证券时报多媒体数字报

（上接B10版）

因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。

（２）申购份额的计算

（ａ）保本周期内申购

申购总金额＝申请总金额

净申购金额＝申购总金额／（１＋申购费率）

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申购费用金额）

申购费用＝申购总金额－净申购金额

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）

申购份额＝（申购总金额－申购费用）／ Ｔ日基金份额净值

例一：在保本周期内，某投资人投资４０，０００元申购本基金（非网上交易），假设对应的申购费率为１．０％，假设申购当日基金份额净值为１．０４０元，则其可得到的申购份额为：

申购总金额＝４０，０００元

净申购金额＝４０，０００／（１＋１．０％）＝３９，６０３．９６元

申购费用＝４０，０００－３９，６０３．９６＝３９６．０４元

申购份额＝（４０，０００－３９６．０４）／１．０４０＝３８，０８０．７３份

即：投资人投资４０，０００元申购本基金（非网上交易），可得到３８，０８０．７３份基金份额。

（ｂ）若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为“交银施罗德策略回报灵活配置混合型证券投资基金”后的申购

１）前端收费模式：

申购总金额＝申请总金额

净申购金额＝申购总金额／（１＋申购费率）

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申购费用金额）

申购费用＝申购总金额－净申购金额

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）

申购份额＝（申购总金额－申购费用）／ Ｔ日基金份额净值

转型后基金可择机开通场内申购，场内申购目前只支持前端收费模式。场内申购金额的有效份额保留到整数位，剩余部分对应申购资金返还投资者。

例二：若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为“交银施罗德策略回报灵活配置混合型证券投资基金”，某投资者投资４０，０００元申购转型后的基金（非网上交易），假设申购当日基金份额净值为１．０４０元，如果其选择前端收费方式，申购费率为１．５％，则其可得到的申购份额为：

申购总金额＝４０，０００元

净申购金额＝４０，０００／（１＋１．５％）＝３９，４０８．８７元

申购费用＝４０，０００－３９，４０８．８７＝５９１．１３元

申购份额＝（４０，０００－５９１．１３）／１．０４０＝３７，８９３．１４份

如果投资人是场外申购，申购份额为３７，８９３．１４份。

如果投资人是场内申购，则申购份额为３７，８９３份，其余０．１４份对应金额返回给投资者。

２）后端收费模式：

申购总金额＝申请总金额

申购份额＝申购总金额／Ｔ日基金份额净值

当投资人提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：

后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率

例三：若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为“交银施罗德策略回报灵活配置混合型证券投资基金”，某投资人投资４０，０００元申购转型后的基金，假设申购当日基金份额净值为１．０４０元，如果转型后基金开通后端收费模式且该投资者选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：

申购份额 ＝ ４０，０００ ／ １．０４０ ＝ ３８，４６１．５４份

即：投资人投资４０，０００元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０４０元，则可得到３８，４６１．５４份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。

（３）赎回费用

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

在本基金的保本周期内，赎回费率随基金份额的持有时间递减，赎回费率如下：

若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为“交银施罗德策略回报灵活配置混合型证券投资基金”，转型后的赎回费率如下：

（４）赎回金额的计算

（ａ）保本周期内赎回

赎回费用＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值×赎回费率

赎回金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值－赎回费用

例四：某投资人在保本周期到期前赎回１万份基金份额，对应的赎回费率为２．０％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６元，则其可得到的赎回金额为：

赎回费用 ＝ １０，０００×１．０１６×２．０％＝２０３．２０元

赎回金额 ＝ １０，０００×１．０１６－２０３．２０＝９，９５６．８０元

即：投资人在保本周期到期前赎回本基金１万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６元，则其可得到的赎回金额为９，９５６．８０元。

保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。

（ｂ）若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为“交银施罗德策略回报灵活配置混合型证券投资基金”后的赎回

１）如果投资人在保本周期内申购，或在转型后申购时选择交纳前端申购费用，则赎回金额的计算方法如下：

赎回费用＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值×赎回费率

赎回金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值－赎回费用

例五：某投资人赎回通过前端申购持有的１０，０００份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６元，则其可得到的赎回金额为：

赎回费用 ＝ １０，０００×１．０１６×０．５％ ＝ ５０．８０元

赎回金额 ＝ １０，０００×１．０１６－５０．８０ ＝ １０，１０９．２０元

即：投资人赎回本基金１０，０００份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６元，则其可得到的赎回金额为１０，１０９．２０元。

２）如果转型后基金开通后端收费模式且投资人在转型后申购时选择交纳后端申购费用，则赎回金额的计算方法如下：

赎回总额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值

后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－后端申购费用－赎回费用

例六：某投资人赎回通过后端申购持有的１０，０００份基金份额，对应的后端申购费率是１．８％，赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６元，申购时的基金份额净值为１．０１０元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额＝１０，０００×１．０１６＝１０，１６０元

