证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  (一)本年度报告摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn) 上的年度报告全文。

  (二)公司简介

  ■

  二、主要财务数据和股东变化

  (一)主要财务数据

  截至2012年12月31日,按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  注:

  1.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》要求计算。

  2.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。

  3.根据当期净利润除以报告期初与期末资产总额的平均值计算。

  4.根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。

  5.根据报告期末减值贷款余额除以拨备前贷款余额计算。

  6.根据报告期末拨备余额除以减值贷款余额计算。

  7.根据中国银行业监管口径计算。

  (二)前十名股东持股情况和大股东持股情况方框图

  1、前10 名股东持股情况 (以下数据来源于本行备置于本行股份过户登记处的股东名册)

  ■

  注:

  1.除标明外,本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况。

  2.香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2012年12月31日止,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数。(下同)

  3.根据本行备置于香港中央证券登记有限公司的股东名册所载,截至2012年12月31日,香港上海汇丰银行有限公司(“汇丰银行”)持有H股股份为13,886,417,698股。根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联合交易所有限公司(“香港联交所”)报备的披露权益表格, 截至2012年12月31日,汇丰银行实益持有本行H股14,135,636,613股,占本行总股本的19.03%。

  4.根据本行备置于香港中央证券登记有限公司的股东名册所载,截至2012年12月31日,全国社会保障基金理事会(“社保基金理事会”)分别持有本行A股1,877,513,451股、H股1,405,555,555股,合计占本行总股本的4.42%。根椐社保基金理事会向本行提供的资料,截至2012年12月31日,社保基金理事会还持有本行H股7,027,777,777股,占本行总股本的9.46%,现已全部登记在香港中央结算(代理人)有限公司名下。截至2012年12月31日,社保基金理事会共持有本行A+H股10,310,846,783股,占本行总股本的13.88%。

  2、本行与5%以上股东之间股权关系的方框图

  ■

  三、管理层讨论与分析

  (一)利润表主要项目分析

  1、利润总额

  报告期内,本集团实现利润总额人民币752.16亿元,比上年增加人民币97.65亿元,增幅14.92%。利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。

  下表列示了本集团在所示期间的利润总额的部分资料:

  (人民币百万元)

  ■

  2、利息净收入

  报告期内,本集团实现利息净收入人民币1,201.26亿元,比上年增长人民币166.33亿元,在营业收入中的占比为81.53%,是本集团业务收入的主要组成部分。

  下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结余、相关利息收入和支出以及平均收益率或平均成本率:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  注:

  1.指平均生息资产总额的平均收益率与平均计息负债总额的平均成本率间的差额。

  2.指利息净收入与平均生息资产总额的比率。

  3.剔除代理客户理财产品的影响。

  4.剔除代理客户理财产品的影响,并考虑国债投资利息收入免税因素。

  报告期内,本集团利息净收入同比增长16.07%,但受央行2012年内连续两次不对称降息影响,净利差和净利息收益率分别为2.43%和2.59%,同比分别降低7个和2个基点。

  下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的变化。金额和利率变动的计算基准是所示期间内平均结余的变化以及有关生息资产和计息负债的利率变化。

  (人民币百万元)

  ■

  报告期内,本集团利息净收入同比增加人民币166.33亿元,其中,各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加人民币169.26亿元,平均收益率和平均成本率变动带动利息净收入减少人民币2.93亿元。

  (1)利息收入

  报告期内,本集团实现利息收入人民币2,405.96亿元,比上年增长人民币488.32亿元,增幅25.46%。

  A.客户贷款及应收款项利息收入

  客户贷款及应收款项利息收入是本集团利息收入的最大组成部分。报告期内,客户贷款及应收款项利息收入为人民币1,858.21亿元,比上年增加人民币377.67亿元,增幅25.51%,主要由于客户贷款及应收款项规模增加及贷款平均收益率有所上升。

  B.证券投资利息收入

  报告期内,证券投资利息收入为人民币308.10亿元,比上年增加人民币35.28亿元,增幅12.93%,主要由于本集团持续完善债券投资结构配置,使得证券投资收益率较上年提高了28个基点。

