁有限公司财务总监，齐鲁证券经纪有限公司计划财务部总经理。现任齐鲁证券有限公司副总经理兼财务负责人，２０１１年３月起任本公司董事长。

董事罗国举先生，大学本科学历，硕士学位。曾任湘财证券有限责任公司营业部负责人、经纪总部总经理、公司副总裁、总裁。现任齐鲁证券有限公司副总经理。

董事陈晓龙先生，中共党员，研究生，硕士学位，经济师。曾任上海久事公司资产管理二部总经理助理、上海浦江镇投资发展有限公司副总经理等职，现任上海久事公司资产经营部经理。

董事涂冬仁先生，中共党员，大学专科，高级经济师。曾任农行江西省信托投资股份有限公司经理、江南证券有限责任公司经理、江南信托投资股份有限公司经理、总裁助理，现任江西江南投资有限责任公司副总经理。

独立董事刘兴云先生，中共党员，管理学博士，教授，曾任山东财政学院会计系副主任、党总支书记、教务长、副院长，中央人民政府驻香港特别行政区联络办公室行政财务部副部长、巡视员兼副部长，现任山东财政学院院长兼党委副书记，并从事企业财务管理方向的理论研究。

独立董事蔡荣生先生，中共党员，经济学博士，教授，曾任职于长春一汽集团、中共中央台湾工作办公室、国务院台湾事务办公室，现任中国人民大学招生就业处处长、商学院教授。

独立董事邓辉先生，中国民主促进会会员，法学博士，教授，曾任江西财经大学法学院副院长，现任江西财经大学法学院院长，江西省立法研究会副会长、中国法学会证券法学研究会常务理事、中国法学会商法学研究会理事。

２．基金管理人监事会成员

监事会主席吕祥友先生，中共党员，大学本科，硕士学位，高级经济师。１９９３年７月起，先后任莱芜钢铁集团有限公司财务处科员、副科长、科长，鲁银投资集团股份有限公司办公室主任兼董事会秘书，天同证券风险处置工作小组托管组成员，齐鲁证券有限公司人力资源部总经理、董事会秘书、党委组织部部长，鲁证期货有限公司董事，２０１２年３月起任公司监事会主席。

监事崔朋朋先生，中共预备党员，工商管理硕士，经济师，先后任职于山东智星计算机总公司、中创软件、山东山大华特科技股份有限公司、将军控股有限公司。现任山东省国有资产投资控股有限公司项目经理、副部长。

监事兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，现为本公司信息披露负责人、合规稽核部总监。

３．基金管理人高级管理人员

董事长：毕玉国先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

总经理：吕宜振先生，中共党员，博士研究生。曾任易方达基金管理有限公司研究主管，信诚基金管理有限公司研究总监，天弘基金管理有限公司投资总监。２０１１年８月加入万家，曾任公司副总经理，２０１２年１２月起任公司总经理。

督察长：李振伟先生，中共党员，大学本科，学士学位，高级经济师。１９９８年６月起从事证券监管工作，先后任证监会济南证管办党委办公室、上市处主任科员，证监会济南证管办上市处、机构处副处长，证监会山东证监局机构处副处长、处长。２００７年９月加入万家基金，历任总经理、监事会主席等职，２０１２年３月起任公司督察长。

４．本基金基金经理简历

邹昱先生，复旦大学管理学硕士，曾在南京银行股份有限公司从事固定收益研究。２００８年４月进入万家基金管理有限公司。现任万家固定收益投资总监，万家添利分级债券基金和万家１４天理财债券基金基金经理。

５．投资决策委员会成员

委员会主任：吕宜振

委员：伏爱国、邹昱、吴涛、陈靖、华光磊、朱虹

吕宜振先生，万家基金管理有限公司总经理

伏爱国先生，万家基金管理有限公司总经理助理兼权益投资部总监

邹昱先生，固定收益投资总监、万家添利分级债券型证券投资基金基金经理、万家１４天理财债券型证券投资基金基金经理

吴涛先生，量化投资部总监、万家１８０指数证券投资基金基金经理、万家中证红利指数（ＬＯＦ）基金基金经理、万家中证创业成长指数分级证券投资基金基金经理

陈靖先生，交易部总监

华光磊先生，研究部总监、万家和谐增长混合型证券投资基金基金经理

朱虹女士，固定收益部副总监、万家信用恒利债券型证券投资基金基金经理

６．上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

１．依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

２．办理基金备案手续；

３．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

４．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

５．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

６．编制季度、半年度和年度基金报告；

７．计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；

８．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

９．召集基金份额持有人大会；

１０．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

１１．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

１２．执行生效的基金份额持有人大会决定；

１３．有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

１．本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

２．本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（５）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

３．本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（１）越权或违规经营；

（２）违反基金合同或托管协议；

（３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（６）玩忽职守、滥用职权；

（７）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（８）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（９）贬损同行，以抬高自己；

（１０）以不正当手段谋求业务发展；

（１１）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（１３）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

４．基金经理承诺

（１）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（２）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；

（３）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（４）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

１．内部控制的原则

根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：

（１）健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点。

（２）有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究。

（３）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。

（４）相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，合规稽核部门具有其独立性，必须与执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。

（５）多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。

（６）定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控制工作更具科学性和可操作性。

２．内部控制的目标

（１）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（２）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（３）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

３．内部控制的防线体系

为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线：

（１）建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。

（２）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。(下转D6版)