后端申购费用＝１０，０００×１．０１０×１．８％＝１８１．８０元

赎回费用＝１０，１６０×０．５％＝５０．８０元

赎回金额＝１０，１６０－１８１．８０－５０．８０＝９，９２７．４０元

即：投资人赎回本基金１０，０００份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６元，投资者对应的后端申购费率是１．８％，申购时的基金净值为１．０１０元，则其可得到的赎回金额为９，９２７．４０元。

（５）转换费

１）每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转出与转入基金的申购补差费用构成。

２）转出基金的赎回费用

转出交银货币、交银增利Ｃ类基金份额或交银双利Ｃ类基金份额不收取赎回费用；转出交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银行业、交银先锋、交银治理、交银主题、交银趋势、交银制造、交银价值、交银荣安保本、交银核心、交银等权、交银增利Ａ类、Ｂ类基金份额和交银双利Ａ类、Ｂ类基金份额收取赎回费用，赎回费用的２５％归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，上述转出基金的赎回费率具体如下：

３）前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

从无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换，收取申购补差费用；从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转换，不收取申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行补差，转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档，并随着转出确认金额递减。前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

４）后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

从无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换，不收取后端申购补差费用，但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费；从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转换，收取后端申购补差费用，且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

备注：同一基金的Ｂ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

５）“ｅ网行”网上直销的申购补差费率优惠

为更好服务投资者，本基金管理人已开通基金网上直销业务，已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。目前，投资者可通过ｅ网行办理公司旗下部分基金的转换业务，其中部分转换可享受前端收费模式下转出与转入基金申购补差的费率优惠，转出基金的赎回费用无优惠。

网上直销基金转换费率优惠业务仅针对以下范围：

①交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银先锋、交银治理、交银主题、交银制造、交银价值、交银核心，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过２００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

②交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银行业，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过５００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

③交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银荣安保本、交银等权，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过１００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。④交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转入交银双利Ａ类基金份额和交银增利Ａ类基金份额，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过５０万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

６）转出基金的赎回费用和已开通的其它基金转换业务的转出与转入基金的申购补差费率与网下（柜台模式）日常费率相同，不享受优惠。

７）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒体上公告。

（６）基金转换份额的计算公式

１）前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率／（１＋对应的转出与转入基金的申购补差费率）

（注：对于适用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝固定金额的申购补差费）

转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

其中：

Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期半年，转换申请当日交银趋势的基金份额净值为１．０１０元，交银成长的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×１．０１０＝１０１，０００元

转出基金的赎回费＝１０１，０００×０．５％＝５０５元

转入确认金额＝１０１，０００－５０５＝１００，４９５元

转出与转入基金的申购补差费＝１００，４９５×０／（１＋０）＝０元

转入基金确认份额＝（１００，４９５－０）／２．２７００＝４４，２７０．９３份

例二：某投资者持有交银增利Ａ类基金份额１，０００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银增利Ａ类基金份额的基金份额净值为１．０２００元，交银趋势的基金份额净值为１．０１０元。若该投资者将１，０００，０００份交银增利Ａ类基金份额转换为交银趋势前端基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入交银趋势确认的基金份额为：

转出确认金额＝１，０００，０００×１．０２００＝１，０２０，０００元

转出基金的赎回费＝１，０２０，０００×０．０５％＝５１０元

转入确认金额＝１，０２０，０００－５１０＝１，０１９，４９０元

转出与转入基金的申购补差费＝１，０１９，４９０×０．５％／（１＋０．５％）＝５，０７２．０９元

转入基金确认份额＝（１，０１９，４９０－５，０７２．０９）／１．０１０＝１，００４，３７４．１７份

例三：某投资者持有交银增利Ｃ 类基金份额１００，０００份，转换申请当日交银增利Ｃ类基金份额净值为１．２５００元，交银精选的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银增利Ｃ类基金份额转换为交银精选前端基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入交银精选确认的基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×１．２５００＝１２５，０００元

转出基金的赎回费＝０元

转入确认金额＝１２５，０００－０＝１２５，０００元

转出与转入基金的申购补差费＝１２５，０００×１．５％／（１＋１．５％）＝１，８４７．２９元

转入基金确认份额＝（１２５，０００－１，８４７．２９）／２．２７００＝５４，２５２．３０份

例四：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ａ类基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入确认的交银增利Ａ类基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

转出基金的赎回费＝０元

转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０．８％／（１＋０．８％）＝７９３．６５元

转入基金确认份额＝（１００，０００－７９３．６５＋６１．５２）／１．２７００＝７８，１６３．６８份

２）后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率

转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

其中：

Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银主题的基金份额净值为１．２５００元，交银稳健的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后端基金份额，则转入交银稳健确认的基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×０＝０元