  C.存放中央银行款项利息收入

  存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。报告期内,存放中央银行款项利息收入达人民币112.94亿元,比上年增加人民币19.58亿元,增幅20.97%,主要由于客户存款的增长带动存放央行款项平均余额同比增幅为19.70%。

  D.存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入

  存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入为人民币126.71亿元,比上年增加人民币55.79亿元,增幅78.67%,主要是由于本集团同业市场交易规模同比大幅增长,平均余额同比增幅为75.95%。

  (2)利息支出

  报告期内,本集团利息支出为人民币1,204.70亿元,比上年增加人民币321.99亿元,增幅36.48%。

  A.客户存款利息支出

  客户存款是本集团主要资金来源。报告期内,客户存款利息支出为人民币727.31亿元,比上年增加人民币183.35亿元,增幅33.71%,占全部利息支出的60.37%。客户存款利息支出的增加,一是由于客户存款平均余额同比增长13.40%;二是由于受利率市场化影响客户存款成本率有所上升。

  B.同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出

  报告期内,同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为人民币441.58亿元,比上年增加人民币127.09亿元,增幅40.41%。一是由于同业及其他金融机构存放和拆入款项的平均余额同比增长27.34%;二是受利率市场化影响同业存放成本率有所上升。

  C.应付债券及其他利息支出

  报告期内,应付债券及其他利息支出为人民币35.81亿元,比上年增加人民币11.55亿元,增幅47.61%,主要由于应付债券平均成本率同比上升了46个基点。

  3、手续费及佣金净收入

  手续费及佣金净收入是本集团营业收入的重要组成部分。报告期内,本集团继续大力推动盈利模式转型,收入来源更趋多元化。报告期内,本集团实现手续费及佣金净收入人民币208.82亿元,同比增加人民币22.25亿元,增幅11.93%。担保承诺、银行卡和支付结算等业务是本集团中间业务的主要增长点。

  下表列示了本集团在所示期间的手续费及佣金净收入的组成结构:

  (人民币百万元)

  ■

  支付结算手续费收入为人民币23.68亿元,比上年增加人民币3.15亿元,增幅15.34%,主要由于本集团贸易结算量有所增长。

  银行卡手续费收入为人民币79.58亿元,比上年增加人民币17.75亿元,增幅28.71%,主要由于本集团银行卡发卡量、卡消费额和自助设备交易额的大幅增长。

  投资银行手续费收入为人民币58.84亿元,比上年减少人民币3.92亿元,降幅6.25%,主要由于本集团咨询顾问类业务收入同比有所下降。

  担保承诺手续费收入为人民币27.31亿元,比上年增加人民币8.37亿元,增幅44.19%,主要是由于本集团银行承兑汇票、信用证及保理业务的快速发展。

  管理类手续费收入为人民币33.21亿元,比上年增加人民币1.51亿元,增幅4.76%,主要得益于本集团资产托管及银团贷款手续费收入的增长。

  代理类手续费收入为人民币14.11亿元,比上年减少人民币2.00亿元,降幅12.41%,主要由于证券市场低迷,本集团基金代销手续费收入同比有所下降。

  4、业务成本

  本集团持续加强成本管理。报告期内,本集团业务及管理费为人民币427.29亿元,同比增加人民币52.00亿元,增幅13.86%,低于营业收入的增幅2.19个百分点;本集团成本收入比为29.71%,同比下降0.42个百分点,运营效率进一步提高。

  5、资产减值损失

  本集团资产减值损失包括其他应收款、拆出资金、发放贷款和垫款、长期股权投资、抵债资产、债券投资等提取减值准备的支出。

  报告期内,本集团贷款减值损失为人民币145.37亿元,同比增加人民币20.58亿元。其中:(1)组合拨备支出为人民币100.75亿元,较上年减少人民币33.01亿元;(2)逐笔拨备支出为人民币44.62亿元,较上年增加人民币53.59亿元,主要由于减值贷款较年初有所增加。报告期内,信贷成本率为0.49%,与上年持平。

  6、所得税

  报告期内,本集团所得税支出为人民币167.40亿元,比上年增加人民币21.06亿元,增幅14.39%。实际税率为22.26%,低于25%的法定税率,主要是由于本集团持有的中国国债利息收入按税法规定为免税收益。

  下表列示了本集团在所示期间的当期所得税费用及递延所得税费用的明细:

  (人民币百万元)

  ■

  (二)资产负债表主要项目分析

  1、资产

  截至报告期末,本集团资产总额为人民币52,733.79亿元,比年初增加人民币6,622.02亿元,增幅14.36%。

  下表列示了本集团在所示日期资产总额中主要组成部分的余额(拨备后)及其占比情况:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  (1)客户贷款

  报告期内,本集团合理把握信贷投放总量、投向和节奏,贷款实现均衡平稳增长。截至报告期末,本集团客户贷款余额为人民币29,472.99亿元,比年初增加人民币3,855.49亿元,增幅15.05%。其中,境内银行机构人民币贷款较年初增加人民币2,931.84亿元,增幅12.88%。

  行业集中度

  报告期内,本集团积极支持产业结构升级和实体经济发展,大力推动业务结构优化。

  下表列示了本集团在所示日期客户贷款按行业分布的情况:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  截至报告期末,本集团公司贷款余额为人民币23,457.77亿元,较年初增加人民币2,933.34亿元,增幅14.29%。其中,贷款分布最多的四个行业是制造业,批发和零售业,交通运输、仓储和邮政业以及服务业,占全部公司贷款的64.88%。截至报告期末,本集团个人贷款余额为人民币6,015.22亿元,较年初增加人民币922.15亿元,增幅18.11%,在客户贷款中的占比较上年末上升0.53个百分点至20.41%。

  借款人集中度

  报告期末,本集团对最大单一客户的贷款总额占集团资本净额的1.71%,对最大十家客户的贷款总额占集团资本净额的14.22%,均符合监管要求。

  下表列示了在所示日期本集团向十大借款人提供的贷款余额:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  地域集中度

  本集团贷款主要集中在长江三角洲、环渤海经济圈和珠江三角洲地区。截至报告期末,上述三个地区贷款余额占比分别为32.70%、21.56%和8.15%,三个地区贷款余额分别比年初增长15.99%、11.66%和16.04%。

  贷款质量

  受我国江浙地区中小企业资产质量有所下降影响。截至报告期末,集团减值贷款率为0.92%,比年初上升0.06个百分点;拨备覆盖率达到250.68%,比年初下降5.69个百分点。

  下表列示了本集团在所示日期的减值贷款和逾期90天以上贷款的部分资料:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  贷款客户结构

  根据内部评级结果,截至报告期末,境内银行机构公司客户内部评级1-8级客户贷款占比为93.77%,较年初上升0.56个百分点;9-12级客户贷款占比3.24%,较年初下降1.24个百分点;违约客户贷款占比0.95%,较年初下降0.04个百分点。

  (2)证券投资

  截至报告期末,本集团证券投资净额为人民币8,784.45亿元,比年初增加人民币792.55亿元,增幅9.92%;得益于投资结构的合理配置和不断优化,本集团证券投资总体收益率达到3.75%的较好水平。

  证券投资结构

  下表列示了在所示日期本集团按持有目的划分和按发行主体划分的证券投资结构:

  ——按持有目的划分的投资结构:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  ——按发行主体划分的投资结构:

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  2、负债

  截至报告期末,本集团负债总额为人民币48,919.32亿元,比年初增加人民币5,535.43亿元,增幅12.76%。其中,客户存款比年初增加人民币4,451.80亿元,在负债总额中的占比为76.22%,比年初上升0.54个百分点;同业及其他金融机构存放和拆入资金较年初增加人民币863.94亿元,在负债总额中的占比为18.67%,比年初下降0.39个百分点。

  客户存款

  客户存款是本集团最主要的资金来源。截至报告期末,本集团客户存款余额为人民币37,284.12亿元,比年初增加人民币4,451.80亿元,增幅13.56%。从本集团客户结构上看,公司存款占比为67.69%,比年初下降0.79个百分点;个人存款占比为32.18%,比年初上升0.79个百分点。从期限结构上看,活期存款占比为45.56%,比年初下降3.38个百分点;定期存款占比为54.31%,比年初上升3.38个百分点。