转入基金确认份额＝（１２４，７５０－０）／２．２７００＝５４，９５５．９５份

例六：某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银先锋的基金份额净值为１．２５００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银先锋后端基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×１．２％＝１４９７元

转入基金确认份额＝（１２４，７５０－１４９７）／１．００＝１２３，２５３．００份

例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期三年半，转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为０．８５００元，交银增利Ｂ类基金份额的基金份额净值为１．０５００。若该投资者将１００，０００份交银蓝筹后端基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入交银增利Ｂ类基金份额的基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×０．８５０＝８５，０００元

转出基金的赎回费＝８５，０００×０＝元

转入确认金额＝８５，０００－０＝８５，０００元

转出与转入基金的申购补差费＝８５，０００×０．２％＝１７０元

转入基金确认份额＝（８５，０００－１７０）／１．０５００＝８０，７９０．４８份

例八：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入确认的交银增利Ｂ类基金份额为：

转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

转出基金的赎回费＝０元

转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０＝０元

转入基金确认份额＝（１００，０００－０＋６１．５２）／１．２７００＝７８，７８８．６０份

（７）网上交易的有关费率

本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以直接通过本公司网站的“交银施罗德基金管理有限公司ｅ网行基金网上直销系统”（以下简称“ｅ网行”）办理开户和本基金基金份额的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。通过ｅ网行办理本基金基金份额申购和定期定额投资业务的个人投资者将享受申购费率优惠，通过ｅ网行办理本基金转换入业务的个人投资者将享受转换费中相应申购补差费率的优惠，其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的ｅ网行直销申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。

本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。

个人投资者通过本基金管理人ｅ网行申购本基金基金份额的单笔最低金额为１０００元（含），单笔定期定额投资最低金额为１００元（含），不受网上直销日常申购的最低金额限制；单笔转换份额不得低于２００份，投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

（四）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

十五、对招募说明书更新部分的说明

总体更新

本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“基金管理人”、“基金托管人”、“相关服务机构”、“基金的募集”、“基金合同的生效”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的转换”、“基金的投资”、“基金的业绩”、“基金的费用与税收”、“对基金份额持有人的服务”以及“其他应披露事项”等部分的内容。

“重要提示”部分

增加了本基金基金合同生效日期。更新了本招募说明书所载相关内容截止日。

“三、基金管理人”部分

１、“ （一）基金管理人概况”

更新了公司旗下基金和人员情况。

２、“ （二）主要人员情况”

“１、基金管理人董事会成员”

更新董事会成员信息。

“４、本基金基金经理”

更新基金经理简历。

“５、投资决策委员会成员”

更新投资决策委员会成员名单及职务。

“四、基金托管人”部分

更新了基金托管人基本情况、主要人员情况及基金托管业务经营情况等内容。

“五、相关服务机构”部分

１、“（一）基金份额销售机构”

“１、直销机构”

更新相关表述。

“２、代销机构”

更新代销机构的相关信息。

２、“（四）审计基金财产的会计师事务所”

更新审计基金财产的会计师事务所相关信息。

“六、基金的募集”部分

删除关于基金认购的相关内容；增加基金的实际募集情况。

“七、基金合同的生效”部分

删除基金备案条件和基金合同不能生效时募集资金的处理方式等；增加基金合同生效的生效日期。

“八、基金份额的申购与赎回”部分

１、“（一）申购和赎回的场所”

“１、本基金管理人的直销网点”

更新相关表述。

“２、代销机构”

更新相关表述。

２、“（二）申购和赎回的开放日及时间”

增加申购和赎回的开始日及业务办理时间，删除打开申购和赎回的公告约定。

３、“（六）基金的申购费和赎回费”

增加“３、网上交易的有关费率”

增加关于网上交易的费率表述。

４、“（十二）基金转换”

删除该小节内容。

５、“（十四）定期定额投资计划”

增加关于定期定额投资计划业务的具体表述。

６、增加“（十五）定期定额赎回业务”

增加关于定期定额赎回业务的表述。

增加“九、基金的转换”部分

增加基金转换的表述、转换业务办理地点、办理时间、适用的基金范围及其他相关的具体业务信息等。

“十二、基金的投资”部分

增加“七、基金投资组合报告”。数据截止到２０１２年９月３０日。

增加“十三、基金的业绩”部分，数据截止到２０１２年９月３０日。

“十七、基金的费用与税收”

“（二）基金费用计提方式、计提标准和支付方式”

增加“２、与基金销售有关的费用”，增加申购费、赎回费、转换费的相关表述。

“二十五、对基金份额持有人的服务”部分

１、“（二）网上交易服务”

更新相关表述。

２、“（四）基金转换业务”

更新相关表述。

３、“（五）定期定额投资计划”

更新相关表述。

“二十六、其他应披露事项”部分

增加了本次招募更新期间，涉及本基金的相关信息披露。

交银施罗德基金管理有限公司

二○一三年二月二日