  下表列示了本集团在所示日期的公司存款和个人存款情况:

  (人民币百万元)

  ■

  (三)现金流量表主要项目分析

  截至报告期末,本集团现金及现金等价物余额人民币2,715.98亿元,比年初净增加人民币619.63亿元。

  经营活动现金流量为净流入人民币766.04亿元,较上年多流入人民币777.50亿元,主要是由于法定存款准备金的现金净流出金额同比大幅减少。

  投资活动现金流量为净流出人民币593.89亿元,较上年多流出人民币874.34亿元。主要是证券投资相关活动导致的现金流出额同比有所增加。

  筹资活动现金流量为净流入人民币446.70亿元,较上年多流入人民币179.29亿元。主要是非公开发行股票带来的现金流入。

  (四)分部情况

  1、按地区划分的分部经营业绩

  下表列示了本集团在所示期间各个地区分部的利润总额和营业收入:

  (人民币百万元)

  ■

  注:

  1.包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益/(损失)、公允价值变动收益/(损失)、汇兑收益/(损失)、保险业务收入、其他业务收入。

  2.华北包括北京市、天津市、河北省、山西省及内蒙古自治区。(下同)

  3.东北包括辽宁省、吉林省及黑龙江省。(下同)

  4.华东包括上海市(不含总部)、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山东省。(下同)

  5.华中及华南包括河南省、湖南省、湖北省、广东省、海南省及广西自治区。(下同)

  6.西部包括重庆市、四川省、贵州省、云南省、陕西省、甘肃省、青海省、以及宁夏自治区、新疆自治区和西藏自治区。(下同)

  7.海外包括香港、纽约、新加坡、东京、首尔、法兰克福、澳门、胡志明市、悉尼、旧金山和台北分行、交通银行(英国)有限公司及其他海外附属公司。(下同)

  8.总部指本集团上海总部。

  9.含少数股东损益。

  2、按地区划分的分部存贷款情况

  下表列示了本集团在所示日期按地区划分的存款余额和贷款余额:

  (人民币百万元)

  ■

  注:不含总部。

  3、按业务板块划分的分部经营业绩

  本集团的业务主要分成四类:公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他业务。本集团公司金融业务是利润的最主要来源,公司金融业务利润总额占比达到55.83%。

  下表列示了本集团在所示期间按业务板块划分的对外交易收入和利润总额情况:

  (人民币百万元)

  ■

  (五)其他财务指标

  1、信贷资产质量和迁徙情况

  截至2012年末,本集团按中国银行业监管口径划分的贷款五级分类情况如下:

  (除另有标明外,人民币百万元)???

  ■

  截至2012年末,本集团按中国银行业监管口径计算的贷款迁徙率如下:

  ■

  2、资本构成

  (除另有标明外,人民币百万元)

  ■

  注:以上数据均为集团口径。

  四、财务报告

  (一)与最近一期年度报告相比,重要会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

  (二)不存在重大会计差错。

  交通银行股份有限公司

  二○一三年三月二十七日

  股票代码:601328 股票简称:交通银行 编号:临2013-005

  交通银行股份有限公司

  第六届监事会第十二次会议决议公告

  交通银行股份有限公司监事会全体成员保证本公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。

  交通银行股份有限公司第六届监事会第十二次会议分别于2013年3月25日下午和3月27日下午在深圳召开。会议由华庆山监事长主持,会议应到13人,实到11人,顾惠忠监事书面委托华庆山监事长出席会议并行使表决权,李进监事书面委托陈青监事出席会议并行使表决权。出席人数符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议:

  一、关于《交通银行股份有限公司监事会对董事会高级管理层2012年度履职情况的意见》和《交通银行股份有限公司监事会对董事会专门委员会2012年度履职情况评价意见》的决议

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  二、关于《交通银行股份有限公司2012年度监事会报告》的决议

  同意提交本公司股东大会审议。

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  三、关于《交通银行股份有限公司2013年度监事会工作计划》的决议

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  四、关于《交通银行股份有限公司2012年度内部控制自我评价报告》的决议

  同意披露《2012年度内部控制自我评价报告》。

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  五、关于《交通银行股份有限公司2012年度企业社会责任报告》的决议

  同意披露《2012年度企业社会责任报告》。

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  六、关于《交通银行股份有限公司2012年年度报告》的决议

  本公司2012年年报的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定,报告的内容真实、准确、完整地反映本公司的实际情况。

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  七、关于《交通银行股份有限公司2012年度财务决算报告》的决议

  同意提交本公司股东大会审议。

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  八、关于《交通银行股份有限公司2012年度利润分配方案》的决议

  同意提交本公司股东大会审议。

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  九、关于《交通银行股份有限公司2012年度募集资金存放与使用情况报告》的决议

  同意披露《2012年度募集资金存放与使用情况报告》

  表决结果:赞成13票、反对0票、弃权0票

  特此公告

  交通银行股份有限公司

  监事会

  2013年3月27日

  股票代码:601328 股票简称:交通银行 编号:临2013 – 004

  交通银行股份有限公司

  第六届董事会第十九次会议决议公告

  交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”或“本公司”)及董事会全体成员保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带的法律责任。

  交通银行第六届董事会第十九次会议于2013年3月27日在深圳召开。胡怀邦董事长主持会议。出席会议应到董事17名,亲自出席董事16名,委托出席董事1名:陈志武独立董事书面委托王为强独立董事出席会议并代为行使表决权。部分监事以及高管列席会议。与会人数符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的规定。会议审议并通过如下决议:

  一、关于交通银行2012年度董事会工作报告的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2012年度董事会工作报告》,同意将该报告提交股东大会审议批准。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  二、关于交通银行2012年度行长工作报告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2012年度行长工作报告》。高级管理层2012年圆满完成了年度各项工作任务和经营目标。董事会对高级管理层2012年度的工作表示满意,同意高级管理层提出的2013年度主要经营目标。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  三、关于交通银行2012年度财务决算报告的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2012年度财务决算报告》,同意将该报告提交股东大会审议批准。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  四、关于交通银行2012年度利润分配方案的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2012年度利润分配方案》。具体内容如下:

  (一)按照中国会计准则报表银行净利润的10%提取法定盈余公积57.23亿元;

  (二)按照一般准备余额不低于风险资产期末余额1.5%的原则,提取一般准备273.26亿元;

  (三)提取任意盈余公积203.53亿元;

  (四)以截至2012年12月31日的总股本742.63亿股为基数,向本公司登记在册的A股股东和H股股东,每股分配现金股利0.24元(税前),共分配现金股利178.23亿元,占集团净利润(归属于母公司股东)的30.53%,占银行净利润的31.15%。

  (五)利润分配后,国际财务报告准则及中国会计准则报表银行未分配利润均为100.00亿元。

  (六)本年度无送红股及资本公积转增股本预案。

  会议同意将该方案提交股东大会审议批准。经股东大会批准后,同意授权高级管理层根据本公司章程规定,确定分红派息股权登记日等分红派息实施过程中的具体事宜。

  6名独立董事发表如下独立意见:同意。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  五、关于交通银行2012年年度报告及业绩公告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2012年年度报告及业绩公告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  六、关于《交通银行股份有限公司2012年度企业社会责任报告》的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2012年度企业社会责任报告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  七、关于《交通银行股份有限公司2012年度内部控制自我评价报告》的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2012年度内部控制自我评价报告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  八、关于聘用2013年度会计师事务所的决议

  会议审议通过了《关于聘用2013年度会计师事务所的议案》,同意2013年度继续聘请德勤担任本公司会计师事务所,其中:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)负责本公司按中国会计准则编制的财务报表的审计工作、内部控制审计工作及相关专业服务,德勤●关黄陈方会计师行负责本公司按国际财务报告准则编制的财务报表的审计工作及相关专业服务。聘期自本公司2012年度股东大会通过本决议之时起,至本公司2013年度股东大会结束之时止。全部报酬合计人民币3,277.2万元,其中:财务报表审计费人民币2,917.7万元,内部控制审计费人民币270万元,其他相关专业服务费人民币89.5万元。

  会议同意将该议案提交股东大会审议批准;同意提请股东大会授权董事会,并由董事会授权高级管理层与拟聘用会计师事务所协商具体工作内容和合同条款等事项,并签署聘用合同。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  九、关于聘任朱鹤新先生为交通银行副行长的决议

  会议审议批准了《关于聘任朱鹤新先生为交通银行股份有限公司副行长的议案》,同意聘任朱鹤新先生为交通银行副行长,其副行长任职资格尚需报请中国银监会核准。(朱先生简历见附件)

  6名独立董事发表如下独立意见:同意。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  十、关于聘任伍兆安先生为交通银行高级管理层成员、交行-汇丰战略合作顾问的决议

  会议审议批准了《关于聘任伍兆安先生为交通银行股份有限公司高级管理层成员、交行-汇丰战略合作顾问的议案》,同意聘任伍兆安先生为交通银行高级管理层成员、交行-汇丰战略合作顾问。(伍先生简历见附件)

  6名独立董事发表如下独立意见:同意。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  十一、关于香港分行转制方案的决议

  会议审议批准了《关于香港分行转制方案的议案》。该转制方案在获得相关监管机构批准后,本公司再履行相应披露事项。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  十二、关于交通银行2013年度风险偏好体系的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年度风险偏好体系》。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  十三、关于交通银行2013年度流动性风险指标的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年度流动性风险指标》。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  十四、关于《交通银行股份有限公司内部资本充足评估报告(2013-2015)》的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司内部资本充足评估报告(2013-2015)》。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  十五、关于《交通银行股份有限公司2012年度募集资金存放与使用情况报告》的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2012年度募集资金存放与使用情况报告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。

  (同意17票,反对0票,弃权0票)

  特此公告

  交通银行股份有限公司

  董事会

  2013年3月27日

  附件:

  朱鹤新先生简历:

  朱鹤新,男,1968年3月生,中国国籍,大学学历,高级经济师。朱先生自1991年8月至1993年6月在江苏省南通市第一印染厂工作;1993年6月加入交通银行南通分行,历任会计科会计、副科长、科长、开发区支行副行长、国际业务部副主任、营业部主任兼国外部经理、市场营销部经理兼国外部经理、南通分行副行长。2001年11月至2006年11月,朱先生担任苏州分行行长。2006年11月至2010年2月,分别担任南京分行行长、江苏省分行行长。2010年2月至2011年10月,担任交通银行公司业务总监兼北京管理部常务副总裁,期间自2010年7月至2011年10月兼任公司机构业务部总经理;2011年10月至2012年4月,担任交通银行公司业务总监兼北京管理部常务副总裁、北京市分行行长;2012年4月至2012年9月,担任交通银行公司业务总监兼北京管理部总裁、北京市分行行长;2012年9月起至今,担任交通银行高级管理层成员兼北京管理部总裁、北京市分行行长。

  伍兆安先生简历:

  伍兆安(Ng Siu On),男,1953年9月生,中国香港籍,工商管理硕士。伍先生1978年2月至1989年5月先后在香港上海汇丰银行国际业务,贸易服务、零售银行及公司银行等部门工作;1989年6月至1991年8月任香港上海汇丰银行有限公司香港新界区区域总监(分管香港新界区44分行及3个企业银行中心);1991年9月至1995年3月先后任加拿大汇丰银行多伦多分行网络副总裁及分行行长;1995年4月至1998年12月任香港上海汇丰银行中国业务总部副总经理;1999年1月至2000年12月任香港上海汇丰银行中国业务总部分支机构部总监;2001年1月至2011年10月历任香港上海汇丰银行有限公司工商业务部高级经理、中型企业总监;2011年11月起至今,担任香港上海汇丰银行有限公司工商业务部工商企业总监及汇丰亚太区行政总裁的大中华区业务特别顾问。伍先生目前还兼任香港小童群益会执行委员会委员及义务司库、香港银行学会专业标准及考试委员会委员、香港银行公会防止企业借贷贪污守则工作小组主席